Manajemen Dana Bank - Gunadarma Pertemuan...Penempatan Dana Bank Skala Besar Sumber : Sinungan, hal....

download Manajemen Dana Bank - Gunadarma Pertemuan...Penempatan Dana Bank Skala Besar Sumber : Sinungan, hal. 83. Manajemen Dana Bank Direksi Devisi Pengerahan Dana Devisi Kredit Devisi Investasi

of 43

  • date post

    07-Feb-2018
  • Category

    Documents

  • view

    229
  • download

    2

Embed Size (px)

Transcript of Manajemen Dana Bank - Gunadarma Pertemuan...Penempatan Dana Bank Skala Besar Sumber : Sinungan, hal....

  • Manajemen Dana Bank

  • Aktivitas Ekonomi Tanpa Bank

  • Dengan Peran Perbankan

    Bank dan LembagaKeuangan Lainnya

    TabunganInvestasi

  • Pemilik Dana

    Perbankan

    Pasar Modal

    Pemilik Dana menerima 7 8 %

    Perusahaan Membayar 12 13 %

    Perusahaan membayar 10 % +

    biaya emisi

    Pemilik Dana menerima 10 %

    Pilihan Investor Dlm Investasi / Pendanaan

  • Top 50 Banks in the World

    Sumber : http://www.bankersalmanac.com/addcon/infobank/wldrank.aspx

  • Top 50 Banks in the World (Cont)

    Sumber : http://www.bankersalmanac.com/addcon/infobank/wldrank.aspx

  • World Business Rangking

    Sumber : http://www.doingbusiness.org/economyrankings/

  • Bagaimana dng Indonesia ?

    Sumber : http://www.doingbusiness.org/economyrankings/

  • Fungsi BankFinancial Intermediary :b. Menghimpun Dana Masyarakat

    (to receive deposits)

    b. Memberikan Kredit (to make loans)

  • Source of Fund

    Demand Deposit

    Saving Deposit

    Time Deposit

    Equity

    Use of Fund

    Cash

    Earning Assets:Banks DepositSecuritiesPlacementLOAN

    BI current account

    Fixed Asset BAN

    K a

    s Fin

    anci

    al In

    term

    edia

    ry

    Laporan Keuangan

    neraca_BCA.pdf

  • Dana Bank ? Dana Bank atau Loanable Fund

    adalah sejumlah uang yang dimiliki atau aktiva lancar yang dikuasai suatu bank dalam kegiatan operasionalnya

    Ada Conflict of Interest (Masalah Likuiditas vs Rentabilitas)

  • Manajemen Dana BankPresDir

    Direktur Dana Direktur Kredit

    Bank Skala Kecil

    Sekelompok Pimpinan

    Staf AhliPenghimpunan Dana

    Staf AhliPenempatan Dana

    Bank Skala Besar

    Sumber : Sinungan, hal. 83

  • Manajemen Dana BankDireksi

    Devisi Pengerahan

    Dana

    DevisiKredit

    DevisiInvestasi

    Divici Corporate

    Service

    Tabungan

    Giro

    Perencanaan

    Analisa

    Pengamanan & Pembinaan

    Debitur

    InvestasiJangka Pendek

    InvestasiJangka Panjang

    PelayananNasabah Inti

    PengembanganNasabah

    (Sektoral, Regional)Deposito

    Sumber : Sinungan, hal. 83

    Bank Skala Lebih Besar

  • Ruang Lingkup Kegiatan Manajemen Dana Bank

    1. Segala aktivitas dalam rangka penghimpunan dana masyarakat

  • Perkembangan Dana Bank di Indonesia

  • Penghimpunan Dana

  • Dana Pihak Ketiga

  • Ruang Lingkup Kegiatan Manajemen Dana Bank

    2. Aktivitas untuk menjaga kepercayaan masyarakat

  • Penilaian Masyarakat Thd Perbankan Indonesia

    Sumber : Muliaman M. Hadad, dkk, 2004

  • Ruang Lingkup Kegiatan Manajemen Dana Bank

    3. Penempatan dana dalam bentuk kredit

  • Penyaluran Dana

  • Penyaluran Dana Dlm SBI dan Kredit08 2007 01 2008

    SBI Kredit

  • Pnyaluran Dana Dlm SBI dan KreditPeriode 2000

    SBI Kredit

  • NPL

  • Posisi Kredit Rupiah dan Valuta Asing pada Bank-bank UmumTahun 2000 s.d. 2004 (dalam miliar rupiah)

