Laporan Tata Kelola PD BPR Bank Sleman · 2018. 4. 30. · Laporan Tata Kelola PD BPR Bank Sleman 2...

Laporan Tata Kelola PD BPR Bank Sleman i

Laporan Tata Kelola PD BPR Bank Sleman ii

DAFTAR ISI

Kata Pengantar ..................................................................................................................................... i

Daftar Isi ................................................................................................................................................ ii

Pelaksanaan Tata Kelola PD BPR Bank Sleman Tahun 2017 ................................................................. 1

I. Transparansi Pelaksanaan Tata Kelola ....................................................................................... 2

A. Pelaksanaan Tata Kelola berdasarkan hasil Self Assessment ................................................ 2

1. Pelaksanaan Tugas dan Tanggungjawab Direksi ........................................................... 3

2. Pelaksanaan Tugas dan Tanggungjawab Dewan Pengawas ......................................... 10

3. Kelengkapan dan Pelaksanaan Tugas Komite-Komite ................................................... 16

4. Penanganan Benturan Kepentingan ............................................................................. 19

5. Penerapan Fungsi Kepatuhan ....................................................................................... 19

6. Penerapan Fungsi Audit Intern ..................................................................................... 21

7. Penerapan Fungsi Audit Ektern .................................................................................... 21

8. Penerapan Manajemen Risiko Termasuk Pengendalian Intern .................................... 22

9. Batas Maksimim Pemberian Kredit atau BMPK ............................................................ 25

10. Rencana Strategis PD BPR Bank Sleman ....................................................................... 26

11. Tranparansi Kondisi Keuangan dan Non Keuangan ...................................................... 28

B. Kepemilikan Saham Dewan Pengawas dan Direksi ............................................................... 29

C. Hubungan Keuangan dan Hubungan Keluarga Anggota Dewan Pengawas dan Direksi ....... 29

D. Share Option .......................................................................................................................... 31

E. Rasio Gaji Tertinggi dan Terendah ........................................................................................ 31

F. Frekuensi Rapat Dewan Pengawas........................................................................................ 31

G. Jumlah Penyimpangan Internal (Internal Fraud) ................................................................... 34

H. Permasalahan Hukum ........................................................................................................... 34

I. Transaksi yang Mengandung Benturan Kepentingan ........................................................... 34

II. Kesimpulan Umum Hasil Self Assessment Pelaksanaan Tata Kelola .......................................... 35

LAMPIRAN

A. Hasil Self Assessment Pelaksanaan Tata Kelola PD BPR Bank Sleman .................................. 38

B. Dana Bantuan Kepada Masyarakat Tahun 2017 ................................................................... 40

Laporan Tata Kelola PD BPR Bank Sleman 1

PELAKSANAAN TATA KELOLA

PD BPR BANK SLEMAN TAHUN 2017

Perkembangan industri perbankan yang sangat pesat pada umumnya

disertai dengan semakin kompleksnya kegiatan usaha Bank yang mengakibatkan

peningkatan eksposur risiko Bank. Tata Kelola pada industri perbankan menjadi

lebih penting untuk saat ini dan dimasa yang akan datang mengingat risiko dan

tantangan yang dihadapi oleh industri perbankan akan semakin meningkat.

Dalam rangka meningkatkan kinerja Bank, melindungi kepentingan

Stakeholders dan meningkatkan kepatuhan terhadap peraturan perundang-

undangan serta nilai etika (code of conduct) yang berlaku secara umum dalam

industri perbankan, Bank wajib melaksanakan kegiatan usahanya dengan

berpedoman pada prinsip-prinsip Tata Kelola.

Tujuan Pelaksanaan Tata Kelola PD BPR Bank Sleman :

a. Meningkatkan kinerja Bank;

b. Melindungi kepentingan stakeholders;

c. Meningkatkan kepatuhan Bank terhadap peraturan perundang-undangan

yang berlaku berdasarkan 5 (lima) pilar prinsip dasar Tata Kelola.

Pelaksanaan Tata Kelola oleh Bank bertujuan untuk :

a. Mendukung pencapaian visi dan misi Bank;

b. Mendukung pencapaian tujuan Bank melalui peningkatan kinerja yang

signifikan;

c. Memaksimalkan nilai perusahaan;

d. Memberikan keyakinan kepada pemegang saham dan stakeholders lainnya

bahwa pengurusan dan pengawasan Bank dijalankan secara profesional;

e. Menjamin kesehatan dan kemajuan Bank secara berkesinambungan;

f. Pedoman bagi Dewan Pengawas, Direksi dan Pegawai Bank dalam

melaksanakan tugasnya;


g. Mendukung pengelolaan sumber daya Bank secara lebih efisien dan efektif;

h. Mengoptimalkan hubungan risk – return yang konsisten dengan strategi

bisnis;

i. Mendukung terciptanya pengambilan keputusan oleh seluruh insan Bank

yang didasari pada prinsip-prinsip Tata Kelola;

j. Mendukung penetapan kebijakan Bank yang didasari oleh prinsip-prinsip Tata

Kelola.

I. Transparansi Pelaksanaan Tata Kelola

A. Pelaksanaan Tata Kelola berdasarkan hasil Self Assessment meliputi 11 (sebelas)

faktor sebagai berikut :

1. Pelaksanaan tugas dan tanggungjawab Direksi;

2. Pelaksanaan tugas dan tanggungjawab Dewan Pengawas;

3. Kelengkapan dan pelaksanaan tugas atau fungsi Komite;

4. Penanganan benturan kepentingan;

5. Penerapan fungsi kepatuhan;

6. Penerapan fungsi audit intern;

7. Penerapan fungsi audit ekstern;

8. Penerapan manajemen risiko termasuk sistem pengendalian interen;

9. Batas maksimum pemberian kredit;

10. Rencana strategis BPR; dan

11. Transparansi kondisi keuangan dan non keuangan.


1. Pelaksanaan Tugas dan Tanggungjawab Direksi

a. Jumlah, Komposisi, Kriteria dan Independensi Anggota Direksi telah

lengkap sesuai kententuan :

1) Direksi berjumlah 3 (tiga) orang.

a) Direktur Utama : Muhammad Sigit, S.E., M.Si

b) Direktur Bisnis : Ir.Y.Mahatma

c) Direktur Kepatuhan & SDM : Iis Herlia Dewi, S.E.

2) Setiap anggota Direksi telah sepenuhnya lulus Penilaian Kemampuan

dan Kepatutan (Fit and Proper Test).

3) Sesama anggota Direksi dan Dewan Pengawas tidak memiliki

hubungan keuangan, kepengaruhan, kepemilikan saham dan atau

hubungan keluarga yang mempengaruhi kemampuannya untuk

bertindak independen.

b. Kewajiban, Hak, Wewenang, Tugas dan Tanggung Jawab Direksi

1) Direksi bertanggung jawab penuh atas kepengurusan Bank Sleman

untuk kepentingan dan tujuan Bank Sleman. Tugas pokok Direksi

adalah:

a) memimpin dan mengurus Bank Sleman sesuai dengan maksud

dan tujuan Bank Sleman;

b) mengelola dan mengurus kekayaan Bank Sleman untuk

kepentingan Bank Sleman;

c) menciptakan struktur pengendalian intern, menjamin

terselenggaranya fungsi Audit Intern Bank Sleman dalam setiap

tingkatan manajemen dan menindaklanjuti temuan Satuan Kerja

Audit Intern Bank Sleman sesuai dengan kebijakan atau arahan

yang diberikan Dewan Pengawas;

2) Setiap anggota Direksi wajib dengan itikad baik dan penuh tanggung

jawab menjalankan tugasnya dengan mengindahkan Peraturan

Perundang-undangan yang berlaku.


3) Direksi mewakili Bank Sleman di dalam dan di luar Pengadilan

tentang segala hal dan dalam segala kejadian, mengikat Bank Sleman

dengan pihak lain dan pihak lain dengan Bank Sleman, serta

menjalankan segala tindakan, baik yang mengenai kepengurusan

maupun kepemilikan, dengan pembatasan bahwa untuk tindakan-

tindakan berikut di bawah ini, Direksi wajib mendapat persetujuan

tertulis terlebih dahulu dari Dewan Pengawas:

a) meminjamkan uang atau memberikan fasilitas kredit atau

fasilitas perbankan lain yang menyerupai atau mengakibatkan

timbulnya pinjaman uang kepada pihak terkait sebagaimana

diatur dalam Peraturan Otoritas Jasa Keuangan tentang Batas

Maksimum Pemberian Kredit (BMPK);

b) memberikan jaminan atau penanggungan hutang (borgtocht)

guna menjamin kewajiban pembayaran pihak terkait kepada

pihak lain sebagaimana diatur dalam Peraturan Otoritas Jasa

Keuangan tentang Batas Maksimum Pemberian Kredit (BMPK);

c) membeli, menjual atau dengan cara lain mendapatkan atau

melepaskan hak atas barang-barang inventaris milik Bank

Sleman berdasarkan persetujuan Bupati atas pertimbangan

Dewan Pengawas;

d) meminjam uang yang tidak termasuk dalam kegiatan

menghimpun dana dari masyarakat dalam bentuk simpanan

berupa deposito berjangka, tabungan dan/atau bentuk lainnya

yang dipersamakan dengan itu. Yang jumlahnya dari waktu ke

waktu mendapat persetujuan dari Dewan Pengawas;

e) melakukan tindakan hukum atau transaksi yang bersifat strategis

dan dapat berdampak signifikan terhadap kelangsungan usaha

Bank, yang jenis tindakan hukum atau transaksi tersebut dari

waktu ke waktu mendapat persetujuan dari Dewan Pengawas.


Persetujuan Dewan Pengawas untuk tindakan-tindakan Direksi

tersebut dapat diberikan untuk melakukan 1 (satu) tindakan

atau lebih dan dapat ditinjau kembali sesuai peraturan

perundang-undangan yang berlaku.

4) Direksi wajib mendapat persetujuan terlebih dahulu dari RUPS, untuk

melakukan salah satu tindakan sebagai berikut:

a) menjadikan jaminan utang yang jumlahnya lebih dari ½

(setengah) bagian dari jumlah kekayaan bersih Bank Sleman atau

merupakan seluruh harta kekayaan Bank Sleman, baik dalam 1

(satu) transaksi atau beberapa transaksi yang berdiri sendiri

ataupun yang berkaitan satu sama lain; atau

b) mengajukan permohonan kepada instansi yang berwenang

tentang kepailitan Bank Sleman atau permohonan agar Bank

Sleman diberikan penundaan kewajiban pembayaran hutang

(surseance van betaling);

5) Direksi wajib melaksanakan ketentuan-ketentuan :

a) seorang anggota Direksi tidak berwenang mewakili Bank Sleman

dalam hal atau transaksi di mana anggota Direksi yang

bersangkutan mempunyai kepentingan yang bertentangan

dengan kepentingan Bank Sleman;

b) dalam hal tersebut pada point 5.a di atas ini, Bank Sleman harus

diwakili oleh anggota Direksi lain (dengan tidak mengurangi

ketentuan dalam Peraturan Otoritas Jasa Keuangan). Jika semua

anggota Direksi mempunyai kepentingan yang bertentangan

dengan kepentingan Bank Sleman, maka dalam hal atau

transaksi tersebut Dewan Pengawas berhak bertindak untuk dan

atas nama serta mewakili Bank Sleman;

c) Ketentuan dalam point 5.a dan 5.b di atas ini tidak mengurangi

ketentuan mengenai “Transaksi yang mengandung Benturan


Kepentingan” yang tercantum dalam Peraturan Otoritas Jasa

Keuangan.

6) Tanpa mengurangi tanggung jawab Direksi, untuk perbuatan

tertentu Direksi berhak mengangkat seorang atau lebih sebagai

kuasa dengan wewenang dan syarat-syarat yang ditentukan oleh

Direksi dalam suatu surat kuasa khusus.

