Laporan Uang Bulanan

download Laporan Uang Bulanan

of 13

Embed Size (px)

Transcript of Laporan Uang Bulanan

  • 7/30/2019 Laporan Uang Bulanan

    1/13

    ASET

    1 Kas 658,037 721,809 12 Penempatan pada Bank Indonesia 11,385,967 7,059,526 23 Penempatan pada Bank lain 630,735 516,548 3

    4 Tagihan spot dan derivatif 109,784 75,002 45 Surat berharga 5

    a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 130,315 184,128 6b. Tersedia untuk dijual 4,636,349 7,210,596 7c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - 8d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 126,699 136,193

    6 Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - 9

    7 Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji 10dijual kembali (reverse repo) - - 11

    8 Tagihan akseptasi 2,074,183 1,303,2429 Kredit

    a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - 12b. Tersedia untuk dijual - - 13c. Dimiliki hingga jatuh tempo - -d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 49,934,405 41,076,924

    10 Pembiayaan syariah 430,649 198,854 1411 Penyertaan - - 1512 Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- 16

    a. Surat Berharga (4,492) (3,810)b. Kredit (945,118) (734,426)c. Lainnya (6,488) (38,515)

    13 Aset tidak berwujud - -Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- - - 17

    14 Aset tetap dan inventaris 1,343,718 1,276,996Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (530,376) (441,582)

    15 Aset non produktif a. Properti terbengkalai - - 18b. Aset yang diambil alih 55,854 184,386c. Rekening tunda 36,885 12,444d. Aset antar kantor

    i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - -ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - -

    16 Cadangan Kerugian Penurunan Nilai aset lainnya -/- (1,416) (1,611) 1917 Sewa pembiayaan - -18 Aset Pajak Tangguhan 68,601 50,99119 Aset lainnya 1,301,213 1,046,702

    20

    21- 22

    cek balance 23

    24

    25

    30-Sep-12 31-Dec-11

    L A P O R A N K E U A

    B A N K P U B L I K D

    30 September 2012 dan 31 Desember 2011

    L A P O R A N P O S I S I K E U A N G A N

    N0

    (Dalam Jutaan Rupiah)

    TOTAL ASET

    N0.

    71,435,504 59,834,397

    POS-POS

  • 7/30/2019 Laporan Uang Bulanan

    2/13

    PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONALA. Penda atan dan Beban Bun a1 Pendapatan bunga

    a. Rupiahb. Valuta asingJumlah Pendapatan bunga

    2 Beban bun aa. Rupiahb. Valuta asingJumlah Beban bunga

    Pendapatan (Beban) Bunga Bersih

    B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga1 Pendapatan Operasional Selain Bunga

    a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan Mark to Marketi. Surat berharga *)ii. Kreditiii. Spot dan derivatif *)iv. Aset keuangan lainnya

    b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan ( Mark to Market )c. Keuntungan penjualan aset keuangan

    i. Surat berharga *)ii. Kreditiii. Aset keuangan lainnya

    d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif realised *)

    e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity methodf. Divideng. Komisi/provisi/fee dan administrasih. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai

    i. Pendapatan lainnya

    Jumlah Pendapatan Operasional Selain Bunga

    2 Beban Operasional Selain Bungaa. Penurunan nilai wajar aset keuangan Mark to Market

    i. Surat berharga *)ii. Kreditiii. Spot dan derivatif *)iv. Aset keuangan lainnya

    b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan ( Mark to Market )c. Kerugian penjualan aset keuangan

    i. Surat berharga *)

    ii. Kreditiii. Aset keuangan lainnya

    d. Kerugian transaksi spot dan derivatif(realised) *)e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan im airment

    i. Surat berhargaii. Kreditiii. Pembiayaan syariah

    iv. Aset keuangan lainnyaf. Kerugian terkait risiko operasionalg. Kerugian dari penyertaan dengan equity methodh. Komisi/provisi/fee dan administrasi

    i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)j. Beban tenaga kerjak.Beban promosil. Beban lainnyaJumlah Beban Operasional Selain Bunga

    Penda atan beban O erasional Selain Bun a Bersih

    LABA (RUGI) OPERASIONAL

    POS-POSN0.

