LAPORAN TATA KELOLA TERINTEGRASI 201 8 TKT 2018.pdf · I Laporan Penilaian Sendiri Pelaksanaan Tata...

GRUP VICTORIA

LAPORAN TATA KELOLA TERINTEGRASI

2018

DAFTAR ISI

A PENDAHULUAN

1

B PELAKSANAAN TATA KELOLA TERINTEGRASI 3

I Laporan Penilaian Sendiri Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi 2017 3

II Struktur Konglomerasi Keuangan Grup Victoria 9

1. Direksi Entitas Utama 9

2. Dewan Komisaris Entitas Utama 11

3. Komite Tata Kelola Terintegrasi 14

4. Satuan Kerja Kepatuhan Terintegrasi 16

5. Satuan Kerja Audit Intern (SKAI) Terintegrasi 17

6. Penerapan Manajemen Risiko Terintegrasi 20

III Kepemilikan Saham Pada Konglomerasi Keuangan Grup Victoria 24

IV Kepengurusan Entitas Utama dan LJK dalam Konglomerasi Grup Victoria 25

1. Entitas Utama 25

2. LJK – Anggota Grup Victoria 25

3. Satuan Kerja Entitas Utama dan Anggota LJK Grup Victoria 26

4. Pengembangan SDM pada Konglomerasi Grup Victoria 27

V Kebijakan Transaksi Intra-Grup Victoria 29

VI Penilaian Profil Risiko Terintegrasi 29

VII Manajemen Permodalan Terintegrasi 30

C KESIMPULAN 30

GRUP VICTORIA TATA KELOLA TERINTEGRASI - 2018

1/31

A. PENDAHULUAN

Penerapan praktik Good Corporate Govenance (GCG) atau Tata Kelola yang baik pada Lembaga Jasa Keuangan (LJK), bukan hanya sekedar bentuk kepatuhan terhadap peraturan, namun merupakan suatu upaya dalam melakukan perbaikan dan peningkatan kualitas pengelolaan secara berkelanjutan. Corporate Governance berperan sebagai landasan dalam peningkatan kinerja serta pengembangan usaha

jangka panjang yang dapat memberikan manfaat seoptimal mungkin kepada seluruh stakeholders. Untuk mendapatkan kepercayaan dari pemerintah dan masyarakat, LJK harus memiliki kinerja keuangan dan tingkat kesehatan yang baik, memiliki kecukupan modal di atas ketentuan minimum dan memiliki profil risiko secara komposit berada di level rendah. Sebagai lembaga kepercayaan, juga harus menjaga kerahasiaan nasabah penyimpan dan simpanannya serta rahasia perusahaan. Bank juga harus mengedepankan azaz keterbukaan dalam penyampaian informasi kepada publik berkaitan dengan produk dan aktivitas baru Bank serta menjaga kepentingan shareholders dan stakeholders. Terkait dengan persaingan usaha, maka LJK harus selalu bersaing secara sehat dalam menetapkan harga (price) atau suku bunga dana dan kredit/pembiayaan dan mampu melaksanakan etika bisnis industri perbankan dengan baik, juga harus mampu mengendalikan risiko reputasi yang dihadapi, agar dapat mencegah persepsi negatif sekaligus menjaga pencitraan bagi LJK. Dalam mewujudkan kondisi diatas telah diatur kebijakan sebagai landasan dalam penerapan Tata Kelola pada LJK baik yang bersifat individu maupun terintegrasi, sebagai berikut: 1. Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 55/POJK.03/2016 tentang Penerapan Tata Kelola Bagi Bank

Umum; 2. Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No. 13/SEOJK.03/2017 perihal Penerapan Tata Kelola Bagi

Bank Umum; 3. Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 18/POJK.03/2014 tentang Penerapan Tata Kelola

Terintegrasi Bagi Konglomerasi Keuangan; 4. Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan Nomor 15/SEOJK.03/2015 Tentang Penerapan Tata Kelola

Terintegrasi Bagi Konglomerasi Keuangan; 5. Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 17/POJK.03/2014 tentang Penerapan Manajemen Risiko

Terintegrasi Bagi Konglomerasi Keuangan; 6. Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan Nomor 14/SEOJK.03/2015 Tentang Penerapan Manajemen

Risiko Terintegrasi Bagi Konglomerasi Keuangan; 7. Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan Nomor 32/SEOJK.04/2015 Tentang Pedoman Tata Kelola

Perusahaan Terbuka.

Agar penerapan dapat berjalan efektif, dalam pelaksanaannya juga telah diatur prinsip-prinsip GCG yakni Transparency, Accountability, Responsibility, Independency dan Fairness yang biasa disebut dengan TARIF. Adapun penjabaran dari prinsip tersebut yaitu:

1. Transparansi (transparency), yaitu keterbukaan dalam mengemukakan informasi yang material dan relevan serta keterbukaan dalam pelaksanakan proses pengambilan keputusan dimana Bank harus memberikan informasi secara tepat waktu, memadai, jelas, akurat, dan dapat dibandingkan. Informasi tersebut juga harus mudah diakses stakeholders sesuai dengan haknya.

2. Akuntabilitas (accountability) yaitu kejelasan fungsi dan pelaksanaan pertanggungjawaban organ Bank sehingga pengelolaannya berjalan secara efektif dimana Bank harus menetapkan fungsi tugas dan tanggung jawab yang jelas dari setiap komponen organisasi selaras dengan visi dan misi, sasaran usaha, dan strategi Bank. Setiap komponen organisasi mempunyai kompetensi sesuai dengan tugas dan tanggung jawab masing-masing serta harus dapat memahami perannya dalam pelaksanaan GCG. Selain itu, Bank harus memastikan ada tidaknya check and balance dalam pengelolaan Bank. Selain itu Bank harus memiliki ukuran kinerja dari semua jajarannya berdasarkan ukuran yang disepakati secara konsisten sesuai dengan nilai perusahaaan (corporate values), sasaran usaha, dan strategi Bank, serta memiliki reward and punishment system.


2/31

3. Pertanggungjawaban (responsibility) yaitu kesesuaian pengelolaan Bank dengan peraturan perundang-undangan yang berlaku dan prinsip-prinsip pengelolaan Bank yang sehat. Dalam hal ini Bank harus memegang prinsip prudential banking practices. Prinsip tersebut dijalankan sesuai dengan ketentuan dan peraturan perundang-undangan yang berlaku agar tetap terjaga kelangsungan usahanya. Bank juga harus mampu bertindak sebagai good corporate citizen (perusahaan yang baik).

4. Independensi (independency) yaitu pengelolaan Bank secara profesional tanpa pengaruh/tekanan dari pihak manapun. Selain itu, Bank harus mampu menghindari terjadinya dominasi yang tidak wajar oleh stakeholders. Pengelola Bank tidak boleh terpengaruh oleh kepentingan sepihak dan harus menghindari segala bentuk benturan kepentingan (conflict of interest)

5. Kewajaran (fairness) yaitu keadilan dan kesetaraan dalam memenuhi hak-hak stakeholder yang timbul berdasarkan perjanjian dan peraturan perundang-undangan yang berlaku, dimana Bank harus memperhatikan kepentingan seluruh stakeholders berdasarkan asas kesetaraan dan kewajaran (equal treatment). Namun, Bank juga perlu memberikan kesempatan kepada stakeholders untuk memberikan masukan bagi kepentingan Bank, serta memiliki akses terhadap informasi sesuai dengan

prinsip keterbukaan.

Latar belakang diterbitkannya peraturan mengenai Penerapan Tata Kelola Terintegrasi Bagi Konglomerasi Keuangan diantaranya adalah untuk: 1. Menciptakan sektor jasa keuangan yang tumbuh berkelanjutan, stabil dan berdaya saing tinggi; 2. Adanya hubungan kepemilikan dan/atau pengendalian antar Lembaga Jasa Keuangan yang

meningkatkan kompleksitas transaksi dan interaksi; serta 3. Meningkatkan kualitas tata kelola yang baik dalam konglomerasi keuangan. Tata kelola terintergrasi adalah suatu tata kelola yang menerapkan prinsip-prinsip keterbukaan (transparency), akuntabilitas (accountability), pertanggungjawaban (responsibility), independensi (independency) atau professional (professional) dan kewajaran (fairness) secara terintegrasi dalam Konglomerasi Keuangan. Adapun yang dimaksud dengan Konglomerasi Keuangan adalah Lembaga Jasa Keuangan yang berada dalam satu grup atau kelompok karena keterkaitan kepemilikan dan/atau pengendalian. Konglomerasi Keuangan wajib menerapkan Tata Kelola Terintegrasi secara komprehensif dan efektif

serta memiliki struktur yang terdiri dari Entitas Utama dan Perusahaan Anak dan/atau Perusahaan Terelasi beserta perusahaan anaknya. Konglomerasi Keuangan yang dimaksud meliputi jenis Lembaga Jasa Keuangan seperti Bank, Perusahaan Asuransi dan Reasuransi, Perusahan Efek dan/atau Perusahaan Pembiayaan. Dalam mewujudkan penerapan tata kelola terintegrasi, Grup Victoria berkoordinasi dengan Otoritas Jasa keuangan (OJK), telah menunjuk Bank Victoria International sebagai Entitas utama dan 5 (lima) Lembaga Jasa Keuangan (LJK) sebagai Anggota Konglomerasi Keuangan Grup Victoria yaitu: 1. PT. Victoria Manajemen Investasi (VMI); 2. PT. Victoria Sekuritas Indonesia (VSI); 3. PT. Victoria Insurance (VINS); 4. PT. Bank Victoria Syariah (BVIS); 5. PT. Victoria Alife Indonesia (VAI).

Berikut adalah rincian pelaksanaan tata kelola terintegrasi Grup Victoria tahun 2018.


3/31

B. PELAKSANAAN TATA KELOLA TERINTEGRASI

I LAPORAN PENILAIAN SENDIRI PELAKSANAAN TATA KELOLA TERINTEGRASI 2018

ENTITAS UTAMA PT. BANK VICTORIA INTERNATIONAL, TBK

POSISI TAHUN 2018

PERINGKAT DEFINISI PERINGKAT

2

Secara Terintegrasi yaitu Bank Victoria dan anggota LJK konglomerasi Keuangan, telah melakukan penerapan Tata Kelola Terintegrasi yang secara umum baik, tercermin dari masing-masing LJK telah menerapkan 7 (tujuh) aspek yang telah dituangkan dalam analisis.

NO ASPEK NILAI ANALISIS

1. Direksi Entitas Utama

2 Governance Structure

Anggota Direksi Entitas Utama (EU) telah memenuhi jumlah, komposisi, kriteria dan independensi serta kompetensi sesuai ketentuan Otoritas Jasa Keuangan.

Direksi Entitas Utama (EU) dan LJK memiliki integritas,

kompetensi dan reputasi keuangan, yang telah memperoleh persetujuan dari OJK.

Direksi tidak memiliki hubungan keluarga sampai dengan derajat kedua maupun keuangan dengan anggota Direksi lainnya dan/atau anggota Komisaris.

Direksi tidak memiliki jabatan rangkap sebagai Komisaris,

Direksi atau Pejabat Eksekutif pada Bank, perusahaan dan/atau lembaga keuangan lain, kecuali untuk jabatan lain sebagaimana diperkenankan oleh ketentuan BI dan OJK.

Direksi EU dan LJK dalam menjalankan tugasnya dibantu oleh beberapa Komite dibawah Direksi serta Unit-Unit terkait.

Pada PT. VINS fungsi Direktur Kepatuhan dirangkap oleh Direktur Utama yang membidangi bisnis.

Pada PT Victoria Alife Indonesia: - Belum memiliki Direktur Utama pengganti Direktur

Utama yang non aktif dari Juli 2018 (karena meninggal dunia)

- Direktur Kepatuhan, sedang proses recruitment (berdasarkan POJK Tata Kelola Perusahaan Perasuransian pemenuhannya paling lambat Desember 2019)

Governance Process

Direksi EU dan LJK Konglomerasi Keuangan Grup Victoria telah membuat Pedoman Tata Kelola untuk masing-masing LJK sesuai dengan ketentuan yang berlaku.