7) Dalam hubungan dengan tugas pokok Direksi sebagaimana diuraikan

dalam ayat 1 (satu) di atas Direksi wajib :

a) Mengusahakan dan menjamin terlaksananya usaha dan kegiatan

Bank Sleman sesuai dengan tujuan dan lapangan usaha Bank

Sleman;

b) Menyiapkan rencana pengembangan Bank Sleman, rencana

kerja dan anggaran tahunan Bank Sleman yang merupakan

penjabaran tahunan dari Rencana Bisnis Bank Sleman termasuk

rencana lainnya yang berhubungan dengan pelaksanaan usaha

dari Bank Sleman dan menyampaikannya kepada Dewan

Pengawas;

c) Mengadakan dan memelihara pembukuan dan administrasi

Bank Sleman sesuai dengan kelaziman yang berlaku bagi suatu

Bank;

d) Menyusun sistim akuntansi berdasarkan prinsip pengendalian

intern, terutama pemisahan fungsi pengurusan, pencatatan,

penyimpanan dan pengawasan;

e) Memberikan pertanggungjawaban dan segala keterangan

tentang keadaan dan jalannya Bank Sleman, berupa laporan

kegiatan Bank Sleman, termasuk laporan keuangan, baik dalam

bentuk laporan tahunan maupun dalam bentuk laporan berkala

lainnya, menurut cara dan waktu yang ditentukan dalam

Peraturan Otoritas Jasa Keuangan dan Peraturan Daerah setiap

kali diminta oleh Dewan Pengawas;


f) Menyiapkan susunan organisasi Bank Sleman lengkap dengan

perincian tugasnya;

g) Menjalankan kewajiban lainnya sesuai dengan Peraturan

Perundang-undangan, Peraturan Otoritas Jasa Keuangan,

Peraturan Daerah atau berdasarkan petunjuk Rapat Dewan

Pengawas atau RUPS.

8) Kewajiban-kewajiban Direksi lainnya adalah sebagai berikut:

a) melaksanakan prinsip-prinsip Tata Kelola dalam setiap kegiatan

usaha Bank Sleman pada seluruh tingkatan atau jenjang

organisasi Bank Sleman;

b) menindaklanjuti temuan audit dan rekomendasi dari Satuan

Kerja Audit Intern Bank, Auditor Eksternal, hasil pengawasan

Otoritas Jasa Keuangan dan/atau hasil pengawasan otoritas lain;

c) membentuk sedikitnya Satuan Kerja Audit Intern, Satuan Kerja

Manajemen Risiko dan Komite Manajemen Risiko serta Satuan

Kerja Kepatuhan & APU PPT;

d) menyampaikan Rencana Bisnis Bank kepada Dewan Pengawas

untuk mendapat persetujuan RUPS, sebelum dimulainya tahun

buku yang akan datang, dengan memperhatikan Peraturan

Perundang-undangan dan peraturan yang berlaku;

e) menyerahkan Laporan Keuangan Bank kepada Akuntan Publik

untuk diperiksa;

f) mengungkapkan kepada pegawai Kebijakan Bank yang bersifat

strategis di bidang kepegawaian, antara lain berbagai kebijakan

kepegawaian dalam berbagai Surat Keputusan dan Edaran-

edaran yang dapat diakses seluruh pegawai serta melalui buku

Perjanjian Kerja Bersama (PKB), Sistem Kepegawaian, kebijakan

mengenai Sistim Rekrutmen, Sistim Promosi dan Sistim

Remunerasi. Pengungkapan tersebut harus dilakukan melalui

sarana yang diketahui atau diakses dengan mudah oleh Pegawai;


g) menyediakan data dan informasi yang akurat, relevan dan tepat

waktu kepada Dewan Pengawas;

h) mengangkat anggota Komite-Komite Penunjang Dewan

Pengawas berdasarkan keputusan rapat Dewan Pengawas;

i) menyelenggarakan RUPS Tahunan dan/atau RUPS Lainnya/Luar

Biasa sesuai kebutuhan Bank Sleman dan sesuai ketentuan yang

berlaku;

j) menyampaikan pertanggungjawaban atas pengurusan Bank

Sleman selama 1 (satu) tahun kepada RUPS selambat-lambatnya

4 (empat) bulan setelah tahun buku;

k) mengadakan dan menyimpan Risalah RUPS, Risalah Rapat

Direksi dan Rapat Direksi dengan Dewan Pengawas, Laporan

Tahunan, dokumen keuangan Bank Sleman, dokumen bank

lainnya sesuai ketentuan yang berlaku dan disimpan ditempat

kedudukan Bank Sleman serta menjalankan kewajiban-

kewajiban lainnya sesuai petunjuk Rapat Dewan Pengawas atau

RUPS;

l) mereview visi dan misi Bank Sleman pada setiap awal memangku

jabatan setelah pengangkatannya.

9) Hak dan Wewenang Direksi :

a) Menetapkan kebijakan dalam memimpin dan mengurus Bank

Sleman;

b) Mengatur ketentuan tentang kepegawaian Bank Sleman,

berdasarkan Peraturan Perundang-undangan yang berlaku;

c) Mengangkat dan memberhentikan pegawai Bank Sleman

berdasarkan Peraturan Perusahaan Bank Sleman;

d) Mengatur penyerahan kekuasaan Direksi untuk mewakili Bank

Sleman di dalam dan di luar Pengadilan kepada seorang atau

beberapa anggota Direksi yang khusus ditunjuk untuk itu atau


kepada seorang atau beberapa orang pegawai Bank Sleman, baik

sendiri maupun bersama-sama orang atau badan lain;

e) Menjalankan tindakan lainnya, baik mengenai pengurusan

maupun mengenai pemilikan, sesuai dengan ketentuan yang

diatur lebih lanjut oleh Dewan Pengawas dengan

memperhatikan ketentuan peraturan perundang-undangan

yang berlaku.

10) Dengan tidak mengurangi ketentuan lain dalam Peraturan Daerah,

Direktur Utama dan seorang anggota Direksi lain berhak dan

berwenang bertindak untuk dan atas nama Direksi serta mewakili

Bank Sleman, jika Direktur Utama karena sebab apapun tidak atau

belum diangkat atau berhalangan atau tidak ada di tempat

(mengenai hal tersebut tidak perlu dibuktikan kepada pihak lain),

maka Direktur lain secara sendiri atau bersama-sama dengan

seorang anggota Direksi lainnya berhak dan berwenang untuk

bertindak untuk dan atas nama Direksi serta mewakili Bank Sleman.

11) Apabila dipandang perlu, Direksi dapat membentuk Komite-Komite

Penunjang Direksi/Pejabat Eksekutif untuk membantu Direksi dalam

menjalankan tugas dan kewajibannya.

12) Direksi wajib memiliki Pedoman dan Tata Tertib Kerja yang bersifat

mengikat bagi setiap anggota Direksi.

13) Dalam melaksanakan kewajiban, tugas, tanggung jawab dan

wewenangnya, Direksi wajib memperhatikan Peraturan Perundang-

undangan yang berlaku, Peraturan Daerah serta Pedoman dan Tata

Tertib Direksi.


2. Pelaksanaan Tugas dan Tanggungjawab Dewan Pengawas.

a. Jumlah, Komposisi, Kriteria dan Independensi Anggota Dewan pengawas

telah lengkap sesuai kententuan :

1) Dewan Pengawas berjumlah 3 (tiga) orang.

Komposisi Dewan Pengawas saat ini :

a) Ketua Dewan Pengawas : Dra.Suyamsih,M.Pd

b) Anggota Dewan Pengawas : Ir.Tjahjo Oetomo,M.M

c) Anggota Dewan Pengawas : Dr.Sumiyana, Ak., M.Si

2) Setiap anggota Dewan Pengawas telah sepenuhnya lulus Penilaian

Kemampuan dan Kepatutan (Fit and Proper Test).

3) Sesama anggota Dewan Pengawas dan Direksi tidak memiliki

hubungan keuangan, kepengaruhan, kepemilikan saham dan atau

hubungan keluarga yang mempengaruhi kemampuannya untuk

bertindak independen.

b. Tugas dan Tanggungjawab Dewan Pengawas

1) Dewan Pengawas wajib melaksanakan tugas, tanggung jawab, dan

wewenangnya secara independen sehingga keputusan yang diambil

obyektif dan bebas dari tekanan maupun kepentingan pihak

manapun;

2) Dewan Pengawas wajib mengarahkan, memantau, dan mengevaluasi

pelaksanaan kebijakan strategis Bank serta melakukan pengawasan

terhadap pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Direksi serta

memberikan nasihat kepada Direksi;

3) Dewan Pengawas dapat melakukan reviu atas suatu transaksi dalam

rangka pelaksanaan pengawasan. Hasil reviu dituangkan dalam

bentuk rekomendasi dan didokumentasikan dengan baik serta

merupakan bagian dari dokumen pengambilan keputusan. Tugas

pengawasan oleh Dewan Pengawas tersebut merupakan upaya

pengawasan dini;


4) Setiap anggota Dewan Pengawas wajib dengan itikad baik dan penuh

tanggung jawab menjalankan tugasnya untuk kepentingan dan usaha

Bank dengan mengindahkan Peraturan Perundang-undangan yang

berlaku;

5) Dewan Pengawas wajib memastikan terselenggaranya pelaksanaan

Tata Kelola dalam setiap kegiatan usaha Bank pada seluruh tingkatan

atau jenjang organisasi;

6) Dewan Pengawas wajib memastikan bahwa Direksi telah

menindaklanjuti temuan Satuan Kerja Audit Intern dan rekomendasi

dari Auditor Eksternal, hasil pengawasan Otoritas Jasa Keuangan

dan/atau hasil pengawasan otoritas lain;

7) Dewan Pengawas wajib memberitahukan kepada Otoritas Jasa

Keuangan paling lambat 10 (sepuluh) hari kerja sejak ditemukannya:

a) Pelanggaran Peraturan Perundang-undangan di bidang

keuangan dan perbankan; dan

b) Keadaan atau perkiraan keadaan yang dapat membahayakan

kelangsungan usaha Bank.

Antara lain berdasarkan rekomendasi dari komite-komite yang

membantu efektivitas pelaksanaan tugas-tugas Dewan Pengawas.

Hal-hal yang wajib dilaporkan adalah temuan sebagaimana dimaksud

pada poin (i) dan poin (ii) di atas yang belum atau tidak dilaporkan

oleh Bank dan/atau oleh Direktur Kepatuhan kepada Otoritas Jasa

Keuangan.

8) Dewan Pengawas wajib membentuk paling kurang :

a) Komite Audit;

b) Komite Pemantau Risiko;

c) Komite Remunerasi dan Nominasi.

