LAPORAN KEUANGAN PT BANK SYARIAH MANDIRI Keuangan BSM... · INVESTOR DAILY JUMAT 9 NOVEMBER 2018 |...

1
INVESTOR DAILY JUMAT 9 NOVEMBER 2018 | 3 Kusman Yandi * Edwin Dwidjajanto LAPORAN KEUANGAN PT BANK SYARIAH MANDIRI CATATAN: 1. 3. Nilai tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 30 September 2018, 31 Desember 2017 dan 30 September 2017 masing-masing sebesar Rp14.902,50, Rp13.567,50 dan Rp13.471,50. Sebagian Penghargaan Tahun 2018: The Asset Asian Hongkong Alpha Southeast Asia Majalah Infobank bekerjasama dengan Marketing Research Indonesia (MRI) Insentia Research dan Infobank IICG & Majalah SWA No. RASIO Tanggal Laporan 30 September 2018 dan 2017 (Dalam Persentase) LAPORAN RASIO KEUANGAN 2017 30 September 30 September 2018 Rasio Kinerja 1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 5. NPF gross 6. NPF net 7. Return On Assets (ROA) 8. Return On Equity (ROE) 9. Net Imbalan (NI) 10. Net Operating Margin (NOM) 11. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 12. Pembiayaan bagi hasil terhadap total pembiayaan 13. Financing to Deposit Ratio (FDR) Kepatuhan (Compliance) 1. a. Persentase Pelanggaran BMPD a.1. Pihak Terkait a.2. Pihak Tidak Terkait b. Persentase Pelampauan BMPD b.1. Pihak Terkait b.2. Pihak Tidak Terkait 2. GWM a. GWM rupiah b. GWM valuta asing 3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan E D C B A PORSI PEMILIK DANA Tanggal Laporan 30 September 2018 (Dalam Jutaan Rupiah) PENDAPATAN YANG AKAN DIBAGIHASILKAN NISBAH (%) JUMLAH BONUS DAN BAGI HASIL INDIKASI RATE OF RETURN(%) A. PEMBIAYAAN 1. Bank 2. Non Bank B. PENGHIMPUNAN DANA 1. Giro Wadiah a. Bank b. Non Bank 2. Giro Mudharabah a. Bank b. Non Bank 3. Tabungan Wadiah a. Bank b. Non Bank 4. Tabungan Mudharabah a. Bank b. Non Bank 5. Deposito Mudharabah a. Bank - 1 bulan - 3 bulan - 6 bulan - 12 bulan b. Non Bank - 1 bulan - 3 bulan - 6 bulan - 12 bulan TOTAL INDIKATOR SALDO RATA-RATA - - - 7,03% LAPORAN DISTRIBUSI BAGI HASIL TRIWULANAN Tanggal Laporan 30 September 2018 dan 31 Desember 2017 (Dalam Jutaan Rupiah) LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI TRIWULANAN I TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas Pembiayaan yang Belum Ditarik a. Rupiah b. Valuta Asing 2. Posisi Pembelian Spot dan Forward yang Masih Berjalan 3. Lainnya II KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas Pembiayaan Kepada Nasabah yang Belum Ditarik a. Commited i. Rupiah ii. Valuta Asing b. Uncommitted i. Rupiah ii. Valuta Asing 2. Fasilitas Pembiayaan Kepada Bank Lain yang Belum Ditarik a. Commited i. Rupiah ii. Valuta Asing b. Uncommitted i. Rupiah ii. Valuta Asing 3. Irrevocable L/C yang Masih Berjalan a. L/C Luar Negeri b. L/C Dalam Negeri 4. Posisi Penjualan Spot dan Forward yang Masih Berjalan 5. Lainnya III TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang Diterima a. Rupiah b. Valuta Asing 2. Pendapatan Dalam Penyelesaian a. Murabahah b. Istishna' c. Sewa d. Bagi Hasil e. Lainnya 3. Lainnya IV KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang Diberikan a. Rupiah b. Valuta Asing 2. Lainnya - - - - - - 643.572 - - - - - 64.723 