Direksi Entitas Utama telah mengarahkan, memantau dan

mengevaluasi Pelaksanaan Pedoman Tata Kelola Terintegrasi.


4/31


Direksi Entitas Utama telah menindaklanjuti arahan atau

nasihat Dewan Komisaris dalam rangka penyempurnaan Pedoman Tata Kelola Terintegrasi.

Direksi Entitas Utama telah memantau temuan SKAI Terintegrasi.

Governance Outcome

Pedoman Tata Kelola Terintegrasi telah dibuat dan disempurnakan sesuai arahan dari Dewan Komisaris.

Direksi Entitas Utama telah memastikan bahwa temuan audit dan rekomendasi dari: a. SKAI Terintegrasi. b. Auditor Eksternal.

c. Hasil Pengawasan OJK. Telah ditindaklanjuti oleh seluruh LJK dalam Konglomerasi Keuangan.

Direksi anggota LJK telah memastikan bahwa temuan dan rekomendasi hasil pemeriksaan telah ditindaklanjuti sesuai dengan ketentuan yang berlaku.

2. Dewan

Komisaris Entitas Utama


Anggota Dewan Komisaris EU telah memenuhi jumlah, komposisi, kriteria dan independensi serta kompetensi sesuai ketentuan Bank Indonesia dan OJK.

Dewan Komisaris Entitas Utama dan anggota LJK Konglomerasi Keuangan Grup Victoria memiliki pengetahuan mengenai Entitas Utama, pemahaman

kegiatan bisnis utama dan risiko utama dari anggota LJK dalam Konglomerasi Keuangan.

PT Victoria Alife Indonesia belum memiliki Komisaris Utama pengganti Komisaris Utama sebelumnya yang sudah non-aktif sejak bulan Juni 2018.

Victoria Manajemen Investasi belum memiliki Komisaris Independen

Governance Process

Dewan Komisaris Entitas Utama telah melakukan pengawasan terhadap kinerja Direksi, dengan mekanisme melalui evaluasi pelaporan dan rapat-rapat.

Dewan Komisaris anggota LJK Konglomerasi Keuangan

Grup Victoria telah melakukan pengawasan terhadap kinerja Direksi dengan mekanisme melalui evaluasi pelaporan dan rapat.

Dalam melaksanakan tugasnya Dewan Komisaris Entitas Utama berdasarkan pada Pedoman yang telah ditetapkan serta memperhatikan prinsip-prinsip Tata Kelola yang baik dan ketentuan yang berlaku.

Dewan Komisaris telah memberikan arahan dan nasehat

kepada Direksi dalam proses pembuatan Pedoman Tata Kelola Terintegrasi.


5/31


Governance Outcome

Hasil rapat Dewan Komisaris Entitas Utama telah dituangkan dalam risalah rapat dan didokumentasikan dengan baik dan tidak terdapat Dissenting Opinions dalam peserta rapat.

Rekomendasi yang disampaikan atau dituangkan dalam risalah rapat telah ditindaklanjuti dan dimonitor secara

berkesinambungan oleh Direksi Entitas Utama.

Dewan Komisaris Entitas Utama telah membentuk Komite Tata Kelola Terintegrasi sesuai SK Direksi No. 003/SK-DIR/08/17 tanggal 08 Agustus 2017.

Dewan Komisaris anggota LJK Konglomerasi Keuangan Grup Victoria telah bergabung menjadi anggota Komite

Tata Kelola Terintegrasi Entitas Utama.

3. Komite Tata Kelola Terintegrasi


Komposisi dan kompetensi anggota komite masing-masing

LJK telah sesuai dengan ukuran dan kompleksitas usaha;

Jumlah dan Komposisi Komisaris Independen yang menjadi anggota Komite Tata Kelola Terintegrasi telah sesuai dengan kebutuhan Konglomerasi Keuangan serta efisiensi dan efektifitas pelaksanaan tugas Komite Tata Kelola Terintegrasi dengan memperhatikan keterwakilan masing-masing sektor jasa keuangan.

Governance Process

Komite Tata Kelola Terintegrasi mengevaluasi dan

memberikan pendapat kepada Dewan Komisaris terhadap laporan atau hal-hal yang disampaikan oleh Direksi kepada Dewan Komisaris;

Komite Tata Kelola Terintegrasi telah menyelenggarakan rapat Komite Tata Kelola Terintegrasi yang dihadiri oleh seluruh komisaris dan wakil dari anggota LJK Konglomerasi Keuangan.

Governance Outcome

Komite Tata Kelola Terintegrasi telah mengevaluasi pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi, melalui rapat dan informasi dari rapat Satuan Kerja Kepatuhan, Satuan Kerja Audit Terintegrasi, Komite Manajemen Risiko Terintegrasi dan rapat Komite Tata Kelola Terintegrasi.

Komite Tata Kelola Terintegrasi telah memberikan

rekomendasi kepada Dewan Komisaris Entitas Utama untuk penyempurnaan Pedoman Tata Kelola Terintegrasi.

Hasil risalah rapat telah didokumentasi dengan baik, dimana pada tahun 2018 telah dilakukan 3 (tiga) kali rapat yaitu (a) Tanggal 13 Januari 2018 dengan agenda

meningkatkan kualitas pengelolaan risiko kepatuhan dan GCG Terintegrasi.

(b) Tanggal 7 Februari 2018 dengan agenda, mendengarkan presentasi SKAI Terintegrasi, Kepatuhan Terintegrasi dan SKMR Terintegrasi,


6/31


termasuk dalam hal ini pembahasan proses mapping

Grup Victoria semester II 2017. (c) tanggal 10 Agustus 2018 dengan agenda membahas

Laporan Konglomerasi Keuangan Group Victoria dengan mendengarkan penjelasn SKMRT, SKKT dan SKAIT semester I 2018.

4. Satuan Kerja Kepatuhan

Terintegrasi


Struktur organisasi SKKT terakhir SK-DIR No. No. 008/SK-

DIR/07/18 tanggal 18 Desember 2018 tentang Struktur Organisasi PT. Bank Victoria International, Tbk adalah independen terhadap Satuan Kerja Operasional.

Direksi Entitas Utama telah menetapkan SDM/personil yang memenuhi syarat dan kriteria dalam mengemban tugas dan tanggung jawab pada Satuan Kerja Kepatuhan Terintegrasi.

Governance Process Satuan Kerja Kepatuhan Terintegrasi telah memantau dan mengevaluasi fungsi kepatuhan di Entitas Utama dan pada anggota LJK dalam Konglomerasi Keuangan melalui rapat-rapat dan melalui permintaan laporan/data atau informasi. Governance Outcome

Satuan Kerja Kepatuhan Terintegrasi telah menyampaikan Laporan Kepatuhan Terintegrasi kepada Direktur Kepatuhan & Manajemen Risiko Teriontegrasi secara periodik.

Satuan Kerja Kepatuhan Terintegrasi melalui rapat-rapat telah menyampaikan informasi pelaksanaan tugas dan tanggung jawab kepada Direktur Kepatuhan & Manajemen Risiko Terintergrasi secara periodik.

Hasil rapat telah diadministrasikan dan tindak lanjut telah dilakukan berdasarkan notulen rapat-rapat

dimaksud.

Satuan Kerja Kepatuhan Terintegrasi EU telah memantau Satuan Kerja Kepatuhan LJK melalui Self Assessment Kepatuhan Terintegrasi secara Triwulanan terhadap LJK dan hasilnya didokumentasikan dengan baik.

5. SKAI Terintegrasi


SKAI Terintegrasi dalam menjalankan fungsinya adalah Independen dari Satuan Kerja Operasional atau Satuan Kerja Lainnya.

Direksi Entitas Utama telah menetapkan SDM/personil

yang memenuhi syarat dan kriteria dalam mengemban tugas dan tanggung jawab pada SKAI Terintegrasi

Audit Internal Integrated telah memiliki Kebijakan melalui Surat Keputusan Direksi No.013/SK-DIR/03/18 tanggal 28 Maret 2018 dan Surat Edaran Direksi No.003/SE-DIR/03/18 tanggal 28 Maret 2018 mengenai Juklak Penyusunan Laporan Audit Internal Integrated LJK Grup Victoria;


7/31


Governance Process

Audit Internal Integrated telah memantau Laporan Hasil Audit pada masing-masing anggota LJK dan mengkomunikasikan hasilnya pada rapat.

Audit Internal Integrated memantau pelaksanaan audit intern pada masing-masing LJK melalui laporan pokok-pokok pelaksanaan audit yang disampaikan oleh masing-

masing LJK setiap triwulan dan memberikan rekomendasi atau saran yang diperlukan yang akan dilaksanakan dengan metode baru, yaitu dengan menggunakan Tabel Risk Control Rating.

Governance Outcome

Laporan Audit Internal Integrated telah disampaikan kepada pihak terkait secara berkala.

SKAI Terintegrasi menyampaikan laporan pelaksanan

tugas dan tanggung jawabnya kepada: (1) Direktur Entitas Utama; (2) Dewan Komisaris Entitas Utama; (3) Direktur yang membawahkan fungsi Kepatuhan

Entitas Utama; Selain itu Audit Internal Integrated telah melakukan sosialisasi mengenai Petunjuk Pelaksanaan (Juklak) Penyusunan Laporan Audit Internal Integrated Lembaga Jasa Keuangan (LJK) Grup Victoria, yaitu pada: 1) Meeting Audit Internal Integrated tanggal 5

September 2018 dengan Victoria Sekuritas Indonesia (VSI).

2) Meeting Audit Internal Integrated tanggal 12 September 2018 dengan Victoria Manajemen Investasi (VMI).

3) Meeting Audit Internal Integrated tanggal 13 September 2018 dengan Bank Victoria Syariah (BVIS).

4) Meeting Audit Internal Integrated tanggal 20 September 2018 dengan Victoria Insurance (VINS).

Audit Internal Integrated telah bertindak obyektif dalam melakukan pemantauan pelaksanaan audit.

Rekomendasi hasil audit telah sesuai dengan

permasalahan dan dapat digunakan sebagai acuan perbaikan.

6. Penerapan Manajemen Risiko Terintegrasi


Entitas Utama telah memiliki organisasi dalam

mendukung penerapan Manajemen Risiko Terintegrasi yang tertuang dalam Keputusan Direksi No. 006/SK-DIR/10/15 tanggal 28 Oktober 2015 tentang Kebijakan dan Pedoman Umum Manajemen Risiko Terintegrasi.

Entitas Utama telah memiliki Surat Keputusan Direksi No. 004/SK-DIR/09/15 tentang Pedoman dan Tata Tertib Kerja Komite Manajemen Risiko Terintegrasi Grup Victoria tanggal 4 September 2015

Entitas Utama telah memiliki Kebijakan dan Pedoman

Umum Manajemen Risiko Terintegrasi melalui Surat Keputusan Direksi No. 006/SK-DIR/10/15 tanggal 28


8/31


Oktober 2015 dan Prosedur Penilaian Profil Risiko

Terintegrasi melalui Surat Keputusan Direksi No. 001/SK-DIR/02/18 tanggal 8 Februari 2018.

Entitas Utama telah memiliki Surat Keputusan Direksi No. 007/SK-DIR/06/17 tentang Susunan Keanggotaan Komite Manajemen Risiko Terintegrasi Group Victoria tanggal 22 Juni 2017.

Entitas Utama telah memiliki sistem infromasi Manajemen

Risiko Terintegrasi melalui Surat Keputusan Direksi No. 010/SK-DIR/07/18 tentang Pedoman Aplikasi VISI (Victoria Integrated Sistem) tanggal 30 Juli 2018.

Governance Process

Entitas Utama melalui Satuan Kerja Manajemen Risiko Terintegrasi dan Komite Manajemen Risiko Terintegrasi telah menerapkan Manajemen Risiko Terintegrasi sesuai peraturan yang berlaku.