9) Dewan Pengawas wajib memastikan bahwa komite-komite yang

telah dibentuk oleh Dewan Pengawas menjalankan tugasnya secara

efektif;


10) Anggota Dewan Pengawas, baik bersama-sama maupun sendiri-

sendiri, setiap waktu pada jam kerja Bank berhak memasuki

bangunan dan halaman atau tempat lain yang digunakan atau

dikuasai oleh Bank dan berhak memeriksa semua pembukuan, surat

dan alat bukti lainnya, memeriksa dan mencocokkan keadaan uang

kas dan lain-lain serta berhak untuk mengetahui segala tindakan

yang telah dijalankan oleh Direksi;

11) Dewan Pengawas dapat meminta Direksi, setiap anggota Direksi,

dan/atau Jajaran Manajemen untuk memberikan penjelasan

tentangsegala hal mengenai Bank sebagaimana diperlukan oleh

Dewan Pengawas untuk melaksanakan tugas mereka;

12) Dewan Pengawas berhak mengusulkan penggantian dan/atau

pengangkatan anggota Direksi kepada RUPS dengan memperhatikan

rekomendasi Komite Remunerasi dan Nominasi;

13) Dewan Pengawas setiap waktu berhak memutuskan untuk

memberhentikan sementara waktu seorang atau lebih anggota

Direksi jika anggota Direksi tersebut bertindak bertentangan dengan

Peraturan Daerah, merugikan Bank, melalaikan kewajiban dan/atau

melanggar Peraturan Perundang-undangan yang berlaku. Adapun

tata cara pemberhentian sementara tersebut mengacu pada

Peraturan Daerah dan Peraturan Bupati;

14) Dewan Pengawas wajib :

a) Membuat risalah rapat Dewan Pengawas dan menyimpan

salinannya;

b) Memberikan laporan tentang hasil pengawasan yang telah

dilakukan selama 6 (enam) bulan/akhir semester kepada

Otoritas Jasa Keuangan;

c) Memberikan laporan tentang tugas pengawasan yang telah

dilakukan selama 1 (satu) tahun buku yang lalu kepada RUPS.


15) Dewan Pengawas wajib mereviu visi dan misi Bank pada setiap awal

memangku jabatan setelah pengangkatannya.

16) Dewan Pengawas dalam melaksanakan kewajiban, tugas, tanggung

jawab dan wewenangnya, wajib memperhatikan Peraturan

Perundang-undangan, Peraturan Bupati, Peraturan Daerah,

Pedoman dan Tata Tertib Kerja Dewan Pengawas yang berlaku.

c. Rekomendasi Dewan Pengawas

Rekomendasi Dewan Pengawas kepada Direksi sehubungan dengan tugas

dan tanggungjawab, antara lain sebagai berikut :

1) Menyetujui Pembentukan Panitia Pengadaan Barang dan Jasa PD

BPR Bank Sleman.

2) Menyetujui Pembentukan Panitia Pemeriksaan Barang dan Jasa PD

BPR Bank Sleman.

3) Menyetujui Produk Tabungan Mutiara PD BPR Bank Sleman

Periode X.

4) Menyetujui Pedoman Penerapan Fungsi Kepatuhan PD BPR Bank

Sleman.

5) Menyetujui Susunan Personil Pelaksana Kegiatan Pembangunan

Gedung Kantor Cabang Kalasan PD BPR Bank Sleman Tahun 2017

6) Menyetujui Pengangkatan Saudara Sukarmin,S.T. Dinas Pekerjaan

Umum, Perumahan dan Kawasan Permukiman (DPUPKP) Kabupaten

Sleman Sebagai Pejabat Pembuat Komitmen Pembangunan Gedung

Kantor Cabang Kalasan PD BPR Bank Sleman Tahun 2017.

7) Menyetujui Pengangkatan Saudara Suwarsono,S.ST Dinas Pekerjaan

Umum, Perumahan dan Kawasan Permukiman (DPUPKP) Kabupaten

Sleman Sebagai Pejabat Pengadaan Jasa Konsultan Perencanaan dan

Konsultan Pengawas Pembangunan Gedung Kantor Cabang Kalasan

PD BPR Bank Sleman Tahun 2017.


8) Menyetujui Pengangkatan Tim Evaluasi/Penerima Hasil Pekerjaan

Pembangunan Gedung Kantor Cabang Kalasan PD BPR Bank Sleman

Tahun 2017.

9) Menyetujui Produk Kredit Multiguna PD BPR Bank Sleman.

10) Menyetujui Addendum Bab VIII Pasal 8 Tentang Kewenangan

Pemberian Kredit.

11) Menyetujui Pembentukan Komite Audit PD BPR Bank Sleman

12) Menyetujui Pembentukan Komite Pemantau Resiko PD BPR Bank

Sleman.

13) Menyetujui Pembentukan Komite Remunerasi dan Nominasi PD BPR

Bank Sleman.

14) Menyetujui Pencabutan Keputusan Direksi Tentang Unit Kerja

Khusus (UKK) Program APU dan PPT PD BPR Bank Sleman dan Unit

Kerja Khusus (UKK) Program APU dan PPT Kantor Cabang Godean PD

BPR Bank Sleman.

15) Menyetujui Pembentukan Tim ALCO PD BPR Bank Sleman.

16) Menyetujui Pengangkatan Personil Komite Manajemen Risiko PD

BPR Bank Sleman.

17) Menyetujui Tim Pelaksana Penggunaan Dana Corporate Social

Responsibility (CSR) PD BPR Bank Sleman Periode Tahun 2017-2020.

18) Menyetujui Pembentukan Tim Pendukung Penggunaan Dana

Corporate Social Responsibility (CSR) PD BPR Bank Sleman Periode

Tahun 2017-2020.

19) Menyetujui Pembentukan Tim Pendukung Penggunaan Dana CSR PD

BPR Bank Sleman Periode Tahun 2017-2020 tanggal 12 Juli 2017.

20) Menyetujui Pedoman Pengadaan Barang dan Jasa PD BPR Bank

Sleman tanggal 12 Juli 2017.

21) Menyetujui Revisi Ketentuan Produk Simpanan Pelajar (SimPel) PD

BPR Bank Sleman tanggal 12 Juli 2017.


22) Menyetujui Pedoman Penerapan Program APU PPT PD BPR Bank


23) Menyetujui Revisi Pedoman Ketentuan Perlindungan Konsumen PD

BPR Bank Sleman tanggal 12 Juli 2017.

24) Menyetujui Tim Penanganan Perlindungan Konsumen PD BPR Bank


25) Menyetujui Tim Pelaksana Penyusunan Dokumen/Arsip PD BPR Bank


26) Menyetujui Penggunaan Dana CSR Sebagai Tanggung Jawab Sosial

dan Program Kemitraan PD BPR Bank Sleman tanggal 20 Oktober

2017

27) Menyetujui Tim Pelaksana Hapus Buku PD BPR Bank Sleman tanggal

27 Oktober 2017.

28) Menyetujui Pembayaran PPh Ps 21 untuk Dewan Pengawas, Direksi

dan Pegawai PD BPR Bank Sleman.

29) Menyetujui Susunan Organisasi dan Tata Kerja PD BPR Bank Sleman

tanggal 27 Oktober 2017.

30) Menyetujui Pembentukan Tim Penilai Dokumen/ Arsip PD BPR Bank

Slemantanggal 9 Oktober 2017.

31) Menyetujui Pembentukan Komite Remunerasi dan Nominasi PD BPR

Bank Sleman tanggal 1 Nopember 2017.

32) Menyetujui Pembentukan Komite Manajemen Risiko PD BPR Bank

Sleman tanggal 1 Nopember 2017.

33) Menyetujui Pembentukan Tim ALCO PD BPR Bank Sleman tanggal

11 Nopember 2017.

34) Menyetujui Pedoman dan Tata Tertib Kerja Direksi PD BPR Bank

Sleman tanggal 1 Nopember 2017.

35) Menyetujui Tim Penyusunan Rencana Bisnis PD BPR Bank Sleman

tanggal 13 Nopember 2017.


36) Menyetujui Ketentuan Kredit Fasilitas Bagi Pengurus dan Pegawai PD

BPR Bank Sleman tanggal 15 Nopember 2017.

37) Menyetujui Hapus Buku Kredit yang diberikan

38) Menyetujui Ketentuan Produk Simpanan Pelajar (SimPel) PD BPR

Bank Sleman tanggal 11 Desember 2017.

39) Menyetujui Pedoman Standar Kebijakan Perkreditan Bank Sleman

tanggal 11 Desember 2017.

40) Menyetujui Ketentuan Tabungan Tapen tanggal 11 Desember 2017.

41) Menyetujui Ketentuan Tabungan Arofah tanggal 22 Desember 2017.

3. Kelengkapan dan Pelaksanaan Tugas Komite-Komite

- Struktur keanggotaan keahlian dan independensi anggota komite.

Tahun 2017 Komite-komite penunjang tugas Dewan Pengawas

PD BPR Bank Sleman telah terbentuk, yaitu Komite Audit, Komite

Pemantau Risiko, Komite Remunerasi dan Nominasi.

- Tugas dan Tanggungjawab Komite

Tugas dan tanggungjawab Komite telah diatur dalam Pedoman dan Tata

Tertib Kerja Komite-Komite Penunjang Dewan Pengawas PD BPR Bank

Sleman.

Komite Audit

Tugas dan Tanggung Jawab Komite Audit

Tugas dan tanggung jawab pokok Komite Audit adalah memberikan pendapat

kepada Dewan Pengawas terhadap laporan atau hal-hal yang disampaikan

oleh Direksi kepada Dewan Pengawas, mengidentifikasi hal-hal yang

memerlukan perhatian Dewan Pengawas, dan melaksanakan tugas-tugas lain

yang berkaitan dengan tugas Dewan Pengawas, meliputi :

a. Melakukan pemantauan dan evaluasi atas perencanaan dan pelaksanaan

audit serta pemantauan atas tindak lanjut hasil audit dalam rangka


menilai kecukupan pengendalian internal termasuk kecukupan proses

pelaporan keuangan.

b. Dalam rangka melaksanakan tugas pada ayat (1) dan guna memberi

rekomendasi kepada Dewan Pengawas, Komite Audit paling sedikit

melakukan pemantauan dan evaluasi terhadap :

1) Pelaksanaan tugas Satuan Kerja Audit Internal (SKAI).

2) Kesesuaian pelaksanaan audit oleh Kantor Akuntan Publik dengan

Standar Audit yang berlaku.

3) Kesesuaian Laporan Keuangan dengan Standar Akuntansi yang

berlaku.

4) Pelaksanaan tindak lanjut oleh Direksi atas hasil temuan SKAI,

Akuntan Publik dan hasil pengawasan Dewan Pengawas, Otoritas

Jasa Keuangan (OJK) dan/atau Otoritas lain.

c. Memberikan rekomendasi mengenai penunjukan Akuntan Publik dan

Kantor Akuntan Publik terdaftar kepada Dewan Pengawas untuk

disampaikan kepada RUPS, yang mana RUPS dapat mendelegasikan

Penunjukan Akuntan Publik dan Kantor Akuntan Publik terdaftar tersebut

kepada Dewan Pengawas.

d. Melakukan penelaahan atas kepatuhan Bank terhadap Peraturan

Perundan-undangan serta ketentuan lainnya yang berhubungan dengan

kegiatan usaha Bank.

e. Melakukan penelaahan dan melaporkan kepada Dewan Pengawas atas

pengaduan yang berkaitan dengan Bank.

f. Menyusun dan/atau memperbaharui Pedoman dan Tata Tertib Kerja

Komite Audit.


Komite Pemantau Risiko

Tugas dan Tanggung Jawab Komite Pemantau Risiko

a. Komite Pemantau Risiko bertugas membantu dan memberikan

rekomendasi kepada Dewan Pengawas dalam rangka meningkatkan

efektivitas pelaksanaan tugas dan tanggung jawab di bidang manajemen

risiko dan memastikan bahwa kebijakan manajemen risiko dilaksanakan

dengan baik.

b. Dalam kaitan dengan proses untuk dapat memberikan rekomendasi,

Komite Pemantau Risiko harus melakukan :

1) Evaluasi atas konsistensi antara kebijakan manajemen risiko dengan

pelaksanaan kebijakan tersebut;

2) Pemantauan dan evaluasi pelaksanaan tugas Komite Manajemen

Risiko dan Satuan Kerja Manajemen Risiko.

c. Komite Pemantau Risiko wajib menyusun dan/atau memperbaharui

pedoman dan tata tertib kerja Komite Pemantau Risiko.

Komite Remunerasi dan Nominasi

Tugas dan Tanggung Jawab Komite Remunerasi dan Nominasi

a. Mengevaluasi Kebijakan Remunerasi dan Nominasi.

b. Merekomendasikan kepada Dewan Pengawas mengenai:

1) Kebijakan remunerasi bagi Dewan Pengawas dan Direksi untuk

disampaikan kepada RUPS Tahunan Bank.

