Penegakan hukum terhadap kejahatan pencucian uang di Indonesiaskripsi.narotama.ac.id/files/02106025...

10
Penegakan hukum terhadap kejahatan pencucian uang di Indonesia Di susun oleh : VIKI IRFANDA PUTRA NIM. 02106025 FAKULTAS HUKUM UNIVERSITAS NAROTAMA SURABAYA 2010

Transcript of Penegakan hukum terhadap kejahatan pencucian uang di Indonesiaskripsi.narotama.ac.id/files/02106025...

Penegakan hukum terhadap kejahatan

pencucian uang di Indonesia

Di susun oleh :

VIKI IRFANDA PUTRA

NIM. 02106025

FAKULTAS HUKUM

UNIVERSITAS NAROTAMA SURABAYA

2010

KATA PENGANTAR

Alhamdulillah dengan mengucapkan puji syukur ke hadirat Allah SWT,

yang telah memberikan rahmat, taufik dan hidayah-NYA kepada penulis sehingga

penulis dapat menyelesaikan skripsi dengan judul “PENEGAKAN HUKUM

TERHADAP KEJAHATAN PENCUCIAN UANG DI INDONESIA”, sebagai

salah satu syarat untuk mencapai gelar Sarjana Hukum pada Universitas Narotama

Surabaya.

Sebagai seorang penulis yang masih pemula, tentunya penulisan ini

sangatlah jauh dari kesempurnaan. Kesalahan dan kekurangan pastilah ada oleh

karena itu saya sangatlah menantikan suatu saran dan kritikan agar dapat dijadikan

petunjuk yang bersifat membangun mendorong dan memberi semangat yang lebih

supaya menjadi lebih baik.

Didalam penyusunan skripsi ini penulis ingin menyampaikan rasa terima

kasih yang sedalam-dalamnya atas bantuan yang telah diberikan kepada penulis

baik bantuan moril maupun materiil dari berbagai pihak antara lain, yang

terhormat..

1. Bpk H.R Djoko Soemadijo, S.H. selaku Rektor Universitas Narotama

Surabaya.

2. Ibu Tutiek Retnowati, S.H.,M.H. selaku Dekan Fakultas Hukum

Universitas Narotama Surabaya.

3. Bpk I.A.Budhivaja, S.H,M.Hum, selaku Ka Prodi Fakultas Hukum

Universitas Narotama Surabaya.

4. Ibu Endah lestari, S.H., M.H. selaku dosen pembimbing saya, yang selalu

sabar, dan rela membagi waktunya untuk membimbing saya sampai

dengan selesainya skripsi ini.

5. Bapak dan Ibu dosen dari semester 1 sampai dengan semester 8, semoga

ilmu yang bapak dan ibu berikan dapat bermanfaat buat saya untuk

masyarakat dan negara.

6. Fakultas Hukum Universitas Narotama Surabaya beserta stafnya dan

pengurus perpustakaan, terima kasih atas bantuannya kepada saya selaku

mahasiswa.

7. Kedua Orang Tuaku, terutama mamaku tercinta yang sudah banyak

mendoakan, menasihati, dan mendukung saya untuk menjadi orang yang

berguna dan bermanfaat bagi keluarga, masyarakat, dan Negara. Dan buat

almarhum papaku yang sudah mendidik anakmu ini meskipun papa tidak

bisa mendampingi anakmu sampai sekarang tapi papa selalu di

hatiku….Miss U…. papa.

8. Keluarga besarku, keluarga tante Dian yang telah banyak memberi nasihat

dan telah mendidik saya sampai sebesar ini….buat om yudi terima kasih

telah banyak memberi pelajaran agama dan saya doakan om Yudi supaya

bisa jadi ustadz ….amien….buat adikku Dimas & Dhani tercinta, buat

adikku Marchelina yang endut terima kasih banyak, buat keluarga besar

saya yang tidak bisa saya sebutin satu per satu saya ucapkan terima kasih

banyak.