Entitas Utama melalui Satuan Kerja Manajemen Risiko

Terintegrasi telah memantau penerapan Manajemen Risiko Terintegrasi di Entitas Utama dan pada anggota LJK dalam Konglomerasi Keuangan melalui rapat-rapat dan melalui sistem informasi Manajemen Risiko Terintegrasi VISI (Victoria Integrated Sistem).

Governance Outcome

Penerapan fungsi manajemen risiko telah sesuai dengan

tujuan, ukuran dan kompleksitas usaha Bank, serta risiko yang dihadapi Entitas Utama dan anggota LJK lainnya.

Direksi dan Komisaris EU telah melaksanakan tugas dan tanggung jawabnya sesuai dengan Pedoman yang telah ditetapkan dan tetap mengedepankan prinsip kehati-hatian.

7. Pedoman Tata Kelola Terintegrasi


Entitas Utama telah memiliki kebijakan dan prosedur mengenai tata cara pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi sesuai dengan kebijakan yang berlaku;

Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi Bank Victoria pada

Entitas Utama dan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi bagi LJK telah sesuai dengan peraturan yang berlaku.

Governance Process Pelaksanaan proses Tata Kelola Terintegrasi oleh Entitas Utama dan LJK telah mengacu pada Pedoman Tata Kelola Terintegrasi. Governance Outcome

Entitas Utama dan LJK Konglomerasi telah menjalankan

prinsip-prinsip Tata Kelola yang ditetapkan regulator, tercermin tidak adanya pelanggaran yang dapat mempengaruhi performance dan kerugian bagi Grup Victoria.


9/31


Pencapaian dan kondisi yang terjadi telah

dikomunikasikan pencapaiannya dalam rapat-rapat serta fokus kepada penerapan strategi yang telah diambil Direksi dengan arahan/nasehat Dewan Komisaris.

II STRUKTUR KONGLOMERASI KEUANGAN GRUP VICTORIA

1 DIREKSI ENTITAS UTAMA

Direksi adalah organ Bank yang bertanggung jawab penuh atas pengurusan perusahaan untuk kepentingan dan tujuan perusahaan sesuai dengan ketentuan anggaran dasar. Direksi bertugas dan bertanggung jawab secara kolektif dalam mengelola perusahaan. Direksi bertanggung jawab terhadap pengelolaan perusahaan agar dapat menghasilkan nilai tambah dan memastikan kesinambungan usaha.

Masing-masing anggota Direksi melaksanakan tugas dan mengambil keputusan sesuai dengan pembagian tugas dan wewenang. Tugas, wewenang, dan hal-hal lain yang terkait dengan Direksi sesuai dengan Anggaran Dasar dan peraturan perundang-undangan yang berlaku.

Tugas dan Tanggung Direksi Entitas Utama Direksi Bank Victoria bertanggung jawab sepenuhnya terhadap pengelolaan Bank dan mematuhi peraturan perundang-undangan dan ketentuan yang berlaku. Anggota Direksi memiliki pembidangan tugas dan tanggung jawab yang jelas. Berdasarkan Anggaran Dasar, tugas dan tanggung jawab Direksi Bank Victoria, adalah: 1. Melaksanakan fungsi kepengurusan Bank secara efektif dan efisien, serta mewakili Bank

baik di dalam maupun di luar Pengadilan. 2. Melaksanakan prinsip-prinsip Good Corporate Governance dalam setiap kegiatan usaha

Bank pada seluruh tingkatan dan jenjang organisasi dengan tetap memperhatikan prinsip kehati-hatian dan kepatuhan terhadap ketentuan yang berlaku.

3. Menyusun strategi usaha sesuai dengan visi dan misi Bank yang telah ditetapkan dengan Rencana Bisnis Bank Tahunan serta bertanggung jawab mengawasi dan melaksanakan dari

waktu ke waktu dan menjamin partisipasi seluruh pegawai untuk ikut berperan sesuai dengan kompetensinya.

4. Menyusun dan menetapkan struktur Organisasi Bank beserta uraian tugas, wewenang dan tanggung jawab serta mengelola sumberdaya Bank secara optimal.

5. Mengungkapkan kepada seluruh pegawai kebijakan Bank yang bersifat strategis menetapkan remunerasi sesuai dengan kemampuan Bank dan lingkungan peers group serta menciptakan jenjang karier yang baik dan terbuka dengan menerapkan reward & penalty (promosi, demosi, mutasi dan pemutusan hubungan kerja).

6. Menerapkan Tata Tertib Kerja serta ketentuan tentang benturan kepentingan yang mengikat dan wajib ditaati. Termasuk pengaturan tentang mekanisme pengambilan keputusan dan hak bagi anggota Direksi, jika diantara mereka memiliki pendapat yang berbeda, termasuk hak untuk menyampaikan pendapat kepada Dewan Komisaris dan Otoritas Pengawas Bank atas hal-hal yang dapat membahayakan Bank.

7. Memastikan bahwa ketepatan dan kualitas serta akurasi laporan dan data keuangan yang disajikan untuk keperluan internal maupun ekternal, sesuai dengan ketentuan yang berlaku dengan memberdayakan fungsi pengendalian internal secara efektif termasuk peran Satuan Kerja Audit, Satuan Kerja Manajemen Risiko dan Satuan Kerja Kepatuhan sebagai quality assurance.

8. Memastikan bahwa temuan audit dan rekomendasi dari SKAI Bank, Auditor Eksternal, dan hasil pengawasan dan pemeriksaan Bank Indonesia dan/atau hasil Pengawasan Otoritas Bank lainnya ditindak lanjuti dengan baik.


10/31

9. Mengungkapkan kepemilikan saham pada Bank Victoria maupun pada Bank atau perusahaan lainnya, baik yang berkedudukan di dalam negeri ataupun diluar negeri serta mengungkapkan hubungan keuangan dan hubungan keluarga serta keterkaitan lainnya dengan pemegang saham, anggota Dewan Komisaris dan diantara anggota Direksi.

Direktur Kepatuhan & Manajemen Risiko - Terintegrasi Direktur Kepatuhan dan Manajemen Risiko yang telah ditunjuk sebagai Direktur in Charge dalam Konglomerasi Keuangan Grup Victoria telah merumuskan langkah-langkah strategis dalam mendukung dan meningkatkan efektifitas penerapan fungsi kepatuhan, penerapan manajemen risiko serta penerapan tata kelola terintegrasi pada konglomerasi Keuangan Grup Victoria. Pedoman Kerja Direksi (Board Charter) Entitas Utama Pedoman kerja Direksi diatur dalam Kebijakan GCG yang ditetapkan dalam Surat Keputusan

Direksi No. 009/SK-DIR/02/16 tanggal 24 Februari 2016 tentang Kebijakan Good Corporate Governance (GCG). Kebijakan GCG bagian Direksi berisi tentang petunjuk tata laksana kerja Direksi, serta menjelaskan tahapan aktivitas secara terstruktur, sistematis, mudah dipahami dan dapat dijalankan dengan konsisten, dapat menjadi acuan bagi Direksi dalam melaksanakan tugas masing-masing untuk mencapai visi dan misi perusahaan. Pembagian tugas Direksi diatur dalam SK Komisaris No. 001/SK-KOM/12/18 tanggal 3 Desember 2018 tentang Pembagian Tugas dan Wewenang Anggota BOD. Dengan adanya Kebijakan GCG tersebut diharapkan akan tercapai standar kerja yang tinggi selaras dengan prinsip-prinsip GCG. Adapun isi dari Kebijakan GCG sebagai berikut: 1. Tugas Pokok 2. Hak dan Wewenang 3. Kewajiban 4. Komposisi Direksi 5. Kualifikasi Direksi 6. Independensi 7. Rapat Direksi

8. Keterbukaan

Ketentuan mengenai pemutakhiran Pedoman Kerja Direksi Bank Victoria tidak disusun secara khusus/spesifik, akan tetapi pemutakhiran akan dilakukan sesuai dengan kebutuhan Bank dan jika terdapat perubahan pada peraturan perundang-undangan yang berlaku serta Anggaran Dasar Perseroan.

Komposisi Direksi Entitas Utama Dalam melaksanakan tugasnya, Direksi Entitas Utama dibagi atas bidang tugas sebagai berikut

Idependensi Direksi Entitas Utama Direksi Entitas Utama tidak memiliki hubungan keuangan, kepengurusan, kepemilikan saham dan/atau hubungan keluarga sampai dengan derajat kedua dengan anggota Dewan Komisaris,

anggota Direksi dan/atau pemegang saham pengendali atau hubungan dengan Bank yang dapat mempengaruhi kemampuannya untuk bertindak independen.

No Nama Jabatan

1. Ahmad Fajar Direktur Utama

2. Rusli Wakil Direktur Utama

3. Ramon Marlon Runtu Direktur

4. Tamunan Direktur Kepatuhan & Manajemen Risiko

5. Debora Wahjutirto Tanoyo Direktur

6. Lembing Direktur


11/31

Hubungan Keluarga Direksi

Direksi

Hubungan Keluarga dengan

Direksi Dewan Komisaris Pemegang Saham

Pengendali

Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

Ahmad Fajar - - -

Rusli - - -

Ramon Marlon Runtu

Tamunan - - -

Debora Wahjutirto Tanoyo - - -

Lembing - - -

Hubungan Keuangan Direksi

Direksi

Hubungan Keuangan dengan

Direksi Dewan Komisaris Pemegang Saham

Pengendali


Ahmad Fajar - - -

Rusli - - -

Ramon Marlon Runtu - - -

Tamunan - - -

Debora Wahjutirto Tanoyo - - -

Lembing - - -

2 DEWAN KOMISARIS ENTITAS UTAMA

Dewan Komisaris adalah organ Bank yang bertugas dan bertanggung jawab secara kolektif untuk melakukan pengawasan secara umum dan/atau khusus sesuai dengan Anggaran Dasar dan memberikan nasihat kepada Direksi serta memastikan bahwa Bank melaksanakan GCG pada seluruh tingkatan atau jenjang organisasi. Dalam rangka mendukung efektivitas pelaksanaan

dan tanggung jawabnya, Dewan Komisaris telah membentuk Komite Audit, Komite Nominasi dan Remunerasi serta Komite Pemantau Risiko. Dalam memenuhi tugas dan tanggung jawab tersebut, Dewan Komisaris wajib bertindak secara independen. Dalam melaksanakan tugas, Dewan Komisaris bertanggung jawab kepada RUPS. Pertanggungjawaban Dewan Komisaris kepada RUPS merupakan perwujudan akuntabilitas pengawasan atas pengelolaan perusahaan dalam rangka pelaksanaan prinsip-prinsip GCG. Kinerja Dewan Komisaris dievaluasi berdasarkan unsur-unsur penilaian kinerja yang disusun oleh Komite Nominasi dan Remunerasi. Pelaksanaan penilaian dilakukan pada tiap akhir periode tutup buku. Hasil penilaian kinerja Dewan Komisaris disampaikan dalam RUPS. Dewan Komisaris memiliki fungsi, tugas dan tanggung jawab yang jelas sesuai dengan anggaran dasar dan wewenang yang diberikan oleh RUPS, yang tertuang dalam Pedoman Kerja Dewan Komisaris. Dewan Komisaris bertanggung jawab kepada pemegang saham dalam hal mengawasi kebijakan Direksi terhadap operasional Bank secara umum yang mengacu kepada rencana bisnis yang telah disetujui Dewan Komisaris dan OJK, serta memastikan kepatuhan terhadap seluruh peraturan dan perundang-undangan yang berlaku.

Secara rinci, tugas dan wewenang Dewan Komisaris adalah: 1. Tugas dan Kewajiban secara umum

a. Menetapkan tugas dan wewenang setiap anggota Direksi sebagaimana isi Anggaran Dasar Perseroan.

b. Memberikan pengesahan tentang arah kebijakan, strategi usaha dari Rencana Bisnis Bank baik rencana jangka pendek (program kerja tahunan), jangka menengah, maupun jangka panjang, yang wajib dilaporkan kepada Otoritas Jasa Keuangan (OJK).

c. Melakukan pengawasan atas pelaksanaan maupun pencapaian Rencana Bisnis.