    L A P O R A N K E U A N G A N

    B A N K P U B L I K D E V I S A

    (Dalam Jutaan Rupiah, kecuali laba bersih per saha30 September 2012 dan 2011

    LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIFUntuk Periode Sembilan Bulan Yang Berakhir

  • 7/30/2019 Laporan Uang Bulanan

    3/13

    2012 2011

    Arus kas dari aktivitas operasi:

    Penerimaan bunga dan komisi 3,574,240 3,079,612Pembayaran bunga (1,718,732) (1,578,163)Penerimaan lainnya 597,122 459,678Pembayaran beban operasional (1,371,160) (1,238,606)

    Penerimaan dari pinjaman yang diberikan yang telah dihapusbukukan 16,056 6,352

    Arus kas dari aktivitas operasi sebelum perubahan aset

    dan kewajiban operasi 1,097,526 728,873

    (Kenaikan)/penurunan dalam aset operasi:

    Penempatan pada bank lain dan Bank Indonesia (50,000) (1,852,751)Efek-efek dan obligasi pemerintah

    Untuk diperdagangkan dan dimiliki hingga jatuh tempo 63,353 2,275,767Pinjaman yang diberikan (9,259,357) (4,467,432)Tagihan derivatif (34,782) (66,550)

    Aset lain-lain 63,318 59,637

    Kenaikan/(penurunan) dalam liabilitas operasi:

    Simpanan nasabah 6,198,246 3,587,330

    Simpanan dari bank lain 2,414,269 114,020

    Utang pajak kini 15,310 49,290

    Liabilitas lain-lain 487,071 297,742

    Pembayaran pajak penghasilan badan :

    - Periode berjalan (216,049) (114,944)

    - Tahun lalu (65,534) (16,065)

    Arus kas diperoleh dari/ (digunakan untuk) aktivitas operasi 713,371 594,917

    Arus kas dari aktivitas investasi:

    Hasil penjualan penyertaan - 10,186

    Pembelian aset tetap (82,933) (107,168)

    Hasil penjualan aset tetap 8,270 5,136

    Pembelian efek-efek dan obligasi Pemerintah tersedia untuk dijual (2,753,245) (3,649,782)Penjualan efek-efek dan obligasi Pemerintah tersedia untuk dijual 5,171,930 3,249,446

    Arus kas bersih (digunakan untuk)/diperoleh dari aktivitas investasi 2,344,022 (492,182)

    Arus kas dari aktivitas pendanaan:Penerimaan dari penerbitan saham Right Issue VI 1,506,976 -Biaya emisi penerbitan saham Right Issue VI (1,810) -Penerimaan dari pinjaman yang diterima - 193,380Pembayaran pinjaman yang diterima (290,160) -

    Arus kas diperoleh dari/(digunakan untuk)

    aktivitas pendanaan 1,215,006 193,380

    Pengaruh perubahan kurs mata uang asing pada kas dan setara kas (98,530) 31,190

    Kenaikan/(penurunan) bersih kas dan setara kas 4,173,869 327,305

    Kas dan setara kas awal tahun 10,044,950 8,852,620

    Kas dan setara kas akhir periode 14,218,819 9,179,925

    Pengungkapan tambahan

    LAPORAN ARUS KAS

    UNTUK PERIODE SEMBILAN BULAN YANG BERAKHIR30 SEPTEMBER 2012 DAN 2011

    (Dalam Jutaan Rupiah)

  • 7/30/2019 Laporan Uang Bulanan

    4/13

    TAGIHAN KOMITMEN1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik

    a. Rupiah -

    b. Valuta asing - 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 13,798,677 13,6343. Lainnya 20,409

