LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF - … · LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF Tanggal 31...
1
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF Tanggal 31 Desember 2015 (Diaudit) (Dalam Jutaan Rupiah) TRANSAKSI No Nilai Notional Tujuan BANK A. Terkait dengan Nilai Tukar 1 Spot - - - - - 2 Forward - - - - - 3 Option a. Jual - - - - - b. Beli - - - - - 4 Future - - - - - 5 Swap - - - - - 6 Lainnya - - - - - B. Terkait dengan Suku Bunga 1 Forward - - - - - 2 Option a. Jual - - - - - b. Beli - - - - - 3 Future - - - - - 4 Swap - - - - - 5 Lainnya - - - - - C. Lainnya - - - - - JUMLAH Trading Tagihan Hedging Liabilitas Tagihan dan Liabilitas Derivatif Pemegang Saham Pengendali (PSP) : 1. Ultimate shareholder : - Michael Joseph Sampoerna - Ekadharmajanto Kasih melalui : - PT Sampoerna Investama 81% Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal: 1. PT. Cakrawala Mulia Prima 18% 2. Ekadharmajanto Kasih 1% PEMEGANG SAHAM DEWAN KOMISARIS - Komisaris Utama : Budi Setiawan Halim - Komisaris Independen : Adiwarman Azwar Karim - Komisaris Independen : Khoe Minhari Handikusuma - Komisaris : Arsono Putranto DIREKSI - Direktur Utama : Ali Rukmijah - Direktur : Ong Tek Tjan - Direktur : Lie Liliana Veronica - Direktur : Rudy Mahasin - Direktur Kepatuhan dan Manajemen Risiko : Setyo Dwitanto PENGURUS BANK 2015 (Diaudit) 2014 (Diaudit) 2015 (Diaudit) (Dalam Jutaan Rupiah) (Dalam Jutaan Rupiah) 2014 (Diaudit) 1. Kas 20.000 6.816 2. Penempatan pada Bank Indonesia 366.716 158.062 3. Penempatan pada Bank lain 748 78 4. Tagihan spot dan derivatif - 5. Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - b. Tersedia untuk dijual - - c. Dimiliki hingga jatuh tempo 46.451 58.062 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang - - 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) - - 8. Tagihan akseptasi - - 9. Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - b. Tersedia untuk dijual - - c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 400.000 (400.000) 10. Pembiayaan Syariah - - 11. Penyertaan - - - 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- a. Surat berharga - - b. Kredit (17.195) (6.333) c. Lainnya - - 13. Aset tidak berwujud 1.248 1.244 Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (1.102) (1.007) 14. Aset tetap dan inventaris 17.746 18.342 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- 15. Aset non produktif a. Properti terbengkalai b. Aset yang diambil alih c. Rekening tunda d. Aset antar kantor i Melakukan kegiatan operasional di Indonesia ii Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/- 17. Sewa pembiayaan - - 18. Aset pajak tangguhan 19. Aset lainnya - TOTAL ASET 797.836 678.755 1. Giro 158.831 147.239 2. Tabungan 25.070 19.640 3. Simpanan berjangka 437.713 355.526 4. Dana investasi revenue sharing -- - 5. Pinjaman dari Bank Indonesia - - 6. Pinjaman dari bank lain - 2.251 7. Liabilitas spot dan derivatif - - 8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - 9. Utang akseptasi - - 10. Surat Berharga yang diterbitkan - - 11. Pinjaman yang diterima 12. Setoran jaminan - - 13. Liabilitas antar kantor 2) a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia -- - b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - 14. Liabilitas pajak tangguhan - - 15. Liabilitas lainnya 668 850 16. Dana investasi profit sharing 18.019- 11.791 TOTAL LIABILITAS EKUITAS 17. Modal disetor - - a. Modal dasar b. Modal yang belum disetor -/- c. Saham yang di beli kembali (treasury stock) -/- 18. Tambahan modal disetor a. Agio b. Disagio -/- c. Modal sumbangan d. Dana setoran modal e. Lainnya 19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif lindung nilai arus kas d. Keuntungan revaluasi aset tetap e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain h. Lainnya - 20. Selisih kuasi reorganisasi 21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali 22. Ekuitas lainnya 23. Cadangan a. Cadangan umum 400.000 400.000 b. Cadangan tujuan (280.000) (280.000) 24. Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu - - b. Tahun berjalan TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 25. Kepentingan non pengendali TOTAL EKUITAS TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 25.124 661.533 128.304 - - - 395.407 - - 111.395 - - - - 4.730.028 - - - (25.768) - 18.256 (8.882) 58.005 (30.385) - 1.974 - - - - - - 86.334 6.151.325 104.946 325.985 4.533.049 - - 147.299 - - - - 50.000 - - - - 17.109 120.449 - 5.298.837 1.660.000 (1.010.000) - - - - 65.000 - - - - - - 227 - - - - - 7.500 - 79.764 49.997 852.488 852.488 6.151.325 18.672 513.997 24.051 - - - 298.676 - - 14.725 - - - - 2.539.905 - - - (11.884) - 11.839 (5.686) 47.312 (24.366) - 1.107 - - - - - - 43.601 3.471.949 201.077 109.617 2.404.525 - - 13.803 - - - - 50.000 - - - - 9.326 46.337 - 2.834.685 1.660.000 (1.240.000) - - - - 130.000 - - - - - - - - - - - - 7.000 - 52.930 27.334 637.264 637.264 3.471.949 POS-POS LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA Tanggal 31 Desember 2015 dan 2014 Catatan : a. Penyajian laporan keuangan Publikasi pada tanggal dan untuk tahun tahun yang berakhir 31 Desember 2015 dan 31 Desember 2014 diatas telah disusun berdasarkan Laporan Keuangan PT Bank Sahabat Sampoerna yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Amir Abadi Jusuf, Aryanto, Mawar & Rekan (member firm of RSM network) dengan Partner penanggung jawab untuk tahun 2015 dan 2014 adalah Saptoto Agustomo yang laporannya masing-masing tertanggal 07 Maret 2016 dan 13 Maret 2015 dengan opini audit tanpa modifikasian. b. Laporan publikasi diatas disajikan guna memenuhi Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (POJK) No. 6/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang “Transparansi dan Publikasi Laporan Bank” dan Salinan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan (SEOJK) No. 11/SEOJK.03/2015 tanggal 17 April 2015 tentang “Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional”. c. Laporan Keuangan ini dapat dilihat pada www.banksampoerna.com POS-POS No. KETERANGAN 2014 (Diaudit) 2015 (Diaudit) LAPORAN POSISI KEUANGAN Tanggal 31 Desember 2015 dan 2014 (Dalam Jutaan Rupiah) LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM BANK UMUM Tanggal 31 Desember 2015 dan 2014 (Diaudit) (Dalam Jutaan Rupiah) LAPORAN RASIO KEUANGAN Tanggal 31 Desember 2015 dan 2014 (Diaudit) CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN Tanggal 31 Desember 2015 dan 2014 LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI Tanggal 31 Desember 2015 dan 2014 (Dalam Jutaan Rupiah) LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN Untuk Tahun-tahun yang Berakhir Pada Tanggal 31 Desember 2015 dan 2014 (Dalam Jutaan Rupiah) No. Rasio Kinerja Kantor Pusat : Sampoerna Strategic Square North Tower, Mezzanine Floor, Jl. Jend Sudirman Kav.45 Jakarta 12930, Telp. (021) 57951234, 57951515, Fax. (021) 57950626 Capem Pluit : Jl. Pluit Karang Timur No. 109 Blok B8 Timur Kav. 111 Kel. Pluit, Kec. Penjaringan, Jakarta Utara 11240, Telp. (021) 66675543 Capem Puri : Jl. Puri Indah Raya Blok A No. 15, Kel. Kembangan Selatan, Kec. Kembangan, Jakarta Barat 11610, Telp. (021) 58357039 Capem Kelapa Gading : Jl. Boulevard Raya Kelapa Gading Blok KGC/A.05, Kelapa Gading, Jakarta Utara, Telp. (021) 4514581 / 82 / 83, (021) 29375316 / 17, Fax. (021) 4514580 Capem Tanah Abang : Gedung Pusat Grosir Metro Tanah Abang Lt. 7 No. 3A Jl. Wahid Hasyim, Tanah Abang, Jakarta Pusat, Telp. (021) 3049 9091 /92 / 93, Fax. (021) 3049 9077 Cabang Ciputat : Jl. Dewi Sartika No. 8D RT 02/RW 09 Kel. Ciputat, Kec. Ciputat, Tangerang Selatan, Banten. Telp (021)29204441, Fax (021)29204445 Cabang Medan : Jl. Dr. Sutomo No. 27 D - E Medan 20232 Sumatera Utara, Telp. (061) 4565666 (Hunting), Fax. (061) 4530013 Cabang Pekanbaru : Jl. Tuanku Tambusai No. 391 Pekanbaru 28282, Telp. (0761) 839590 - 91, Fax : (0761) 839589 Cabang Palembang : Jl. Lingkaran No. 356 C, Kec. Ilir Timur I Palembang, Sumatra Selatan 30124, Telp. (0711) 31 88 03 / 31 88 06 Fax. (0711) 31 88 07 Capem Tugumulyo : Jl. Lintas Timur KM.125 Desa/Kel. Tugumulyo, Kec. Kayu Agung, Perwakilan Lempuing, Kab. Ogan Komering Ilir, Sumater Selatan, 31662. Telp. (0712) 7332151, Fax. (0712) 7332152 Cabang Bandung : Jl. Hos Cokroaminoto no. 175 (Pasir Kaliki) Bandung Jawa Barat 40173 Telp. (022) 6047223 Cabang Surabaya : Jl Diponegoro 73 Surabaya, Telp. (031) 5687157, Fax. (031) 5678973 Cabang Makassar : Jl. Veteran Utara No. 260 G Makassar 90141 Telp. (0411) 3639330 Cabang Samarinda : Jl. Ahmad Yani no. 6C Kel. Temindung Permai Kec. Sungai Pinang Samarinda Telp. (0541) 7273833 Cabang Sorong : Jl. Ahmad Yani No.4, Kelurahan Klaligi, Kecamatan Sorong Manoi, Papua Barat, Telp. (0951) 329667, 329641 Cabang Palopo : Jl. Mangga No. 52, Kelurahan Tompotikka, Kecamatan wa-ra, Kabupaten Daerah Tingkat lt Luwu, Sulawesi Selatan, Telp. (0471) 21923, 21927 Cabang Rantau Prapat : Jl. Jend. Ahmad Yani No. 60, Kel. Bakaran Batu, Kec. Rantau Selatan, Kab. Labuhan Batu, Sumatera Utara, Telp (0624) 325130, Fax (0624) 325133 Cabang Jayapura : Ruko Jayapura Pasific Permai RT. 003 RW. 05, Kelurahan Bhayangkara, Kecamatan Jayapura Utara, Papua, Telp (0967) 534426, Fax (0967) 536743 Jakarta, 31 Maret 2016 Direksi PT Bank Sahabat Sampoerna (Ali Rukmijah) (Setyo Dwitanto ) Direktur Utama Direktur Kepatuhan dan Manajemen Risiko 1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 17,03% 23,54% 2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah 2,07% 1,85% terhadap total aset produktif dan aset non produktif 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 2,33% 1,85% 4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 0,44% 0,37% 5. N P L - gross 2,93% 2,35% 6. N P L - net 2,71% 2,15% 7. Return on Asset (ROA) 1,42% 1,25% 8. Return on Equity (ROE) 7,54% 5,89% 9. Net Interest Margin (NIM) 6,28% 4,76% 10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 89,88% 90,71% 11. Loan to Deposit Ratio (LDR) 92,86% 90,74% Kepatuhan (Compliance) 1. a. Persentase Pelanggaran BMPK i. Pihak Terkait - - ii. Pihak Tidak Terkait - - b. Persentase Pelampauan BMPK i. Pihak Terkait - - ii. Pihak Tidak Terkait - - 2. Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM Utama Rupiah 7,54% 8,02% b. GWM Valuta asing - - 3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan - - 2015 (Diaudit) Bank 2014 (Diaudit) *) Reklasifikasi akun *) Rasio Kecukupan Modal (Capital Adequancy Ratio [CAR]) per 31 Desember 2015 dihitung sesuai Peraturan Bank Indonesia (PBI) No. 15/12/PBI/2013 tentang Kewajiban Penyediaan Modal Minimum Bank Umum, sementara Rasio Kecukupan Modal (Capital Adequancy Ratio [CAR]) per 31 Desember 2014 dihitung sesuai PBI No. 14/18/PBI/2012 tentang Kewajiban Penyediaan Modal Minimum Bank Umum. I TAGIHAN KOMITMEN - - 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah - - b. Valuta asing - - 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan - - 3. Lainnya - - II KEWAJIBAN KOMITMEN 729.642 314.434 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed - Rupiah - - - Valuta asing - - ii. Uncommitted - Rupiah - - - Valuta asing - - b. Lainnya i. Committed 696.947 294.071 ii. Uncommitted - - 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i. Rupiah 32.695 20.363 ii. Valuta asing - - b. Uncommitted i. Rupiah - - ii. Valuta asing - - 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri - - b. L/C dalam negeri - - 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan - - 5. Lainnya - - III. TAGIHAN KONTINJENSI 4.701 3.337 1. Garansi yang diterima a. Rupiah - - b. Valuta asing - - 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan 4.701 3.337 b. Bunga lainnya - - 3. Lainnya - - IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI 4.043 3.817 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah 4.043 3.817 b. Valuta asing - - 2. Lainnya - - 2015 (Diaudit) 2014 (Diaudit) 1. Penempatan pada bank lain - - 1.283 - - - 241 - 2. Tagihan spot dan derivatif - - - - - - - - 3. Surat berharga - - - - - - - - 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) - - - - - - - - 6. Tagihan akseptasi - - - - - - - - 7. Kredit 6.610 19.158 43.654 54.682 3.650 8.234 22.476 22.572 8. Penyertaan - - - - - - - - 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - 10. Tagihan lainnya - - - - - - - - 11. Komitmen dan Kontinjensi - - 797 - - - 674 - I. PIHAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 2. Tagihan spot dan derivatif - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 3. Surat berharga - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 6. Tagihan akseptasi - - - - - - - - - - - - 7. Kredit 548 - - - - 548 46.188 - - - - 46.188 a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah (UMKM) 463 - - - - 463 46.146 - - - - 46.146 i. Rupiah 463 - - - - 463 46.146 - - - - 46.146 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - b. Bukan debitur UMKM 85 - - - - 85 42 - - - - 42 i. Rupiah 85 - - - - 85 42 - - - - 42 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - c. Kredit yang direstrukturisasi - - - - - - - - - - - - i. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - d. Kredit properti - - - - - - - - - - - - 8. Penyertaan - - - - - - - - - - - - 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - - 10. Tagihan lainnya - - - - - - - - - - - - 11. Komitmen dan kontinjensi 45.320 - - - - 45.320 111.145 - - - - 111.145 a. Rupiah 45.320 - - - - 45.320 111.145 - - - - 111.145 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 12. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - - II PIHAK TIDAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain 128.304 - - - - 128.304 24.051 - - - - 24.051 a. Rupiah 128.304 - - - - 128.304 24.051 - - - - 24.051 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 2. Tagihan spot dan derivatif - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 3. Surat berharga 395.407 - - - - 395.407 298.676 - - - - 298.676 a. Rupiah 395.407 - - - - 395.407 298.676 - - - - 298.676 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) 111.395 - - - - 111.395 14.725 - - - - 14.725 a. Rupiah 111.395 - - - - 111.395 14.725 - - - - 14.725 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 6. Tagihan Akseptasi - - - - - - - - - - - - 7. Kredit 4.292.408 301.874 37.401 37.925 59.872 4.729.480 2.303.763 132.107 13.642 22.865 21.340 2.493.717 a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah (UMKM) 3.289.345 291.460 37.393 37.914 59.687 3.715.799 1.541.463 126.262 13.610 22.834 21.340 1.725.509 i. Rupiah 3.289.345 291.460 37.393 37.914 59.687 3.715.799 1.541.463 126.262 13.610 22.834 21.340 1.725.509 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - b. Bukan debitur UMKM 1.003.063 10.414 8 11 185 1.013.681 762.300 5.845 32 31 - 768.208 i. Rupiah 1.003.063 10.414 8 11 185 1.013.681 762.300 5.845 32 31 - 768.208 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - c. Kredit yang direstrukturisasi 104.778 105.390 9.619 4.654 11.618 236.059 11.795 15.820 3.695 7.377 1.534 40.221 i. Rupiah 104.778 105.390 9.619 4.654 11.618 236.059 11.795 15.820 3.695 7.377 1.534 40.221 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - d. Kredit properti 125.352 21.944 2.368 9 4.666 154.339 97.398 13.502 215 31 2.371 113.517 8. Penyertaan - - - - - - - - - - - - 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - - 10. Tagihan lainnya - - - - - - - - - - - - 11. Komitmen dan Kontinjensi 675.896 12.233 34 123 79 688.365 199.710 2.479 - 1.100 - 203.289 a. Rupiah 675.896 12.233 34 123 79 688.365 199.710 2.479 - 1.100 - 203.289 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 12. Aset yang diambil alih - - - - 1.974 1.974 - - - - 1.107 1.107 III INFORMASI LAIN 1. Total aset bank yang dijaminkan : a. Pada Bank Indonesia - - b. Pada pihak lain - - 2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 25.768 11.884 3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 98.337 45.962 4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 80,62% 71,91% 5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit 47,00% 43,14% 6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 98,65% 95,66% 7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur 93,34% 90,21% 8. Lainnya a. Penerusan kredit - - b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - - c. Aset produktif yang dihapus buku 36.934 5.161 d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih - - e. Aset produktif yang dihapus tagih 19.450 2.417 PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga a. Rupiah 678.634 366.741* b. Valuta asing - - 2. Beban Bunga a. Rupiah 359.601 229.564 b. Valuta asing - - Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 319.033 137.177 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 12.897 28.403 a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga - - ii. Kredit - - iii. Spot dan derivatif - - iv. Aset keuangan lainnya - - b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - - c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga - - ii. Kredit - - iii. Aset keuangan lainnya - - d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) - - e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - - f. Dividen - - g. Komisi/provisi/fee