12/31

d. Memberikan keputusan tertulis disertai alasan-alasan atas transaksi-transaksi yang diusulkan yang melampaui batas wewenang Direksi.

e. Menyetujui dan mengevaluasi kebijakan Manajemen Risiko serta mengevaluasi pertanggung jawaban pelaksanaan Manajemen Risiko.

f. Menyelenggarakan rapat intern Dewan Komisaris, sekurang-kurangnya 4 (empat) kali dalam satu tahun, sesuai dengan ketentuan Good Corporate Governance.

g. Menghadiri rapat gabungan dengan Direksi untuk membahas perkembangan dari laporan kinerja Direksi minimal 1 (satu) kali dalam 4 (empat) bulan.

h. Membuat laporan Dewan Komisaris kepada Otoritas Jasa Keuangan (OJK) pada setiap akhir semester perihal pengelolaan dan kinerja Bank termasuk pencapaian target-target rencana bisnis tahunan yang wajib disampaikan dalam batas waktu 2 (dua) bulan setelah bulan laporan.

2. Tugas dan kewajiban terkait Evaluasi Kinerja Dewan Komisaris dan Direksi

a. Menyusun Key Performance Indicator (KPI) Dewan Komisaris. b. Melakukan evaluasi kinerja Dewan Komisaris berdasarkan Key Performance Indicator

(KPI) Dewan Komisaris dengan system self assessment atau system lain untuk kemudian diputuskan dalam rapat Dewan Komisaris.

c. Memberikan tanggapan dan rekomendasi mengenai penetapan KPI Direksi pada setiap awal tahun kerja.

d. Melakukan evaluasi atas kinerja Direksi berdasarkan KPI Direksi dan memberikan tanggapan kepada Direksi, selanjutnya menyampaikan rekomendasi kepada RUPS.

e. Secara inci, pembagian tugas dan tanggung jawab setiap anggota Dewan Komisaris diatur dalam surat keputusan Dewan Komisaris secara terpisah.

Pedoman Kerja Dewan Komisaris (Board Charter) Entitas Utama Pedoman kerja Dewan Komisaris diatur dalam Kebijakan GCG dan Tata Tertib Dewan Komisaris (Supervisory Board Charter). Kebijakan GCG bagian Dewan Komisaris berisi tentang tugas pokok, hak dan wewenang, komposisi, kualifikasi, independensi, rapat, benturan kepentingan, keterbukaan serta forum strategi. Sedangkan, Tata Tertib antara lain berisi tentang petunjuk tata laksana kerja Dewan Komisaris, serta menjelaskan tahapan aktivitas secara terstruktur,

sistematis, mudah dipahami dan dapat dijalankan dengan konsisten, dapat menjadi acuan bagi Dewan Komisaris dalam melaksanakan tugas masing-masing untuk mencapai visi dan misi perusahaan. Dengan adanya Tata Tertib diharapkan akan tercapai standar kerja yang tinggi, selaras dengan prinsip-prinsip GCG. Ketentuan dan aturan tentang Tata Tertib Dewan Komisaris selalu direview dan dikinikan secara berkala sesuai perkembangan Bank, terakhir dikinikan melalui Keputusan Dewan Komisaris Bank Victoria Nomor 002/SK-KOM/09/18 tentang Board Of Commisionner Charter (BOC Charter), tanggal 20 September 2018.

Adapun isi dari Tata Tertib Dewan Komisaris antara lain mengatur hal-hal sebagai berikut: 1. Latar Belakang 2. Maksud Dan Tujuan 3. Landasan Peraturan dan Perundang-undangan 4. Daftar Istilah 5. Fungsi Dewan Komisaris 6. Keanggotaan Dewan Komisaris 7. Program Pengenalan dan Peningkatan Kapabilitas 8. Etika Jabatan Dewan Komisaris 9. Tugas dan Kewajiban Dewan Komisaris

10. Wewenang Dewan Komisaris 11. Hak Dewan Komisaris 12. Ketentuan Rapat Dewan Komisaris 13. Evaluasi Kinerja Dewan Komisaris 14. Organ Dan Komite Pendukung Dewan Komisaris 15. Prinsip Dasar Hubungan Kerja Antara Dewan Komisaris Dengan Direksi 16. Penutup


13/31

Ketentuan mengenai pemutakhiran Pedoman Kerja atau Tata Tertib Dewan Komisaris Bank Victoria tidak disusun secara khusus/spesifik, akan tetapi, pemutakhiran akan dilakukan sesuai dengan kebutuhan Bank dan jika terdapat perubahan pada peraturan perundang-undangan yang berlaku serta Anggaran Dasar Perseroan.

Komposisi Dewan Komisaris Entitas Utama

Dewan Komisaris berjumlah 3 (tiga) orang terdiri dari 1 (satu) orang Komisaris Utama, 2 (dua) orang Anggota Komisaris, dengan 2 (dua) orang diantaranya merupakan Komisaris Independen. Seluruh anggota Dewan Komisaris berdomisili di wilayah kerja Kantor Pusat Bank Victoria.

Komposisi Dewan Komisaris Bank setelah RUPS Luar Biasa tanggal 26 Oktober 2018 adalah sebagai berikut:

No Nama Jabatan

1 Oliver Simorangkir Komisaris Utama

2 Gunawan Tenggarahardja Komisaris Independen 3 Zaenal Abidin Komisaris Independen

Komisaris Independen Entitas Utama Anggota Dewan Komisaris Bank Victoria telah memenuhi jumlah, komposisi, kriteria dan independensi sesuai dengan ketentuan tentang Penerapan Tata Kelola bagi Bank Umum. Jumlah anggota Dewan Komisaris Bank saat ini adalah 3 (tiga) orang, yang 2 (dua) orang diantaranya atau lebih dari 50% anggota Dewan Komisaris adalah Komisaris Independen. Dengan demikian, komposisi tersebut juga telah memenuhi peraturan yang ditetapkan oleh Otoritas Jasa Keuangan mengenai Komisaris Independen. Komisaris Independen tidak memiliki hubungan keuangan, kepengurusan, kepemilikan saham

dan/atau hubungan keluarga sampai dengan derajat kedua dengan anggota Dewan Komisaris lainnya, Direksi dan/atau pemegang saham pengendali atau hubungan dengan Bank yang dapat mempengaruhi kemampuannya untuk bertindak independen.

Hubungan Keluarga Komisaris Independen

Anggota Komisaris Independen

Hubungan Keluarga Dengan

Keterangan Direksi Dewan

Komisaris

Pemegang

Saham Pengendali


Gunawan Tenggarahardja -

-

-

Independen

Zaenal Abidin PhD -

-

-

Independen

Hubungan Keuangan Komisaris Independen

Anggota Komisaris Independen

Hubungan Keuangan Dengan

Keterangan Direksi Dewan

Komisaris

Pemegang Saham

Pengendali


Gunawan Tenggarahardja -

-

-

Independen

Zaenal Abidin PhD -

-

-

Independen


14/31

3 KOMITE TATA KELOLA TERINTEGRASI

Pembentukan Komite Tata Kelola terintegrasi

Komite Tata Kelola Terintegrasi dibentuk oleh Dewan Komisaris Entitas Utama dan menjalankan tugasnya sesuai peraturan yaitu: 1. Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 17/POJK.03/2014 tanggal 18 November 2014 tentang

Penerapan Manajemen Risiko Terintegrasi Bagi Konglomerasi Keuangan; 2. Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 18/POJK.03/2014 tanggal 18 November 2014 tentang

Penerapan Tata Kelola Terintegrasi Bagi Konglomerasi Keuangan; 3. Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No. 14/SEOJK.03/2015 tanggal 25 Mei 2015 tentang

Penerapan Manajemen Risiko Terintegrasi Bagi Konglomerasi Keuangan, dan 4. Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No. 15/SEOJK.03/2015 tanggal 25 Mei 2015 tentang

Penerapan Tata Kelola Terintegrasi Bagi Konglomerasi Keuangan. 5. Surat Keputusan Direksi No.003/SK-DIR/08/17 tanggal 8 Agustus 2017 tentang Susunan

Keanggotaan Komite Tata Kelola Terintegrasi Grup Victoria.

Tugas dan Tanggung Jawab Komite Tata Kelola Terintegrasi Komite Tata Kelola Terintegrasi memiliki tugas dan tanggung jawab meliputi: 1. Mengevaluasi pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi paling sedikit melalui penilaian

kecukupan pengendalian intern dan pelaksanaan fungsi kepatuhan secara terintegrasi;

2. Memberikan rekomendasi kepada Dewan Komisaris Entitas Utama untuk penyempurnaan Pedoman Tata Kelola Terintegrasi;

3. Melaksanakan rapat paling sedikit 1 (satu) kali setiap semester. Piagam Komite Tata Kelola Terintegrasi Dalam melaksanakan tugas dan tanggung jawab pengawasan pelaksanaan tata kelola perusahaan, Komite Tata Kelola Terintegrasi Bank telah dilengkapi pedoman kerja yang ditetapkan dalam Piagam Komite Tata Kelola Terintegrasi berdasarkan SK Direksi No. 006/SK-DIR/06/17 tanggal 20 Juni 2017. Piagam Komite Tata Kelola Terintegrasi berisi antara lain mengenai tugas dan tanggung jawab komite, mekanisme pelaksanaan tugas, rapat komite serta kode etik dari Komite Tata Kelola Terintegrasi. Piagam Komite Tata Kelola Terintegrasi tersebut disusun berdasarkan peraturan dan perundang-undangan yang berlaku. Piagam Komite Tata Kelola Terintegrasi berisi: 1. Ketentuan Umum; 2. Tugas dan Tanggung Jawab Utama; 3. Mekanisme Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab; 4. Rapat Komite Tata Kelola Terintegrasi;

5. Penilaian Tata Kelola Terintegrasi dan 6. Pelaporan pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi 7. Penutup.

Komposisi Komite Tata Kelola Terintegrasi Susunan Keanggotaan Komite Tata Kelola Terintegrasi Grup Victoria telah memenuhi ketentuan POJK. Susunan Keanggotaan Komite Tata Kelola Terintegrasi Grup Victoria, sbb:

Jabatan Posisi Dijabat oleh

Ketua Komisaris Independen yang membidangi Kepatuhan dan Manajemen Risiko pada Entitas Utama

AnggotaTetap

PT Bank Victoria International Tbk sebagai Entitas Utama

Komisaris Utama

PT Bank Victoria Syariah Komisaris Independen yang membidangi Kepatuhan dan Manajemen Risiko dan Anggota Dewan Pengawas Syariah.


15/31

AnggotaTetap

PT Victoria Sekuritas Indonesia Komisaris yang membidangi Kepatuhan dan Manajemen Risiko.

PT Victoria Insurance Komisaris Independen yang membidangi Tata Kelola dan Manajemen Risiko.

PT Victoria Manajemen Investasi

Komisaris Independen yang membidangi Tata Kelola dan Manajemen Risiko.

PT. Victoria Alife Indonesia Komisaris Independen yang membidangi Tata Kelola dan Manajemen Risiko

Pihak Independen Anggota Komite Pemantau Risiko & Audit pada Entitas Utama.

Independensi Komite Tata Kelola Terintegrasi Komite Tata Kelola Terintegrasi menjalankan peran secara professional dan independen, serta tidak menerima/melakukan intervensi dari/kepada pihak lainnya. Anggota Komite Tata Kelola Terintegrasi tidak terkait dengan Pemegang Saham, Dewan Komisaris, maupun Direksi. Komite Tata Kelola Terintegrasi yang berasal dari luar Bank tidak memiliki kepentingan/keterkaitan pribadi yang dapat menimbulkan dampak negatif dan benturan kepentingan (conflict of interest) dengan Bank.