2) Kebijakan remunerasi bagi Pejabat Eksekutif dan pegawai secara

keseluruhan untuk kemudian oleh Dewan Pengawas disampaikan

kepada Direksi.

c. Menyusun dan memberikan rekomendasi kepada Dewan Pengawas

mengenai sistem dan prosedur pemilihan dan/atau penggantian anggota

Dewan Pengawas dan Direksi untuk disampaikan kepada RUPS.

d. Memastikan kebijakan remunerasi sesuai dengan:


1) Kinerja keuangan dan pemenuhan cadangan sebagaimana diatur

dalam peraturan perundang-undangan yang berlaku;

2) Prestasi kerja individual;

3) Kewajaran dengan peers group;

4) Sasaran dan strategi jangka menengah/panjang Bank.

e. Merekomendasikan kepada Dewan Pengawas mengenai calon anggota

Dewan Pengawas dan/atau Direksi untuk disampaikan kepada RUPS.

f. Merekomendasikan pihak-pihak independen calon anggota Komite Audit

dan Komite Pemantau Risiko kepada Dewan Pengawas.

g. Menyusun dan/atau memperbaharui Pedoman dan Tata Tertib Kerja

Komite Remunerasi dan Nominasi.

4. Penanganan Benturan Kepentingan

Pedoman yang mengatur penanganan benturan kepentingan sesuai dengan

Keputusan Direksi tanggal 28 Desember 2017 tentang Pedoman pengaturan

Benturan Kepentingan (conflict of interests) PD BPR Bank Sleman.

5. Penerapan Fungsi Kepatuhan

Pada tanggal 13 Oktober 2017 telah dilakukan pengangkatan Direktur

Kepatuhan & SDM yang dijabat oleh Iis Herlia Dewi, S.E.

Tugas dan TanggungJawab Direktur Kepatuhan :

a. merumuskan strategi guna mendorong terciptanya Budaya Kepatuhan

Bank Sleman;

b. mengusulkan kebijakan kepatuhan atau prinsip-prinsip kepatuhan yang

akan ditetapkan oleh Direksi;

c. menetapkan sistim dan prosedur kepatuhan yang akan digunakan untuk

menyusun ketentuan dan pedoman intern Bank Sleman;

d. memastikan bahwa seluruh kebijakan, ketentuan, sistim, dan prosedur,

serta kegiatan usaha yang dilakukan Bank Sleman telah sesuai dengan


Peraturan Otoritas Jasa Keuangan dan Peraturan Perundang-undangan

yang berlaku;

e. meminimalkan risiko kepatuhan Bank Sleman;

f. melakukan tindakan pencegahan agar kebijakan dan/atau keputusan

yang diambil Direksi Bank Sleman tidak menyimpang dari Peraturan

Otoritas Jasa Keuangan dan Peraturan Perundang-undangan yang

berlaku;

g. memastikan terlaksananya sosialisasi dan pelatihan berkelanjutan

kepada seluruh unit kerja terkait mengenai Peraturan Otoritas Jasa

Keuangan terkini dan Peraturan Perundang-undangan lain yang relevan;

h. melaporkan kepada anggota Direksi lainnya dan Dewan Pengawas secara

tertulis terkait pelanggaran kepatuhan yang dilakukan oleh pegawai Bank

Sleman;

i. melaporkan kepada Dewan Pengawas secara tertulis terkait pelanggaran

kepatuhan yang dilakukan oleh Direksi;

j. memastikan penerapan program APU dan PPT dilaksanakan sesuai

dengan kebijakan dan prosedur tertulis yang telah ditetapkan;

k. memastikan bahwa kebijakan dan prosedur tertulis mengenai penerapan

program APU dan PPT sejalan dengan perubahan dan pengembangan

produk, jasa, dan teknologi di sektor jasa keuangan serta sesuai dengan

perkembangan modus Pencucian Uang dan/atau Pendanaan Terorisme;

l. memastikan bahwa seluruh pegawai, khususnya pegawai dari satuan

kerja terkait dan pegawai baru, telah mengikuti pelatihan yang berkaitan

dengan penerapan program APU dan PPT secara berkala

m. melakukan tugas-tugas lainnya yang terkait dengan Fungsi Kepatuhan;

n. melakukan Hak dan kewajiban Direksi sebagaimana diatur dalam

Peraturan Perundang-undangan yang berlaku, apabila untuk perbuatan-

perbuatan tertentu tersebut diperlukan keputusan dari seluruh anggota

Direksi.


6. Penerapan Fungsi Audit Intern

Pengangkatan Kepala SKAI berdasarkan Keputusan Direksi tentang Promosi

bagi Pegawai PD BPR Bank Sleman terhitung mulai tanggal 1 November 2017

kepada saudari Atik Sukonengrom, SE sesuai rekomendasi dari Dewan

Pengawas PD BPR Bank Sleman per tanggal 27 Oktober 2017.

a. Pelaksanaan fungsi audit intern yang dilaksanakan oleh auditor internal

yang dalam melaksanakan tugasnya telah berjalan baik dan efektif sesuai

SPFAIB;

b. Dalam melakukan pemeriksaan audit intern telah berpedoman pada

Audit Intern Berbasis Risiko (Risk Based Audit), seperti SOP Internal,

Ketentuan/Peraturan OJK serta peraturan-peraturan yang terkait lainnya;

c. Audit Internal dalam melaksanakan pemeriksaannya berupa Audit

Bulanan (Rekap hasil Audit Harian, dan Mingguan), Audit Tiga Bulanan,

Audit Semesteran, Audit Tahunan dan Audit Khusus yang sesuai dengan

rencana tahunan yang disetujui oleh Direktur Utama dan Dewan

Pengawas;

d. Audit Internal menyampaikan Laporan Hasil Audit kepada Direktur

dengan Tembusan ke Dewan Pengawas dan Komite Pemantau Risiko;

e. Audit Intern melaksanakan proses audit yang telah direncanakan secara

efektif dan efisien.

7. Penerapan Fungsi Audit Ekstern

a. Bank telah menunjuk Kantor Akuntan Publik (KAP) yang terdaftar di

Otoritas Jasa Keuangan untuk melaksanakan Audit Laporan Keuengan

secara Independen;

b. Penunjukkan KAP sesuai dengan keputusan Dewan Pengawas;


c. KAP telah menyampaikan hasil audit kepada bank tepat waktu dan

mampu bekerja secara independen.

8. Penerapan Manajemen Risiko Termasuk Sistem Pengendalian Intern.

a. Implementasi Manajemen Risiko

PD BPR Bank Sleman selalu menerapkan prinsip kehati-hatian dalam

melaksanakan semua kegiatan operasionalnya. Hal ini dimaksudkan

untuk menghindari risiko yang dapat terjadi dan berakibat merugikan

bank. Identifikasi dan pengendalian risiko tersebut diterapkan pada

beberapa aspek, antara lain :

1) Risiko Kredit

Adalah suatu risiko kerugian yang disebabkan oleh

ketidakmampuan/gagal bayar dari debitur atas kewajiban

pembayaran kreditnya baik pokok maupun bunganya. Mitigasi risiko

yang ditempuh antara lain :

a) Memberikan kajian/opini terhadap kredit yang akan dicairkan.

b) Melakukan kerjasama dengan perusahaan asuransi untuk

debitur penerima kredit.

c) Melakukan analisa secara cermat dan pemberian kredit secara

selektif,memastikan nasabah mampu bergerak cepat terhadap

keadaan yang berubah.

d) Menerapkan SLIK (Sistem Layanan Informasi Keuangan)

e) Melakukan pengikatan jaminan secara notariil, khususnya bagi kredit

dengan jaminan tanah SKMHT/APHT)

f) Melakukan monitoring kepada seluruh debitur.

g) Menyempurnakan analisa kredit karyawan dengan pemberlakukan

analisa kredit berdasarkan rasio angsuran terhadap kredit.

h) Bekerjasama dengan kantor Kejaksaan dalam penyelesaian kredit

macet.


2) Risiko Likuiditas

Adalah risiko yang muncul akibat kesulitan menyediakan uang tunai

dalam jangka waktu tertentu.

Mitigasi risiko yang dilakukan antara lain :

a) Melakukan monitoring dan pengendalian arus kas yang telah

ditetapkan secara harian, mingguan, bulanan.

b) Senantiasa diterapkannya saldo limit maksimal yang ditetapkan

pada akhir hari dalam rangka mencegah terjadinya iddle money

/kas.

c) Mengefektifkan ALCO (Assset and Liability Committee) yang

selalu memantau terhadap tingkat suku bunga dan usaha

dengan melakukan penyesuaian suku bunga simpanan maupun

kredit.

d) Melakukan pengendalian harian terhadap kebutuhan dana yang

diperlukan, baik untuk pelayanan kredit maupun menyediakan

dana apabila penabung atau deposan melakukan penarikan,

yaitu dengan menjaga Cash Ratio sebesar 11 s.d. 15 %.

3) Risiko Operasional

Adalah risiko yang berhubungan dengan ketidakabsahan dan

lemahnya proses internal, kelalaian manusia, kegagalan sistem atau

adanya masalah eksternal yang mempengarhi operasioanal baik

secara langsung maupun tidak langsung dpat menimbulkan kerugian

finansial dan kerugian potensial.

Untuk meminimalisir terjadinya risiko operasional, dilakukan

beberapa kebijakan antara lain :

a) Menyusun mitigasi risiko disetiap bagian.

b) Menerapkan pembatasan transaksi di teller secara berjenjang.

c) Bekerjasama dengan asuransi terkait Cash in Save (CIS) dan Cash

In Transit (CIT).

d) Bekerjasama dengan kepolisian untuk pengawalan dana.


e) Menerapkan dual control guna pengendalian ganda pada setiap

transaksi (fungsi maker,cheker).

f) Menerapkan dual castody (pemisahan antara pemegang kode

kombinasi dengan pemegang kunci pintu ruang khasanah dan

kunci brankas).

g) Membangun proteksi terhadap data dan informasi lainnya

dengan penggunaan password khusus/terbatas.

h) Senantiasa melakukan maintenance terhadap sarana dan

prasana.

i) Mengadakan pelatihan untuk meningkatkan kompetensi

pegawai.

4) Risiko Hukum

Adalah risiko yang timbul akibat tuntutan hukum dan/atau

kelemahan aspek hukum

Beberapa kebijakan yang diterapkan untuk menghindari risiko

hukum antara lain :

a) Melakukan pengikatan dalam bentuk Nota Kesepakatan/MoU/

Perjanjian Kerja pada setiap kerjasama dengan pihak ketiga.

b) Melakukan kajian / review secara berkala atas dokumen yang

mengandung aspek hukum baik perjanjian, MoU atau peraturan

internal.

5) Risiko Reputasi

Adalah risiko akibat menurunnya tingkat kepercayaan stakeholder

yang bersumber dari persepsi negatif terhadap bank, dengan

memitigasi risiko :

a) Memberikan pelayanan prima antara lain dengan selalu menjaga

citra/nama baik perusahaan baik melalui media massa,.

b) menghindari terjadinya klaim dari nasabah.