    JUMLAH TAGIHAN KOMITMEN 13,819,086 13,634

    KEWAJIBAN KOMITMEN1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik

    a. BUMNi. Committed

    - Rupiah - - Valuta asing -

    ii. Uncommitted- Rupiah - - Valuta asing -

    b. Lainnyai. Committed 4,102,097 2,625ii. Uncommitted 16,023,192 13,990

    2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarika. Committed

    i. Rupiah - ii. Valuta asing -

    b. Uncommittedi. Rupiah - ii. Valuta asing -

    3. Irrevocable L/C yang masih berjalana. L/C luar negeri 1,096,256 1,032b. L/C dalam negeri 209,224 347

    4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 13,752,855 13,6765. Lainnya 20,409

    JUMLAH KEWAJIBAN KOMITMEN 35,204,033 31,672

    JUMLAH KOMITMEN BERSIH (21,384,947) (18,038

    TAGIHAN KONTINJENSI1. Garansi yang diterima

    a. Rupiah 100 b. Valuta asing 2,838,035 2,385

    2. Pendapatan bunga dalam penyelesaiana. Bunga kredit yang diberikan 315,325 297b. Bunga lainnya -

    3. Lainnya -

    JUMLAH TAGIHAN KONTINJENSI 3,153,460 2,683

    KEWAJIBAN KONTINJENSI1. Garansi yang diberikan

    a. Rupiah 1,624,864 1,536b. Valuta asing 1,979,941 1,790

    2. Lainnya -

    JUMLAH KEWAJIBAN KONTINJENSI 3,604,805 3,326

    JUMLAH KONTINJENSI BERSIH (451,345) (643

    KOMISARIS- Presiden Komisaris : Pramukti Surjaudaja- Wakil Presiden Komisaris : Peter Eko Sutioso *)- Komisaris : David Philbrick Conner **)- Komisaris : Roy Karaoglan *)- Komisaris : Jusuf Halim *)- Komisaris : Lai Teck Poh (Dua Teck Poh)- Komisaris : Kwan Chiew Choi *)

    - Komisaris : Samuel Nag Tsien ***)- Komisaris : Hardi Juganda

    DIREKSI

    LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI

    POS-POS

    30 September 2012 dan 31 Desember 2011(Dalam Jutaan Rupiah)

    30-Sep-12 31-Dec

    Per 30 September 2012P E N G U R U S B A N K

  • 7/30/2019 Laporan Uang Bulanan

    5/13

    NoL DPK KL D

    I. PIHAK TERKAIT

    1. Penempatan pada bank laina. Rupiah - - - -b. Valuta asing 35,481 - - -

    2. Tagihan spot dan derivatifa. Rupiah - - - -b. Valuta asing 21,717 - - -

    3. Surat Berhargaa. Rupiah - - - -b. Valuta asing - - - -

    4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibelikembali (Re o)a. Rupiah - - - -b. Valuta asing - - - -

    5. Tagihan atas surat berharga yang dibelidengan janji dijual kembali (Reverse Re o)a. Rupiah - - - -b. Valuta asing - - - -

    6. Tagihan Akseptasi - - - -

    7. Kredita. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan

    Menengah (UMKM)i. Rupiah 12,142 - - -ii. Valuta asing 141,427 - - -

    b. Bukan debitur UMKMi. Rupiah 272,642 - - -ii. Valuta asing 52,583 - - -

    c. Kredit yang direstrukturisasii. Rupiah - - - -ii. Valuta asing - - - -

    d. Kredit properti 2,994 - - -

    8. Penyertaan - - - -

    9. Penyertaan modal sementara - - - -

    10. Komitmen dan kontinjensia. Rupiah - - - -b. Valuta asing - - - -

    11. Aset yang diambil alih - - - -

    II. PIHAK TIDAK TERKAIT1. Penempatan pada bank lain

    a. Rupiah 462,140 - - -

    b. Valuta asing 133,114 - - -

    2. Tagihan spot dan derivatifa. Rupiah 7,228 - - -b. Valuta asing 80,839 - - -

    3. Surat Berhargaa. Rupiah 4,704,241 - - -b. Valuta asing 189,122 - - -

    4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibelikembali (Repo)a. Rupiah - - - -b. Valuta asing - - - -

