KELOMPOK 4

• YENI KARTIKA SARI• NOVI NURAINI• DESY ARIFFATUL IZAH• M.IRWANCAHYONO• OCTAVIA PUTRI A.A

Proses Internal

ManusiaSistem dan Teknologi

Kejadian Eksternal

Proses Internal

Manusia

Sistem dan Teknologi

Kejadian Eksternal

kesalahan melaksanakan transaksi dan prosedur.

perselisihan ketenagakerjaan, kekurangan pekerja,

perekrutan pekerja dan pemutusan hubungan

kerja, kecelakaan kerja dan lain-lain.

Kesalahan proses pembukaan rekening dan

transaksi nasabah

virus komputer dan bugs dalam programming.

adanya ancaman-ancaman fisik, seperti

perampokan bank, serangan teroris dan bencana

alam.

Cara Mengatasi Risiko Operasional

Identifikasi Risiko

Penilaian / Pengukuran Risiko,

Pemantauan

Pengendalian

Penyebab & Gejala Risiko Hukum

PenyebabIntern

•Pelanggaran terhadap kontrak, hukum atauperaturan.•Ketidakcukupan dokumen pendukung.•Ketidakcukupan dalam mengidentifikasi hak dankewajiban antara bank dengan pihak lain. •Keterlambatan pengetahuan dan atau responmanajemen terhadap pengaduan nasabah.

•Tuntutan hukum dari nasabah atau pihak lawan(counterparties)•Proses litigasi.

Penyebabekstern

RISIKO HUKUM

Risiko hukum adalah risiko yang timbul akibattuntutan hukum dan kelemahan aspek yuridis.Risiko ini timbul antara lain karena adanyaketiadaan peraturan perundang-undanganyang mendukung atau kelemahan perikatan,seperti tidak dipenuhinya syarat sahnyakontrak atau agunan yang tidak memadai.

CARA MENILAI RISIKO HUKUM

Pada intinya pengukuran risiko hukum dengan menggunakan3 parameter :

• Faktor Litigasi

• Faktor Kelemahan Perikatan

• Faktor Ketiadaan/Perubahan Perundang-Undangan

CARA MENGENDALIKAN RISIKO HUKUM

Pengukuran dan pemantauan risiko hukum utamanyadikelola oleh unit hukum. Pengendalian risiko hukumdilaksanakan berdasarkan evaluasi atas analisis kasushukum secara individual terhadap kewajiban kontinjensiyang timbul dari tuntutan hukum yang terjadi.

Namun sebelum suatu peristiwa menjadi kasus hukum,dapat dilakukan mitigasi terlebih dahulu denganmelakukan pencegahan. Pencegahan ini dapat dilakukandengan memberikan legal review secara berkala terhadapsetiap perjanjian ataupun kontrak kerjasama.

CONTOH KASUS RISIKO HUKUM

• Delapan eksportir asal sumatera utara 2008 menjadi korbantransaksi derivatif oleh bank asing atau bank lokal yang sahamnyadimiliki oleh pihak asing, mereka mengalami kerugian bervariasisetidaknya kerugian paling sedikit senilai 20 jt dollar AS. Hinggasaat ini sudah ada delapan yang melaporkan kepihak BANKindonesia di medan,, mereka menggugat ke pengadilan setelahproses meditasi tidak berhasil menyelesaikannya. Dan akhirnyapun hakim memutuskan memenangkan nasabah dengan dasarBank tidak bisa menjaga / melindungi nasabahnya

THANK’S FOR YOUR ATTENTION