dan administrasi - - h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai - 11.808 i. Pendapatan lainnya 12.897 16.595* 2. Beban Operasional Selain Bunga 261.918 128.867 a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market) i. Surat berharga - - ii. Kredit - - iii. Spot dan derivatif - - iv. Aset keuangan lainnya - - b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market) - - c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga - - ii. Kredit - - iii. Aset keuangan lainnya - - d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) - - e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) i. Surat berharga - - ii. Kredit 50.818 20.531 iii. Pembiayaan syariah - - iv. Aset keuangan lainnya - - f. Kerugian terkait risiko operasional - 576 g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - - h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 1 - i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) - - j. Beban tenaga kerja 129.155 66.017 k. Beban promosi 1.746 268 l. Beban lainnya 80.198 41.475 Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (249.021) (100.464) LABA (RUGI) OPERASIONAL 70.012 36.713 PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 1.156 89 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing - - 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya (1.425) (87) LABA (RUGI) NON OPERASIONAL (269) 2 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 69.743 36.715 Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan (12.039) (4.525) b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan (7.707) (4.856) LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 49.997 27.334 PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1 Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi - - a. Keuntungan revaluasi aset tetap - - b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti 303 - c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - d. Lainnya - - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi (76) - 2. Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi - - a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual - - c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - - d. Lainnya - - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi - - Penghasilan Komprehensif lain tahun berjalan - net pajak penghasilan terkait 227 - TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 50.224 27.334 Laba yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 49.997 27.334 KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA TAHUN BERJALAN 49.997 27.334 Total Penghasilan Komprehensif Lain yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 227 - KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN 227 - Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 50.224 27.334 KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 50.224 27.334 TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT - - DIVIDEN - - LABA BERSIH PER SAHAM - - RASIO % 2015 (Diaudit) 2014 (Diaudit) 2015 (Diaudit) 2014 (Diaudit) BANK I Modal Inti (Tier 1) 770.527 588.413 1 Modal Inti Utama (CET 1) 770.527 588.413 1.1 Modal disetor (Setelah dikurangi Saham Treasury) 650.000 - 1.2 Cadangan Tambahan Modal 129.901 - 1.2.1 Agio / Disagio - - 1.2.2 Modal sumbangan - - 1.2.3 Cadangan umum 7.500 - 1.2.4 Laba/Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan 79.765 - 1.2.5 Laba/Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan 49.997 - 1.2.6 Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan - - 1.2.7 Dana setoran modal 65.000 - 1.2.8 Waran yang diterbitkan - - 1.2.9 Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham - - 1.2.10 Pendapatan komprehensif lain 227 - 1.2.11 Saldo surplus revaluasi aset tetap - - 1.2.12 Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif (72.568) - 1.2.13 Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung (20) - 1.2.14 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book - - 1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan - - 1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama 1) (9.374) - 1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan - - 1.4.2 Goodwill - - 1.4.3 Aset tidak berwujud lainnya (9.374) - 1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang - - 1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi - - 1.4.6 Eksposur sekuritisasi - - 1.4.7 Faktor Pengurang modal inti lainnya - - 1.4.8 Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain 2) - - 2 Modal Inti Tambahan (AT-1) 1) - - 2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1 - - 2.2 Agio / Disagio - - 2.3 Faktor Pengurang: Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain 2) - - II Modal Pelengkap (Tier 2) 43.654 22.476 1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan - - 2 Agio / disagio yang berasal dari penerbitan instrumen modal pelengkap - - 3 Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk (maks 1.25% ATMR Risiko Kredit) 43.654 - 4 Cadangan tujuan - - 5 Faktor Pengurang Modal Pelengkap - - 5.1 Sinking Fund - - 5.2 Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain - - Total Modal 814.181 610.889 ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO RASIO KPMM ATMR RISIKO KREDIT 4.574.098 2.456.322 Rasio CET1 16,12% 22,67% ATMR RISIKO PASAR - - Rasio Tier 1 16,12% 22,67% ATMR RISIKO OPERASIONAL 205.803 138.709 Rasio Tier 2 0,91% 0,87% TOTAL ATMR 4.779.901 2.595.031 Rasio Total 17,03% 23,54% RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO 8,00% 8,00% Bank Bank 2015 (Diaudit) 2015 (Diaudit) 2014 (Diaudit) 2014 (Diaudit)
Transcript of LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF - … · LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF Tanggal 31...