    5. Tagihan atas surat berharga yang dibelidengan janji dijual kembali (Reverse Re o)

    a. Rupiah - - - -b. Valuta asing - - - -

    6 Tagihan Akseptasi 2 073 028 1 155 - -

    POS-POS 2012

    LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DA30 September 2012 danPT BANK OCBC NISP T

  • 7/30/2019 Laporan Uang Bulanan

    6/13

    NoL DPK KL D

    POS-POS 2012

    7. Kredita. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan

    Menengah (UMKM)i. Rupiah 17,272,933 634,180 22,151 28,459 3ii. Valuta asing 231,466 6,798 5,211 -

    b. Bukan debitur UMKMi. Rupiah 18,206,695 57,262 24,683 5ii. Valuta asing 12,578,864 372,505 15,105 -

    c. Kredit yang direstrukturisasii. Rupiah 27,207 19,985 14,835 30ii. Valuta asing 12,761 113,305 20,316 -

    d. Kredit properti 7,594,070 342,093 7,830 10,088 1

    8. Penyertaan - - - -

    9. Penyertaan modal sementara - - - -

    10. Tagihan lainnya 320,584 894 - -

    11. Transaksi rekening administratifa. Rupiah 4,117,531 162 - -b. Valuta asing 4,893,438 660 - -

    12. Penempatan pada Bank Indonesia (FASBI) 6,836,193 - - -

    13. Aset yang diambil alih - - 16,407 1,592

    III. INFORMASI LAIN1. Total aset bank yang dijaminkan :

    a. Pada Bank Indonesiab. Pada pihak lain

    2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap

    total kredit5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil

    (UMK) terhadap total kredit6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil

    (UMK) terhadap total debitur

    8. Lainnyaa. Penerusan kreditb. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadahc. Aset produktif yang dihapus bukud. Aset produktif dihapus buku yg dipulihkan/

    berhasil ditagihe. Aset produktif yang dihapus tagih

    CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN30 September 2012 dan 2011PT BANK OCBC NISP Tbk.

    NoIndividual Kolektif Umum Khusus Indi

    1. Penempatan pada bank lain - - 6,307 -2. Tagihan spot dan derivatif - - 1,098 -3. Surat berharga - 4,492 15,068 -4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli

    kembali (Repo) - - - -5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli

    dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) - - - -6. Tagihan Akseptasi - 4,803 20,730 587. Kredit 315,650 629,468 474,043 276,709 28. Penyertaan - - - -9. Penyertaan modal sementara - - - -10. Transaksi rekening administratif - - 80,419 63211. Tagihan Lainnya 553 1,132 3,206 597

    2012POS-POS CKPN PPA wajib dibentuk

  • 7/30/2019 Laporan Uang Bulanan

    7/13

    1 Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 16.68% 15.06%

    2 Aset produktif bermasalah dan aset non produktifbermasalah terhadap total aset produktif dan non produktif 0.78% 1.18%

    3 Aset produktif bermasalah terhadap aset produktif 0.80% 1.16%4 CKPN aset keuangan terhadap aset produktif 1.46% 1.30%5 NPL - gross 1.04% 1.53%6 NPL - net 0.42% 0.76%7 Return on Aset (ROA) 1.78% 1.83%8 Return on Equity (ROE) 12.11% 12.05%9 Net Interest Margin (NIM) 4.24% 4.84%

    10 Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 79.20% 81.16%11 Loan to Deposit Ratio (LDR) 93.93% 83.71%

    1 a. Persentase Pelanggaran BMPKi. Pihak Terkait - -ii. Pihak Tidak Terkait - -

    b. Persentase Pelampauan BMPKi. Pihak Terkait - -ii. Pihak Tidak Terkait - -

    2 Giro Wajib Minimum (GWM)a. GWM Utama Rupiah 8.05% 8.17%b. GWM valuta asing 8.10% 8.02%

    3 Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 4.32% 2.58%

    Rasio Kinerja

    Kepatuhan (Compliance)

    No. RASIO (%)

