• Visi : Menjadikan Masa Pensiun Lebih Berkualitas

• Misi :

1. Mempersiapkan Peserta dalam menghadapi masa pensiun

2. Mengelola iuran dana pensiun sehingga mampu memberikan perlindungan keuangankepada Pendiri, Mitra Pendiri, dan Peserta

3. Berperan aktif dalam mengembangkan industri dana pensiun di Indonesia

• Nilai Inti :

Integritas Melakukan Memberikan Kerjasamayang terbaik pelayanan

prima Strategi Utama :

1. Bisnis dan Investasi yang prudent

2. Streamline proses bisnis

3. Sistem IT yang terpadu dan user friendly

4. Meningkatkan kompetensi dan kaderisasi karyawan

5. Program nilai tambah bagi peserta

Tema : Percaya Diri Menghadapi Masa Depan (Confidence in Facing the Future)

Visi dan Misi DPA

Pemikiran Strategik Dana Pensiun Astra, mengacu pada cara melihat yang lebih luas atas yang dapat dilakukan dana pensiun terhadap stakeholder

Strengthen the Base and Competence

Build Up Model to Test Capability

Leverage Competence

DPA ROAD MAP 2017- 2021

2017-2018

2018-2019

2019-2021

• Products/Services• System• Policy & Procedure• People

• Program for Retiree• Intergated

Investment model• Explore Services

• Expand Services• Training & Consultan• Expand Integrated

Investment

Sejarah Dana Pensiun Astra

4

• YayasanDana PensiunAstra (YDPA) DibentukO/ William S.

Des ‘86

• YDPA mulaiaktif berjalan(11 mitra & 8.361 peserta)

Jan ‘87

• YDPA berubahmenjadi Dana Pensiun Astra (DPA) 54 Mitra& 31.305 peserta

• DPA bukanyayasan

6 Feb ‘96

• Pemisahan DPA menjadi:

• DPA 1 *≤20 April ’92+ (PPMP)

• DPA 2 [>20 April ’92+ (PPIP)

6 Sep ‘05

• DPA 1

• Jumlah mitra 64 perusahaan

• Jumlah peserta aktif4.095

• DPA 2

• Jumlah mitra 133 perusahaan

• Jumlah Peserta Aktif156.867

Des ’15

Berawal dari Yayasan yang dikonversi jadi badan hukum Dana Pensiun dengan dua skema pembayaran kemudian dipecah menjadi dua Dana Pensiun, MP dan IP.

Pendekatan Perubahan Program

5

PPIP

per 6 September 2005

PENGESAHAN DEPKEU

DPA

DPA1

DPA2

PPMPPPMP <92

PPMP >92

YDPA

19961987

Satu Badan Hukum Dua Badan Hukum

Cut Off Pemisahan peserta dari dua Dana Pensiun Astra mengambil tanggal dikeluarkannya UU No. 11 Tahun 1992 Tetang Dana Pensiun

Peserta ≤20/4/92

Peserta >20/4/92

UU 11/1992

6

Profil Peserta & Program DPA

Keterangan DPA1 DPA2

Program Manfaat Pasti Iuran Pasti

Iuran• Iuran Perusahaan

• Iuran Karyawan

berdasarkan perhitunganaktuaria3,2% x Gaji Pokok

6,4% x Gaji Pokok

3,2% x x Gaji Pokok

Hitung ManfaatPensiun

Faktor Masa Kerja x PhDP*) x NS**)

Saldo Awal + Akumulasi Iuran + HasilPengembangan

Ketentuan Pembayaran sekaligus jika 80% total MP >500jt wajib belianuitas. 20% dapat dibayarkan tunai (UU 11, P25 ay3, PMK 50/2012)

Sep-16 2015 Sep-16 2015

Number of Co-Founder 64 64 133 133

Active Member 3.746 4.095 158.273 156.867

Pasive Member 736 762 23.113 22.844

Total Member 4.482 4.857 181.386 179.711

Net Asset 1.479 1.406 6.763 5.587

DPA 1

(Defined Benefit)