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIFTanggal 31 Desember 2015 (Diaudit)
(Dalam Jutaan Rupiah)
TRANSAKSINoNilai Notional
TujuanBANK
A. Terkait dengan Nilai Tukar 1 Spot - - - - - 2 Forward - - - - - 3 Option a. Jual - - - - - b. Beli - - - - - 4 Future - - - - - 5 Swap - - - - - 6 Lainnya - - - - - B. Terkait dengan Suku Bunga 1 Forward - - - - - 2 Option a. Jual - - - - - b. Beli - - - - - 3 Future - - - - - 4 Swap - - - - - 5 Lainnya - - - - - C. Lainnya - - - - -
JUMLAH
Trading TagihanHedging Liabilitas
Tagihan dan Liabilitas Derivatif
Pemegang Saham Pengendali (PSP) : 1. Ultimate shareholder : - Michael Joseph Sampoerna - Ekadharmajanto Kasih
melalui : - PT Sampoerna Investama 81%Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal: 1. PT. Cakrawala Mulia Prima 18%2. Ekadharmajanto Kasih 1%
PEMEGANG SAHAM
DEWAN KOMISARIS- Komisaris Utama : Budi Setiawan Halim- Komisaris Independen : Adiwarman Azwar Karim- Komisaris Independen : Khoe Minhari Handikusuma- Komisaris : Arsono PutrantoDIREKSI- Direktur Utama : Ali Rukmijah- Direktur : Ong Tek Tjan- Direktur : Lie Liliana Veronica- Direktur : Rudy Mahasin- Direktur Kepatuhan dan Manajemen Risiko : Setyo Dwitanto
PENGURUS BANK
2015 (Diaudit) 2014 (Diaudit)
2015 (Diaudit)
(Dalam Jutaan Rupiah)
(Dalam Jutaan Rupiah)
2014 (Diaudit)
1. Kas 20.000 6.816 2. Penempatan pada Bank Indonesia 366.716 158.062 3. Penempatan pada Bank lain 748 78 4. Tagihan spot dan derivatif - 5. Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - b. Tersedia untuk dijual - - c. Dimiliki hingga jatuh tempo 46.451 58.062 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang - - 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) - - 8. Tagihan akseptasi - - 9. Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - b. Tersedia untuk dijual - - c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 400.000 (400.000) 10. Pembiayaan Syariah - - 11. Penyertaan - - - 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- a. Surat berharga - - b. Kredit (17.195) (6.333) c. Lainnya - - 13. Aset tidak berwujud 1.248 1.244 Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (1.102) (1.007) 14. Aset tetap dan inventaris 17.746 18.342 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- 15. Aset non produktif a. Properti terbengkalai b. Aset yang diambil alih c. Rekening tunda d. Aset antar kantor i Melakukan kegiatan operasional di Indonesia ii Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/- 17. Sewa pembiayaan - - 18. Aset pajak tangguhan 19. Aset lainnya -
TOTAL ASET 797.836 678.755
1 . Giro 158.831 147.239 2. Tabungan 25.070 19.640 3. Simpanan berjangka 437.713 355.526 4. Dana investasi revenue sharing -- - 5. Pinjaman dari Bank Indonesia - - 6. Pinjaman dari bank lain - 2.251 7. Liabilitas spot dan derivatif - - 8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - 9. Utang akseptasi - - 10. Surat Berharga yang diterbitkan - - 11. Pinjaman yang diterima 12. Setoran jaminan - - 13. Liabilitas antar kantor 2) a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia -- - b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - 14. Liabilitas pajak tangguhan - - 15. Liabilitas lainnya 668 850 16. Dana investasi profit sharing 18.019- 11.791
TOTAL LIABILITAS EKUITAS 17. Modal disetor - - a. Modal dasar b. Modal yang belum disetor -/- c. Saham yang di beli kembali (treasury stock) -/- 18. Tambahan modal disetor a. Agio b. Disagio -/- c. Modal sumbangan d. Dana setoran modal e. Lainnya 19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif lindung nilai arus kas d. Keuntungan revaluasi aset tetap e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain h. Lainnya - 20. Selisih kuasi reorganisasi 21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali 22. Ekuitas lainnya 23. Cadangan a. Cadangan umum 400.000 400.000 b. Cadangan tujuan (280.000) (280.000) 24. Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu - - b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK
25. Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
25.124 661.533 128.304
-
--
395.407--
111.395-
---
4.730.028 --
- (25.768)
- 18.256
(8.882) 58.005
(30.385)
-1.974
-
-----
86.334
6.151.325
104.946 325.985 4.533.049
--
147.299-
---
50.000 -- --
17.109 120.449
-
5.298.837
1.660.000(1.010.000)
-
---
65.000-
-
----
227-----
7.500-
79.764 49.997
852.488
852.488
6.151.325
18.672 513.997 24.051
-
--
298.676--
14.725 -
---
2.539.905 --
- (11.884)
- 11.839 (5.686)
47.312(24.366)
-1.107
-
-----
43.601
3.471.949
201.077 109.617
2.404.525--
13.803-
---
50.000 ----
9.326 46.337
-
2.834.685
1.660.000(1.240.000)
-
---
130.000-
-
----------
7.000-
52.930 27.334
637.264
637.264
3.471.949
POS-POS
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYATanggal 31 Desember 2015 dan 2014
Catatan :a. Penyajian laporan keuangan Publikasi pada tanggal dan untuk tahun tahun
yang berakhir 31 Desember 2015 dan 31 Desember 2014 diatas telah disusun berdasarkan Laporan Keuangan PT Bank Sahabat Sampoerna yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Amir Abadi Jusuf, Aryanto, Mawar & Rekan (member firm of RSM network) dengan Partner penanggung jawab untuk tahun 2015 dan 2014 adalah Saptoto Agustomo yang laporannya masing-masing tertanggal 07 Maret 2016 dan 13 Maret 2015 dengan opini audit tanpa modifikasian.