Aspek Indepensi

BVIS VSI VMI VINS VAI

Sugiharto

Antonius

Tjipto Prastowo

Jejei Kurnia

Vivekanan A Tolani

Hertanto T Surya

Tidak memiliki hubungan keuangan dengan Dewan Komisaris dan Direksi.

Tidak memiliki hubungan kepengurusan di perusahaan, anak perusahaan, maupun

perusahaan afiliasi.

Tidak memiliki hubungan

kepemilikan saham di perusahaan.

Tidak memiliki hubungan keluarga dengan Dewan Komisaris, Direksi, dan/atau sesame anggota Komite Tata

Kelola Terintegrasi.

Tidak menjabat sebagai pengurus partai politik, pejabat dan pemerintah.

Pelaksanaan Tugas Komite Tata Kelola Terintegrasi Komite Tata kelola terintegrasi telah melaksanakan tugasnya sesuai dengan tugas dan tanggung jawabnya yang tercantum dalam pedoman dan tata tertib yang dimiliki, antara lain memberikan rekomendasi kepada Dewan Komisaris Entitas Utama terkait peninjauan ulang keanggotaan Komite Tata Kelola Terintegrasi Grup Victoria, mengevaluasi pelaksanaan pengendalian intern dan pelaksanaan fungsi kepatuhan secara terintegrasi, serta pelaksanaan rapat yang membahas mengenai keanggotaan Komite Tata Kelola Terintegrasi Grup Victoria. Rapat Komite Tata Kelola Terintegrasi Berdasarkan ketentuan yang dimuat dalam Piagam Komite Tata Kelola Terintegrasi, penyelenggaraan rapat Komite Tata Kelola diadakan sesuai dengan kebutuhan atau sekurang-kurangnya 1 (satu) kali setiap semester. Rapat dipimpin oleh ketua Komite Tata Kelola Terintegrasi dan pengambilan keputusan Rapat Komite Tata Kelola Terintegrasi diambil berdasarkan musyawarah mufakat.


16/31

Selama tahun 2018, Komite Tata Kelola Terintegrasi Grup Victoria telah menyelenggarakan 3 (tiga) kali rapat dan dihadiri oleh seluruh anggotanya, yaitu sebagai berikut:

No Tanggal Agenda Pembahasan

1. 13 Januari 2018 Meningkatkan kualitas risiko Kepatuhan & GCG Terintegrasi

2. 7 Februari 2018 Pembahasan Laporan Tata Kelola Terintegrasi dan Manajemen Risiko

Terintegrasi semester II 2017, serta mendengarkan penjelasan SKMRT, SKKT dan SKAIT.

3. 10 Agustus 2018 Pembahasan Laporan Tata Kelola Terintegrasi dan Manajemen Risiko Terintegrasi semester I 2018, serta mendengarkan penjelasan SKMRT, SKKT dan SKAIT.

4 SATUAN KERJA KEPATUHAN TERINTEGRASI

Dalam rangka mengimplementasikan fungsi kepatuhan terintegrasi sebagaimana Peraturan Otoritas Jasa Keuangan tentang Penerapan Tata Kelola Terintegrasi Bagi Konglomerasi Keuangan, maka pelaksanaan tugas dan tanggung jawab dalam penerapan fungsi kepatuhan dilakukan oleh Satuan Kerja Kepatuhan Terintegrasi. Tugas dan Tanggung jawab Satuan Kerja Kepatuhan Terintegrasi Satuan Kerja Kepatuhan Terintegrasi pada Konglomerasi Keuangan Grup Victoria telah menetapkan tugas dan tanggung jawab sebagai berikut: 1. Menetapkan langkah-langkah dalam rangka mendukung terciptanya Budaya Kepatuhan pada

Konglomerasi Keuangan. 2. Mendistribusikan dan mengkomunikasikan setiap kebijakan baru Terintegrasi dari BI dan OJK

maupun kebijakan eksternal lainnya. 3. Mengkomunikasikan dan mengkoordinir penyampaian data/informasi kepada Pihak

Berwenang atau Regulator. 4. Mengkomunikasikan dan mengkoordinir dalam proses pembuatan laporan kepada Pihak

Berwenang atau Regulator.

Satuan Kerja Kepatuhan Terintegrasi bertanggungjawab dan melaporkan seluruh aktivitasnya langsung kepada Direktur Kepatuhan dan Manajemen Risiko Terintegrasi pada Entitas Utama, baik secara individu maupun secara terintegrasi.

Pelaksanaan Tugas Satuan Kerja Kepatuhan Terintegrasi Dalam rangka pelaksanaan fungsi kepatuhan terintegrasi pada Konglomerasi Keuangan Grup Victoria, selama tahun 2018 telah melaksanakan sebagai berikut: 1. Pembuatan dan penyampaian Laporan Tahunan Terintegrasi periode tahun 2017. 2. Pembuatan dan penyampaian Laporan Terintegrasi periode semester I dan semester II 2018. 3. Mengadakan rapat dengan angota kepatuhan seluruh LJK grup Victoria. 4. Mengisi compliance checklist Terintegrasi secara triwulanan.

Dalam mendukung pelaksanaan tugas dan tanggung jawab diatas, SKKT Grup Victoria telah melakukan rapat yang dihadiri anggota SKK Grup Victoria, dengan agenda sbb:


1. 13 Januari 2018 Komite TKT - Meningkatkan kualitas risiko Kepatuhan & GCG Terintegrasi

2. 26 Januari 2018

1 Laporan Semester II 2017 1 Laporan Semester II 2017

2 Satuan Kerja Kepatuhan Terintegrasi 3 Lain-lain

3. 7 Februari 2018 Komite TKT – Membahas Fungsi Kepatuhan Terintegrasi dan Pelaporan Terintegrasi tahun 2017.


17/31


4. 10 Agustus 2018 Komite TKT - Pembahasan Laporan Tata Kelola Terintegrasi dan Manajemen Risiko Terintegrasi semester I 2018, serta mendengarkan penjelasan SKMRT, SKKT dan SKAIT.

Compliance Self Assessment Dalam rangka pemantauan atas Kepatuhan LJK, maka selain dengan mengadakan rapat, Kepatuhan Terintegrasi menyampaikan Compliance Self Assessment secara triwulanan, dengan aspek sebagai berikut: 1. Struktur dan Pedoman Kerja 2. Rencana Kerja 3. Temuan & Tindak Lanjut Pemeriksaan 4. Pelaporan 5. Fraud, Denda/Penalty

5 SATUAN KERJA AUDIT INTERN (SKAI) TERINTEGRASI

Dalam rangka mengimplementasikan fungsi SKAI terintegrasi sebagaimana Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.18/POJK.03/2014 tanggal 18 November 2014 dan Surat Edaran No.15/SEOJK.03/2015 tanggal 25 Mei 2015 tentang Penerapan Tata Kelola Terintegrasi Bagi Konglomerasi Keuangan, maka pelaksanaan tugas dan tanggungjawab Audit intern terintegrasi dilakukan oleh SKAI/Terintegrasi dan Anti Fraud, sebagaimana ditetapkan pada struktur organisasi pada SK Direksi No.001/SK-DIR/10/15 tanggal 21 Oktober 2015 yang telah diubah dengan Surat Keputusan Direksi No.001/SK-DIR/10/17 tanggal 2 Oktober 2017, tentang

Perubahan Struktur Organisasi Bank Victoria International Tbk, sehingga SKAI Bank Victoria menjadi SKAI/Terintegrasi dan Anti Fraud.

Pedoman SKAI Terintegrasi Pedoman SKAI Terintegrasi telah diterbitkan melalui Surat Keputusan Direksi No.004/SK-DIR/11/15 tanggal 16 November 2015 yang telah dikinikan dengan Surat Keputusan Direksi No. 013/SK-DIR/03/18 tanggal 28 Maret 2018 tentang Kebijakan Satuan Kerja Audit Intern Terintegrasi (SKAI Terintegrasi) Grup Victoria. Kode Etik Auditor Auditor Intern harus memiliki Kode Etik profesi yang antara lain mengacu kepada Code of Ethics dari Standard for the Professional Practice of Internal Auditing (SPPIA) dari Institute of Internal Auditors. Kode etik tersebut sekurang-kurangnya memuat keharusan untuk:

1. Integritas

Melakukan pekerjaan dengan kejujuran, ketekunan dan bertanggungjawab.

Mematuhi perundang-undangan dan peraturan profesi yang berlaku.

Tidak menyalahgunakan wewenang yang dimiliki untuk kepentingan pribadi.

Tidak menyalahgunakan aset-aset perusahaan yang ada untuk kepentingan pribadi.

Tidak dengan sengaja menjadi bagian dari aktivitas ilegal atau ikut serta dalam aktivitas yang tidak terpuji bagi profesi internal audit dan organisasi.

Menghormati dan berkontribusi mempertahankan tujuan perusahaan yang sah dan etis.

2. Obyektivitas

Tidak terlibat dalam aktivitas atau hubungan yang dapat mempengaruhi penilaian profesional.

Tidak menerima apapun yang dapat mempengaruhi penilaian profesional.

Tidak menyembunyikan fakta yang diketahui atau mengubah laporan aktivitas yang sedang diperiksa.


18/31

3. Kerahasiaan

Berhati - hati dalam menggunakan dan melindungi informasi yang diperoleh dalam melaksanakan tugas.

Tidak menggunakan informasi untuk kepentingan pribadi atau kepentingan lain yang

dapat bertentangan dengan hukum atau dengan tujuan organisasi.

4. Kompetensi

Menerapkan pengetahuan, skill dan pengalaman pada setiap proses pelaksanaan tugas.

Melakukan proses internal audit sesuai dengan standar profesi internal audit (Standar

Pelaksanaan Fungsi Audit Intern Bank dan Standard for the Professional Practice of Internal Auditing)

Meningkatkan kecakapan/keahlian serta efektifitas dan kualitas audit secara berkesinambungan.

Tugas dan Tanggung Jawab SKAI Terintegrasi 1. Melakukan pemantauan pelaksanaan audit intern pada masing-masing Lembaga Jasa

Keuangan (LJK) yaitu pada Bank Victoria Syariah, Victoria Sekuritas Indonesia, Victoria Manajemen Investasi, Victoria Insurance dan Victoria Alife Indonesia dalam Konglomerasi Keuangan.

2. Melakukan kaji ulang penerapan Manajemen Risiko Terintegrasi dan Manajemen Permodalan Terintegrasi secara berkala.

3. Membuat dan menyampaikan laporan secara triwulan mengenai pelaksanaan audit intern terintegrasi kepada Direktur In Charge yang ditunjuk dengan tembusan ke Dewan Komisaris dan Direktur Kepatuhan Entitas Utama. Laporan disampaikan paling lambat pada minggu ke tiga pada bulan April, Juli, Oktober dan Januari.

Metode Audit Terintegrasi 1. Melakukan monitoring terhadap laporan dan atau informasi yang disampaikan oleh SKAI

masing-masing LJK. 2. Melakukan evaluasi terhadap pelaksanaan audit intern pada masing-masing LJK dengan

membandingkan antara Rencana Kerja Audit Tahunan (RKAT) dengan realisasinya. 3. Memastikan bahwa laporan keuangan masing-masing LJK telah dilakukan audit oleh Akuntan

Publik yang terdaftar di OJK. 4. Berdasarkan hasil pemantauan, maka SKAI Terintegrasi dapat:

a. Memberikan rekomendasi dan saran. b. Melakukan audit dan investigasi langsung bekerjasama dengan SKAI LJK, apabila

ditemukan transaksi yang berpotensi menimbulkan risiko bagi Entitas Utama dan atau LJK yang lain.

Program Kerja SKAI Terintegrasi 1. Bulanan, memantau pelaksanaan audit intern pada masing-masing LJK melalui Laporan

Pokok-pokok Pelaksanaan Audit Intern yang disampaikan oleh masing-masig LJK. 2. Triwulanan, membuat laporan pelaksanaan audit intern terintegrasi kepada Direktur in

Charge yang ditunjuk dengan tembusan ke Dewan Komisaris dan Direktur Kepatuhan Entitas Utama. Laporan disampaikan paling lambat pada minggu ke tiga pada bulan April, Juli, Oktober dan Januari.