6) Risiko Kepatuhan

Adalah risiko yang disebabkan oleh tidak dipatuhinya ketentuan-

ketentuan baik internal maupun eksternal,mitigasi yang dilakukan :

a) Melakukan review terhadap kebijakan bank serta melakukan

analisa kepatuhan terhadap rancangan produk ataupun aktivitas

baru.

b) Senantiasa melakukan review terhadap peraturan maupun

kebijakan internal yang sudah tidak relevan.

c) Mengupayakan penyampaian laporan tepat waktu dan

menghindari denda.

d) Senantiasa meningkatkan komitmen seluruh jajaran manajemen

dan karyawan dengan menegakkan peraturan yang berlaku.

e) Senantisa melakukan sosialisasi kepada karyawan terhadap

peraturan ekternal maupun internal.

f) Meningkatkan kompetensi karyawan melalui kegiatan pelatihan.

g) Memprioritaskan pelaksanaan tindak lanjut atas hasil

pemeriksaan Otoritas Jasa Keuangan (OJK) dan mengupayakan

penerapan regulasi dan ketentuan baru sesegera mungkin.

9. Batas Maksimum Pemberian Kredit atau BMPK

a. Bank tidak pernah melanggar dan melampaui ketentuan BMPK dan

Penyediaan Dana kepada pihak terkait;

b. Bank telah memintakan kepada pihak terkait untuk mengisi formulir

penyediaan dana pihak terkait beserta keluarganya;

c. Penyediaan Dana kepada Pihak terkait dan Penyediaan dana Besar

diputuskan oleh Manajemen secara independen;

d. Bank telah menyampaikan secara berkala Laporan BMPK kepada OJK;

e. Penyediaan dana kepada pihak terkait dan debitur inti posisi Desember

2017


10. Rencana Strategis PD BPR Bank Sleman

a. Rencana Jangka Pendek Tahun 2017

1) Perubahan Badan Hukum BPR

- Perubahan badan hukum PD menjadi Perseroda

2) Perluasan Jaringan Kantor :

- Kelanjutan proses pengadaan tanah untuk Kantor Cabang

Kalasan

- Pembangunan Kantor Cabang Kalasan

- Perluasan Gedung Kantor Cabang Godean

- Renovasi Kantor Kas baru

- Renovasi Kantor Kas Prambanan

3) Kegiatan Usaha baru

- Payment point

- Layanan e-cash

- Layanan e-money / Penerbit Uang Elektronik

4) Pengembangan TI

- Penyempurnaan Core banking system dan pengadaan mobile

banking

- Pengembangan ATM

5) Inovasi produk baru

- Tabungan

- Kredit

6) Penerapan Tata Kelola

- Pemenuhan organ bank

- Pemenuhan SOP

- Penyesuaian ketentuan internal

7) Penerapan Manajemen Risiko

- Penyempurnaan penyusunan kebijakan dan prosedur risiko

kredit, risiko operasional dan risiko kepatuhan.


8) Pengembangan Kredit UMKM

- Meningkatkan kerjasama dengan Pemerintah Desa

- Melanjutkan program grebeg pasar

9) Menjaga tingkat kesehatan bank

10) Mempertahankan NPL maksimal 1%

11) Meningkatkan fungsi intermediasi

- Menuju era digital banking

- Penghimpunan dana murah

- Meningkatkan penyaluran kredit

- Mengoptimalkan tingkat LDR diatas 75%

12) Efisiensi

- Minimalisir biaya dana

- Meningkatkan produktifitas asset

- Menjaga rasio BOPO maksimal 75%

b. Rencana Jangka Menengah

1) Pengembangan digital banking

Penyediaan layanan elektronik banking :

- Mobile banking

- Laku Pandai

2) Perluasan Jaringan Kantor

- Penambahan Kantor Cabang baru

3) Inovasi dan pengembangan produk

- Inovasi Kredit dan Simpanan

- Pengembangan Fitur Kredit dan Simpanan

4) Pengembangan Kredit UMKM

- Mewujudkan Kampung UKM Bank Sleman

5) Pengembangan TI

- Pengembangan Core Banking System

6) Pelaksanaan Tata Kelola


- Penyempurnaan SOP secara keseluruhan disertai dengan kajian


- Penyempurnaan kebijakan dan prosedur risiko likuiditas, risiko

reputasi dan risiko strategik.

8) Penguatan Permodalan

Pemerintah Kabupaten Sleman melakukan penambahan

penyertaan modal untuk :

- Tahun 2018 sebesar Rp25 Miliar



9) Penerapan Tata Kelola

- Pemenuhan organ PD BPR Bank Sleman

- Pemenuhan SOP PD BPR Bank Sleman

- Predikat peringkat komposit mencapai nilai 1(satu)


- Pemenuhan kebijakan dan prosedur risiko kredit, risiko

operasional, risiko kepatuhan, risiko likuiditas, risiko reputasi

dan risiko strategik.

c. Jangka panjang

1) Pencapaian Aset dan Laba terbesar di DIY

2) Menjadi bank yang terkemuka di DIY

3) Penguatan Permodalan

4) Meningkatkan peran BPR sebagai Lembaga Intermediasi untuk

pelaku usaha mikro/UMKM.

11. Transparansi Kondisi Keuangan dan Non Keuangan

a. Bank telah menyusun SOP tentang Transparansi Informasi Produk Bank

dan SOP Penyelesaian Pengaduan Nasabah;


b. Bank telah menyampaikan instruksi Direksi tentang Mediasi Perbankan

apabila nasabah tidak puas dengan penyelesaian yang dilakukan oleh

bank;

c. Laporan Tahunan Bank telah disusun dan disajikan kepada pihak OJK

tentang Transparansi Kondisi Keuangan Bank;

d. Bank telah mempublikasikan Laporan tahunan dan Laporan Keuangan

Publikasi secara tepat waktu.

B. Kepemilikan Saham Anggota Dewan Pengawas dan Direksi

Dewan Pengawas dan Direksi PD BPR Bank Sleman tidak memiliki saham pada PD

BPR Bank Sleman, Lembaga Keuangan Bukan Bank & Perusahaan lainnya.

Nama Jabatan Jabatan

BPR lain

Jabatan

Perusahaan

Lain

PS BPR/

Perusaha

an Lain

Bidang

Usaha

Dra.Suyamsih,M.Pd Ketua DP - - - -

Ir.TJahjo Oetomo,MM Anggota DP - - - -

Dr.Sumiyana, Ak.,M.Si Anggota DP - - - -

Muhammad Sigit,SE.,M.Si Direktur

Utama - - - -

Ir.Y.Mahatma Direktur

Bisnis - - - -

Iis Herlia Dewi, S.E.

Direktur

Kepatuhan &

SDM

- - - -

C. Hubungan Keuangan dan Hubungan Keluarga Anggota Dewan Pengawas dan

Direksi

1. Hubungan Keuangan

a. Dewan Pengawas PD BPR Bank Sleman tidak memiliki hubungan

keuangan dengan Pemegang Saham Bank;

b. Anggota Dewan Pengawas PD BPR Bank Sleman merupakan pengawas

independen yang tidak memiliki hubungan keuangan dengan Dewan


Pengawas lainnya, Direksi, Pemegang Saham adalah Dewan Pengawas

lainnya dan/atau Direksi Bank;

c. Seluruh anggota Direksi PD BPR Bank Sleman tidak memiliki hubungan

keuangan dalam hal menerima penghasilan, bantuan keuangan, atau

pinjaman dari Pemegang Saham bank.

2. Hubungan Keluarga

Dewan Pengawas dan Direksi PD BPR Bank Sleman tidak memiliki hubungan

keluarga sampai dengan derajat kedua antara sesama anggota Dewan

Pengawas, Direksi dan Pemegang Saham bank.

Nama Jabatan

Hubungan Keluarga dengan Hubungan Keuangan dengan

DP Direksi PS DP Direksi PS

Y T Y T Y T Y T Y T Y T

Dra.Suyamsih,M.

Pd

Ketua

Dewan

Pengawas

√ √ √ √ √ √

Ir.TJahjo

Oetomo,MM

Anggota

Dewan

Pengawas

√ √ √ √ √ √

Dr.Sumiyana,

Ak.,M.Si

Anggota

Dewan

Pengawas

√ √ √ √ √ √

Nama Jabatan

Hubungan Keluarga dengan Hubungan Keuangan dengan

DP Direksi PS DP Direksi PS

Y T Y T Y T Y T Y T Y T

Muhammad

Sigit,S.E.,M.Si

Direktur

Utama √ √ √ √ √ √

Ir.Y.Mahatma Direktur

Bisnis √ √ √ √ √ √

Iis Herlia Dewi, S.E.

Direktur

Kepatu

han &

SDM

√ √ √ √ √ √


D. Share Option

Tidak terdapat opsi untuk membeli saham oleh anggota Dewan Pengawas, Direksi

dan Pejabat Eksekutif yang dilakukan melalui penawaran saham atau penawaran

opsi saham dalam rangka pemberian kompensasi yang diberikan kepada anggota

Dewan Pengawas, Direksi dan Pejabat Eksekutif Bank dan yang telah diputuskan

dalam Rapat Umum Pemegang Saham dan/atau Anggaran Dasar Bank.

E. Rasio gaji Tertinggi dan Terendah

1. Rasio Gaji Dewan Pengawas yang tertinggi dan terendah = 1,25 %

2. Rasio Gaji Direksi yang tertinggi dan terendah = 1,58 %

3. Rasio Gaji Pegawai yang tertinggi dan terendah = 6,52 %

F. Frekuensi Rapat Dewan Pengawas

1. Rapat Dewan Pengawas telah diatur dengan Pedoman dan Tata Tertib Dewan

Pengawas tanggal 5 Desember 2016;

2. Pelaksanaan Rapat Dewan Pengawas telah dituangkan dalam Risalah Rapat;

3. Frekuensi Rapat Evaluai dan RUPS yang dilaksanakan oleh Dewan Pengawas

sebanyak 19 kali dalam setahun :

No Tanggal Jenis Rapat Jumlah

Diundang Jumlah Hadir

Keterangan

1 12-01-2017 Rapat Evaluasi Bulanan Untuk Bulan Desember 2016

4 4 Lengkap

2 17-02-2017 Rapat Evaluasi Bulanan Untuk Bulan Januari 2017

4 4 Lengkap

3 17-03-2017 Rapat Evaluasi Bulanan Untuk Bulan Februari 2017

4 4 Lengkap

4 22-03-2017 RUPS 5 5 (Bupati hadir)

5 13-04-2017 Rapat Evaluasi Bulanan Untuk Bulan Maret 2017

4 4 Lengkap



7 17-05-2017 Rapat Evaluasi Bulanan Untuk Bulan April 2017

5 5 Lengkap

8 16-06-2017 Rapat Evaluasi Bulanan Untuk Bulan Mei 2017

5 5 Lengkap

9 12-07-2017 Rapat Evaluasi Bulanan Untuk Bulan Juni 2017

5 5 Lengkap

10 02-08-2017 Rapat Perubahan Rkt 2017

5 5 Lengkap

11 19-08-2017 Rapat Evaluasi Bulanan Untuk Bulan Juli 2017

5 5 Lengkap

12 14-09-2017 Rapat Evaluasi Bulanan Untuk Bulan Agustus 2017

5 5 Lengkap


14 14-10-2017 Rapat Evaluasi Bulanan Untuk Bulan September 2017

6 6 Lengkap

15 27-10-2017 Pembahasan Struktur Organisasi Pd Bpr Bank Sleman

6 6 Lengkap

16 15-11-2017 Rapat Evaluasi Bulanan Untuk Bulan Oktober 2017

6 6 Lengkap

17 05-12-2017 Rapat Rbb & Draft Raperda Perseroda Bank Sleman

6 6 Lengkap

18 11-12-2017 Rapat Evaluasi Bulanan Untuk Bulan November 2017

6 6 Lengkap



Frekuensi Rapat Direksi

1. Rapat Direksi telah diatur dengan Pedoman dan Tata Tertib Direksi tanggal 1

Nopember 2017;

2. Pelaksanaan Rapat Direksi telah dituangkan dalam Risalah Rapat.

3. Frekuensi rapat yang dilaksanakan oleh Direksi sebanyak 36 kali dalam

setahun.

