PD. BPR BKK TULUNG Tata kelola PD BPR...LAPORAN PELAKSANAAN TATA KELOLA PD BPR BKK TULUNG 4 BAB III

download PD. BPR BKK TULUNG Tata kelola PD BPR...LAPORAN PELAKSANAAN TATA KELOLA PD BPR BKK TULUNG 4 BAB III

of 66

  • date post

    08-Aug-2019
  • Category

    Documents

  • view

    214
  • download

    0

Embed Size (px)

Transcript of PD. BPR BKK TULUNG Tata kelola PD BPR...LAPORAN PELAKSANAAN TATA KELOLA PD BPR BKK TULUNG 4 BAB III

  • LAPORAN PENERAPAN TATA KELOLA

    BANK PERKREDITAN RAKYAT

    TAHUN 2017

    PD. BPR BKK TULUNG KABUPATEN KLATEN

    Jl. Raya Jatinom – Boyolali Km. 1 No. 99 Pandeyan, Jatinom, Klaten Telp./Fax. (0272) 337115, 337001 E-Mail : bpr.bkktulung@gmail.com

  • LAPORAN PELAKSANAAN TATA KELOLA PD BPR BKK TULUNG 2

    BAB I

    PENDAHULUAN

    Dalam setiap kegiatan usaha BPR pada seluruh tingkatan/jenjang organisasi dan semakin

    meluasnya pelayanan yang disertai dengan peningkatan volume usaha akan semakin meningkat

    pula risiko BPR yang ditimbulkan. Selanjutnya untuk meminimalisir risiko yang ditimbulkan

    serta dalam rangka meningkatkan kinerja BPR, melindungi pemangku kepentingan

    (stakeholders) dan meningkatkan kepatuhan terhadap peraturan perundang-undangan serta nilai-

    nilai etika yang berlaku maka BPR perlu menerapkan pelaksanaan Tata Kelola BPR dengan

    baik. Sesuai dengan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 4/POJK.03/2015 Tanggal 31

    Maret 2015 tentang Penerapan Tata Kelola Bagi Bank Perkreditan Rakyat dan Surat Edaran

    Otoritas Jasa Keuangan Nomor 5/SEOJK.03/2016 tanggal 10 Maret 2016 tentang Penerapan

    Tata Kelola Bagi Bank Perkreditan Rakyat.

    Terkait hal tersebut maka kami laporkan Implementasi Penerapan Tata Kelola Bagi Bank

    Perkreditan Rakyat untuk periode Januari sampai dengan Desember 2017 di PD. BPR BKK

    Tulung dengan mengacu pada prinsip-prinsip :

    a. Keterbukaan (transparency) yaitu keterbukaan dalam mengemukakan informasi yang

    material dan relevan serta keterbukaan dalam proses pengambilan keputusan.

    b. Akuntabilitas (accountability) yaitu kejelasan fungsi dan pelaksanaan pertanggungjawaban

    organ BPR sehingga pengelolaannya berjalan secara efektif.

    c. Pertanggungjawaban (responsibility) yaitu kesesuaian pengelolaan BPR dengan peraturan

    perundang-undangan dan prinsip-prinsip pengelolaan BPR yang sehat.

    d. Independensi (independency) yaitu pengelolaan BPR secara profesional tanpa pengaruh

    atau tekanan dari pihak manapun.

    e. Kewajaran (fairness) yaitu keadilan dan kesetaraan dalam memenuhi hak-hak pemangku

    kepentingan (stakeholders) yang timbul berdasarkan perjanjian dan peraturan perundang-

    undangan.

  • LAPORAN PELAKSANAAN TATA KELOLA PD BPR BKK TULUNG 3

    BAB II

    POKOK – POKOK ISI LAPORAN

    Pokok-pokok isi Laporan Tata Kelola ini, mengacu pada Pasal 75 ayat (2) POJK

    No.4/POJK.03/2015 dan SE OJK No. 5/SEOJK.03/2016 tentang Penerapan Tata Kelola Bagi

    Bank Perkreditan Rakyat, sebagai berikut :

    a. Penerapan Tata Kelola meliputi;

    1. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Direksi.

    2. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris/Dewan Pengawas.

