NERACA LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI … Statement Dec 2009.pdf · Surat-surat berharga kepada...
1
I. PIHAK TERKAIT A. AKTIVA PRODUKTIF 1. Penempatan pada bank lain 31.404 - - - - 31.404 52.189 - - - - 52.189 2. Surat-surat berharga kepada pihak ketiga - - - - - - - - - - - - 3. Kredit kepada pihak ketiga a. KUK 75 - - - - 75 451 - - - - 451 b. Kredit properti i. Direstrukturisasi - - - - - - - - - - - - ii. Tidak direstrukturisasi 4.576 - - - - 4.576 3.836 - - - - 3.836 c. Kredit lain yang direstrukturisasi - - - - - - - - - - - - d. Lainnya 11.639 - - - - 11.639 219 - - - - 219 4. Penyertaan pada pihak ketiga a. Pada perusahaan keuangan non-bank - - - - - - - - - - - - b. Dalam rangka restrukturisasi kredit - - - - - - - - - - - - 5. Tagihan lain kepada pihak ketiga - - - - - - - - - - - - 6. Komitmen dan kontinjensi kepada pihak ketiga 36.745 - - - - 36.745 17.920 - - - - 17.920 B. AKTIVA NON PRODUKTIF 1. Properti terbengkalai - - - - - - - - - - - - 2. Agunan yang diambil alih - - - - - - - - - - - - 3. Rekening antar kantor dan suspense account - - - - - - - - - - - - II. PIHAK TIDAK TERKAIT A. AKTIVA PRODUKTIF 1. Penempatan pada bank lain 30.707 - - - 1.875 32.582 400.244 - - - 2.120 402.364 2. Surat-surat berharga kepada pihak ketiga dan Bank Indonesia 900.920 - - - - 900.920 774.898 - - - - 774.898 3. Kredit kepada pihak ketiga a. KUK 264.547 5.971 1.388 1.153 13.370 286.429 282.050 11.014 1.249 1.924 7.887 304.124 b. Kredit properti i. Direstrukturisasi 27.617 267 2.220 - - 30.104 5.222 - - - - 5.222 ii. Tidak direstrukturisasi 827.955 11.802 8.914 2.151 45.949 896.771 832.969 19.919 611 758 4.759 859.016 c. Kredit lain yang direstrukturisasi 30.282 131.489 2.200 - 306.610 470.581 3.481 43.890 - - 306.610 353.981 d. Lainnya 7.655.753 80.506 43.271 40.406 69.643 7.889.579 8.460.655 107.171 66.062 18.192 40.704 8.692.784 4. Penyertaan pada pihak ketiga a. Pada perusahaan keuangan non-bank - - - - - - - - - - - - b. Dalam rangka restrukturisasi kredit - - - - - - - - - - - - 5. Tagihan lain kepada pihak ketiga 100.822 892 - - - 101.714 41.859 - - - - 41.859 6. Komitmen dan kontinjensi kepada pihak ketiga 383.612 608 - - - 384.220 556.546 - - - - 556.546 B. AKTIVA NON PRODUKTIF 1. Properti terbengkalai - - - - - - - - - - - - 2. Agunan yang diambil alih 3.075 - 6.069 5.635 - 14.779 - - 12.252 - - 12.252 3. Rekening antar kantor dan suspense account - - - - - - - - - - - - 4. JUMLAH 10.309.729 231.535 64.062 49.345 437.447 11.092.118 11.432.539 181.994 80.174 20.874 362.080 12.077.661 5. a. PPA produktif yang wajib dibentuk 91.526 5.025 4.815 13.544 111.903 226.813 103.961 2.946 4.566 1.089 26.172 138.734 b. PPA non produktif yang wajib dibentuk - - 910 2.818 - 3.728 - - 1.838 - - 1.838 c. Total PPA yang wajib dibentuk 91.526 5.025 5.725 16.362 111.903 230.541 103.961 2.946 6.404 1.089 26.172 140.572 6. a. PPA produktif yang telah dibentuk 91.629 5.025 4.879 13.544 111.941 227.018 100.169 7.376 5.059 11.046 56.130 179.780 b. PPA non produktif yang telah dibentuk - - 910 2.818 - 3.728 - - 1.773 - - 1.773 c. Total PPA yang telah dibentuk 91.629 5.025 5.789 16.362 111.941 230.746 100.169 7.376 6.832 11.046 56.130 181.553 7. Total asset bank yang dijaminkan : a. Pada Bank Indonesia - - b. Pada pihak lain - - 8. Persentase KUK terhadap total kredit 2,99% 4,20% 9. Persentase jumlah debitur KUK terhadap total debitur 23,07% 26,74% 10. Persentase UMKM terhadap total kredit 22,04% 24,59% 11. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 43,90% 44,02% A. Terkait dengan Nilai Tukar 1. Spot - - - - - 2. Forward - 534.946 436 4.498 - 3. Option a. Purchased - - - - - b. Written - - - - - 4. Future - - - - - 5. Swap - 313.693 2.558 262 - 6. Lainnya - - - - - B. Terkait dengan Suku Bunga 1. Forward - - - - - 2. Option a. Purchased - - - - - b. Written - - - - - 3. Future - - - - - 4. Swap - - - - - 5. Lainnya - - - - - C. Lainnya - - - - - JUMLAH 2.994 4.760 KOMITMEN Tagihan komitmen 1. Fasilitas pinjaman yang diterima dan belum digunakan a. Rupiah - - b. Valuta asing - - 2. Lainnya - - Jumlah tagihan komitmen - - Kewajiban komitmen 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. Rupiah 1.529.190 1.639.742 b. Valuta asing 493.650 539.090 2. Irrevocable L/C yang masih berjalan dalam rangka impor dan ekspor 205.213 84.720 3. Lainnya - - Jumlah kewajiban komitmen 2.228.053 2.263.552 JUMLAH KOMITMEN BERSIH (2.228.053 ) (2.263.552 ) KONTINJENSI Tagihan kontinjensi 1. Garansi yang diterima a. Rupiah 740.131 - b. Valuta asing 