Agenda Rapat Direksi

Rapat Direksi dan Pembinaan Rohani bersama seluruh pegawai PD BPR Bank Sleman :

No Tanggal Jenis Rapat Jumlah

Diundang Jumlah Hadir

Keterangan

1 16-01-2017 Rapat Evaluasi Kinerja Bulan Des 2016

108 102 -

2 24-01-2017 Pembinaan Rohani 132 113 Ust. Drs.M.Luthfi Hamid, M.Ag

3 09-02-2017 Rapat Evaluasi Kinerja Bulan Jan 2017

108 101 -

4 27-02-2017 Pembinaan Rohani 130 105 Ust. Drs.H.Zainal Abidin,M.Pdl

5 09-03-2017 Rapat Evaluasi Kinerja Bulan Feb 2017

107 94 -

6 27-03-2017 Pembinaan Rohani 133 114 Ust. H.Henry Sutopo

7 19-04-2017 Rapat Evaluasi Kinerja Bulan Mar 2017

107 92 -

8 26-04-2017 Pembinaan Rohani 141 119 Ust. H.Saijan,S.Ag.,M.Si

9 09-05-2017 Rapat Evaluasi Kinerja Bulan Apr 2017

108 96 -

10 26-05-2017 Pembinaan Rohani 121 110 Ust. Nur Ikhsan Bashori

11 12-06-2017 Rapat Evaluasi Kinerja Bulan Mei 2017

103 100 -

12 13-07-2017 Rapat Evaluasi Kinerja Bulan Juni 2017

96 94 -


13 16-08-2017 Rapat Evaluasi Kinerja Bulan Juli 2017

101 93 -

14 28-08-2017 Pembinaan Rohani 128 110 Ust. H.Tamam Ismail

15 27-09-2017 Rapat Evaluasi Kinerja Bulan Agst 2017

102 94 -

16 29-09-2017 Pembinaan Rohani 128 112 Ust. Ichsanudin

17 11-10-2017 Rapat Evaluasi Kinerja Bulan Sep 2017

102 95 -

18 30-10-2017 Pembinaan Rohani 128 111 Ust. H.Saijan,S.Ag.,M.Si

19 14-11-2017 Rapat Evaluasi Kinerja Bulan Okt 2017

101 94 -

20 18-12-2017 Rapat Evaluasi Kinerja Bulan Nov 2017

103 97 -

21 21-12-2017 Pembinaan Rohani 130 114 Ust. Mukhammad Mahfud

G. Jumlah Penyimpangan Internal (Internal Fraud)

Penyimpangan / kecurangan Internal Bank yang dilakukan oleh para pegawai

Bank, baik yang berkaitan dengan simpanan dana masyarakat atau

penyalahgunaan kredit di PD BPR Bank Sleman selama tahun 2017 adalah tidak

ada/ Tidak pernah terjadi.

H. Permasalahan Hukum

Permasalahan hukum secara perdata atau pidana yang dihadapi oleh PD BPR Bank

Sleman selama tahun 2017 adalah tidak ada, baik yang berkaitan dengan

penyalahgunaan kredit atau simpanan dana masyarakat.

I. Transaksi Yang Mengandung Benturan Kepentingan

Tidak terdapat transaksi yang mengandung benturan kepentingan, bank mampu

menghindari transaksi yang mengandung potensi benturan kepentingan.


II. Kesimpulan Umum hasil Self Assessment Pelaksanaan Tata Kelola

Berdasarkan hasil Self Assessment pelaksanaan Tata Kelola PD BPR Bank Sleman

periode Desember 2017, disampaikan hal-hal sebagai berikut :

A. Nilai Komposisi Tata Kelola sebesar 1,07 dengan prediksi Sangat Baik

B. Peringkat masing-masing per Faktor adalah :

No Aspek yang Dinilai Bobot Peringkat Nilai

1 Pelaksanaan tugas dan tanggungjawab Direksi 20.00% 1 0.20

2 Pelaksanaan tugas dan tanggungjawab Dewan

Pengawas 12.50% 1 0.13

3 Kelengkapan dan Pelaksanaan Tugas Komite 2.50% 1 0.04

4 Penanganan Benturan Kepentingan 10.00% 1 0.10

5 Penerapan Fungsi Kepatuhan Bank 10.00% 1 0.10

6 Penerapan Fungsi Audit Intern 10.00% 1 0.11

7 Penerapan Fungsi Audit Ekstern 2.50% 1 0.03

8 Penerapan Fungsi Manajemen Risiko dan

Pengendalian Intern 10.00% 1 0.12

9 Batas Maksimum Pemberian Kredit atau BMPK 7.50% 1 0.08

10 Rencana Bisnis / Rencana Strategis Bank 7.50% 1 0.08

11 Transparansi Kondisi Keuangan dan Non

Keuangan Bank 7.50% 1 0.08

Nilai Komposit 100.00% 1.07

Prediksi Komposit Sangat

Baik


C. Kekuatan Pelaksanaan Tata Kelola

1. Dengan disusunnya Pedoman Kebijakan dan Pelaksanaan Tata Kelola PD BPR

Bank Sleman dengan Surat Keputusan Direksi Nomor 68/KPTS/DIR/2016

tanggal 28 Nopember 2016 akan berjalan baik sesuai dengan ketentuan yang

berlaku.

2. Dengan adanya pedoman bagi Dewan Pengawas dan Direksi, dapat

melaksanakan tugas dan tanggung jawabnya secara efektif.

3. Dengan adanya pedoman bagi Komite-komite Dewan Pengawas akan

melaksanakan program kerja dan rapat secara efektif dan efisien yang dapat

menjadi acuan bagi keputusan Dewan Pengawas.

4. Fungsi kepatuhan Bank, Fungsi Audit Intern, Fungsi Audit ekstern akan

berjalan sesuai dengan Ketentuan Tata Kelola.


LAMPIRAN

1. Hasil Self Assessment Pelaksanaan Tata Kelola PD BPR Bank Sleman.

No Aspek yang Dinilai Bobot (a)

Peringkat (b)

Nilai (a) + (b)

Catatan

1 Pelaksanaan tugas dan tanggungjawab Direksi

20.00% 1 0.20

Jumlah, Komposisi, Integritas dan Kompetensi anggota serta pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Direksi telah memenuhi prinsi-prinsip Tata Kelola.

2 Pelaksanaan tugas dan tanggungjawab Dewan Pengawas

12.50% 1 0.13

Dewan Pengawas telah melaksanakan tugas dan tanggung jawabnya sesuai dengan prinsip Tata Kelola terlihat dari fungsi pengawasan yang dilakukan Dewan Pengawas terhadap Kebijakan Direksi.

3 Kelengkapan dan Pelaksanaan Tugas Komite

2.50% 1 0.04

Pelaksanaan tugas Komite telah berjalan secara efektif, telah terlaksananya program kerja komite melalui rapat komite, adanya rekomendasi komite kepada Dewan Pengawas yang disampaikan melalui surat Dewan Pengawas kepada dewan Direksi atas perkembangan usaha bank.

4 Penanganan Benturan Kepentingan

10.00% 1 0.10 Tidak ada benturan kepentingan

5 Penerapan Fungsi Kepatuhan Bank

10.00% 1 0.10

Penerapan fungsi kepatuhan bank telah berjalan secara efektif, telah melakukan pengujian atas setiap kebijakan internal sesuai dengan ketentuan yang berlaku.

6 Penerapan Fungsi Audit Intern

10.00% 1 0.11

Pelaksanaan fungsi Audit Intern bank telah berjalan efektif, pedoman intern sebagai acuan pemeriksaan (risk based audit) telah memenuhi standar minimum yang ditetapkan SPFAIB, SKAI menjalankan fungsinya secara independen

7 Penerapan Fungsi Audit Ekstern

2.50% 1 0.03

Kantor Akuntan Publik telah melaksanakan Audit secara independen dan memenuhi kriteria yang ditetapkan

8 Penerapan Fungsi Manajemen Risiko dan Pengendalian Intern

10.00% 1 0.12

Penerapan Manajemen Risiko telah dilaksanakan sesuai dengan ketentuan


9 Batas Maksimum Pemberian Kredit atau BMPK

7.50% 1 0.08 Tidak terdapat pelanggaran dan pelampauan BMPK

10 Rencana Bisnis / Rencana Strategis Bank

7.50% 1 0.08

Rencana Bisnis PD BPR Bank Sleman telah disiapkan sesuai dengan ketentuan dan telah memperhatikan rencana kedepan

11 Transparansi Kondisi Keuangan dan Non Keuangan Bank

7.50% 1 0.08

Informasi keuangan dan non keuangan telah disampaikan dan dipublikasikan secara transparan kepada pihak-pihak yang ditetapkan.

Nilai Komposit 100.00% 1.07

Prediksi Komposit Sangat

Baik


LAMPIRAN

2. Dana Bantuan Masyarakat Tahun 2017

KEGIATAN CSR

I. PROGRAM SOSIAL :

No Tanggal Keterangan

1. 16-01-2017 Pembenahan fisik PP Al Irsyad Paten Tridadi

2. 23-01-2017 Sumbangan dan penyaluran pendidikan Bantuan dari CIMB Niaga

3. 17-02-2017 Bantuan Khitanan Polres Gunung Kidul Yogyakarta

4. 24-02-2017 Bantuan Donor darah dan sembako untuk Desa Kwarasan Gamping Sleman

5. 02-03-2017 Bantuan Pembangunan Masjid Al Hidayah Sidoarum Godean Sleman

6. 17-03-2017 Bantuan Pembangunan Masjid Miftahul Huda Wonorejo Ngemplak Sleman

7. 30-03-2017 Bantuan khitanan massal ke LPM dan Majelis Taklim Darun Na’iem Caturharjo Sleman

8. 06-04-2017 Pembangunan Mushola SDN Kaliduren Sumberagung Moyudan

9. 10-04-2017 Beasiswa Pendidikan ke STIM YKPN ( 5 mahasiswa )

10. 28-04-2017 Bantuan kegiatan donor darah Kecamatan Tempel

11. 28-04-2017 Bantuan kegiatan Subuh Bersama di Masjid Agung Kabupaten Sleman berupa door price 5 Sepeda

12. 06-04-2017 Bantuan pembangunan Masjid Nurul Huda Ngaglik Sleman

13. 03-05-2017 Rehab rumah warga miskin dalam rangka hari jadi 101 tahun Kabupaten Sleman

14. 03-05-2017 Reboisasi bhakti Merapi Kinahrejo Cangkringan Sleman

15. 09-05-2017 Donor Darah dan Pengobatan gratis kerjasama dengan RS Bethesda

16. 09-05-2017 Pembuatan Gazebo dan Taman untuk Sekolah Ramah Anak (SMPN 3 Kalasan)

17. 09-05-2017 Bea siswa pelajar dalam rangka Bank Sleman Peduli

18. 09-05-2017 Pelaksanaan Bank Sleman Peduli

19. 19-05-2017 Bantuan untuk Masjid Baitul Rahman Plumbon Sindumartani Ngemplak Sleman

20. 30-05-2017 Bantuan masjid-masjid di Wilayah Kecamatan Tempel

21. 30-05-2017 Bantuan masjid Al Huda Ngentak Turi Sleman

22. 31-05-2017 Bulan Dana PMI Kabupaten Sleman

23. 31-05-2017 Bantuan Masjid Nurul Iman Kaliajir Berbah Sleman


24. 05-06-2017 Bantuan pembangunan mushola Kalimosodo SMA 2 Brayut Pandowoharjo Sleman