    3. Kelengkapan dan pelaksanaan tugas atau fungsi Komite.

    4. Penanganan benturan kepentingan.

    5. Penerapan fungsi Kepatuhan, Audit Intern dan Audit Ekstern.

    6. Penerapan Manajemen Resiko termasuk Sistem Pengendalian Intern.

    7. Batas Maksimum Pemberian Kredit (BMPK).

    8. Rencana Bisnis BPR.

    9. Transparansi kondisi keuangan dan non keuangan.

    b. Kepemilikan saham anggota Direksi serta hubungan keuangan dan/atau hubungan keluarga

    anggota Direksi dengan anggota Dewan Komisaris, anggota Direksi lain dan/atau pemegang

    saham BPR.

    c. Kepemilikan saham anggota Dewan Komisaris serta hubungan keuangan dan/atau hubungan

    keluarga anggota Dewan Komisaris dengan anggota Dewan Komisaris lain, anggota Direksi

    dan/atau pemegang saham BPR.

    d. Paket/kebijakan remunerasi dan fasilitas lain bagi Direksi dan Dewan Komisaris.

    e. Rasio gaji tertinggi dan gaji terendah.

    f. Frekuensi rapat Dewan Komisaris.

    g. Jumlah penyimpangan intern.

    h. Jumlah permasalahan hukum dan upaya penyelesaian oleh BPR.

    i. Transaksi yang mengandung benturan kepentingan;

    j. Pemberian dana untuk kegiatan social dan kegiatan politik, baik nominal maupun penerima

    dana.

    k. Hasil penilaian (Self Assesment) dan kesimpulan umum.

  • LAPORAN PELAKSANAAN TATA KELOLA PD BPR BKK TULUNG 4

    BAB III

    URAIAN POKOK-POKOK LAPORAN

    A. Ruang Lingkup Tata Kelola.

    1. Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab Direksi.

    a. Jumlah dan Komposisi Anggota Direksi.

    - Direksi PD. BPR BKK Tulung berjumlah 2 orang telah sesuai dengan Peraturan

    Otoritas Jasa Keuangan nomor 20/POJK.03/2014 tentang Bank Perkreditan Rakyat.

    Pengangkatan Direksi telah ditetapkan dengan SK Gubernur Jawa Tengah Nomor

    539/16 Tahun 2013 tanggal 22 Maret 2013 perihal Pengangkatan Direksi dan

    Dewan Pengawas PD. BPR BKK Tulung Kabupaten Klaten Hasil Penggabungan

    (Merger) masa jabatan anggota Direksi adalah 4 (empat) tahun. Pada tahun 2017

    diangkat kembali dengan RUPS-LB PD. BPR BKK Tulung Kabupaten Klaten

    Tanggal 7 April 2017 yaitu sebagai berikut :

    No Nama Jabatan Masa Jabatan

    1 Gatot Subroto, SE. Direktur Utama 07-04-2017 s.d 07-04-2021

    2 Tri Endaryanta, SE. Direktur 07-04-2017 s.d 07-04-2021

    - Seluruh anggota Direksi telah memiliki Sertifikat Kompetensi sebagai Direktur dan

    Sertifikasi Manajemen Resiko Level 2 yang diterbitkan oleh Lembaga Sertifikasi

    Profesi (LSP) LKM Certif dan masih berlaku.

    - Seluruh anggota Direksi telah lulus Fit and Proper Tes oleh Bank Indonesia dan

    ditetapkan dengan Surat Keputusan Gubenur Bank Indonesia :

     Nomor 13/50/KEP.GBI/Slo/2011/Rahasia (Gatot Subroto, SE.)

     Nomor 14/51/KEP.GBI/Slo/2012/Rahasia (Tri Endaryanta, SE.)

    - Anggota Direksi tidak merangkap jabatan pada Bank atau lembaga lain serta tidak

    memiliki hubungan keluarga atau semenda sampai derajat kedua dengan anggota

    Direksi dan/atau Dewan Pengawas.