DPA 2

(Defined Contribution)

in IDR billion

Total DPA1 dan DPA2 Sep 2016 8.008

Struktur Organisasi Dana Pensiun Astra

7

Badan yang dibentuk oleh Dewas untuk memberikan advis tentang investasi kepada Dewan Pengawas

PENDIRI MITRA PENDIRI

DEWAN PENGAWAS

KOMITE INVESTASI

Dana Pensiun Astra

Support Office & PDCA

Sekretaris

Direktorat Finance & Investment & HRGA

Direktorat Mitra Membership, &

Public Rel.

Direktorat Accounting, Tax,

Control, IT & Management Risiko

Departemen Finance & Investment

Operation Departemen HRGA

Departemen Mitra & Membership

Departemen Informasi Teknologi

Departemen Acc, Tax, Control & Risk Management

Struktur Dana Pensiun Astra Satu dan Astra Dua, tergambar dalam satu struktur yang sama di mana dalam operasilonalnya dikerjakan oleh orang yang sama, tapi dalam sistem yang terpisah. Karyawan dari masing-masing Dana Pensiun mengerjakan pekerjaan sesuai dengan job desc masing-masing, tapi untuk pekerjaan kedua dana pensiun.

Dewan Pengawas danKomite Investasi Dana Pensiun Astra

8

PPMP (DPA1) PPIP (DPA2)

Ketua Suparno Djasmin Suparno Djasmin

Anggota Gunawan Geniusahardja Gunawan Geniusahardja

Widya Wiryawan Widya Wiryawan

Aloysius Budi Santoso Endang Trihandajani

Gama Anom Yogotomo Wuri Roosianti

Bernadetta Nawang Wulan Wie Tjung Sudarma

PPMP (DPA1) PPIP (DPA2)

Ketua Chiew Sin Cheok Chiew Sin Cheok BOD ASTRA

Anggota Santosa Santosa

CEO/CFO Group Astra

Vilia Husin Vilia Husin

Erik Tjahjadi Sadikin Erik Tjahjadi Sadikin

Jeffrey Gunadi Chandrawijaya Jeffrey Gunadi Chandrawijaya

Suheri Fredyanto Manalu Direksi DPA

Chairi Pitono Purwaningsih

Dew

anP

en

gaw

asK

om

ite

Inve

stas

i

BOD ASTRA

HRD HEAD

Manajemen Dana Pensiun Astra

9

Nama Jabatan Legalitas Role di DPA

Suheri Presiden Direktur DPA1 Chief DPA

Chairi Pitono Direktur DPA1 Finance & Investment dan HRGA

Fredyanto Manalu Presiden Direktur DPA 2 Accounting, Tax, Control, IT dan Managemen Risiko

Purwaningsih Direktur DPA2 Mitra, Membership & Public Relations

Dalam kegiatan operasional,fungsi operasional Pengurusyang tidak terdapat pada DP laindiberi kuasa untuk menjalankanoperasional DP lainnya.

Secara legal setiap pengurus bertanggung jawab atas DP-nya, tapi terhadap Astra Pengurus bertanggung jawab atas kedua DP. Dalam operasional, pengurus DPA1 mendapat kuasa dari Pengurus DPA2 untuk melakukan urusan operasional, begitu pula sebaliknya. Dalam Performance Pengurus bertanggungjawab kepada Chief.