2.051.986 3.437.240 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Rupiah 89.028 2.389 b. Valuta asing 16.942 19.623 3. Lainnya - - Jumlah tagihan kontinjensi 2.898.087 3.459.252 Kewajiban kontinjensi 1. Garansi yang diberikan a. Bank garansi - Rupiah 187.779 117.850 - Valuta asing 27.972 371.896 b. Lainnya 2. Revocable L/C yang masih berjalan dalam rangka impor dan ekspor - - 3 Lainnya - - Jumlah kewajiban kontinjensi 215.751 489.746 JUMLAH KONTINJENSI BERSIH 2.682.336 2.969.506 PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL 1. Pendapatan bunga 1.1 Hasil bunga a. Rupiah 871.365 741.132 b. Valuta asing 230.538 198.359 1.2 Provisi dan komisi a. Rupiah 45.764 34.376 b. Valuta asing 20.134 18.121 Jumlah pendapatan bunga 1.167.801 991.988 2. Beban bunga 2.1 Beban bunga a. Rupiah 476.290 434.056 b. Valuta asing 46.748 94.666 2.2 Komisi dan Provisi 5.192 3.416 Jumlah beban bunga -/- 528.230 532.138 PENDAPATAN BUNGA BERSIH 639.571 459.850 3. Pendapatan operasional lainnya 3.1 Pendapatan provisi,komisi,Fee 21.858 24.731 3.2 Pendapatan transaksi valuta asing 18.318 19.927 3.3 Pendapatan kenaikan nilai surat berharga - - 3.4 Pendapatan lainnya 23.633 24.450 Jumlah pendapatan operasional lainnya 63.809 69.108 4. Beban(pendapatan) penyisihan penghapusan aktiva 57.841 75.395 5. Beban(pendapatan) estimasi kerugian komitmen dan kontinjensi 132 (377) 6. Beban operasional lainnya 6.1 Beban administrasi dan umum 191.392 136.844 6.2 Beban personalia 226.919 238.295 6.3 Beban penurunan nilai surat berharga 338 753 6.4 Beban transaksi valas - - 6.5 Beban promosi 10.545 10.988 6.6 Beban lainnya 18.537 31.759 Jumlah beban operasional lainnya 447.731 418.639 LABA(RUGI) OPERASIONAL 197.676 35.301 PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 7. Pendapatan non operasional 3.702 1.118 8. Beban non operasional 1.759 4.686 Pendapatan(beban) non operasional 1.943 (3.568) 9. Pendapatan/beban luar biasa 10. Laba sebelum pajak penghasilan 199.619 31.733 11. Taksiran pajak - Penghasilan (64.009) (25.489 ) - Ditangguhkan (19.324) 3.641 12. LABA TAHUN BERJALAN 116.286 9.885 13. Hak minoritas -/- 14. Saldo laba (rugi) awal tahun 331.432 321.547 15. Deviden Lainnya - - 16. Saldo laba (rugi) akhir periode 447.718 331.432 AKTIVA 1 Kas 149.726 256.210 2 Penempatan pada Bank Indonesia a. Giro Bank Indonesia 387.927 374.156 b. Sertifikat Bank Indonesia 774.794 324.294 c. Lainnya 4.497 349.551 3 Giro pada bank lain a. Rupiah 8.398 7.870 b. Valuta asing 16.277 55.117 4 Penempatan pada bank lain a. Rupiah - - PPA - Penempatan pada bank lain -/- (84) (79) b. Valuta asing 17.605 35.320 PPA - Penempatan pada bank lain -/- (2.195) (3.003) 5 Surat berharga yang dimiliki a. Rupiah i. Diperdagangkan - - ii. Tersedia untuk dijual 1.060 1.000 iii. Dimiliki hingga jatuh tempo - - PPA - Surat berharga yang dimiliki -/- (11) (10) b. Valuta asing i. Diperdagangkan - - ii. Tersedia untuk dijual - - iii. Dimiliki hingga jatuh tempo 11.752 1.232 PPA - Surat berharga yang dimiliki -/- (117) (12) 6 Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali - - 7 Obligasi Pemerintah a. Diperdagangkan 33.767 - b. Tersedia untuk dijual 86.690 74.216 c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - 8 Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) a. Rupiah - - PPA - Reverse repo -/- - - b. Valuta Asing - - PPA - Reverse repo -/- - - 9 Tagihan derivatif 2.993 33.115 PPA - Tagihan derivatif -/- (30) (331) 10 Kredit yang diberikan a. Rupiah i. Pihak terkait dengan bank 16.290 4.506 ii. Pihak lain 7.050.637 5.964.703 PPA - Kredit yang diberikan -/- (180.113) (119.440) b. Valuta asing i. Pihak terkait dengan bank - - ii. Pihak lain 2.524.768 4.257.119 PPA - Kredit yang diberikan -/- (35.428) (47.718) 11 Tagihan akseptasi 104.046 41.859 PPA - Tagihan akseptasi -/- (1.076) (390) 12 Penyertaan - - PPA penyertaan -/- - - 13 Pendapatan yang masih akan diterima 64.236 95.160 14 Biaya dibayar dimuka 38.843 36.018 15 Uang muka pajak - - 16 Aktiva pajak tangguhan 3.511 23.584 17 Aktiva tetap 316.098 298.346 Akumulasi penyusutan aktiva tetap -/- (118.790) (102.135) 18 Properti terbengkalai - - PPA - Properti terbengkalai -/- - - 19 Aktiva sewa guna usaha - - Akumulasi penyusutan sewa guna usaha -/- - - 20 Agunan yang diambil alih 14.779 12.252 PPA - Agunan yang diambil alih -/- (3.728) (1.773) 21 Aktiva lain-lain 59.334 65.115 J U M L A H 11.346.456 12.035.852 NERACA Tanggal 31 Desember 2009 dan 2008 (dalam jutaan rupiah) No POS - POS 2009 2008 No POS - POS 2009 2008 KEWAJIBAN DAN EKUITAS 1 