78.381 - - - - - - - - - 639.829 - - - - - 28.562 7.525 10.899 - - No. POS-POS 31 Desember 2017 30 September 2018 INDIVIDUAL No. POS-POS Periode Laporan 30 September 2018 dan 2017 (Dalam Jutaan Rupiah) PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Operasional Dari Penyaluran Dana 1. Pendapatan Penyaluran Dana a. Rupiah i. Pendapatan Dari Piutang - Murabahah - Istishna' - Ujrah ii. Pendapatan Dari Bagi Hasil - Mudharabah - Musyarakah iii. Lainnya b. Valuta Asing i. Pendapatan Dari Piutang - Murabahah - Istishna' - Ujrah ii. Pendapatan Dari Bagi Hasil - Mudharabah - Musyarakah iii. Lainnya 2. Bagi Hasil Untuk Pemilik Dana Investasi -/- a. Rupiah i. ii. b. Valuta Asing i. ii. 3. Pendapatan Setelah Distribusi Bagi Hasil B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Penyaluran Dana 1. Pendapatan Operasional Lainnya a. Peningkatan Nilai Wajar Aset Keuangan i. Surat Berharga ii. Spot dan Forward b. Keuntungan Penjualan Aset: i. Surat Berharga ii. Aset Ijarah c. Keuntungan Transaksi Spot dan Forward (Realised) d. Pendapatan Bank Selaku Mudharib Dalam Mudharabah Muqayyadah e. Keuntungan Dari Penyertaan Dengan Equity Method f. Dividen g. Komisi/ Provisi/ Fee dan Administrasi h. Pemulihan Atas Cadangan Kerugian Penurunan Nilai i. Pendapatan Lainnya 2. Beban Operasional Lainnya a. Beban Bonus Wadiah b. Penurunan Nilai Wajar Aset Keuangan: i. Surat Berharga ii. Spot dan Forward c. Kerugian Penjualan Aset: i. Surat Berharga ii. Aset Ijarah d. Kerugian Transaksi Spot dan Forward (Realised) e. Kerugian Penurunan Nilai Aset Keuangan (Impairment): i. Surat Berharga ii. Pembiayaan Dari Piutang iii. Pembiayaan Bagi Hasil iv. Aset Keuangan Lainnya f. Kerugian Terkait Risiko Operasional g. Kerugian Dari Penyertaan Dengan Equity Method h. Komisi/ Provisi/ Fee dan Administrasi i. Kerugian Penurunan Nilai Aset Lainnya (Non Keuangan) j. Beban Tenaga Kerja k. Beban Promosi l. Beban Lainnya Pendapatan (Beban) Operasional Lainnya LABA (RUGI) OPERASIONAL PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (Kerugian) Penjualan Aset Tetap Dan Inventaris 2. Keuntungan (Kerugian) Penjabaran Transaksi Valuta Asing 3. Pendapatan (Beban) Non Operasional Lainnya LABA (RUGI) NON OPERASIONAL LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK Pajak Penghasilan a. Taksiran Pajak Tahun Berjalan b. Pendapatan (Beban) Pajak Tangguhan LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN a. Keuntungan Revaluasi Aset Tetap b. Keuntungan (Kerugian) Aktuarial atas Program Imbalan Pasti c. Bagian Penghasilan Komprehensif Lain Dari Entitas Asosiasi d. Lainnya e. Pajak Penghasilan Terkait Pos-Pos Yang Tidak Akan a. Penyesuaian Akibat Penjabaran Laporan Keuangan Dalam Mata Uang Asing Laba Rugi b. Keuntungan (Kerugian) Dari Perubahan Nilai Aset Keuangan Dalam Kelompok Tersedia Untuk Dijual c. Bagian Efektif Dari Lindung Nilai Arus Kas d. Lainnya e. Pajak Penghasilan Terkait Pos-Pos Yang Akan Direklasifikasi Ke Direklasifikasi Ke Laba Rugi PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN Laba (Rugi) Bersih Tahun Berjalan Yang Dapat Diatribusikan Kepada: Pemilik Kepentingan Non Pengendali