    - Direksi yang membawahkan fungsi kepatuhan sudah mendapat persetujuan dari

    Kantor Otoritas Jasa Keuangan pada tanggal 23 Agustus 2017 dengan Surat

    Keputusan Dewan Komisioner Otoritas Jasa Keuangan nomor : KEP-

    22/KO.0301/2017 tentang hasil penilaian kemampuan dan kepatutan Sdr. Tri

    Endaryanta selaku calon anggota Direksi (Direktur yang membawahkan fungsi

    kepatuhan) PD. BPR BKK TULUNG.

    b. Tugas dan Tanggung Jawab Direksi.

    Dalam rangka Penerapan Tata Kelola BPR Direksi telah melaksanakan tugas dan

    tanggung jawabnya secara independen dan sesuai kewenangan yang diatur dalam

    ketentuan yang berlaku, antara lain :

    - Bertanggungjawab penuh atas pelaksanaan kepengurusan BPR.

  • LAPORAN PELAKSANAAN TATA KELOLA PD BPR BKK TULUNG 5

    - Mengelola BPR sesuai dengan kewenangan dan tanggung jawab sebagaimana

    diatur dalam Anggaran Dasar BPR dan Peraturan Perundang-undangan.

    - Menerapkan Tata Kelola pada setiap kegiatan usaha BPR di seluruh unit kerja dan

    jenjang organisasi.

    - Menindaklanjuti temuan audit dan rekomendasi dari satuan kerja terhadap

    pelaksanaan audit intern BPR, audit ekstern, hasil pengawasan Dewan Komisaris,

    Otoritas Jasa Keuangan dan Otoritas lainnya.

    2. Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab Dewan Pengawas.

    a. Jumlah dan Komposisi Anggota Dewan Pengawas.

    - Jumlah dan komposisi anggota Dewan Pengawas PD BPR BKK Tulung per 31

    Desember 2017 sudah memenuhi syarat yaitu berjumlah 2 orang dan telah lulus Fit

    and Proper Test serta ditetapkan melalui RUPS-LB tanggal 29 Februari 2016

    tentang Pengangkatan Dewan Pengawas PD BPR BKK Tulung. Adapun susunan

    Dewan Pengawas tersebut adalah sebagai berikut :

    No Nama Jabatan Masa Jabatan

    1 Ir. Sujarwanto Dwiatmoko, MSi Ketua 22-03-2016 s.d 22-03-2019

    2 Srihadi, ST, MM Sekretaris/

    anggota

    22-03-2016 s.d 22-03-2019

    - Seluruh anggota Dewan Pengawas berkedudukan di propinsi yang sama dengan

    Kantor PD. BPR BKK Tulung, yaitu di Provinsi Jawa Tengah.

    - Seluruh anggota Dewan Pengawas tidak merangkap jabatan sebagai anggota

    Dewan Pengawas atau Direksi atau Pejabat eksekutif pada lebih dari 2 (dua)

    BPR/BPRS dan/atau Bank Umum.

    b. Tugas dan Tanggung Jawab Dewan Pengawas.

    Dewan Pengawas telah melaksanakan tugas dan tanggungjawabnya sesuai

    kewenangan yang diatur dalam Anggaran Dasar BPR, antara lain :

    - Memastikan terselenggaranya penerapan Tata Kelola pada setiap kegiatan usaha

    BPR di seluruh tingkatan atau jenjang organisasi.

    - Melakukan pengawasan, pengarahan dan evaluasi terhadap pelaksanaan tugas dan

    tanggung jawab Direksi secara langsung yang dilakukan minimal 4 kali dalam

    setahun dan dinotulenkan.

    - Memastikan bahwa Direksi telah menindaklanjuti temuan audit intern, audit

    ekstern, hasil pengawasan Dewan Pengawas, Otoritas Jasa Keuangan dan Otoritas

    lain.

    - Mengawasi dan memberikan saran-saran kepada Direksi terkait dengan pemenuhan

    ketentuan BPR termasuk prinsip kehati-hatian baik dengan pengawasan langsung

    (OTS) dan tidak langsung (komunikasi melalui media online maupun laporan

    keuangan).

  • LAPORAN PELAKSANAAN TATA KELOLA PD BPR BKK TULUNG 6

    - Dewan Pengawas tidak terlibat dalam pengambilan keputusan kegiatan operasional

    akan tetapi menyetujui pembuatan Standar Operasional Prosedur (SOP) dan SK