Mekanisme Organisasi

10

1. Dewan Pengawas

• Terdiri dari 3 anggota BOD sbg wakil Pemberi Kerja ( DPA 1 & DPA 2 ) dan 6

karyawan sebagai wakil karyawan (masing-masing 3 orang untuk tiap Dana

Pensiun)

• Komposisi BOD dan pimpinan HRD sebagai representasi dari 7 lini bisnis

Astra (otomotif, jasa keuangan, alat berat & pertambangan, agribisnis,

infrastruktur & logistik, teknologi informasi, Property)

2. Komite Investasi

• Terdiri dari anggota BOD Astra dan Direktur Keuangan Mitra Pendiri

3. Pengurus (Eksekutive Astra, karyawan Astra International)

• Terdiri dari dari 2 Direksi untuk masing-masing Dana Pensiun

• Masing-masing pengurus mempunyai tugas :

• Suheri sebagai Presiden Direktur DPA 1 (Chief DPA)

• Chairi Pitono sebagai Direktur DPA 1 (DIC Finance & Investment

Operation, dan HRD)

• Fredyanto Manalu sebagai Presiden Direktur DPA 2 (DIC Accounting, Tax,

IT, Control & Managemen Risiko)

• Purwaningsih sebagai Direktur DPA2 (DIC Mitra dan Kepesertaan)

4. Karyawan DPA

• Mengerjakan operasional dua dana pensiun (DPA1 dan DPA2),

headcount dan pengajian dari masing-masing DP

• Standar Rekruitmen Astra dengan benefit dan remunerasi yang sama

Mekanisme Review dan Pelaporan

11

Review

1. Pendiri

• Penyampaian Pertanggungjawaban Pengurus dan Laporan Tahunan Dewan

Pengawas DPA 1 & DPA 1 (maksimum 3 bulan setelah akhir Tahun)

2. DIC (Direktur Astra yang membawahi Dana Pensiun dan Financial Sevices)

• Setiap Quartal (Rutin) dan setiap waktu jika diperlukan

3. Dewan Pengawas

• Setiap Quartal (Rutin) dan setiap waktu jika ada topik yang perlu dibahas

khusus

4. Komite Investasi

• Review Kinerja Investasi dan diskusi evaluasi hal-hal yang dianggap perlu

untuk jadi masukan bagi Dewan Pengawas

5. Pengurus DPA1 dan DPA2

• Rapat pengurus dan para Head, setiap 2 mingguan, membahas hal-hal

operasional dan improvement

• Setiap waktu diperlukan untuk keputusan investasi yang perlu diambil

Mekanisme Review dan Pelaporan

12

Laporan

1. DIC dan Dewan Pengawas

• Laporan Kinerja Operasional dan Investasi DPA 1 & DPA 2 (Bulanan, tertulis)

2. Komite Investasi

• Laporan Kinerja Investasi DPA 1 & DPA 2 (Bulanan, tertulis)

3. Pendiri dan Mitra Pendiri (diwakili Direktur HRD)

• Penyampaian hasil laporan pertanggungjawaban (setelah laporan

pertanggungjawaban kepada pendiri, presentasi dan tertulis)

4. Pendiri dan Mitra Pendiri (diwakili PIC HRD)

• Penyampaian hasil laporan pertanggungjawaban (setelah laporan

pertanggungjawaban kepada pendiri, presentasi dan tertulis)

5. Peserta

• Penyampaian Saldo bulanan melalui Website, mobile phone, ATM, SMS,

atau Answering Machine dan kinerja investasi melalui WEB (bulanan)

Investasi

13Percaya Diri Menghadapi Masa Depan. www.dapenastra.com

Kebijakan Batasan Investasi

14

Pendiri menetapkanKebijakan Arahan

Investasi

Pengurusmenyusun rencanainvestasi tahunan

(RKA)

Pendiri & DewanPengawas

menyetujui rencanainvestasi

Pengurusmenjalankan

rencana investasi

Tahapan yang dilalui mulai dari penentuan Arahan Investasi sampai dengan pengurus menjalankannya adalah sebagai berikut :