25. 05-06-2017 Santunan anak yatim yayasan Al Barokah Trimulyo Sleman

26. 05-06-2017 Bantuan masjid Al-Jihad Kunden Sidoluhur Godean

27. 08 -06-2017 Bantuan masdjid Al-Aziz Ngemplak Sleman

28. 12-06-2017 Bantuan masjid-masjid di Kecamatan Gamping

29. 12-06- 2017 Bantuan masjid Nur Taqwa Duwet Mlati Sleman

30. 15-06-2017 Bantuan untuk Masjid Patok Negoro Plosokuning Ngaglik Sleman

31. 16-06-2017 Buka puasa bersama anak yatim (123 anak) dan bantuan untuk 4 Panti Asuhan/Pondok Pesantren di Grha Sarina Vidi

32. 20 dan 21-06-2017

Bagi takjil gratis ( untuk 600 pax )

33. 22-06-2017 Bantuan Pembangunan masjid Al-Hidayah Margoluwih Seyegan Sleman

34. 23-06-2017 Bantuan sunatan massal,donor darah ke HPPK (Himpunan Pengajian Putra-Putri Kaliurang) Hargobinangun Pakem Sleman

35. 10-07-2017 Santunan anak yatim via kegiatan RSU Mitra Pramedika

36. 18-07-2017 Renovasi masjid Ash Solihin Wukirsari Cangkringan

37. 26-07-2017 Renovasi masjid Nur Izzatin Ngangkrik Triharjo Sleman

38. 28-07-2017 Renovasi masjid Darul Ulung Ngelos Bimomartani Ngemplak Sleman

39. 07-08-2017 Bantuan 25 Bendera Merah Putih untuk bhakti sosial Desa Sumberarum Moyudan Sleman dalam rangka HUT RI ke 72

40. 10-08-2017 Bantuan masjid Hidayatullah Gancahan V Sidomoyo Godean

41. 11-08-2017 Bantuan pembangunan masjid An-Nur Ketingan Tirtoadi Mlati Sleman

42. 18-08-2017 Bantuan untuk acara Gerakan memakmurkan masjid di Masjid Agung Wahidin Sudirohusodo Kabupaten Sleman

43. 22-08-2017 Bantuan pembangunan mushola Nur Iman Kergan Pucung Tamanmartani Kalasan Sleman

44. 22-08-2017 Renovasi masjid Nurul Fataah Druju Krajan Margodadi Seyegan Sleman

45. 24-08-2017 Bantuan Gerakan Nasional Donor Darah dalam rangka Hari Bhakti TNI ke PDDI DIY

46. 02-11-2017 Bhakti sosial dalam rangka HUT RSUD Sleman

47. 03-11-2017 Bantuan masjid Baitul Amin Tempel

48. 07-11-2017 Bantuan pembangunan masjid Al Hidayah Murangan Sleman

49. 09-11-2017 Bantuan pembangunan pos ronda Sidomoyo Godean


50. 24-11-2017 Bantuan pembangunan masjid Nurul Hidayah Jaban Tridadi Sleman

51. 27-11-2017 Bhakti sosial bagi sembako kerjasama dengan Opiba Ringinsari Bokoharjo Prambanan Sleman

52. 28-11-2017 Bantuan kegiatan donor darah dalam rangka HUT Desa Sindiharjo Ngaglik Sleman

53. 29-11-2017 Bantuan kegiatan santunan kepada lansia dalam rangka HUR Desa Sinduadi Mlati Sleman

54. 04-12-2017 Bantuan pembangunan Mushola Al-Huda Pandan Cakran Wukirsari Cangkringan

55. 07-12-2017 Bantuan Program Sekolah Ramah Anak SMPN 2 Moyudan

56. 15-12-2017 Bantuan penyelenggaraan khitanan massal Desa Sukoharjo

57. 18-12-2017 Bantuan penyelenggaraan donor darah ke DWP Lapas kelas IIB Yogyakarta

58. 29-12-2017 Bantuan pembangunan pondok pesantren Darussalam Somokaton Seyegan Sleman

II. PROGRAM LAINNYA :


1. 17-01-2017 Bantuan kegiatan Ikatan Dimas Diajeng Cilik Kab Sleman

2. 30-01-2017 Bantuan kepada PWRI untuk Turnamen Catur Non master Gamping Sleman

3. 02-02-2017 Bantuan untuk KNPI Sleman

4. 07-02-2017 Bantuan Turnamen Bola Voli Gama Cup/Wedomartani

5. 16-02-2017 Bantuan kegiatan FASI X kepada TKA-TPA Kab Sleman

6. 16-02-2017 Bantuan kepada RSUD Prambanan untuk keg seminar

7. 24-02-2017 Bantuan Masjid Sirojudin Gatak Sendangsari Minggir Sleman

8. 27-02-2017 Penghargaan CSR Indonesia Award di Balai Kartini Jakarta

9. 01-03-2017 Bantuan kepada forum PAUD dan Himpaud Kabupaten Sleman

10. 01-03-2017 Bantuan kepada Lembaga seni budaya Kabupaten Sleman

11. 07-03-2017 Bantuan Televisi ke Dinas Duk Capil Sleman

12. 10-03-2017 Bantuan kegiatan tryout ke organisasi siswa intra sekolah SMK YPKK II Sleman

13. 06-04-2017 Bantuan untuk Desa Condongcatur Kabupaten Sleman

14. 11-04-2017 Bantuan untuk SMKN I Godean

15. 11-04-2017 Bantuan untuk Karang Taruna Eka Bhakti Desa Mororejo Tempel Sleman


16. 11-04-2017 Bantuan untuk KORPRI Kabupaten Sleman ( Kaos ) dalam rangka Porda

17. 13-04-2017 Bantuan untuk kegiatan audisi mubaligh/mubalighah di Masjid Agung Kabupaten Sleman

18. 13-04-2017 Bantuan untuk TK IT Bhakti Insani Triharjo Sleman

19. 13-04-2017 Bantuan untuk Konggres PSSI

20. 19-04-2017 Bantuan penyelenggaraan senam massal untuk Ngangkrik Triharjo Sleman

21. 19-04-2017 Bantuan pembuatan rumah pupuk organik Gapoktan Pakem

22. 20-04-2017 Bantuan untuk HUT SMK Bina Harapan Ngaglik Sleman

23. 20-04-2017 Bantuan untuk HUT TK dan SD Model Kabupaten Sleman

24. 26-04-2017 Bantuan untuk Tripartit Hari Buruh Nasional

25. 28-04-2017 Bantuan door prize untuk temu purna bhakti praja

26. 28-04-2017 Bantuan untuk PKK Ngepos Lumbungrejo Tempel

27. 25-04-2017 Bantuan untuk MGBK/Musyawarah Guru Bimbingan Konseling tingkat SMA/MA se Kab Sleman

28. 04-05-2017 Bantuan penyelenggaraan dolanan anak dalam rangka hari jadi 101 Kabupaten Sleman ke Kecamatan Prambanan

29. 09-05-2017

Bantuan Jaket Patroli Linmas ke Pemdes Maguwoharjo Sleman

30. 12-05-2017 Bantuan untuk acara pengukuhan kelompok tani UPT BP4 Wilayah Moyudan

31. 12-05-2017 Bantuan doorprize gelar senam Pemda Sleman dalam rangka HUT ke 101 Kabupaten Sleman

32. 16-05-2017 Bantuan kegiatan pentas seni SDN Jongkang

33. 16-05-2017 Bantuan penyelenggaraan acara dialog sembada lomba lampion di Kampung Flory Sleman

34. 16-05-2017 Pembuatan spot CSR

35. 17-05-2017 Bantuan kegiatan pencanangan tahun selamat kemanusiaan kepada Ditlantas DIY

36. 18-05-2017 Bantuan untuk Dinas Pariwisata (Branding Sleman)

37. 19-05-2017 Bantuan lomba kamling Kecamatan Mlati

38. 31-05-2017 Bantuan Takjil dalam rangka Hari Lahir Pancasila

39. 31-05-2017 Bantuan 2 tenda kepada Paguyuban Aotu Bursa Tridadi Sleman

40. 02-06-2017 Bantuan pentas seni takmir masjid Al-Ikhlas TVRI Jogjakarta

41. 06-06-2017 Bantuan ke Dapen Yakum untuk kegiatan Program penguatan team work

42. 06-06-2017 Bantuan pengajian romadhon 2017 ke Desa Margodadi Seyegan

43. 07-06-2017 Bantuan talkshow enterpreneur Himpunan mahasiswa Unprok


44. 08-06-2017 Bantuan kegiatan festifal anak sholeh Kalitirto Berbah Sleman

45. 09-06-2017 Bantuan Pengadaan Kaos Pameran Potensi Daerah ke Disperindagkop Sleman

46. 13-06-2017 Bantuan pencetakan rambu jalur alternatif angkutan lebaran 2017 ke Dishub Sleman

47. 14-06-2017 Bantuan Pengadaan seragam PDBI (Persatuan Drum Band Indonesia ) dalam rangka Porda XIV 2017

48. 19-06-2017 Bantuan spanduk dan leaflet kepada Ditlantas Polda DIY dalam rangka operasi Ramadnia Progo 2017

49. 02-07-2017 Pembuatan Charity Video Awareness Video tentang kepedulian Bank Sleman

50. 10-07-2017 Bantuan fasilitas AC Polres Sleman

51. 12-07-2017 Bantuan buku tulis dan spanduk ke acara TABO (Tanggap Bocah) Puskesmas Kecamatan Sleman

52. 12-07-2017 Bantuan tikar acara syawalan paguyuban pasar Cebongan

53. 18-07-2017 Bantuan syawalan paguyuban Sumber Rejeki Pasar Ngijon Sleman

54. 24-07-2017 Bantuan kegiatan turnamen Volly Mutiara Cup Desa Caturharjo Sleman

55. 24-07-2017 Bantuan kegiatan turnamen Volly Rekongzy cup Tempel Sleman

56. 27-07-2017 Bantuan lomba mewarnai katagori SD ke RSUD Prambanan

57. 28-07-2017 Bantuan kegiatan Delegano football club RSUD Prambanan

58. 28-07-2017 Bantuan kegiatan peringatan HUT RI 72 Karang Taruna Girikerto Turi Sleman

59. 07-08-2017 Bantuan lomba lari lintas alam di tebing Breksi Sambirejo Prambanan Sleman

60. 08-08-2017 Bantuan kegiatan Merti Dusun di Kebonagung Tridadi Sleman

61. 08-08-2017 Bantuan penyelenggaraan kegiatan HUT RI ke-72 Tahun 2017 ke Kecamatan Ngemplak

62. 08-08-2017

Bantuan Penyelenggaraan kegiatan HUT RI ke-72 ke Karang Taruna Muda-Mudi Suka Karya Sendangrejo Minggir

63. 08-08-2017 Bantuan penyelenggaraan kegiatan HUT RI ke-72 ke Dukuh Kalakijo Sleman

64. 08-08-2017 Bantuan kegiatan Merti Dusun Sawahan Pandowoharjo Sleman dalam rangka HUT RI ke-72

65. 08-08-2017

Bantuan Krapyak Expo 2017 dan Gelar Budaya ke Kelompok Kerja ke Pemuda Krapyak Wedomartani Ngemplak Sleman

66. 09-08-2017

Bantuan kegiatan lomba dalam rangka penyelenggaraan HUT RI ke-72 ke Desa Gabugan Pandowoharjo Sleman


67. 10-08-2017

Bantuan penyelenggaraan kegiatan HUT RI ke-72 ke Organisasi Pemuda Sedyo Utomo Tamanmartani Kalasan Sleman

68. 10-08-2017

Bantuan doorprize kegiatan Ramah Tamah Kabupaten Sleman dengan Perintis kemerdekaan dalam rangka peringatan HUT RI ke-72

69. 10-08-2017 Bantuan 20 kaos logo Bank Sleman ke Tim Porda Kabupaten Sleman

70. 10-08-2017

Bantuan penyelenggaraan Tirakatan dalam rangka HUT RI ke-72 ke Perum Griya Perum Purwo Asri Kalasan Sleman