    LAPORAN RASIO KEUANGAN

    2012 2011

    30 September 2012 dan 2011

  • 7/30/2019 Laporan Uang Bulanan

    8/13

    I KOMPONEN MODAL

    A. MODAL INTI 8,205,318 5,. o a se or , , . a angan am a an o a , , ,

    2.1 Faktor Penambah 7,955,527 5,a. Agio 4,471,713 3,b. Modal Sumbangan - c. Cadangan Umum 1,550 d. Cadangan Tujuan - e. Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) 3,154,147 2,f. Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%) 328,117 g. Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan - h. Dana Setoran Modal - i. Waran yang diterbitkan (50%) -

    j. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasiberbasis saham (50%) -

    2.2 Faktor Pengurang 818,824 a. Disagio - b. Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) - c. Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%) - . e s urang arena pen a aran aporan euangan -

    e. Pendapatan komprehensif lain : Kerugian dari penurunan nilai wajar

    a as penyer aan a am a egor erse a n u ua - . e s urang an ara an ca angan erug an penurunan

    n a a as ase pro u - g. eny s an eng apusan se a as ase non pro u yang wa ung , . e s urang um a penyesua an n a wa ar ar ns rumen

    euangan a am ra ng oo - . e s n a ransa s res ru ur sas en as sepengen a ,

    . o a novat - .1 urat er arga su or nas (perpetual non kumulatif) - . n aman su or nas (perpetual non kumulatif) -

    3.3 Instrumen Modal Inovatif lainnya - . a tor engurang o a nt -

    4.1 Goodwill - 4. Aset t a erwu u la nnya - 4. enyertaan - 4.4 e urangan mo al pa a perusa aan ana asurans -

    . epent ngan on engen a -

    A A , , ,. eve Atas pper er 637,240 1.1 a am pre eren (perpetual kumulatif) - 1. urat e r arga su or nas (perpetual kumulatif) - 1. n aman u or nas (perpetual kumulatif) - 1.4 Mandatory convertible bond - 1. o al novat yang t a per tung an se aga o al nt - 1. nstrumen mo al peleng ap level atas upper tier 2) la nnya - 1. evaluas aset tetap , 1. a angan umum aset pro u t ma s 1, A , 1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari peningkatan nilai wajar

    atas penyertaan alam ategor erse a untu ual 4 - . eve awa ower er ma s mum o a nt 866,794 1,

    .1Redeemable preference shares -

    . . n aman atau o l gas su or nas yang apat per tung an , ,

    . . nstrumen mo a pe eng ap eve awa ower tier a nnya - . a tor engurang o a e eng ap -

    .1 enyertaan -

    . e urangan mo al pa a perusa aan ana asurans -

    a tor engurang o a nt an o a e eng apEksposure Sekuritisasi -

    o a e eng ap am a an yang memenu persyaratan ( er -

    E MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK

    MENGANTISIPASI RISIKO PASAR -

    II TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP ( A + B - C ) 9,709,352 7,

    III TOTAL MODAL INTI MODAL, PELENGKAP, DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN

    YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR ( A + B - C + E ) 9,709,352 7,

    IV ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT 52,615,755 42,

    V ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL 4,717,707 4,

    KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM)30 September 2012 dan 2011

    (Dalam Jutaan Rupiah)

    2012K E T E R A N G A N

  • 7/30/2019 Laporan Uang Bulanan

    9/13

    Catatan :

    - Penyajian laporan keuangan pada tanggal dan periode sembilan bulan yang berakhir pada tanggal 30 September 2012 dan 2011 disusun

    Keuangan yang tidak diaudit dan laporan keuangan pada tanggal 31 Desember 2011 disusun berdasarkan Laporan Keuangan yang telah

    Akuntan Publ ik Tanudiredja, W ibisana & Rekan - a member firm of Pr icewaterhouseCoopers global network (Partner penanggung jawab:

    SE, Ak, CPA) tertanggal 30 Januari 2012 dengan Pendapat Wajar Tanpa Pengecualian.

    - Informasi keuangan disajikan dengan beberapa penyesuaian untuk memenuhi Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tanggal 13 D

    sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No. 7/50/PBI/2005 tanggal 29 November 2005 tentang Perubahan Atas Pera3/22/PBI/2001 tentang Transparansi Kondisi Keuangan Bank dan Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 200

    diubah terakhir dengan Surat Edaran bank Indonesia Nomor 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 mengenai laporan Keuangan Publik

    Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang Disampaikan kepada Bank Indonesia

    - Nilai/predikat komposit Good Corporate Governance (GCG) adalah 2/Baik.