Giro a. Rupiah 1.039.068 926.491 b. Valuta asing 519.564 601.719 2 Kewajiban segera lainnya 22.213 21.267 3 Tabungan 1.071.789 834.665 4 Simpanan berjangka a. Rupiah - Pihak terkait dengan bank 10.244 9.045 - Pihak lain 4.816.070 4.578.700 b. Valuta asing - Pihak terkait dengan bank 732 204 - Pihak lain 897.476 642.877 5 Sertifikat deposito a. Rupiah 149 10.336 b. Valuta asing - - 6 Simpanan dari bank lain 540.621 147.161 7 Kewajiban pembelian kembali surat berharga yang dijual dengan syarat repo - - 8 Kewajiban derivatif 4.760 16.209 9 Kewajiban akseptasi 104.046 41.859 10 Surat berharga yang diterbitkan a. Rupiah - - b. Valuta asing - - 11 Pinjaman yang diterima a. Fasilitas pendanaan jangka pendek Bank Indonesia - - b. Lainnya i. Rupiah - Pihak terkait dengan bank - - - Pihak lain - - ii. Valuta Asing - Pihak terkait dengan bank 212.562 1.995.408 - Pihak lain 532.875 647.565 12 Estimasi kerugian komitmen & kontinjensi 7.963 8.802 13 Kewajiban sewa guna usaha - - 14 Beban yang masih harus dibayar 21.221 35.729 15 Taksiran pajak penghasilan 12.386 5.511 16 Kewajiban pajak tangguhan - - 17 Kewajiban lain-lain 167.547 184.633 18 Pinjaman subordinasi a. Pihak terkait dengan bank 199.644 280.675 b. Pihak lain - - 19 Modal pinjaman a. Pihak terkait dengan bank - - b. Pihak lain - - 20 Hak minoritas - - 21 Ekuitas a. Modal disetor 715.000 715.000 b. Agio (disagio) 2.741 2.741 c. Modal sumbangan - - d. Dana setoran modal - - e. Selisih penjabaran laporan keuangan - - f. Selisih penilaian kembali aktiva tetap - - g. Laba (rugi) yang belum direalisasi dari surat berharga 67 (2.177) h. Pendapatan komprehensif lainnya - - i. Saldo laba (rugi) 447.718 331.432 J U M L A H 11.346.456 12.035.852 LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI Tanggal 31 Desember 2009 dan 2008 (dalam jutaan rupiah) No POS - POS 2009 2008 No POS - POS 2009 2008 PERHITUNGAN LABA/RUGI DAN LABA DITAHAN Periode 1 Januari s/d 31 Desember 2009 dan 2008 (dalam jutaan rupiah) TRANSAKSI VALUTA ASING DAN DERIVATIF Tanggal 31 Desember 2009 (dalam jutaan rupiah) No Transaksi Bank Nilai Pasar Tagihan dan Kewajiban dari Kontrak Derivatif Nilai Kontrak dengan Netting Agreement Hedging Lainnya Tagihan Kewajiban TABEL PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN Tanggal 31 Desember 2009 dan 2008 No Rasio (%) 2009 2008 I. Permodalan 1. CAR dengan memperhitungkan risiko kredit 13,71% 13,31% 2. CAR dengan memperhitungkan risiko kredit dan risiko pasar 13,59% 11,61% 3. Aktiva tetap terhadap modal 22,82% 22,53% II. Kualitas aktiva 1. Aktiva produktif bermasalah 4,87% 3,84% 2. PPA produktif terhadap aktiva produktif 2,05% 1,49% 3. Pemenuhan PPA produktif 100,09% 129,59% 4. Pemenuhan PPA non produktif 100,00% 96,47% 5. NPL gross 5,60% 4,53% 6. NPL net 4,26% 3,82% III. Rentabilitas 1. ROA 1,66% 0,31% 2. ROE 11,27% 4,01% 3. NIM 5,43% 4,66% 4. BOPO 83,95% 96,32% IV. Likuiditas LDR 114,78% 134,40% V. Kepatuhan (Compliance) 1. a. Persentase pelanggaran BMPK a.1. Pihak terkait - - a.2. Pihak tidak terkait - - b. Persentase pelampauan BMPK b.1. Pihak terkait - - b.2. Pihak tidak terkait - - 2. GWM Rupiah 5,02% 5,29% 3. PDN 0,33% 7,19% PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM Tanggal 31 Desember 2009 dan 2008 No POS - POS 2009 2008 I. KOMPONEN MODAL A. MODAL INTI 1.093.394 952.118 1. Modal disetor 715.000 715.000 2. Cadangan tambahan modal (Disclosed reserves) 378.394 237.118 a. Agio saham 2.741 2.741 b. Disagio (-/-) - - c. Modal sumbangan - - d. Cadangan umum dan tujuan - - e. Laba tahun-tahun lalu setelah diperhitungkan pajak 307.848 231.255 f. Rugi tahun-tahun lalu (-/-) - - g. Laba tahun berjalan setelah diperhitungkan pajak (50%) 67.805 3.122 h. Rugi tahun berjalan (-/-) - - i. Selisih penjabaran laporan keuangan kantor cabang luar negeri 1) Selisih lebih - - 2) Selisih kurang (-/-) - - j. Dana setoran modal - - k. Penurunan nilai penyertaan pada portofolio tersedia untuk dijual (-/-) - - 3. Goodwill (-/-) - - 4. Selisih penilaian aktiva dan kewajiban akibat Kuasi reorganisasi (-/-) - - B. MODAL PELENGKAP (Maks. 100% dari Modal Inti) 291.273 372.047 1. Cadangan Revaluasi Aktiva Tetap - - 2. Selisih penilaian aktiva dan kewajiban akibat kuasi reorganisasi - - 3. Cadangan Umum Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif/ PPAP (maks. 1.25% ATMR) 91.629 91.372 4. Modal Pinjaman - - 5. Pinjaman Subordinasi (maks. 50% dari Modal Inti) 199.644 280.675 6. Peningkatan harga saham pada portofolio tersedia untuk dijual (45%) C. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG MEMENUHI PERSYARATAN - - D. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR - - II. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B) 1.384.667 1.324.165 III. TOTAL MODAL INTI.MODAL PELENGKAP.DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A+B+D) 1.384.667 1.324.165 IV. PENYERTAAN (-/-) - - V. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT (II - IV ) 1.384.667 1.324.165 VI. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO KREDIT DAN RISIKO PASAR (III - IV) 1.384.667 1.324.165 VII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) KREDIT 10.097.044 9.949.381 VIII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) PASAR 89.319 1.452.423 IX. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO KREDIT ( V:VII) 13,71% 13,31% X. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO PASAR (VI: (VII+VIII)) 13,59% 11,61% XI. RASIO KELEBIHAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN ((C-D) : (VII+VIII)) 0,00% 0,00% XII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG DIWAJIBKAN 8,00% 8,00% KUALITAS AKTIVA DAN INFORMASI LAINNYA Tanggal 31 Desember 2009 dan 2008 (dalam jutaan rupiah) No POS - POS L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah 31 Desember 2009 31 Desember 2008 PENGURUS BANK PEMILIK BANK Dewan Komisaris Dewan Direksi - Presiden Komisaris : Rutger Schellens *) - Presiden Direktur : Hendrik G. Mulder - Komisaris : Roelof J. Dekker *) - Wakil Presiden Direktur : Ho Danny Hartono - Komisaris : Widiyarto S. Sumitro **) - Wakil Presiden Direktur : Gerardus C.M.W. Embrechts - Komisaris Independen : Hendrik Adam - Direktur : Heradian Yoto - Komisaris Independen : Humayun Bosha - Direktur : Yos Rizal Setiawan - Komisaris Independen : Sukatmo Padmosukarso **) - Direktur : Eri Budiono - Direktur : Sonny Samuel - Direktur : Ponky N. Pudijanto **) 56,94 % Cooperatieve Centrale Raiffeisen Boerenleenbank B.A. 16,99 % PT. Aditirta Suryasentosa 16,99 % PT. Antarindo Optima 8,50 % PT. Antariksabuana Citanagara 0,58 % PT. Mitra Usaha Kencana Sejati Catatan : 1) "Informasi keuangan di atas per 31 Desember 2009 dan 2008 dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal-tanggal tersebut diambil dari Laporan Keuangan yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Purwantono, Sarwoko dan Sandjaja yang dalam laporannya masing-masing tertanggal 28 April 2010 dan 26 April 2009 (Partner penanggung jawab untuk tahun 2009 dan 2008 masing-masing adalah Peter Surja dan Iman Sarwoko) dengan pendapat wajar tanpa pengecualian. Karena informasi keuangan tersebut diambil dari Laporan Keuangan, dengan demikian informasi keuangan tersebut bukan merupakan penyajian yang lengkap dari Laporan Keuangan ." 2) Informasi keuangan di atas disajikan sesuai dengan hal-hal sebagai berikut : a) "Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 tentang "Transparansi Kondisi Keuangan Bank", sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No. 7/50/PBI/2005 tanggal 29 November 2005;" b) Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 tentang "Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia", sebagaimana telah diubah dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005; 3) "Bank menetapkan kualitas aktiva produktif berdasarkan PBI No. 7/2/PBI/2005 tanggal 20 Januari 2005, sebagaimana telah diubah dengan PBI No. 8/2/PBI/2006 tanggal 30 Januari 2006 tentang perubahan atas PBI No. 7/2/PBI/2005 yang kemudian diubah kembali dengan PBI No. 9/6/PBI/2007 tanggal 30 Maret 2007 tentang Perubahan Kedua PBI No. 7/2/PBI/2005 dan dengan PBI No.11/2/PBI/2009 tanggal 29 Januari 2009 tentang perubahan ketiga PBI No.7/2/PBI/2005." 4) Untuk tujuan perbandingan beberapa akun dalam informasi keuangan per tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2008 telah direklasifikasi agar sesuai dengan penyajian akun di dalam informasi keuangan per tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2009 5) Kurs tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 31 Desember 2009 dan 2008 adalah masing-masing sebesar Rp 9.395 dan Rp.10.900 *) Dalam proses pengajuan permohonan Fit and Proper ke Bank Indonesia **) Penunjukan yang bersangkutan telah disetujui oleh Bank Indonesia di bulan Januari dan Februari 2010 S.E. & O Jakarta, 30 April 2010 PT. Bank Rabobank International Indonesia Hendrik G. Mulder Gerardus C.M.W. Embrechts (Presiden Direktur) (Wakil Presiden Direktur)
Transcript of NERACA LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI … Statement Dec 2009.pdf · Surat-surat berharga kepada...