Arahan Investasi

15

No Jenis Investasi Max Penempatan DPA

1 Deposito on call pada Bank 25%

2 Deposito berjangka pada Bank 100%

3 Sertifikat Deposito pada Bank 15%

4 Surat berharga yang diterbitkan BI 20%

5 Surat Berharga Negara 100%

6 Saham yang tercatat pada BEI 60 % (DPA1) 75% (DPA2)

7 Obligasi dan/atau sukuk yang tercatat pada BEI 50%

8 Reksadana 20%

9 Penyertaan langsung di Indonesia 10%

10 Tanah dan/atau bangunan di Indonesia 15%

Sebagai panduan bagi Pengurus, Pendiri dan Dewan Pengawas (DPA2) menetapkan Arahan investasi sebagai berikut :

30.0%

15.0%

54.0%

1.0%

Investment Target

35.0%

25.0%

30.0%

10.0%

Investment Target

Investment Portfolio

DPA1 (% Target alokasi) DPA2 (% Target alokasi)

16

Dalam pelaksanaannya, Rencana Investasi yang disetujui, target alokasinya adalah seperti di bawah ini :

Untuk Equity, sepenuhnya diserahkan kepada MI, selain Equity dikelola inhouse.Review MI dilakukan rutin setiap 3 bulan, transaksi harian disampaikan dan dimonitor oleh DPA dan setiap saat jika dianggap perlu oleh pengurus, MI dapat direview.

Gouvernment Bond

Corporate Bond

Saham

Deposito

1 MI (target : beat index)

3 MI (target : beat index)

Mitra dan Kepesertaan

17Percaya Diri Menghadapi Masa Depan. www.dapenastra.com

Mitra dan Kepesertaan

18

Mitra dan Kepesertaan, terdiri dari 3 sub bagian :Mitra Relation• Menjaga hubungan dan meningkatkan kualitas penerimaan Laporan dan Iuran,

penurunan peserta pasif, dan menjalin komunikasi yang intensif dengan Mitra Pendiri serta mengkomunikasikan event-event/program-program yang ada di Dana Pensiun Astra melalui HRD Mitra.

• Mempersiapkan, mengolah data/informasi, dan membuat laporan-laporan yang terkait dengan kepesertaan.

Program & Communication• Menganalisa, mengkoordinir, dan melaksanakan sosialisasi/program/event yang

terkait dengan kepesertaan Dana Pensiun Astra agar dapat berjalan sesuai dengan rencana. Serta menyampaikan informasi yang terkait dengan Dana Pensiun Astra ke Peserta, Mitra Pendiri, dan pihak eksternal lainnya sesuai dengan jalur dan kebutuhannya.

Customer Relation• Memberikan pelayanan yang terbaik kepada peserta agar peserta mendapatkan

kepuasan sesuai dengan ketentuan yang berlaku dan menciptakan hubungan yang baik dengan peserta.

• Memastikan proses klaim dan perhitungan manfaat pensiun

Iuran dan Klaim

19

Proses Laporan, Iuran serta Hasil Pengembangan

Proses Penerimaan dan Pembayaran Klaim

Day 1

•Penerimaan berkas

•Proses input system

•Persetujuan perhitungan pada system

Day 2

•Proses persetujuan Membership Head

•Proses persetujuan Pengurus

Day 3 & 4•Persiapan pembayaran oleh Finance (input PeB)

Day 5•Pembayaran ke rekening peserta atau pengalihan ke DPLK

Sosialisasi Dana Pensiun Astra

20

Untuk menjangkau peserta dilakukan penyebaran informasi melalui berbagaimedia

• Web site : www.dapenastra.com (semua informasi)• Twitter : @dapenastra• Facebook : www.facebook.com/dapenastra• Mobile : Android dan Blackberry

: Whatsapp• ATM : Bank Permata• Tatap muka : - Branch Forum (Kacab + ADH)

- Sosialisasi ke Karyawan- Sosialisasi ke PIC HRD

• Laporan Langsung- Pertanggungjawaban ke Pendiri- Kepada DIC HRD Mitra- Kepada PIC HRD