9. Buat bundaku Nena Chan yang tercinta yang sudah temani saya selama 4

tahun,terima kasih banyak buat semuanya...The most beautiful memories

.…

10. Temen-temen di Universitas Narotama yang tidak bisa saya sebutin satu

per satu, yang selalu mendukung, memberi semangat , semua teman-

temanku terima kasih buat persahabatan dan kasih sayang kalian selama

ini pada saya.

11. Untuk sahabat- sahabat saya di tropical club, buat mas agung yang selama

ini banyak memberi nasihat buat saya, buat mas ridwan yang selama ini

sudah banyak memberi support saya waktu latihan, buat mas elvis terima

kasih banyak ya….dan teman – teman tropical yang belum saya sebutin

satu per satu terima kasih banyak buat kalian ya….all is the best…

12. Buat teman – teman karate, terutama sensei joko terima kasih banyak

karena selalu memberi nasihat- nasihat ataupun motivasi dalam latihan,

Buat para sihang – sihang yang telah menjadi inspirasi saya, Buat para

junior – juniorku saya berharap kalian rajin latihan dan asa kemampuan

kalian semua jadilah karateka sejati…

13. Buat keluarga besar SDN Kaliasin III Surabaya, buat pak wid selaku wali

kelas 6 terima kasih pak ya…tanpa pak wid saya dan teman – teman tidak

akan menjadi seperti ini, buat sahabat – sahabat saya miki, citra , andhika,

aditya, raisya, dyane, nova, fatma dan semua teman – teman SD-ku yang

belum saya sebutin satu persatu terima kasih banyak ya….all is the best…

Semoga Allah SWT membalas semua kebaikan dan selalu melimpahkan

rahmat dan hidayah-NYA. Penulis mengharapkan Karya Ilmiah ini dapat

menambah pengetahuan kita serta bermanfaat bagi kita semua.

Surabaya, 14 Semptember

2010

Viki Irfanda Putra

RINGKASAN

Teknologi komputer bagai pedang bermata dua. Pada waktu yang sama,

dengan bertambah luasnya penggunaan komputer yang telah memperbaiki

kwalitas hidup kita, potensi penyalahgunaan teknologi ini menghadirkan juga

ancaman yang belum pernah terjadi kepada kebebasan pribadi yang sebelumnya

dipercayai tidak pernah dilanggar.

Debat antara penegakan hukum dan pembelaan terhadap privasi sudah

berjalan lama dan menjadi sejarah yang rumit. Di satu pihak mereka yang pro

kepada memperluas kebijaksanaan kekuasaan, dan wajib melaksanakan tugas

yang tak mungkin seketika dapat memberhentikan pelanggar hukum, yang

mendapat keuntungan dari kemajuan teknologi, melakukan kejahatan dan

menghindarkan deteksi. Di pihak lain, mereka yang ingin membatasi kekuasaan,

khawatir terhadap bertambahnya kapasitas penegakan hukum akan mengakibatkan

mudahnya ancaman kepada kebebasan pribadi. Tampaknya, solusi terhadap

masalah ini adalah perlunya reformulasi privasi pribadi. Otomatisasi sistim

perbankan global dan mudahnya memindahkan dana, menyebabkan fokus berobah

dari rivasi individu kepada pengakuan lebih pentingnya kesejahteraan publik.

Namun demikian, mencapai tujuan tersebut dengan menerapkan pengertian yang

luas sulit untuk dibenarkan.

Dalam upaya penegakan hukum, selain kesadaran akan hak dan kewajiban

juga tidak kalah pentingnya adalah kesadaran penggunaan kewenangan oleh

aparat penegak hukum karena penyalahgunaan kewenangan tersebut selain sangat

memalukan juga menimbulkan rasa ketakutan dan kekhawatiran bagi masyarakat

jika berhadapan dengan penegak hukum.

DAFTAR ISI

LEMBAR PERSETUJUAN

LEMBAR PENGESAHAN

KATA PENGANTAR i

RINGKASAN iv

DAFTAR ISI v

BAB I : PENDAHULUAN.