I. PIHAK TERKAIT A. AKTIVA PRODUKTIF
1. Penempatan pada bank lain 31.404 - - - - 31.404 52.189 - - - - 52.189 2. Surat-surat berharga kepada pihak ketiga - - - - - - - - - - - - 3. Kredit kepada pihak ketiga
a. KUK 75 - - - - 75 451 - - - - 451b. Kredit properti
i. Direstrukturisasi - - - - - - - - - - - -ii. Tidak direstrukturisasi 4.576 - - - - 4.576 3.836 - - - - 3.836
c. Kredit lain yang direstrukturisasi - - - - - - - - - - - -d. Lainnya 11.639 - - - - 11.639 219 - - - - 219
4. Penyertaan pada pihak ketigaa. Pada perusahaan keuangan non-bank - - - - - - - - - - - -b. Dalam rangka restrukturisasi kredit - - - - - - - - - - - -
5. Tagihan lain kepada pihak ketiga - - - - - - - - - - - - 6. Komitmen dan kontinjensi kepada pihak ketiga 36.745 - - - - 36.745 17.920 - - - - 17.920
B. AKTIVA NON PRODUKTIF 1. Properti terbengkalai - - - - - - - - - - - - 2. Agunan yang diambil alih - - - - - - - - - - - - 3. Rekening antar kantor dan suspense account - - - - - - - - - - - -
II. PIHAK TIDAK TERKAITA. AKTIVA PRODUKTIF
1. Penempatan pada bank lain 30.707 - - - 1.875 32.582 400.244 - - - 2.120 402.364 2. Surat-surat berharga kepada pihak ketiga dan Bank Indonesia 900.920 - - - - 900.920 774.898 - - - - 774.898 3. Kredit kepada pihak ketiga
a. KUK 264.547 5.971 1.388 1.153 13.370 286.429 282.050 11.014 1.249 1.924 7.887 304.124b. Kredit properti
i. Direstrukturisasi 27.617 267 2.220 - - 30.104 5.222 - - - - 5.222ii. Tidak direstrukturisasi 827.955 11.802 8.914 2.151 45.949 896.771 832.969 19.919 611 758 4.759 859.016
c. Kredit lain yang direstrukturisasi 30.282 131.489 2.200 - 306.610 470.581 3.481 43.890 - - 306.610 353.981d. Lainnya 7.655.753 80.506 43.271 40.406 69.643 7.889.579 8.460.655 107.171 66.062 18.192 40.704 8.692.784
4. Penyertaan pada pihak ketigaa. Pada perusahaan keuangan non-bank - - - - - - - - - - - -b. Dalam rangka restrukturisasi kredit - - - - - - - - - - - -
5. Tagihan lain kepada pihak ketiga 100.822 892 - - - 101.714 41.859 - - - - 41.859 6. Komitmen dan kontinjensi kepada pihak ketiga 383.612 608 - - - 384.220 556.546 - - - - 556.546
B. AKTIVA NON PRODUKTIF 1. Properti terbengkalai - - - - - - - - - - - - 2. Agunan yang diambil alih 3.075 - 6.069 5.635 - 14.779 - - 12.252 - - 12.252 3. Rekening antar kantor dan suspense account - - - - - - - - - - - - 4. JUMLAH 10.309.729 231.535 64.062 49.345 437.447 11.092.118 11.432.539 181.994 80.174 20.874 362.080 12.077.661 5. a. PPA produktif yang wajib dibentuk 91.526 5.025 4.815 13.544 111.903 226.813 103.961 2.946 4.566 1.089 26.172 138.734
b. PPA non produktif yang wajib dibentuk - - 910 2.818 - 3.728 - - 1.838 - - 1.838c. Total PPA yang wajib dibentuk 91.526 5.025 5.725 16.362 111.903 230.541 103.961 2.946 6.404 1.089 26.172 140.572
6. a. PPA produktif yang telah dibentuk 91.629 5.025 4.879 13.544 111.941 227.018 100.169 7.376 5.059 11.046 56.130 179.780b. PPA non produktif yang telah dibentuk - - 910 2.818 - 3.728 - - 1.773 - - 1.773c. Total PPA yang telah dibentuk 91.629 5.025 5.789 16.362 111.941 230.746 100.169 7.376 6.832 11.046 56.130 181.553
7. Total asset bank yang dijaminkan :a. Pada Bank Indonesia - - - - - - - - - - - -b. Pada pihak lain - - - - - - - - - - - -
8. Persentase KUK terhadap total kredit - - - - - 2,99% - - - - - 4,20% 9. Persentase jumlah debitur KUK terhadap total debitur - - - - - 23,07% - - - - - 26,74%10. Persentase UMKM terhadap total kredit - - - - - 22,04% - - - - - 24,59%11. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur - - - - - 43,90% - - - - - 44,02%
A. Terkait dengan Nilai Tukar1. Spot - - - - -2. Forward - 534.946 436 4.498 -3. Option
a. Purchased - - - - -b. Written - - - - -
4. Future - - - - -5. Swap - 313.693 2.558 262 -6. Lainnya - - - - -B. Terkait dengan Suku Bunga1. Forward - - - - -2. Option
a. Purchased - - - - -b. Written - - - - -
3. Future - - - - -4. Swap - - - - -5. Lainnya - - - - -C. Lainnya - - - - -
JUMLAH - - 2.994 4.760 -
KOMITMENTagihan komitmen
1. Fasilitas pinjaman yang diterima dan belum digunakana. Rupiah - -b. Valuta asing - -
2. Lainnya - -Jumlah tagihan komitmen - -
Kewajiban komitmen1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. Rupiah 1.529.190 1.639.742b. Valuta asing 493.650 539.090
2. Irrevocable L/C yang masih berjalan dalam rangkaimpor dan ekspor 205.213 84.720
3. Lainnya - -Jumlah kewajiban komitmen 2.228.053 2.263.552
JUMLAH KOMITMEN BERSIH (2.228.053 ) (2.263.552 )KONTINJENSITagihan kontinjensi
1. Garansi yang diterimaa. Rupiah 740.131 -b. Valuta asing 2.051.986 3.437.240