b. Laporan publikasi diatas disajikan guna memenuhi Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (POJK) No. 6/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang “Transparansi dan Publikasi Laporan Bank” dan Salinan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan (SEOJK) No. 11/SEOJK.03/2015 tanggal 17 April 2015 tentang “Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional”.
c. Laporan Keuangan ini dapat dilihat pada www.banksampoerna.com
POS-POSNo. KETERANGAN2014 (Diaudit)2015 (Diaudit)
LAPORAN POSISI KEUANGANTanggal 31 Desember 2015 dan 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM BANK UMUM
Tanggal 31 Desember 2015 dan 2014 (Diaudit)(Dalam Jutaan Rupiah)
LAPORAN RASIO KEUANGANTanggal 31 Desember 2015 dan 2014 (Diaudit)
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIANTanggal 31 Desember 2015 dan 2014
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI Tanggal 31 Desember 2015 dan 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAINUntuk Tahun-tahun yang Berakhir Pada Tanggal 31 Desember 2015 dan 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
Rasio Kinerja
Kantor Pusat : Sampoerna Strategic Square North Tower, Mezzanine Floor, Jl. Jend Sudirman Kav.45 Jakarta 12930, Telp. (021) 57951234, 57951515, Fax. (021) 57950626Capem Pluit : Jl. Pluit Karang Timur No. 109 Blok B8 Timur Kav. 111 Kel. Pluit, Kec. Penjaringan, Jakarta Utara 11240, Telp. (021) 66675543Capem Puri : Jl. Puri Indah Raya Blok A No. 15, Kel. Kembangan Selatan, Kec. Kembangan, Jakarta Barat 11610, Telp. (021) 58357039Capem Kelapa Gading : Jl. Boulevard Raya Kelapa Gading Blok KGC/A.05, Kelapa Gading, Jakarta Utara, Telp. (021) 4514581 / 82 / 83, (021) 29375316 / 17, Fax. (021) 4514580Capem Tanah Abang : Gedung Pusat Grosir Metro Tanah Abang Lt. 7 No. 3A Jl. Wahid Hasyim, Tanah Abang, Jakarta Pusat, Telp. (021) 3049 9091 /92 / 93, Fax. (021) 3049 9077Cabang Ciputat : Jl. Dewi Sartika No. 8D RT 02/RW 09 Kel. Ciputat, Kec. Ciputat, Tangerang Selatan, Banten. Telp (021)29204441, Fax (021)29204445Cabang Medan : Jl. Dr. Sutomo No. 27 D - E Medan 20232 Sumatera Utara, Telp. (061) 4565666 (Hunting), Fax. (061) 4530013Cabang Pekanbaru : Jl. Tuanku Tambusai No. 391 Pekanbaru 28282, Telp. (0761) 839590 - 91, Fax : (0761) 839589Cabang Palembang : Jl. Lingkaran No. 356 C, Kec. Ilir Timur I Palembang, Sumatra Selatan 30124, Telp. (0711) 31 88 03 / 31 88 06 Fax. (0711) 31 88 07Capem Tugumulyo : Jl. Lintas Timur KM.125 Desa/Kel. Tugumulyo, Kec. Kayu Agung, Perwakilan Lempuing, Kab. Ogan Komering Ilir, Sumater Selatan, 31662. Telp. (0712) 7332151, Fax. (0712) 7332152Cabang Bandung : Jl. Hos Cokroaminoto no. 175 (Pasir Kaliki) Bandung Jawa Barat 40173 Telp. (022) 6047223Cabang Surabaya : Jl Diponegoro 73 Surabaya, Telp. (031) 5687157, Fax. (031) 5678973Cabang Makassar : Jl. Veteran Utara No. 260 G Makassar 90141 Telp. (0411) 3639330Cabang Samarinda : Jl. Ahmad Yani no. 6C Kel. Temindung Permai Kec. Sungai Pinang Samarinda Telp. (0541) 7273833Cabang Sorong : Jl. Ahmad Yani No.4, Kelurahan Klaligi, Kecamatan Sorong Manoi, Papua Barat, Telp. (0951) 329667, 329641Cabang Palopo : Jl. Mangga No. 52, Kelurahan Tompotikka, Kecamatan wa-ra, Kabupaten Daerah Tingkat lt Luwu, Sulawesi Selatan, Telp. (0471) 21923, 21927Cabang Rantau Prapat : Jl. Jend. Ahmad Yani No. 60, Kel. Bakaran Batu, Kec. Rantau Selatan, Kab. Labuhan Batu, Sumatera Utara, Telp (0624) 325130, Fax (0624) 325133Cabang Jayapura : Ruko Jayapura Pasific Permai RT. 003 RW. 05, Kelurahan Bhayangkara, Kecamatan Jayapura Utara, Papua, Telp (0967) 534426, Fax (0967) 536743
Jakarta, 31 Maret 2016Direksi PT Bank Sahabat Sampoerna
(Ali Rukmijah) (Setyo Dwitanto ) Direktur Utama Direktur Kepatuhan dan Manajemen Risiko
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 17,03% 23,54%
2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah 2,07% 1,85% terhadap total aset produktif dan aset non produktif
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 2,33% 1,85%
4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 0,44% 0,37%
5. N P L - gross 2,93% 2,35%
6. N P L - net 2,71% 2,15%
7. Return on Asset (ROA) 1,42% 1,25%
8. Return on Equity (ROE) 7,54% 5,89%
9. Net Interest Margin (NIM) 6,28% 4,76%
10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 89,88% 90,71%
11. Loan to Deposit Ratio (LDR) 92,86% 90,74% Kepatuhan (Compliance)
1. a. Persentase Pelanggaran BMPK i. Pihak Terkait - - ii. Pihak Tidak Terkait - - b. Persentase Pelampauan BMPK i. Pihak Terkait - - ii. Pihak Tidak Terkait - - 2. Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM Utama Rupiah 7,54% 8,02% b. GWM Valuta asing - - 3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan - -
2015(Diaudit)
Bank2014
(Diaudit)
*) Reklasifikasi akun*) Rasio Kecukupan Modal (Capital Adequancy Ratio [CAR]) per 31 Desember 2015 dihitung sesuai Peraturan Bank Indonesia (PBI)
No. 15/12/PBI/2013 tentang Kewajiban Penyediaan Modal Minimum Bank Umum, sementara Rasio Kecukupan Modal (Capital Adequancy Ratio [CAR]) per 31 Desember 2014 dihitung sesuai PBI No. 14/18/PBI/2012 tentang Kewajiban Penyediaan Modal Minimum Bank Umum.