1. Latar Belakang dan Rumusan Masalah….....……......…….. 1

2. Penjelasan Judul…………………………………...........…. 6

3. Alasan Penulisan Judul…………………………………….. 7

4. Tujuan Penulisan……………………………………............8

5. Manfaat Penulisan…………......………….......…....…….....8

6. Metode Penulisan………………………...……....…………9

a. Pendekatan masalah………..………….…....…...……...9

b. Sumber bahan hukum…………….......……..…..…....... 9

c. Analisa bahan hukum……………….....……....….…… 10

7. Pertanggung Jawaban Sistemetika….....……..………...….. 11

BAB II : TINJAUAN YURIDIS PENCUCIAN UANG

1. Pengertian pencucian uang………......………......…..…….. 12

2. Peoses pencucian uang……………………………...............18

BAB III : PENCEGAHAN DAN PEMBERANTASAN TINDAK

PIDANA PENCUCIAN UANG

1. Pencegahan dan pemberantasan tindak pidana pencucian

uang………...………………………….................................22

2. Penegakan hukum tindak pidana pencucian uang…………. 29

BAB IV : PENUTUP

1. Kesimpulan……..................….............…..……….....…….. 34

2. Saran………………………....…..….........…....………....... 35

DAFTAR PUSTAKA.

DATAR PUSTAKA

Literatur.

Black Campbell,Henry.1990.Black’s Law Dictionary ( sixth Edition ).west

pulishing Co.St.paul minn.

Djumhana,muhamad,Hukum Perbankan Indonesia,2006,Citra Aditya

Bakti,Bandung.

Setiadi ,Edi,Hukum Pidana ekonomi,2009,Graha Ilmu,Bandung.

Siahaan,N.H.T,Money Laundering & Kejahatan Perbankan,2008,Jala,Jakarta.

Sutedi, Adrian.2006.Hukum Perbankan.Sinar Grafika.Jakarta.

Welling,Sarah N.1992.Money Laundering and The United States Criminal

Federal Law.Smurf

Peraturan Perundang-undangan.

Undang - Undang RI nomor 25 tahun 2003 tentang tindak piadana pencucian

uang.

Undang - Undang RI Nomor 10 tahun1998 tentang perbankan

Undang - Undang RI Nomor 13 tahun 1968 tentang bank sentral

Kitab Undang-Undang Hukum Pidana

Keputusan Kepala PPATK No. 2/5/KEP.PPATK/2003 tentang Tata Cara

Pelaporan Transaksi Keuangan Mencurigakan Bagi PJK (Pedoman III)

Keputusan Kepala PPATK No. 2/5/KEP.PPATK/2003 tentang Tata Cara

Pelaporan Transaksi Keuangan Mencurigakan Bagi PJK (Pedoman III)

Keputusan Kepala PPATK No. 2/7/KEP.PPATK/2003 tentang Tata Cara

Pelaporan Transaksi Keuangan Mencurigakan Bagi PVA dan UJPU (Pedoman

IIIA)

Keputusan Kepala PPATK No. 3/1/KEP.PPATK/2004 tentang Pedoman

Laporan Transaksi Tunai dan Tata Cara Pelaporannya Bagi PJK (Pedoman

IV)

Keputusan Kepala PPATK No. 3/9/KEP.PPATK/2004 tentang Transaksi

Keuangan Tunai Yang Dikecualikan Dari Kewajiban Laporan.

Sumber Lain.

http//www.google.com,fungsi PPATK,yudi priyadi/17 juli 2010

http//www.google.com,pengertian tindak pidana perbankan,hendy

hermasyah,16 juli 2010

http//www.google.com,penegertian PPATK,yeti ganarsih,17 juli 2010

http//www.google.com,perbedaan tindak pidana di bidang perbankan dengan

tindak pidana perbankan,rizal saputra,16 juli 2010

http//www.khn.go.id,Bussineess uang haramSahetapi,J.E.

http//www kompas.com,17 juli 2010