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaiana. Rupiah 89.028 2.389b. Valuta asing 16.942 19.623
3. Lainnya - -Jumlah tagihan kontinjensi 2.898.087 3.459.252
Kewajiban kontinjensi1. Garansi yang diberikan
a. Bank garansi- Rupiah 187.779 117.850- Valuta asing 27.972 371.896
b. Lainnya2. Revocable L/C yang masih berjalan dalam rangka impor dan ekspor - -3 Lainnya - -
Jumlah kewajiban kontinjensi 215.751 489.746JUMLAH KONTINJENSI BERSIH 2.682.336 2.969.506
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL1. Pendapatan bunga
1.1 Hasil bungaa. Rupiah 871.365 741.132b. Valuta asing 230.538 198.359
1.2 Provisi dan komisia. Rupiah 45.764 34.376b. Valuta asing 20.134 18.121
Jumlah pendapatan bunga 1.167.801 991.9882. Beban bunga
2.1 Beban bungaa. Rupiah 476.290 434.056b. Valuta asing 46.748 94.666
2.2 Komisi dan Provisi 5.192 3.416Jumlah beban bunga -/- 528.230 532.138PENDAPATAN BUNGA BERSIH 639.571 459.850
3. Pendapatan operasional lainnya3.1 Pendapatan provisi,komisi,Fee 21.858 24.7313.2 Pendapatan transaksi valuta asing 18.318 19.9273.3 Pendapatan kenaikan nilai surat berharga - -3.4 Pendapatan lainnya 23.633 24.450Jumlah pendapatan operasional lainnya 63.809 69.108
4. Beban(pendapatan) penyisihan penghapusan aktiva 57.841 75.3955. Beban(pendapatan) estimasi kerugian komitmen
dan kontinjensi 132 (377)6. Beban operasional lainnya
6.1 Beban administrasi dan umum 191.392 136.8446.2 Beban personalia 226.919 238.2956.3 Beban penurunan nilai surat berharga 338 7536.4 Beban transaksi valas - -6.5 Beban promosi 10.545 10.9886.6 Beban lainnya 18.537 31.759Jumlah beban operasional lainnya 447.731 418.639LABA(RUGI) OPERASIONAL 197.676 35.301PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
7. Pendapatan non operasional 3.702 1.1188. Beban non operasional 1.759 4.686
Pendapatan(beban) non operasional 1.943 (3.568)9. Pendapatan/beban luar biasa
10. Laba sebelum pajak penghasilan 199.619 31.73311. Taksiran pajak
- Penghasilan (64.009) (25.489)- Ditangguhkan (19.324) 3.641
12. LABA TAHUN BERJALAN 116.286 9.88513. Hak minoritas -/-14. Saldo laba (rugi) awal tahun 331.432 321.54715. Deviden
Lainnya - -16. Saldo laba (rugi) akhir periode 447.718 331.432
AKTIVA1 Kas 149.726 256.2102 Penempatan pada Bank Indonesia
a. Giro Bank Indonesia 387.927 374.156b. Sertifikat Bank Indonesia 774.794 324.294c. Lainnya 4.497 349.551
3 Giro pada bank lain a. Rupiah 8.398 7.870b. Valuta asing 16.277 55.117
4 Penempatan pada bank lain a. Rupiah - -PPA - Penempatan pada bank lain -/- (84) (79)b. Valuta asing 17.605 35.320PPA - Penempatan pada bank lain -/- (2.195) (3.003)
5 Surat berharga yang dimilikia. Rupiah
i. Diperdagangkan - -ii. Tersedia untuk dijual 1.060 1.000iii. Dimiliki hingga jatuh tempo - -
PPA - Surat berharga yang dimiliki -/- (11) (10)b. Valuta asing
i. Diperdagangkan - -ii. Tersedia untuk dijual - -iii. Dimiliki hingga jatuh tempo 11.752 1.232
PPA - Surat berharga yang dimiliki -/- (117) (12)6 Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali - -7 Obligasi Pemerintah
a. Diperdagangkan 33.767 -b. Tersedia untuk dijual 86.690 74.216c. Dimiliki hingga jatuh tempo - -
8 Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janjidijual kembali (reverse repo)a. Rupiah - -PPA - Reverse repo -/- - -b. Valuta Asing - -PPA - Reverse repo -/- - -
9 Tagihan derivatif 2.993 33.115PPA - Tagihan derivatif -/- (30) (331)
10 Kredit yang diberikana. Rupiah
i. Pihak terkait dengan bank 16.290 4.506ii. Pihak lain 7.050.637 5.964.703
PPA - Kredit yang diberikan -/- (180.113) (119.440)b. Valuta asing
i. Pihak terkait dengan bank - -ii. Pihak lain 2.524.768 4.257.119
PPA - Kredit yang diberikan -/- (35.428) (47.718)11 Tagihan akseptasi 104.046 41.859
PPA - Tagihan akseptasi -/- (1.076) (390)12 Penyertaan - -
PPA penyertaan -/- - -13 Pendapatan yang masih akan diterima 64.236 95.16014 Biaya dibayar dimuka 38.843 36.01815 Uang muka pajak - -16 Aktiva pajak tangguhan 3.511 23.58417 Aktiva tetap 316.098 298.346
Akumulasi penyusutan aktiva tetap -/- (118.790) (102.135)18 Properti terbengkalai - -
PPA - Properti terbengkalai -/- - -19 Aktiva sewa guna usaha - -
Akumulasi penyusutan sewa guna usaha -/- - -20 Agunan yang diambil alih 14.779 12.252
PPA - Agunan yang diambil alih -/- (3.728) (1.773)21 Aktiva lain-lain 59.334 65.115
J U M L A H 11.346.456 12.035.852
NERACATanggal 31 Desember 2009 dan 2008
(dalam jutaan rupiah)
No POS - POS 2009 2008 No POS - POS 2009 2008
KEWAJIBAN DAN EKUITAS