I TAGIHAN KOMITMEN - - 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah - - b. Valuta asing - - 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan - - 3. Lainnya - - II KEWAJIBAN KOMITMEN 729.642 314.434 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed - Rupiah - - - Valuta asing - - ii. Uncommitted - Rupiah - - - Valuta asing - - b. Lainnya i. Committed 696.947 294.071 ii. Uncommitted - - 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i. Rupiah 32.695 20.363 ii. Valuta asing - - b. Uncommitted i. Rupiah - - ii. Valuta asing - - 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri - - b. L/C dalam negeri - - 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan - - 5. Lainnya - - III. TAGIHAN KONTINJENSI 4.701 3.337 1. Garansi yang diterima a. Rupiah - - b. Valuta asing - - 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan 4.701 3.337 b. Bunga lainnya - - 3. Lainnya - - IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI 4.043 3.817 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah 4.043 3.817 b. Valuta asing - - 2. Lainnya - -
2015(Diaudit)
2014(Diaudit)
1. Penempatan pada bank lain - - 1.283 - - - 241 - 2. Tagihan spot dan derivatif - - - - - - - - 3. Surat berharga - - - - - - - - 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) - - - - - - - - 6. Tagihan akseptasi - - - - - - - - 7. Kredit 6.610 19.158 43.654 54.682 3.650 8.234 22.476 22.572 8. Penyertaan - - - - - - - - 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - 10. Tagihan lainnya - - - - - - - - 11. Komitmen dan Kontinjensi - - 797 - - - 674 -
I. PIHAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 2. Tagihan spot dan derivatif - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 3. Surat berharga - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 6. Tagihan akseptasi - - - - - - - - - - - - 7. Kredit 548 - - - - 548 46.188 - - - - 46.188 a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah (UMKM) 463 - - - - 463 46.146 - - - - 46.146 i. Rupiah 463 - - - - 463 46.146 - - - - 46.146 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - b. Bukan debitur UMKM 85 - - - - 85 42 - - - - 42 i. Rupiah 85 - - - - 85 42 - - - - 42 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - c. Kredit yang direstrukturisasi - - - - - - - - - - - - i. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - d. Kredit properti - - - - - - - - - - - - 8. Penyertaan - - - - - - - - - - - - 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - - 10. Tagihan lainnya - - - - - - - - - - - - 11. Komitmen dan kontinjensi 45.320 - - - - 45.320 111.145 - - - - 111.145 a. Rupiah 45.320 - - - - 45.320 111.145 - - - - 111.145 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 12. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - - II PIHAK TIDAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain 128.304 - - - - 128.304 24.051 - - - - 24.051 a. Rupiah 128.304 - - - - 128.304 24.051 - - - - 24.051 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 2. Tagihan spot dan derivatif - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 3. Surat berharga 395.407 - - - - 395.407 298.676 - - - - 298.676 a. Rupiah 395.407 - - - - 395.407 298.676 - - - - 298.676 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) 111.395 - - - - 111.395 14.725 - - - - 14.725 a. Rupiah 111.395 - - - - 111.395 14.725 - - - - 14.725 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 6. Tagihan Akseptasi - - - - - - - - - - - - 7. Kredit 4.292.408 301.874 37.401 37.925 59.872 4.729.480 2.303.763 132.107 13.642 22.865 21.340 2.493.717 a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah (UMKM) 3.289.345 291.460 37.393 37.914 59.687 3.715.799 1.541.463 126.262 13.610 22.834 21.340 1.725.509 i. Rupiah 3.289.345 291.460 37.393 37.914 59.687 3.715.799 1.541.463 126.262 13.610 22.834 21.340 1.725.509 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - b. Bukan debitur UMKM 1.003.063 10.414 8 11 185 1.013.681 762.300 5.845 32 31 - 768.208 i. Rupiah 1.003.063 10.414 8 11 185 1.013.681 762.300 5.845 32 31 - 768.208 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - c. Kredit yang direstrukturisasi 104.778 105.390 9.619 4.654 11.618 236.059 11.795 15.820 3.695 7.377 1.534 40.221 i. Rupiah 104.778 105.390 9.619 4.654 11.618 236.059 11.795 15.820 3.695 7.377 1.534 40.221 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - d. Kredit properti 125.352 21.944 2.368 9 4.666 154.339 97.398 13.502 215 31 2.371 113.517 8. Penyertaan - - - - - - - - - - - - 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - - 10. Tagihan lainnya - - - - - - - - - - - - 11. Komitmen dan Kontinjensi 675.896 12.233 34 123 79 688.365 199.710 2.479 - 1.100 - 203.289 a. Rupiah 675.896 12.233 34 123 79 688.365 199.710 2.479 - 1.100 - 203.289 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 12. Aset yang diambil alih - - - - 1.974 1.974 - - - - 1.107 1.107 III INFORMASI LAIN 1. Total aset bank yang dijaminkan : a. Pada Bank Indonesia - - b. Pada pihak lain - - 2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 25.768 11.884 3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 98.337 45.962 4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 80,62% 71,91% 5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit 47,00% 43,14% 6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 98,65% 95,66% 7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur 93,34% 90,21% 8. Lainnya a. Penerusan kredit - - b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - - c. Aset produktif yang dihapus buku 36.934 5.161 d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih - - e. Aset produktif yang dihapus tagih 19.450 2.417