• Media Tulis : - Majalah Astra/Mitra- Poster

• Hallo DPA : (021) 65309009• SMS Center & WA : 0878 8181 5252• Booth DPA : Bergilir ke Mitra-mitra• X Banner : Bergilir ke Mitra-mitra• Video : Dikirimkan ke seluruh mitra

Event Dana Pensiun Astra

21

DIC Gathering

Sebagai salah satu bentuk transparansi dan perilaku Good Pension FundGovernance, DPA secara rutin menyampaikan laporan tahunan kepada DewanPengawas dan Pendiri yang pada selanjutnya disampaikan juga kepada MitraPendiri melalui acara DIC Gathering. Acara ini merupakan acara tahunan, yangdidalamnya, DPA menyampaikan hasil kinerja DPA selama tahun kerjasebelumnya dan rencana kerja tahun berikutnya. Pada acara ini juga DPAmenghadirkan pembicara dari fund manager yang juga menyampaikan kondisimarket pada tahun berjalan dan outlook tahun berikutnya.

HRD GatheringHasil laporan pertanggungjawaban selanjuntya disampaikan kepada PIC HRDpada acara ini sekaligus sebagai kegiatan apresiasi atas support mereka secaraoperasional dalam membantu DPA mengurus pembayaran iuran danpengelolaan klaim peserta.

Event Dana Pensiun Astra

22

Program Persiapan Pensiun (P3)

Program ini mempersiapkan peserta sebelum pensiun, dilakukan dalam dua tahap yaitu tahap pertama (2thn sbeleum pensiun) yang bertujuan untukmempersiapkan mental peserta memasuki usia pensiun dan menyiapkan visiserta misi peserta selama pensiun. Tahap kedua (1,5 thn sbeleum pensiun) akandiisi oleh perencana keuangan, psikolog, perencana usaha hingga sharing daripara pelaku usaha yang telah sukses sesuai dengan pilihan kegiatan pesertasecara mayoritas.

Event Dana Pensiun Astra

Investment UpdateProgram ini dilakukan untuk memberikan informasi kepada PIC HRD sebagai kepanjangan tangan kepada peserta tentang hal-hal terkait perkembangan pasar dan hasil investasi

Membership ForumProgram ini menghimpun Bagian kepesertaan Dana Pensiun secara rutin untuk tukar informasi dan diskusi masalah2 seputar kepesertaan dan penyelesaiannya. Dana Pensiun yang ingin bergabung, hubungi salihuddin@dapenastra.com

Aktivitas Pengembangan, di antaranya

• Management Dashboard DPA telahdiluncurkan untuk menampilkan datainvestasi dan operasional secara up-to-dateharian.

• Launching pengisian Formulir PendaftaranPeserta Baru (Form 2) pada media web.Formulir ini bisa didapat melalui akseswww.dapenastra.com

• Mengembangkan Mobile Application DPAberbasis Blackberry, dapat didownload langsungoleh peserta di aplikasi “Blackberry World”dengan nama DPA Mobile, setelah android.

• DPA telah melakukan klinik wirausaha sebagailanjutan pada Program Persiapan Pensiun (P3)

• Launching video animasi untuk sosialisasi pemahanam tentang dana pensiun astra dan carapengelolaannya, termasuk investasi untuk peserta yang tersebar di nusantara

KESIMPULAN

Dengan pendekatan pengelolaan dua dana pensiun satu pendiri secara bersama-sama maka,1. Penghematan headcount dari setiap dana pensiun2. Pembagian pekerjaan untuk pengurus dapat lebih spesifik3. Sharing cost4. Sharing tempat5. Saling bekerjasama karena performace menjadi tanggung jawab bersama6. pelayanan kepada peserta dengan level pelayanan yang sama7. Review dengan Dewan Pengawas dilakukan bersama-sama, karena Dewan pengawas wakil

pendiri dan mitra pendiri untuk tiap dana pemsiun sama, sehingga waktu menjadi efisien

Percaya Diri Menghadapi Masa Depan. www.dapenastra.com

TERIMA KASIH

26