1 Giroa. Rupiah 1.039.068 926.491b. Valuta asing 519.564 601.719
2 Kewajiban segera lainnya 22.213 21.2673 Tabungan 1.071.789 834.6654 Simpanan berjangka
a. Rupiah- Pihak terkait dengan bank 10.244 9.045- Pihak lain 4.816.070 4.578.700
b. Valuta asing- Pihak terkait dengan bank 732 204- Pihak lain 897.476 642.877
5 Sertifikat depositoa. Rupiah 149 10.336b. Valuta asing - -
6 Simpanan dari bank lain 540.621 147.1617 Kewajiban pembelian kembali surat berharga yang dijual
dengan syarat repo - -8 Kewajiban derivatif 4.760 16.2099 Kewajiban akseptasi 104.046 41.859
10 Surat berharga yang diterbitkana. Rupiah - -b. Valuta asing - -
11 Pinjaman yang diterimaa. Fasilitas pendanaan jangka pendek Bank Indonesia - -b. Lainnya
i. Rupiah- Pihak terkait dengan bank - -- Pihak lain - -
ii. Valuta Asing- Pihak terkait dengan bank 212.562 1.995.408- Pihak lain 532.875 647.565
12 Estimasi kerugian komitmen & kontinjensi 7.963 8.80213 Kewajiban sewa guna usaha - -14 Beban yang masih harus dibayar 21.221 35.72915 Taksiran pajak penghasilan 12.386 5.51116 Kewajiban pajak tangguhan - -17 Kewajiban lain-lain 167.547 184.63318 Pinjaman subordinasi
a. Pihak terkait dengan bank 199.644 280.675b. Pihak lain - -
19 Modal pinjamana. Pihak terkait dengan bank - -b. Pihak lain - -
20 Hak minoritas - -21 Ekuitas
a. Modal disetor 715.000 715.000b. Agio (disagio) 2.741 2.741c. Modal sumbangan - -d. Dana setoran modal - -e. Selisih penjabaran laporan keuangan - - f. Selisih penilaian kembali aktiva tetap - -g. Laba (rugi) yang belum direalisasi dari surat berharga 67 (2.177)h. Pendapatan komprehensif lainnya - - i. Saldo laba (rugi) 447.718 331.432
J U M L A H 11.346.456 12.035.852
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSITanggal 31 Desember 2009 dan 2008
(dalam jutaan rupiah)
No POS - POS 2009 2008 No POS - POS 2009 2008
PERHITUNGAN LABA/RUGI DAN LABA DITAHANPeriode 1 Januari s/d 31 Desember 2009 dan 2008
(dalam jutaan rupiah)
TRANSAKSI VALUTA ASING DAN DERIVATIF Tanggal 31 Desember 2009
(dalam jutaan rupiah)
No Transaksi
Bank
Nilai Pasar Tagihan dan Kewajibandari Kontrak Derivatif
NilaiKontrakdenganNetting
AgreementHedging Lainnya Tagihan Kewajiban
TABEL PERHITUNGAN RASIO KEUANGANTanggal 31 Desember 2009 dan 2008
No Rasio (%) 2009 2008
I. Permodalan1. CAR dengan memperhitungkan risiko kredit 13,71% 13,31%2. CAR dengan memperhitungkan risiko kredit
dan risiko pasar 13,59% 11,61%3. Aktiva tetap terhadap modal 22,82% 22,53%
II. Kualitas aktiva1. Aktiva produktif bermasalah 4,87% 3,84%2. PPA produktif terhadap aktiva produktif 2,05% 1,49%3. Pemenuhan PPA produktif 100,09% 129,59%4. Pemenuhan PPA non produktif 100,00% 96,47%5. NPL gross 5,60% 4,53%6. NPL net 4,26% 3,82%
III. Rentabilitas1. ROA 1,66% 0,31%2. ROE 11,27% 4,01%3. NIM 5,43% 4,66%4. BOPO 83,95% 96,32%
IV. LikuiditasLDR 114,78% 134,40%
V. Kepatuhan (Compliance)1. a. Persentase pelanggaran BMPK
a.1. Pihak terkait - -a.2. Pihak tidak terkait - -
b. Persentase pelampauan BMPKb.1. Pihak terkait - -b.2. Pihak tidak terkait - -
2. GWM Rupiah 5,02% 5,29%3. PDN 0,33% 7,19%
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUMTanggal 31 Desember 2009 dan 2008
No POS - POS 2009 2008
I. KOMPONEN MODALA. MODAL INTI 1.093.394 952.118
1. Modal disetor 715.000 715.0002. Cadangan tambahan modal (Disclosed reserves) 378.394 237.118
a. Agio saham 2.741 2.741b. Disagio (-/-) - -c. Modal sumbangan - -d. Cadangan umum dan tujuan - -e. Laba tahun-tahun lalu setelah diperhitungkan pajak 307.848 231.255f. Rugi tahun-tahun lalu (-/-) - -g. Laba tahun berjalan setelah diperhitungkan pajak (50%) 67.805 3.122h. Rugi tahun berjalan (-/-) - -i. Selisih penjabaran laporan keuangan kantor
cabang luar negeri1) Selisih lebih - -2) Selisih kurang (-/-) - -
j. Dana setoran modal - -k. Penurunan nilai penyertaan pada portofolio
tersedia untuk dijual (-/-) - -3. Goodwill (-/-) - -4. Selisih penilaian aktiva dan kewajiban akibat
Kuasi reorganisasi (-/-) - -B. MODAL PELENGKAP
(Maks. 100% dari Modal Inti) 291.273 372.0471. Cadangan Revaluasi Aktiva Tetap - -2. Selisih penilaian aktiva dan kewajiban akibat
kuasi reorganisasi - -3. Cadangan Umum Penyisihan Penghapusan Aktiva
Produktif/ PPAP (maks. 1.25% ATMR) 91.629 91.3724. Modal Pinjaman - -5. Pinjaman Subordinasi (maks. 50% dari Modal Inti) 199.644 280.6756. Peningkatan harga saham pada portofolio
tersedia untuk dijual (45%)C. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG
MEMENUHI PERSYARATAN - -D. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN
UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR - -II. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B) 1.384.667 1.324.165III. TOTAL MODAL INTI.MODAL PELENGKAP.DAN
MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKANUNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A+B+D) 1.384.667 1.324.165
IV. PENYERTAAN (-/-) - -V. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT (II - IV ) 1.384.667 1.324.165VI. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO
KREDIT DAN RISIKO PASAR (III - IV) 1.384.667 1.324.165VII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO
(ATMR) KREDIT 10.097.044 9.949.381VIII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO
(ATMR) PASAR 89.319 1.452.423IX. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO KREDIT ( V:VII) 13,71% 13,31%X. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO KREDIT DANRISIKO PASAR (VI: (VII+VIII)) 13,59% 11,61%
XI. RASIO KELEBIHAN MODAL PELENGKAPTAMBAHAN ((C-D) : (VII+VIII)) 0,00% 0,00%
XII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUMYANG DIWAJIBKAN 8,00% 8,00%
KUALITAS AKTIVA DAN INFORMASI LAINNYATanggal 31 Desember 2009 dan 2008
(dalam jutaan rupiah)
No POS - POS L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah
31 Desember 2009 31 Desember 2008
PENGURUS BANK PEMILIK BANK
Dewan Komisaris Dewan Direksi- Presiden Komisaris : Rutger Schellens *) - Presiden Direktur : Hendrik G. Mulder- Komisaris : Roelof J. Dekker *) - Wakil Presiden Direktur : Ho Danny Hartono- Komisaris : Widiyarto S. Sumitro **) - Wakil Presiden Direktur : Gerardus C.M.W. Embrechts- Komisaris Independen : Hendrik Adam - Direktur : Heradian Yoto- Komisaris Independen : Humayun Bosha - Direktur : Yos Rizal Setiawan- Komisaris Independen : Sukatmo Padmosukarso **) - Direktur : Eri Budiono
- Direktur : Sonny Samuel- Direktur : Ponky N. Pudijanto **)
56,94 % Cooperatieve Centrale Raiffeisen Boerenleenbank B.A.
16,99 % PT. Aditirta Suryasentosa
16,99 % PT. Antarindo Optima
8,50 % PT. Antariksabuana Citanagara
0,58 % PT. Mitra Usaha Kencana Sejati
Catatan :1) "Informasi keuangan di atas per 31 Desember 2009 dan 2008 dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal-tanggal tersebut diambil dari Laporan Keuangan yang telah diaudit
oleh Kantor Akuntan Publik Purwantono, Sarwoko dan Sandjaja yang dalam laporannya masing-masing tertanggal 28 April 2010 dan 26 April 2009 (Partner penanggungjawab untuk tahun 2009 dan 2008 masing-masing adalah Peter Surja dan Iman Sarwoko) dengan pendapat wajar tanpa pengecualian. Karena informasi keuangan tersebutdiambil dari Laporan Keuangan, dengan demikian informasi keuangan tersebut bukan merupakan penyajian yang lengkap dari Laporan Keuangan ."
2) Informasi keuangan di atas disajikan sesuai dengan hal-hal sebagai berikut :a) "Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 tentang "Transparansi Kondisi Keuangan Bank", sebagaimana telah diubah dengan Peraturan
Bank Indonesia No. 7/50/PBI/2005 tanggal 29 November 2005;"b) Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 tentang "Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan
Tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia", sebagaimana telah diubah dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005;3) "Bank menetapkan kualitas aktiva produktif berdasarkan PBI No. 7/2/PBI/2005 tanggal 20 Januari 2005, sebagaimana telah diubah dengan PBI No. 8/2/PBI/2006 tanggal
30 Januari 2006 tentang perubahan atas PBI No. 7/2/PBI/2005 yang kemudian diubah kembali dengan PBI No. 9/6/PBI/2007 tanggal 30 Maret 2007 tentang Perubahan KeduaPBI No. 7/2/PBI/2005 dan dengan PBI No.11/2/PBI/2009 tanggal 29 Januari 2009 tentang perubahan ketiga PBI No.7/2/PBI/2005."
4) Untuk tujuan perbandingan beberapa akun dalam informasi keuangan per tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2008 telah direklasifikasi agarsesuai dengan penyajian akun di dalam informasi keuangan per tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2009
5) Kurs tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 31 Desember 2009 dan 2008 adalah masing-masing sebesar Rp 9.395 dan Rp.10.900*) Dalam proses pengajuan permohonan Fit and Proper ke Bank Indonesia**) Penunjukan yang bersangkutan telah disetujui oleh Bank Indonesia di bulan Januari dan Februari 2010
S.E. & OJakarta, 30 April 2010
PT. Bank Rabobank International Indonesia
Hendrik G. Mulder Gerardus C.M.W. Embrechts(Presiden Direktur) (Wakil Presiden Direktur)