    - Kurs USD 30 September 2012: 1 USD = Rp 9.570,00Kurs USD 30 September 2011 : 1 USD = Rp. 8.790,00Kurs USD 31 Desember 2011 : 1 USD = Rp. 9.067,50

  • 7/30/2019 Laporan Uang Bulanan

    10/13

    No.Trading Hedging Tagihan Liabilitas

    A. Terkait dengan Nilai Tukar

    1. Spot 696,027 696,027 - 1,091 1,426

    2. Forward 1,419,683 1,419,683 - 6,536 7,899

    3. Optiona. Jual 105 105 - 62 22b. Beli - - - - -

    4. Future - - - - -

    5. Swap 9,764,657 9,764,657 - 102,095 73,021

    6. Lainnya - - - - -

    B. Terkait dengan Suku Bunga

    1. Forward - - - - -

    2. Optiona. Jual - - - - -b. Beli - - - - -

    3. Future - - - - -

    4. Swap 1,327 - 1,327 - 1

    5. Lainnya - - - - -

    C. Lainnya - - - - -

    11,881,799 11,880,472 1,327 109,784 82,369

    (Dalam Jutaan Rupiah)

    LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF30 September 2012

    JUMLAH

    Tagihan dan Liabilitas DerivatifTransaksi Nilai Notional

    Tujuan

  • 7/30/2019 Laporan Uang Bulanan

    11/13

    No. POS - POS

    AKTIVA1 Kas 1,381 1,12 Giro Bank Indonesia 27,972 12,9

    3 Sertifikat Wadiah Bank Indonesia 178,400 50,04 Penempatan pada bank lain - -5 PPAP - Penempatan pada bank lain -/- - -6 Surat Berharga yang Dimiliki 148,231 138,07 PPAP - Surat berharga yang dimiliki -/- - -8 Piutang iB - -9 PPAP Piutang iB -/- - -10 Piutang iB Lainnya - -11 PPAP Piutang iB Lainnya -/- - -12 Pembiayaan iB 430,649 188,013 PPAP Pembiayaan iB -/- (6,943) (1,814 Pendapatan yang masih akan diterima 1,865 1,015 Biaya dibayar dimuka - 9216 Aktiva Tetap - -17 Akumulasi Penyusutan Aktiva Tetap -/- - -18 Aktiva lain-lain 121 5,4

    Total Aktiva 781,676 395,7

    No. POS - POS

    PASIVA1 Dana Simpanan iB 410,355 205,12 Kewajiban segera lainnya 736 433 Kewajiban kepada Bank Indonesia (FPJPS) - -4 Kewajiban kepada Bank Lain 15,062 2,85 Surat berharga yang diterbitkan - -6 Kewajiban lain-lain 275,443 130,17 Dana Investasi tidak terkait - -

    a. Tabungan iB - -b. Deposito iB 70,535 53,3

    8 Saldo laba (rugi) 9,545 3,74

    Total Pasiva 781,676 395,7

    No. POS - POS

    A. PENDAPATAN OPERASIONAL1 Margin - -2 Bagi Hasil 17,012 4,33 Bonus - -4 Pendapatan Operasional lainnya 18,925 14,7

    B. Jumlah Pendapatan Operasional 35,937 19,08

    C Bagi Hasil untuk investor Dana Investor tidak terkaita. Bank - -b. Bukan Bank 2,833 2,1c. Bank Indonesia (FPJPS) - -

    D Jumlah Bagi Hasil 2,833 2,18

    E Pendapatan Operasional setelah distribusi bagi hasiluntuk investasi tidak terkait

    F Beban O erasional1 Bonus iB 442 382 Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif 4,897 1,43 Beban Administrasi dan Umum 1,098 874 Beban Personalia 4,941 4,345 Beban lainnya 12,181 6,0