3. Tahunan, melakukan kaji ulang penerapan Manajemen Risiko Terintegrasi dan Manajemen Permodalan Terintegrasi.

4. Sewaktu-waktu, melakukan audit investigasi terhadap LJK apabila ditemukan hal-hal yang berpotensi menimbulkan risiko bagi Entitas Utama dan atau LJK yang lain.

Pelaksanaan Audit Terintegrasi 1. Angota LJK terdiri dari Bank Victoria Syariah (BVIS), Victoria Sekuritas Indonesia (VSI),

Victoria Manajemen Investasi (VMI), Victoria Insurance (VINS) dan Victoria Alife Indonesia (VAI) telah menyampaikan laporan pokok-pokok pelaksanaan audit Bulan Januari sampai dengan Desember 2018.


19/31

2. SKAI Terintegrasi telah membuat Laporan Pokok-pokok Audit Intern Terintegrasi dan telah disampaikan kepada pihak terkait secara triwulanan, yaitu :

No Memo Intern Tanggal Perihal

1 002/SKAI-DIR/08/18 3 Agustus 2018 Laporan Pokok-pokok Audit Intern Terintegrasi Triwulan II Tahun 2018.

2 003/SKAI-DIR/11/18 13 November 2018 Laporan Pokok-pokok Audit Intern Terintegrasi Triwulan III Tahun 2018.

3 001/SKAI-DIR/02/19 8 Februari 2019 Laporan Pokok-pokok Audit Intern

Terintegrasi Triwulan IV Tahun 2018.

Rapat SKAI Terintegrasi Selama tahun 2018, SKAI Terintegrasi telah melakukan rapat-rapat, yaitu:

No. Tanggal Agenda Pembahasan

1. 7 Februari 2018 Entitas Utama di dalam melaksanakan fungsinya sebagai SKAIT menghadapi kendala dikarenakan informasi SKAI LJK sangat minim hanya berdasarkan temuan masing-masing LJK sehingga agak sulit untuk mendapatkan kesimpulan informasi SKAIT.

Belum adanya kelengkapan struktur dan pedoman SKAI di beberapa LJK.

SKAIT akan memberikan template untuk kebutuhan SKAIT ke masing-masing LJK.

2. 10 Agustus 2018 Pelaksanaan fungsi Audit di LJK (VINS, VAI, VSI, VMI, kecuali BVIS) masih secara Compliance base atas dasar risiko (risk base)

Internal auditor masih merangkap tugas lain, sebagai berikut:

VMI (Risk Management, Compliance, IA), VSI (Compliance, IA), VAI (telah terpisah namun masih merangkap tugas lain yang tidak berkaitan dengan Audit/Fungsi Audit belum dijalankan)

BVIS sudah melakukan Audit berdasarkan risiko (Risk Base), namun

pengisian template tidak in-line dengan hasil pemeriksaan .

Sosialisasi Selama tahun 2018 SKAIT telah mengikuti sosialisasi ke OJK, sebagai berikut:

Tanggal LJK Agenda Pembahasan

05 Sept 2018 VSI Pembahasan aktivitas Utama yang berisiko tinggi dan sosialisasi Risk Based Internal Audit (RBIA)

12 Sept 2018 VMI Pembahasan aktivitas Utama yang berisiko tinggi dan sosialisasi Risk Based Internal Audit (RBIA)

13 Sept 2018 BVIS Pembahasan aktivitas Utama yang berisiko tinggi dan sosialisasi Risk Based Internal Audit (RBIA)

20 Sept 2018 VINS Pembahasan aktivitas Utama yang berisiko tinggi dan sosialisasi Risk Based Internal Audit (RBIA)

Hasil Temuan Audit Terintegrasi Hasil pemantauan laporan dari masing-masing LJK selama tahun 2018 bahwa materi laporan dan pokok-pokok temuan tidak terdapat hal-hal yang material dan substantif yang dapat berpotensi menimbulkan risiko bagi Entitas Utama dan atau LJK yang lain serta pelaksanaan audit maih bersifat review pada compliance saja, belum mengacu pada setiap jenis risiko sesuai dengan ketentuan yang berlaku.


20/31

6 PENERAPAN MANAJEMEN RISIKO TERINTEGRASI

Perkembangan Lembaga Jasa Keuangan (LJK) merupakan salah satu industri yang memiliki

sistem keuangan yang sangat kompleks, dinamis, dan saling terkait antar masing-masing sektor jasa keuangan yang menyebabkan meningkatnya eksposur risiko. Menghadapi kondisi tersebut, penerapan manajemen risiko dilakukan secara terintegrasi dengan memperhatikan seluruh risiko, baik yang berasal dari perusahaan anak dan perusahaan berelasi (sister company) yang tergabung dalam suatu konglomerasi keuangan Grup Victoria. Proses integrasi manajemen risiko dilakukan dengan tetap memperhatikan karakteristik usaha pada masing-masing Grup Victoria. Implementasi manajemen risiko terintegrasi antara lain melalui proses pendampingan dan penyelarasan praktik manajemen risiko dalam hal tata kelola risiko, struktur organisasi, tanggung jawab dan fungsi, kebijakan dan prosedur manajemen risiko, pelaporan manajemen risiko, dan peningkatan budaya sadar risiko. Proses pemantauan atas penerapan manajemen risiko dilakukan oleh Satuan Kerja yang membawahi fungsi Satuan Kerja Manajemen Risiko masing-masing Grup Victoria untuk dilaporkan kepada Satuan Kerja Manajemen Risiko di Entitas Utama. Proses pemantauan serta evaluasi atas eksposur risiko anggota Grup Victoria dilaporkan juga melalui Komite Manajemen

Risiko Terintegrasi (KMRT). Pada proses pemantauan dan evaluasi ini, Komite mengkaji dan memberikan rekomendasi mengenai hal yang berkaitan dengan manajemen risiko dan penerapannya, dan menyampaikan fokus utama atas eksposur risiko anggota Grup Victoria untuk perbaikan proses manajemen risiko. Penerapan Manajemen Risiko Terintegrasi disesuaikan dengan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.17/POJK.03/2014 tentang Penerapan Manajemen Risiko Terintegrasi Bagi Konglomerasi Keuangan dan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No.14/SEOJK.03/2015 tentang Penerapan Manajemen Risiko Terintegrasi Bagi Konglomerasi Keuangan. Adapun Grup Victoria akhir tahun 2018 terdiri dari: 1. PT Bank Victoria International,Tbk 2. PT Bank Victoria Syariah (subsidiary companies) 3. PT Victoria Manajemen Investasi 4. PT Victoria Sekuritas Indonesia 5. PT Victoria Insurance, Tbk 6. PT Victoria Alife Indonesia

Dalam hal ini, Bank telah ditunjuk sebagai Entitas Utama dalam konglomerasi keuangan Grup

Victoria. Penerapan manajemen risiko secara terintegrasi terhadap Grup Victoria diharapkan dapat menjadi sinergi bisnis yang mendatangkan mutual benefit bagi Bank maupun konglomerasi keuangan Grup Victoria secara keseluruhan. Dalam hal ini, penerapan Manajemen Risiko Terintegrasi dilakukan melalui pendekatan berdasarkan risiko dengan prinsip-prinsip: 1. Agregasi Risiko, yaitu penilaian risiko didasarkan pada risiko yang terdapat dalam Grup

Victoria secara menyeluruh dengan memperhatikan dampak yang ditimbulkan terhadap kondisi Grup Victoria.

2. Holistik, yaitu penilaian risiko dilakukan dengan melihat keterkaitan antara satu faktor dengan faktor lainnya sehingga diperoleh kesimpulan yang memberikan gambaran mengenai Risiko Konglomerasi Keuangan secara keseluruhan.

3. Signifikansi/Materialitas dan Proporsionalitas, yaitu penilaian risiko dilakukan dengan memperhatikan signifikansi/materialitas risiko secara proporsional pada Grup Victoria secara keseluruhan, dengan memperhatikan struktur, karakteristik, dan kompleksitas dari Grup Victoria.

4. Komprehensif dan Terstruktur, yaitu penilaian risiko dilakukan dengan analisis mendalam

dengan memperhatikan faktor-faktor penilaian secara luas, lengkap, dan utuh.


21/31

Manajemen Risiko Terintegrasi diterapkan secara komprehensif dan efektif, melalui 4 (empat) pilar yaitu: 1. Pengawasan Direksi dan Dewan Komisaris Entitas Utama. 2. Kecukupan kebijakan, prosedur, dan penetapan limit Manajemen Risiko Terintegrasi. 3. Kecukupan proses identifikasi, pengukuran, pemantauan, pengendalian Risiko secara

terintegrasi, dan sistem informasi Manajemen Risiko Terintegrasi. 4. Sistem pengendalian intern yang menyeluruh terhadap penerapan Manajemen Risiko

Terintegrasi.

Sejalan dengan ketentuan Otoritas, dengan diterapkannya Manajemen Risiko Terintegrasi Grup Victoria dalam Konglomerasi Keuangan senantiasa melakukan pengelolaan risiko untuk 10 (sepuluh) jenis risiko, yaitu: Risiko Kredit, Risiko Pasar, Risiko Likuiditas, Risiko Operasional, Risiko Hukum, Risiko Reputasi, Risiko Stratejik dan Risiko Kepatuhan, Risiko Intra-Grup dan Risiko Asuransi.

Struktur Organisasi Manajemen Risiko Terintegrasi Terkait dengan penerapan manajemen risiko terintegrasi dalam konglomerasi keuangan Grup Victoria dan pengelolaan eksposur risiko, maka Entitas Utama, PT Bank Victoria International,Tbk perlu mengelola dan memantau eksposur risiko Grup Victoria secara terintegrasi serta menerapkan Manajemen Risiko Terintegrasi. Sehubungan dengan hal tersebut diatas, dan dalam rangka penerapan Manajemen Risiko Terintegrasi dalam konglomerasi keuangan Grup Victoria, maka Entitas Utama telah membentuk: a) Komite Manajemen Risiko Terintegrasi; dan b) Satuan Kerja Manajemen Risiko Terintegrasi. Adapun struktur organisasi sebagai berikut:

DEWAN DIREKSI

Divisi Manajemen Risiko/Terintegrasi

Entitas Utama PT. Bank Victoria

International, Tbk

Komite

Manajemen

Risiko/Terintegrasi


22/31

Komite Manajemen Risiko Terintegrasi Grup Victoria telah membentuk Komite Manajemen Risiko Terintegrasi, yang membantu Direksi Entitas Utama. Komite Manajemen Risiko Terintegrasi diselenggarakan dalam rangka memastikan bahwa pengelolaan risiko Grup Victoria telah berjalan dengan baik di seluruh lembaga jasa keuangan Grup Victoria dalam konglomerasi keuangan. Pada proses pemantauan dan evaluasi ini, Komite menyampaikan fokus utama atas eksposur risiko Grup Victoria yang bersifat material dan signifikan untuk perbaikan proses Manajemen Risiko Terintegrasi di masa datang.

Wewenang dan tanggung jawab Komite Manajemen Risiko Terintegrasi Grup Victoria adalah memberikan rekomendasi kepada Direktur Entitas Utama dalam rangka: 1. Penyusunan dan perbaikan kebijakan Komite Manajemen Risiko Terintegrasi. 2. Perbaikan atau penyempurnaan kebijakan Komite Manajemen Risiko Terintegrasi secara

berkala maupun bersifat insidentil sebagai akibat dari suatu perubahan kondisi eksternal dan internal yang mempengaruhi kecukupan permodalan, Profil Risiko Terintegrasi, dan tidak efektifnya penerapan Manajemen Risiko Terintegrasi berdasarkan hasil evaluasi.