  • Perkembangan Kredit Nasional 2000 s.d. 2007

    0

    100000

    200000

    300000

    400000

    500000

    600000

    700000

    800000

    1 6 11 16 21 26 31 36 41 46 51 56 61 66 71 76 81 86 91

    KU K

    Kes eluruhan

  • Kontribusi Usaha Kecil, Menengah dan Besar Terhadap PDBTahun 2001 s.d. 2004 (dalam persentase)

  • Jumlah Unit Usaha, Penyerapan Tenaga Kerja danProduktivitas Berdasarkan Skala Usaha Tahun 2003 dan 2004

  • Jumlah Unit Usaha, Penyerapan Tenaga Kerja danProduktivitas Berdasarkan Skala Usaha Tahun 2003 dan 2004

  • Ruang Lingkup Kegiatan Manajemen Dana Bank

    Pengelolaan modal

  • Penyaluran Dana Dlm SBI dan Kredit08 2007 01 2008

    SBI Kredit

  • Sumber-sumber Dana Bank

    Dana dari Modal Sendiri (Dana Pihak ke-I) Dana Pinjaman dari Pihak Luar (Dana

    Pihak Ke-II) Dana Dari Masyarakat (dana dari Pihak

    ke-III)

  • Dana Dari Modal Sendiri

    Modal yang disetor Cadangan-cadangan Laba yang ditahan

  • Dana Pinjaman Dari Pihak Luar

    Pinjaman dari Bank-bank Lain Pinjaman dari Bank atau Lembaga

    Keuangan lain di luar negeri Pinjaman dari Lembaga Keuangan Bukan

    Bank Pinjaman dari Bank Sentral (BI)

  • Dana Dari MasyarakatTeori Liquidity Preference (John Maynard Keynes)

    1.Transaction Motive2.Precautionary Motive3.Speculatif Motive

  • Dana Dari Masyarakat

    Giro (Demand Deposits) Deposito (Time Deposits) Tabungan (Saving)

  • Perkembangan Dana Menurut SumbernyaGiro Tabungan

    Deposito

  • Tujuan Alokasi Dana

    Mencapai Tingkat Profitabilitas Yang Cukup

    Menjaga posisi Likuiditas untuk mempertahankan kepercayaan masyarakat

  • Alokasi Dana

    Non Earning Assets (Aktiva yang tidak produktif)

    Primary ReserveAktiva tetapInvestasi

    Earning Assets (Aktiva Produktif)Secondary ReserveKreditInvestasi Jangka Panjang

  • Faktor Penentu Kebutuhan Dana Bank

    Ketentuan Pemerintah Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (CAR) Area Operasional Bank Produk Jasa Bank Tujuan Bank Pimpinan Bank Kebutuhan Likuiditas Yang Dimiliki Tingkat Kualitas dari Aset Struktur dari Tabungan Tingkat Kualitas dan Sistem Operasional Bank Tingkat Kualitas Pemilik Bank

  • DiskusiMenurut saudara, mengapa perkembangan dana bank (Valas) berjangka di Bank Persero dan Bank Swasta menunjukkan perbedaan seperti gambar berikut ini :

    Bank Persero Bank Swasta

  • Diskusi 2Mengapa perkembangan Dana Bank dari Deposito menunjukkan perilaku yang berbeda dengan perkembangan Giro dan Tabungan ?

    Giro Tabungan

    Deposito