    G Jumlah Beban Operasional 23,559 13,1

    H Pendapatan (Beban) Operasional Bersih 9,545 3,74

    N E R A C A

    30 September 2012 dan 2011

    (Dalam Jutaan Rupiah)

    2012 2011

    2012 2011

    LABA RUGIUntuk Periode Sembilan Bulan Yang Berakhir

    33,104

    30 September 2012 dan 2011(Dalam Jutaan Rupiah)

    2012 2011

    16,8

  • 7/30/2019 Laporan Uang Bulanan

    12/13

    No. URAIAN 2012 2011

    1 Sumber Dana ZIS pada awal tahun - -

    2 Sumber Dana ZISa. Zakat dari Bank - -b. Zakat dari pihak luar bank - -c. Infaq dan shadaqah - -

    Total Sumber Dana ZIS - -

    3 Penggunaan dana ZIS3.1. Disalurkan ke lembaga Lain - -

    a. --- - -b. --- - -

    3.2. Disalurkan sendiri - -

    Total Penggunaan dana ZIS - -

    4 Kenaikan (penurunan) sumber atas penggunaan - -5 Sumber Dana ZIS pada akhir tahun - -

    No. URAIAN 2012 2011

    1 Sumber Dana Qardh pada awal tahun - -

    2 Sumber Dana Qardha. Infaq dan shadaqah - -b. Denda - -c. Sumbangan / hibah - -d. Pendapatan non halal - -e. Lainnya - -

    Total Sumber Dana Qardh - -

    3 Penggunaan dana Qardha. Pinjaman - -b. Sumbangan - -c. Lainnya - -

    Total Penggunaan dana Qardh - -

    4 Kenaikan (penurunan) sumber atas penggunaan - -5 Sumber Dana Qardh pada akhir tahun - -

    No POS-POS 2012 2011

    1 Informasi awal Tahun

    Portfolio Pembiayaan (Project)

    Saldo Awal - -2 Informasi Tahun Berjalan

    Penerimaan Dana - -Penarikan Dana -/- - -Untung (Rugi) Investasi - -Beban / Biaya -/- - -Fee / Penerimaan Bank -/- - -

    3 Informasi Akhir Tahun

    Portfolio Pembiayaan (Project)Saldo Akhir - -

    SALDO PENDAPATANNo. JENIS PENGHIMPUNAN RATA-RATA YANG HARUS NISBAH JUMLAH BO

    DIBAGI HASIL % & BAGI H

    PORSI PEM

    TABEL DISTRIBUSI BAGI HASIL

    30-Sep-12(Dalam Jutaan Rupiah)

    Untuk Periode Sembilan Bulan Yang Berakhir

    LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA ZIS30 September 2012 dan 2011

    (Dalam Jutaan Rupiah)

    LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA QARDH

    (Dalam Jutaan Rupiah)

    30 September 2012 dan 2011(Dalam Jutaan Rupiah)

    LAPORAN PERUBAHAN DANA INVESTASI TERIKAT30 September 2012 dan 2011

  • 7/30/2019 Laporan Uang Bulanan

    13/13

    Catatan :

    -Unit Usaha Syariah, mulai beroperasi tanggal 12 Oktober 2009 sesuai dengan Surat Keputusan Deputi Gubernur Bank Indonesia

    No. 11/11/Kep.DpG/2009 tanggal 8 September 2009 tentang Pemberian Izin Usaha Unit Usaha Syariah PT Bank OCBC NISP Tbk.

    - Disusun untuk memenuhi Surat Edaran Bank Indonesia No. 7/56/DPbs tanggal 9 Desember 2005 sebagaimana telah diubah

    dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 8/11/DPbs tanggal 7 Maret 2006 perihal Laporan Tahunan, Laporan Keuangan Publikasi

    Triwulan dan Bulanan serta Laporan tertentu dari Bank yang disampaikan kepada Bank Indonesia.

    Jakarta, 31 Oktober 2012

    Dr. Muhammad Anwar Ibrahim Koko Tjatur RachmadiKetua Dewan Pengawas Syariah Kepala Unit Usaha Syariah