Komite Manajemen Risiko Terintegrasi Grup Victoria menyelenggarakan rapat secara berkala minimal 1 (satu) kali tiap triwulan maupun insidentil. Komite Manajemen Risiko Terintegrasi sepanjang tahun 2018 telah mengadakan rapat sebanyak 4 (empat) kali pertemuan yang dihadiri oleh anggota Komite. Agenda Rapat Komite Manajemen Risiko Terintegrasi Grup Victoria, diantaranya sebagai berikut: 1. Profil Risiko Terintegrasi 2. Kecukupan Pemenuhan Modal Minimum Terintegrasi 3. Pendapat dan Saran

Dalam rangka pelaksanaan Manajemen Risiko Terintegrasi pada Konglomerasi Keuangan Grup Victoria, selama tahun 2018 telah melaksanakan berbagai pengelolaan risiko diantaranya sebagai berikut: 1. Pengelolaan risiko terintegrasi yang mencakup 10 jenis risiko yaitu Risiko Kredit, Risiko Pasar,

Risiko Likuiditas, Risiko Operasional, Risiko Hukum, Risiko Stratejik, Risiko Reputasi, Risiko Kepatuhan, Risiko Intragrup dan Risiko Asuransi.

2. Penyempurnaan Prosedur Penilaian Profil Risiko Terintegrasi sesuai dengan skala, kompleksitas dan karakteristik masing-masing anggota Grup Victoria dalam konglomerasi keuangan.

3. Pelaksanaan Komite Manajemen Risiko Terintegrasi. 4. Penyusunan Laporan Profil Risiko Terintegrasi. 5. Penyusunan Laporan Kecukupan Pemenuhan Modal Terintegrasi. 6. Mengevaluasi atau mengkaji ulang secara berkala untuk memastikan keakuratan metodologi

penilaian Risiko, kecukupan implementasi sistem informasi manajemen; dan ketepatan kebijakan, prosedur, dan penetapan limit Risiko secara terintegrasi.

7. Memberikan masukan kepada Komite Manajemen Risiko Terintegrasi dalam rangka penyusunan dan penyempurnaan kebijakan Manajemen Risiko Terintegrasi.

8. Melakukan penyusunan stress test spesifik dan stress test pasar Terintegrasi bagi Grup Victoria guna mengukur kemampuan keuangan Grup Victoria dalam menghadapi kondisi krisis.

9. Pengembangan sistem informasi dalam rangka penerapan manajemen risiko terintegrasi.

Satuan Kerja Manajemen Risiko Terintegrasi Satuan Kerja Manajemen Risiko Terintegrasi (SKMRT) merupakan Pejabat eksekutif yang

merupakan pejabat satu tingkat di bawah Direksi yang memimpin satuan kerja operasional dan/atau fungsi/satuan kerja Manajemen Risiko. Pada Entitas Utama, SKMRT dipimpin oleh seorang Kepala Divisi yang bertanggung jawab langsung kepada Direktur Kepatuhan dan Manajemen Risiko. SKMRT merupakan Satuan Kerja independen antara lain terpisah dengan satuan kerja yang melaksanakan fungsi pengendalian intern dan satuan kerja operasional (risk-taking unit) pada setiap anggota Grup Victoria dan dalam Penerapan Manajemen Risiko


23/31

Terintegrasi bebas dari benturan kepentingan antara anggota Grup Victoria dengan Entitas Utama. SKMRT secara berkesinambungan terus melakukan pengelolaan risiko dan review secara berkala guna memastikan efektifitas dan kecukupan Sistem Manajemen Risiko Tertintegrasi sebagai salah satu wujud kepatuhan atas peraturan yang berlaku dan menciptakan Grup yang sehat. Wewenang dan Tanggung Jawab SKMRT meliputi: 1. Memberikan masukan kepada Direksi Entitas Utama antara lain dalam penyusunan kebijakan

Manajemen Risiko Terintegrasi. 2. Memantau pelaksanaan kebijakan Manajemen Risiko Terintegrasi termasuk mengembangkan

prosedur dan alat untuk identifikasi, pengukuran, pemantauan, dan pengendalian Risiko. 3. Melakukan pemantauan Risiko pada anggota Grup Victoria dengan melakukan pemantauan

terhadap hasil penilaian:

a) Profil Risiko setiap anggota Grup Victoria. b) Tingkat Risiko setiap jenis Risiko secara terintegrasi. c) Profil Risiko secara terintegrasi.

4. Melakukan stress test melalui pengujian terhadap kemampuan Grup Victoria dengan menggunakan skenario stress test secara spesifik pada Konglomerasi Keuangan maupun skenario stress test pada pasar.

5. Melaksanakan kaji ulang secara berkala untuk memastikan: a) Keakuratan metodologi penilaian Risiko. b) Kecukupan implementasi sistem informasi manajemen. c) Ketepatan kebijakan, prosedur, dan penetapan limit Risiko secara terintegrasi.

6. Mengkaji usulan lini bisnis baru yang bersifat strategis paling lambat satu bulan sejak adanya permohonan dari anggota dan/atau GrupVictoria antara lain berupa masuknya suatu entitas dalam Grup Victoria yang berpengaruh signifikan terhadap eksposur Risiko di Grup Victoria.

7. Memberikan informasi kepada KMRT terhadap hal-hal yang perlu ditindaklanjuti terkait hasil evaluasi terhadap penerapan Manajemen Risiko Terintegrasi, antara lain mengenai besaran dan maksimum eksposur Risiko yang perlu mendapat perhatian Direksi Entitas Utama atau anggota Grup Victoria.

8. Memberikan masukan kepada KMRT dalam rangka penyusunan dan penyempurnaan kebijakan Manajemen Risiko Terintegrasi.

9. Menyusun dan menyampaikan Laporan Profil Risiko Terintegrasi secara berkala kepada Direktur dari Entitas Utama yang membawahkan fungsi Manajemen Risiko Terintegrasi dan kepada KMRT. Frekuensi laporan dapat ditingkatkan apabila kondisi pasar berubah dengan cepat.


24/31

III KEPEMILIKAN SAHAM PADA KONGLOMERASI KEUANGAN GRUP VICTORIA

Komposisi Kepemilikan Saham Bank Victoria International (Entias Utama)

Per Des 2018

No Pemegang Saham Desember 2018

Jumlah Lembar Saham %

1 PT. Victoria Investama Tbk 4.021.338.630 46,38%

2 Suzanna Tanojo 1.538.152.114 17,74%

3 PT Nata Patindo 236.777.000 2,73%

4 Deutsce Investitions und Entwicklungsgesellschaft mbH

780.394.335 9,00%

5 Masyarakat (masing-masing dibawah 5%) 2.094.386.083 24,15%

Total 8.671.048.162 100%


25/31

IV KEPENGURUSAN ENTITAS UTAMA DAN LJK DALAM KONGLOMERASI GRUP VICTORIA

1 ENTITAS UTAMA

Susunan Direksi dan Komisaris Entitas Utama per akhir tahun 2018 adalah sebagai berikut:

Direksi Entitas Utama

Komisaris Entitas Utama

No Nama Jabatan Fit and Proper Test

1 Oliver Simorangkir Komisaris Utama Lulus

2 Gunawan Tenggarahardja Komisaris Independen Lulus 3 Zaenal Abidin Komisaris Independen Lulus

2 LJK – ANGGOTA GRUP VICTORIA

Susunan Direksi dan Komisaris anggota Grup Victoria per akhir tahun 2018 adalah sebagai berikut:

Direksi Anggota LJK


1. Ahmad Fajar Direktur Utama Lulus

2. Rusli Wakil Direktur Utama Lulus

3. Ramon Marlon Runtu Direktur Lulus

4. Tamunan Direktur Kepatuhan & Manajemen Risiko Lulus

5. Debora Wahjutirto Tanoyo Direktur Lulus 6. Lembing Direktur Lulus

Bank Victoria Syariah (BVIS)


1. Firman A Moeis Direktur Utama Lulus

2. Andy Sundoro Direktur Lulus

3. Deddy Effendy Ridwan Direktur Lulus 4. Nurani Raswindriati Direktur Kepatuhan Lulus

Victoria Manajemen Investasi (VMI)


1. Juntrihary M. Fairly Direktur Utama Lulus

2. Linda Merliana Direktur Lulus

3. Andrew Arya Saputra Direktur Lulus

Victoria Insurance (VINS)


1. Suwandi Suharto Direktur Utama Lulus

2. Suryadi Direktur Lulus

3. Fatchurhuda Direktur Lulus


26/31

Dewan Komisaris Anggota LJK

3 SATUAN KERJA ENTITAS UTAMA DAN LJK GRUP VICTORIA

Dalam Rangka meningkatkan efektifitas penerapan Tata Kelola Terintegrasi yang baik serta memenuhi peraturan OJK, yaitu telah ditunjuk personil pada Satuan Kerja Kepatuhan Terintegrasi, Manajemen Risiko Terintegrasi dan SKAI Terintegrasi, sbb:

Victoria Sekuritas Indonesia (VSI)


1. Yangky Halim Direktur Utama Lulus

2. R. Agustinus Wisnu Widodo Direktur Lulus

3. Wira Kusuma Direktur Lulus

Victoria Alife Indonesia (VAI)


1. Deddy Maryadi Yoeshar Direktur Bisnis Lulus

2. Dedi Kusdani Direktur Teknik Lulus

Bank Victoria Syariah (BVIS)


1. Soegiharto Komisaris Utama Lulus

2. Djoko Nugroho Komisaris Independen Lulus

3. Sari Idayanti Komisaris Lulus

Victoria Manajemen Investasi (VMI)


1. Marcia Maria Tri Martini Komisaris Utama Lulus

2. Jejei Kurnia Komisaris Lulus

Victoria Insurance (VINS)


1. Sulistijowati Komisaris Utama Lulus

2. Vivekanand Atmaran Tolani Komisaris Independen Lulus

3. Jimmy Paulus Watulingas Komisaris Independen Lulus

Victoria Sekuritas Indonesia (VSI)


1. Antonius Tjipto Prastowo Komisaris Utama dan Komisaris Independen

Lulus

2. Aldo Jusuf Tjahaja Komisaris Independen Lulus

Victoria Alife Indonesia (VAI)


1. Hertanto Tjahyasurya Komisaris Lulus

2. Andreas Freddy Pieloor Komisaris Independen Lulus

3. Hasan Basri Sagala Komisaris Independen Lulus


27/31

EU &

LJK

Nama Kepala Satuan Kerja

Kepatuhan Terintegrasi Manajemen Risiko

Terintegrasi SKAI Terintegrasi

BVIC Syarifudin Hermawan Djoko S

BVIS Medi Sejati Nikson L Tungkup M. Fajar Hermawan

VMI Benni Priatmono Benni Priatmono Benni Priatmono

VSI Vinta Paulinda Awuy Ni Luh Putu Nia

Anggraeni Vinta Paulinda Awuy

VINS Caesario Pratama Darmayani Nasution Thomas PJ. Sahertian

VAI Deny Hutauruk Deny Hutauruk Deny Hutauruk

4 PENGEMBANGAN SDM PADA KONGLOMERASI GRUP VICTORIA

Dalam Rangka meningkatkan efektifitas penerapan Tata Kelola Terintegrasi, telah dilakukan pengembangan SDM terutama untuk Direksi dan Komisaris melalui training / pelatihan / sosialisasi sesuai kebutuhan pada masing-masing LJK.