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONALA. Pendapatan dan Beban Bunga1. Pendapatan Bunga a. Rupiah 678.634 366.741* b. Valuta asing - - 2. Beban Bunga a. Rupiah 359.601 229.564 b. Valuta asing - - Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 319.033 137.177 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 12.897 28.403 a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga - - ii. Kredit - - iii. Spot dan derivatif - - iv. Aset keuangan lainnya - - b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - - c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga - - ii. Kredit - - iii. Aset keuangan lainnya - - d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) - - e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - - f. Dividen - - g. Komisi/provisi/fee dan administrasi - - h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai - 11.808 i. Pendapatan lainnya 12.897 16.595* 2. Beban Operasional Selain Bunga 261.918 128.867 a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market) i. Surat berharga - - ii. Kredit - - iii. Spot dan derivatif - - iv. Aset keuangan lainnya - - b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market) - - c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga - - ii. Kredit - - iii. Aset keuangan lainnya - - d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) - - e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) i. Surat berharga - - ii. Kredit 50.818 20.531 iii. Pembiayaan syariah - - iv. Aset keuangan lainnya - - f. Kerugian terkait risiko operasional - 576 g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - - h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 1 - i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) - - j. Beban tenaga kerja 129.155 66.017 k. Beban promosi 1.746 268 l. Beban lainnya 80.198 41.475 Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (249.021) (100.464) LABA (RUGI) OPERASIONAL 70.012 36.713 PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 1.156 89 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing - - 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya (1.425) (87) LABA (RUGI) NON OPERASIONAL (269) 2
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 69.743 36.715 Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan (12.039) (4.525) b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan (7.707) (4.856) LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 49.997 27.334 PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1 Pos-posyangtidakakandireklasifikasikelabarugi - - a. Keuntungan revaluasi aset tetap - - b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti 303 - c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - d. Lainnya - - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi (76) - 2. Pos-posyangakandireklasifikasikelabarugi - - a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual - - c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - - d. Lainnya - - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi - - Penghasilan Komprehensif lain tahun berjalan - net pajak penghasilan terkait 227 - TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 50.224 27.334 Laba yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 49.997 27.334 KEPENTINGAN NON PENGENDALI - - TOTAL LABA TAHUN BERJALAN 49.997 27.334 Total Penghasilan Komprehensif Lain yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 227 - KEPENTINGAN NON PENGENDALI - - TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN 227 - Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 50.224 27.334 KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 50.224 27.334 TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT - - DIVIDEN - - LABA BERSIH PER SAHAM - -
RASIO % 2015(Diaudit)
2014(Diaudit)
2015(Diaudit)
2014(Diaudit)
BANK
I Modal Inti (Tier 1) 770.527 588.413 1 Modal Inti Utama (CET 1) 770.527 588.413 1.1 Modal disetor (Setelah dikurangi Saham Treasury) 650.000 - 1.2 Cadangan Tambahan Modal 129.901 - 1.2.1 Agio / Disagio - - 1.2.2 Modal sumbangan - - 1.2.3 Cadangan umum 7.500 - 1.2.4 Laba/Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan 79.765 - 1.2.5 Laba/Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan 49.997 - 1.2.6 Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan - - 1.2.7 Dana setoran modal 65.000 - 1.2.8 Waran yang diterbitkan - - 1.2.9 Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham - - 1.2.10 Pendapatan komprehensif lain 227 - 1.2.11 Saldo surplus revaluasi aset tetap - - 1.2.12 Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif (72.568) - 1.2.13 Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung (20) - 1.2.14 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book - - 1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan - - 1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama 1) (9.374) - 1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan - - 1.4.2 Goodwill - - 1.4.3 Aset tidak berwujud lainnya (9.374) - 1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang - - 1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi - - 1.4.6 Eksposur sekuritisasi - - 1.4.7 Faktor Pengurang modal inti lainnya - - 1.4.8 Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain 2) - - 2 Modal Inti Tambahan (AT-1) 1) - - 2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1 - - 2.2 Agio / Disagio - - 2.3 Faktor Pengurang: Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain 2) - -
II Modal Pelengkap (Tier 2) 43.654 22.476 1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan - - 2 Agio / disagio yang berasal dari penerbitan instrumen modal pelengkap - - 3 Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk (maks 1.25% ATMR Risiko Kredit) 43.654 - 4 Cadangan tujuan - - 5 Faktor Pengurang Modal Pelengkap - - 5.1 Sinking Fund - - 5.2 Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain - -
Total Modal 814.181 610.889
ASET TERTIMBANGMENURUT RISIKO RASIO KPMM ATMR RISIKO KREDIT 4.574.098 2.456.322 Rasio CET1 16,12% 22,67%
ATMR RISIKO PASAR - - Rasio Tier 1 16,12% 22,67%
ATMR RISIKOOPERASIONAL 205.803 138.709 Rasio Tier 2 0,91% 0,87%
TOTAL ATMR 4.779.901 2.595.031 Rasio Total 17,03% 23,54%
RASIO KPMM SESUAIPROFIL RISIKO 8,00% 8,00%
Bank Bank2015
(Diaudit)2015
(Diaudit)2014
(Diaudit)2014
(Diaudit)
![LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF - … · Adequancy Ratio [CAR]) per 31 Desember 2014 dihitung sesuai PBI No. 14/18/PBI/2012 tentang Kewajiban Penyediaan Modal Minimum Bank Umum.](https://static.fdokumen.com/doc/165x107/5d336ddd88c993ff1f8cd8df/laporan-transaksi-spot-dan-derivatif-adequancy-ratio-car-per-31-desember.jpg)