71. 10-08-2017

Bantuan penyelenggaraan upacara adat jawa dalam rangka peringatan HUT RI ke-72 ke Desa Banyuurip Margoagung Seyegan Sleman

72. 11-08-2017 Bantuan penyelenggaraan kegiatan dalam rangka HUT RI ke-72 Ds Jetak Selomartani Kalasan Sleman

73. 11-08-2017 Bantuan penyelenggaraan kegiatan HUT RI ke-72 ke Karang Taruna Dukuh Pandowoharjo Sleman

74. 11-08-2017 Bantuan penyelenggaraan kegiatan HUT RI ke-72 Kecamatan Tempel

75. 11-08-2017 Bantuan penyelenggaraan kegiatan HUT RI ke-72 Kecamatan Moyudan

76. 11-08-2017 Bantuan peringatan HUT RI ke-72 ke Ds Panggung Lumbungrejo Tempel Sleman

77. 14-08-2017 Bantuan Upacara Merti Dusun Beran Kidul Tridadi Sleman

78. 14-08-2017 Bantuan peringatan HUT RI ke-72 ke Karang Taruna Setya Manunggal Sidomulyo Trimulyo Sleman

79. 16-08-2017 Bantuan peringatan HUT RI ke-72 ke DS Geneng Sidoagung Godean Sleman

80. 18-08-2017 Bantuan kegiatan senam sehat Gerakan Anti Narkotika International ke BNN Kabupaten Sleman

81. 18-08-2017 Bantuan kegiatan peringatan HUT RI ke-72 ke Karang Taruna Kyai Morang Murangan VIII Triharjo Sleman

82. 18-08-2017 Bantuan peringatan HUT RI ke-72 ke Karang Taruna Eka Bhakti Aryasa Tya Mororejo Tempel Sleman

83. 22-08-2017

Bantuan pembuatan maskot lomba takbir keliling dalam rangka peringatan Hari Raya Idul Adha ke Ds Gondangan Sardonoharjo Ngaglik Sleman

84. 22-08-2017

Bantuan kegiatan pentas seni dalam rangka HUT RI ke-72 ke Delingsari Ambarketawang Gamping Sleman

85. 22-08-2017

Bantuan kegiatan Pagelaran Wayang KUlit dalam rangka HUT RI ke-72 ke Paguyuban Pedagang Pasar Ngijon Moyudan Sleman

86. 23-08-2017 Bantuan kegiatan senam masal dan jalan santai Pemerintah Desa Sinduharjo Ngaglik Sleman


87. 31-08-2017

Bantuan festival takbir Idul Adha 1438 H ke Angkutan Muda Muhammadiyah ke Banyuraden Gamping Sleman

88. 04-09-2017 Bantuan door prize acara family fun day FEB UGM dalam rangka Dies Natalis 62 UGM

89. 06-09-2017 Bantuan 35 kaos panitia paguyuban OtoBursa Sleman

90. 06-09-2017 Bantuan kegiatan bola voly Vorascup Sumberagung Moyudan Sleman

91. 11-09-2017 Bantuan uang pembinaan juara I lomba patroli keamanan tingkat SMP Satlantas Polres Sleman

92. 12-09-2017

Bantuan penyelenggaraan festival anggrek Vanda Tri Color 2017 lomba mewarnai tingkat TK dan SD bekerjasama dengan Dinas Pariwisata Kabupaten Sleman

93. 13-09-2017 Bantuan turnamen sepakbola tahunan football RSUD Sleman

94. 14-09-2017

Bantuan program Gentasi-Aga ( Gerakan Cinta Arsip Keluarga) Dewa Widodomartani kerjasama dengan Dinas Perpustakaan dan Arsip Sleman

95. 15-09-2017 Bantuan fasilitas 20 kaos seragam tim sepakbola Seyegan United

96. 15-09-2017

Bantuan kegiatan Bakti sosial Dinas Kesehatan dan Dirjen Badan Peradilan Umum Mahkamah Agung RI di Puskesmas Rawat Inap Sleman Pandowoharjo Sleman

97. 15-09-2017 Bantuan Diklat Pemuda Ansor dan banser Pondokrejo Tempel Sleman

98. 18-09-2017 Bantuan Festival Fatmawidya ke SMAN II Ngaglik dalam rangka HUT SMA ke 34

99. 18-09-2017 Bantuan senam massal Kecamatan Godean

100. 19-09-2017 Bantuan kompetisi sepak bola liga super 2017 ke PSSI Sleman

101. 22-09-2017 Bantuan door price acara jalan santai dan sepeda sehat ke UNI Sunankalijaga

102. 27-09-2017 Bantuan pentas Legato Fakultas Ilmu Sosial UMY

103. 29-09-2017 Bantuan kegiatan musyawarah olah raga ke Koni Kabupaten Sleman

104. 06-09-2017 Bakti sosial pembagian air bersih di Desa Sambirejo Prambanan

105. 06-09-2017

Bantuan ke Yayasan Kanker Indonesia Kabupaten Sleman untuk kegiatan diteksi dini kanker masyarakat kurang mampu

106. 13-09-2017 Bakti sosial pemeriksaan tensi gratis dalam rangka HUT Polwan ke Polres Sleman

107. 22-09-2017 Bantuan Masjid Taqwa Gamelan Sendangtirto Berbah Sleman

108. 03-10-2017 Bantuan untuk Slemania

109. 03-10-2017 Bantuan TMMD Sengkuyung HUT TNI


110. 04-10-2017 Bantuan merti kampung Demangan Depok Sleman

111. 04-10-2017 Bantuan bagi kader kesehatan Puskesmas Godean

112. 05-10-2017 Bantuan untuk HUT PGRI ke 72

113. 09-10-2017 Bantuan kegiatan Karang Taruna Pandowoharjo Sleman

114. 10-10-2017 Bantuan pengerasan jalan Padukuhan Gamping Tengah Ambarketawang

115. 10-10-2017 Bantuan Seminar Internasional FIK UMY

116. 10-10-2017 Bantuan PSS Sleman

117. 16-10-2017 Bantuan POR KORPRI Sleman

118. 17-10-2017 Bantuan Bapas Expo Balai Pemasyarakatan

119. 17-10-2017 Bantuan pembinaan 72 Brimob Polri

120. 19-10-2017 Bantuan Dies Natalis UJB

121. 20-10-2017 Bantuan Saparan Ki Ageng Wonolelo Ngemplak

122. 20-10-2017 Bantuan merti dusun Tambakrejo Tempel

123. 20-10-2017 Bantuan HSN/Hari Santri Nasional Sleman

124. 20-10-2017 Bantuan Festival Pelangi Budaya Bumi Merapi

125. 24-10-2017 Bantuan Pekan Darma Karya Dhika Rutan Yogyakarta

126. 24-10-2017 Bantuan Merti Desa Wedomartani Ngemplak

127. 25-10-2017 Bantuan HUT RSJ Grasia ke 79 Pakem

128. 25-10-2017 Bantuan untuk Desa Banyurejo Tempel

129. 26-10-2017 Bantuan Pekan Darma Karya Dhika Lapas Yogyakarta

130. 03-10-2017 Donasi JKN-KIS 10 orang BPJS Kesehatan sebesar

131. 06-10-2017 Bank Sleman Peduli Khitanan massal tahun 2017

132. 12-10-2017 Bank Sleman Peduli RTLH

133. 20-10-2017 Bantuan HKN Dinas Kesehatan Sleman

134. 23-10-2017 Bantuan rehab masjid Al-Ikhlas Ambarketawang Gamping Sleman

135. 23-10-2017 Bantuan solidaritas resque taman Tamanmartani Kalasan

136. 01-11-2017 Bantuan pengadaan perlengkapan hadroh pedukuhan Duren Sawit Mororejo Tempel Sleman

137. 01-11-2017 Bantuan festival hadroh Wonokerto Turi Sleman

138. 01-11-2017 Bantuan pembangunan Balai pertemuan Gadingan Ngalik Sleman

139. 01-11-2017 Bantuan Merti desa Tridadi Sleman

140. 01-11-2017 Bantuan untuk Satsik AU Adisucipto

141. 02-11-2017 Bantuan kegiatan lustrum SMPN II Godean Sleman

142. 15-11-2017 Bantuan kegiatan merti dusun Kalirase Trimulyo Sleman

143. 15-11-2017 Bantuan kegiatan senyum talenta Indonesia oleh Lembaga senyum kita foundation Yogyakarta

144. 20-11-2017 Bantuan kegiatan kampus expo 2018 SMA I Sleman

145. 20-11-2017 Bantuan seminar nasional catatan akhir tahun STIE Widya Wiwaha

146. 20-11-2017 Bantuan Pagelaran Wayang kulit dalam rangka HUT Desa Sidoluhur Godean Sleman


147. 22-11-2017 Bantuan doorprize sepeda untuk HUT KORPRI Kabupaten Sleman

148. 24-11-2017 Bantuan kegiatan hari cinta puspa dan satwa nasional 2017 ke Kota Padi Flona DIY

149. 24-11-2017 Bantuan festival Jatilan dalam rangka HUT Desa Concongcatur Depok Sleman

150. 24-11-2017 Bantuan international conference ke UIN Yogyakarta

151. 30-11-2017 Bantuan penggunaan seragam kaor paguyuban driver Pemkab Sleman

152. 30-11-2017 Bantuan doorprize sepeda dalam rangka HUT Desa Hargobinangun Pakem Sleman

153. 05-12-2017 Bantuan penyelenggaraan Milad ke 32 Raudatul Athfal Krapyak Triharjo Sleman

154. 06-12-2017 Bantuan HUT Polair ke 67

155. 06-12-2017 Bantuan doorprice senam massal sehat ceria Kamal wetan Margomulyo Seyegan

156. 06-12-2017 Bantuan kesehatan gerakan pemuda kwartir cabang Sleman

157. 08-12-2017 Bantuan Merti dusun dalam acara pagelaran wayang kulit Ngangkrik Triharjo Sleman

158. 18-12-2017 Bantuan penyelenggaraan peresmian gedung BPPM DIY

159. 19-12-2017 Bantuan gelar seni Yayasan Karya Bhakti Cab. Yogyakarta

160. 27-12-2017 Bantuan doorprice pentas seni Kemenag Sleman

161. 28-12-2017 Bantuan kaos seragam olah raga anggota DPRD Sleman

162. 29-12-2017 Bantuan HUT Satpam ke 36 Asosiasi manager security Polres Sleman

III. PROGRAM KEMITRAAN :


1. 11-04-2017 Hadiah 20 Tas Sekolah pada lomba cerita wayang tingkat TK-SD Kabupaten Sleman

2. 28-07-2017 Bantuan tempat sampah berlogo Bank Sleman ke Dinas Pariwisata untuk obyek wisata Kaliurang

3. 03-05-2017 Bantuan gerobak angkringan dan bakso bagi 10 (sepuluh) pelaku UKM.

4 09-05-2017 Bantuan kredit kemitraan bagi 150 pelaku UKM.


IV. PROGRAM BENCANA


1. 29-08-2017 Bantuan ke Badan Koordinasi Tata Ruang Kabupaten Sleman untuk sosialisasi Indikasi Pelanggaran Tata Ruang kawasan Kaliurang Cangkringan Sleman

2. 07-12-2017 Bantuan bhakti sosial untuk daerah bencana kepada Karimun club Yogyakarta

3. 08-12-2017 Bantuan bencana banjir Yogyakarta melalui Korpri peduli Kabupaten Sleman

Laporan Tata Kelola PD BPR Bank Sleman · 2018. 4. 30. · Laporan Tata Kelola PD BPR Bank Sleman 2...

Documents

Transcript of Laporan Tata Kelola PD BPR Bank Sleman · 2018. 4. 30. · Laporan Tata Kelola PD BPR Bank Sleman 2...