Selama tahun 2018 Direksi dan Komisaris Entitas Utama telah mengikuti training/pelatihan/sosialisasi, sebagai berikut:

Komisaris

NO. Tanggal Nama Karyawan Deskripsi Topik / Materi

1 20-01-18 Oliver Simorangkir In House Training / Workshop " Continuous Improvement Toward Sustainable Growth" - Raker Bank Victoria

2 20-01-18 Debora Wahjutirto Tanoyo

In House Training / Workshop " Continuous Improvement Toward Sustainable Growth" - Raker Bank Victoria

3 20-01-18 Gunawan Tenggarahardja

In House Training / Workshop " Continuous Improvement Toward Sustainable Growth" -

Raker Bank Victoria

4 20-01-18 Zaenal Abidin In House

Training / Workshop " Continuous

Improvement Toward Sustainable Growth" - Raker Bank Victoria

5 24-02-2018 Zaenal Abidin Public Training "Sertifikasi Treasury Dealer"

6 29-06-2018 Zaenal Abidin Public Training "Wakil Manajer Investasi"

7 12-11-18 Zaenal Abidin Public Training & 2 Day Work Shop Batch 6 : "Quantitative Risk Management Under Basel III & IV "

Direksi


1 20-01-18 Daniel Budirahayu In House Training / Workshop " Continuous Improvement Toward Sustainable

Growth" - Raker Bank Victoria

2 20-01-18 Rusli In House



3 20-01-18 Rita Gosal In House Training / Workshop " Continuous Improvement Toward Sustainable Growth" - Raker Bank Victoria


28/31

Direksi


4 20-01-18 Tamunan In House Training / Workshop " Continuous Improvement Toward Sustainable Growth" - Raker Bank Victoria

5 20-01-18 Ramon Marlon Runtu In House Training / Workshop " Continuous Improvement Toward Sustainable Growth" - Raker Bank Victoria

6 20-01-18 Muhammad Rakhmadhani

In House Training / Workshop " Continuous Improvement Toward Sustainable Growth" - Raker Bank Victoria

7 20-01-18 Ferry Oktavianus Mantiri

In House Training / Workshop " Continuous Improvement Toward Sustainable

Growth" - Raker Bank Victoria

8 20-01-18 Iwan In House



9 01-03-18 Daniel Budirahayu In House

Training & Refreshment Manajemen Risiko "Risiko Dalam Pembayaran - Kebijakan Sistem Pembayaran - Fraud & Perlindungan Konsumen Dalam Transaksi

E- Banking"

10 01-03-18 Rolytha Sayuli M In House

Training & Refreshment Manajemen

Risiko "Risiko Dalam Pembayaran - Kebijakan Sistem Pembayaran - Fraud & Perlindungan Konsumen Dalam Transaksi E- Banking"

11 01-03-18 Iwan In House

Training & Refreshment Manajemen Risiko "Risiko Dalam Pembayaran -

Kebijakan Sistem Pembayaran - Fraud & Perlindungan Konsumen Dalam Transaksi E- Banking"

12 01-03-18 Ferry Oktavianus Mantiri

In House

Training & Refreshment Manajemen Risiko "Risiko Dalam Pembayaran - Kebijakan Sistem Pembayaran - Fraud &

Perlindungan Konsumen Dalam Transaksi E- Banking"

13 21.28-04-18 Tomi Parisianto In House Training " IFRS 9 /PSAK 71 Instrumen Keuangan Untuk Banking Klasifikasi, Pengukuran, dan Penurunan Nilai"

14 23-05-18 Debora Wahjutirto Tanoyo

In House Training Pendalaman Materi - Sertifikasi Manajemen Risiko Level 5

15 23-05-18 Lembing In House Training Pendalaman Materi - Sertifikasi Manajemen Risiko Level 5

16 12-07-18 Rolytha Sayuti Public Training "Memacu Pertumbuhan dan Mencari Sumber Pembiayaan Jangka Panjang"

17 10-08-18 Rusli Public Training dan Ujian Sertifikasi Treasury Dealer

18 10-08-18 Ramon Marlon Runtu Public Training dan Ujian Sertifikasi Treasury Dealer

19 10-08-18 Tamunan Public Training dan Ujian Sertifikasi Treasury Dealer

20 14-10-18 Ahmad Fajar Public Training "International Research Seminar : Financial Sector Development and The

Future Of Finance"

21 10-12-18 Rusli Public

Training "Seminar Nasional 60 Tahun

Lembaga Pengembangan Perbankan Indonesia"


29/31

V KEBIJAKAN TRANSAKSI INTRA GRUP VICTORIA

Risiko transaksi intra-grup terjadi dari hubungan sebab akibat suatu entitas baik secara langsung

maupun tidak langsung terhadap entitas lainnya dalam satu Konglomerasi Keuangan.

Dalam menilai Risiko inheren transaksi intra-grup, parameter yang digunakan, sebagai berikut: 1. Komposisi Transaksi Intra-Grup. 2. Dokumentasi dan Kewajaran Transaksi serta, 3. Informasi lainnya. Untuk menilai Tingkat Kualitas Penerapan Manajemen Risiko yang digunakan, sebagai berikut: 1. Tata Kelola Risiko. 2. Kerangka Manajemen Risiko. 3. Proses Manajemen Risiko, Sistim Informasi Manajemen Risiko dan Sumber Daya Manusia. 4. Kecukupan Sistim Pengendalian Risiko.

VI PENILAIAN PROFIL RISIKO TERINTEGRASI

Grup Victoria dalam konglomerasi keuangan telah melakukan Self Assessment profil risiko terintegrasi posisi Desember 2018 dengan kesimpulan bahwa profil risiko terintegrasi berada pada peringkat 2. Profil risiko integrasi yang termasuk dalam peringkat ini dimana dalam aktivitas bisnis yang dilakukan, kemungkinan kerugian yang dihadapi Konglomerasi Keuangan tergolong rendah selama periode waktu tertentu di masa datang. Proses penilaian Profil Risiko Terintegrasi merupakan penilaian terhadap 10 (sepuluh) jenis risiko berdasarkan Risiko Inheren Terintegrasi dan Kualitas Penerapan Manajemen Risiko Terintegrasi yaitu Risiko Kredit, Risiko Pasar, Risiko Likuiditas, Risiko Operasional, Risiko Statejik, Risiko

Hukum, Risiko Kepatuhan, Risiko Reputasi, Risiko Intragroup dan Risiko Asuransi, yang menperoleh Peringkat Tingkat Risiko Profil Risiko Bank. Berdasarkan hasil penilaian Grup Victoria dalam konglomerasi keuangan sendiri (self assessment), maka Profil Risiko Grup Victoria dalam konglomerasi keuangan sebagai berikut:

No Jenis Risiko

Penilaian Desember 2017 Penilaian Desember 2018

Peringkat Risiko

Inheren Terintegrasi

Kualitas Penerapan Manajemen

Risiko Terintegrasi

Peringkat Tingkat Risiko

Terintegrasi

Peringkat Risiko



Risiko Terintegrasi


Terintegrasi

1 Kredit 2 2 2 2 2 2

2 Pasar 1 2 1 2 2 2

3 Likuiditas 2 2 2 2 2 2

4 Operasional 2 2 2 1 2 1

5 Hukum 1 2 1 1 2 1

6 Stratejik 2 2 2 3 2 2

7 Kepatuhan 1 2 1 2 2 2

8 Reputasi 1 2 1 1 2 1

9 Transakssi Intra-Grup

1 2 1 1 2 1

10 Asuransi 1 2 1 2 2 2


30/31

No Jenis Risiko

Penilaian Desember 2017 Penilaian Desember 2018

Peringkat Risiko



Risiko Terintegrasi


Terintegrasi

Peringkat Risiko



Risiko Terintegrasi


Terintegrasi

Peringkat Profil Risiko Terintegrasi

2 2

VII MANAJEMEN PERMODALAN TERINTEGRASI

Sejalan dengan kompleksitas usaha dan risiko konglomerasi keuangan yang bersifat holistic, dan dalam rangka menjaga kepercayaan masyarakat, maka Grup Victoria dalam konglomerasi keuangan menjaga kecukupan modal dan pengelolaan permodalan konglomerasi keuangan yang memadai sesuai Kebijakan dan Pedoman umum Kecukupan Pemenuhan Modal Minimum Terintegrasi (KPMM Terintegrasi) Bank Victoria sebagai Entitas Utama dalam Grup Victoria di konglomerasi keuangan dan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (POJK) No.26/POJK.03/2015 Tentang Kewajiban Penyediaan Modal Minimum Terintegrasi Bagi Konglomerasi Keuangan.

Dalam hal ini, Dewan Komisaris dan Diresksi Entitas Utama memastikan penyediaan modal minimum terintegrasi terjaga dan berada diatas 100% (seratus persen) dari Total Modal Minimum (TMM) Konglomerasi Keuangan (aggregate regulatory capital requirement). Pemantauan dan penyampaian laporan modal secara terintegrasi dilakukan oleh Satuan Kerja Manajemen Risiko Terintegrasi (SKMRT) dan disampaikan kepada Direksi Entitas Utama dan Komite Manajemen Risiko Terintegrasi secara berkala.

Sistem pengendalian intern dan Kaji ulang penerapan Manajemen Permodalan terintegrasi dilakukan Satuan Kerja Audit Intern Terintegrasi (SKAIT) untuk memastikan keandalan penerapan Manajemen Permodalan Terintegrasi. Adapun rasio Kewajiban Penyediaan Modal Minimum Terintegrasi hasil self assessment Grup Victoria per 31 Desember 2018 sebesar 179.25%, telah memenuhi ketentuan minimum regulator terkait KPMMT Terintegrasi paling rendah sebesar 100%. Berikut Rasio KPMMT dalam Tahun 2018:

Mar '18 Jun '18 Sept '18 Des '18

196.36% 193.10% 166.97% 179.25%

Grup Victoria berkomitmen untuk memelihara tingkat permodalan di atas ketentuan regulator untuk mendukung perkembangan usaha konglomerasi keuangan Grup Victoria secara keseluruhan.

C. KESIMPULAN

Berdasarkan uraian yang telah diungkapan dalam pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi Grup Victroria, terdiri dari:

Penilaian sendiri atas pelaksanaan tata kelola terintegrasi yang dilakukan dengan melakukan analisa terhadap 7 aspek yaitu Direksi, Dewan Komisaris, Komite Tata Kelola, Satuan Kerja Kepatuhan, SKAI, Penerapan Manajemen Risiko serta Pedoman Tata Kelola yang telah sesuai atau memenuhi kebijakan yang berlaku saat ini;

Pengungkapan struktur konglomerasi secara terintegrasi terkait komposisi, pelaksanaan tugas dan

tanggung jawab Direksi, Komisaris, Komite Tata Kelola, Satuan Kerja Kepatuhan, SKAI dan Penerapan Manajemen Risiko yang telah memenuhi kebijakan yang berlaku;


31/31

Pengungkapan kepemilikan saham pada Grup konglomerasi secara utuh beserta komposisinya;

Pengungkapan kepengurusan Entitas Utama (EU) dan Anggota Lembaga Jasa Keuangan (LJK) Grup

secara lengkap, termasuk Direksi, Komisaris dan Pimpinan Satuan Kerja yang melaksanakan fungsi sesuai kebijakan yang berlaku.

Pengungkapan kebijakan transaksi intra-group dan risiko yang diukur.

Penilaian profil risiko Terintegrasi yang masih menunjukkan hasil baik.

Rasio Kewajiban Penyediaan Modal Minimum Terintegrasi hasil self assessment Grup Victoria per

31 Desember 2018 sebesar 179.25%, telah memenuhi ketentuan minimum regulator terkait KPMMT Terintegrasi paling rendah sebesar 100%.

Atas kondisi ini, secara terintegrasi yaitu Bank Victoria sebagai Entitas Utama dan anggota LJK konglomerasi Keuangan dengan organ yang ada pada masing-masing LJK, telah melakukan penerapan Tata Kelola Terintegrasi yang secara umum dikatagorikan baik.

Jakarta, 04 April 2019 Konglomerasi Keuangan Grup Victoria, Entitas Utama,

AHMAD FAJAR TAMUNAN Direktur Utama Direktur Kepatuhan & Manajemen Risiko

LAPORAN TATA KELOLA TERINTEGRASI 201 8 TKT 2018.pdf · I Laporan Penilaian Sendiri Pelaksanaan Tata...

Documents

Transcript of LAPORAN TATA KELOLA TERINTEGRASI 201 8 TKT 2018.pdf · I Laporan Penilaian Sendiri Pelaksanaan Tata...