TOTAL LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN Total Laba (Rugi) Komprehensif Tahun Berjalan Yang Dapat Diatribusikan Kepada : Pemilik Kepentingan Non Pengendali TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN DIVIDEN LABA BERSIH PER SAHAM (dalam satuan rupiah) LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TRIWULANAN 2017 30 September 30 September 2018 INDIVIDUAL No. POS-POS 31 Desember 2017 30 September 2018 INDIVIDUAL LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS 1. Dana Simpanan Wadiah a. Giro b. Tabungan 2. Dana Investasi Non Profit Sharing a. Giro b. Tabungan c. Deposito 3. Liabilitas Kepada Bank Indonesia 4. Liabilitas Kepada Bank Lain 5. Liabilitas Spot dan Forward 6. Surat Berharga yang Diterbitkan 7. Liabilitas Akseptasi 8. Pembiayaan Diterima 9. Setoran Jaminan 10. Liabilitas Antar Kantor a. Kegiatan Operasional Di Indonesia b. Kegiatan Operasional Di Luar Indonesia 11. Liabilitas Pajak Tangguhan 12. Liabilitas Lainnya 13. Dana Investasi Profit Sharing TOTAL LIABILITAS EKUITAS 14. Modal Disetor a. Modal Dasar b. Modal Yang Belum Disetor -/- c. Saham Yang Dibeli Kembali (treasury stock) -/- 15. Tambahan Modal Disetor a. Agio b. Disagio -/- c. Modal Sumbangan d. Dana Setoran Modal e. Lainnya 16. Penghasilan Kompehensif Lain a. Penyesuaian Akibat Penjabaran Laporan Keuangan Dalam Mata Uang Asing b. Keuntungan (Kerugian) Dari Perubahan Nilai Aset Keuangan Dalam Kelompok Tersedia Untuk Dijual c. Bagian Efektif Lindung Nilai Arus Kas d. Selisih Penilaian Kembali Aset Tetap e. Bagian Penghasilan Komprehensif Lain Dari Entitas Asosiasi f. Keuntungan (Kerugian) Aktuarial Atas Program Imbalan Pasti g. Pajak Penghasilan Terkait Dengan Laba Komprehensif Lain h. Lainnya 17. Selisih Kuasi Reorganisasi 18. Selisih Restrukturisasi Entitas Sepengendali 19. Ekuitas Lainnya 20. Cadangan a. Cadangan Umum b. Cadangan Tujuan 21. Laba/Rugi a. Tahun-tahun Lalu b. Tahun Berjalan TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 22. Kepentingan Non Pengendali TOTAL EKUITAS TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS Tanggal Laporan 30 September 2018 dan 31 Desember 2017 (Dalam Jutaan Rupiah) ASET 1. Kas 2. Penempatan Pada Bank Indonesia 3. Penempatan Pada Bank Lain 4. Tagihan Spot dan Forward 5. Surat Berharga Yang Dimiliki 6. Tagihan atas Surat Berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) 7. Tagihan Akseptasi 8. Piutang a. Piutang Murabahah b. Pendapatan Margin Murabahah Yang Ditangguhkan -/- c. Piutang Istishna’ d. Pendapatan Margin Istishna‘ Yang Ditangguhkan -/- e. Piutang Qardh f. Piutang Sewa 9. Pembiayaan Bagi Hasil a. Mudharabah b. Musyarakah c. Lainnya 10. Pembiayaan Sewa a. Aset Ijarah b. Akumulasi Penyusutan /Amortisasi -/- c. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai -/- 11. Penyertaan 12 Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset Produktif -/- a. Individual b. Kolektif 13 Aset Tidak Berwujud Akumulasi Amortisasi -/- 14 Salam 15 Aset Istishna’ Dalam Penyelesaian Termin Istishna’ -/- 16 Aset Tetap Dan Inventaris Akumulasi Penyusutan-/- 17. Properti Terbengkalai 18. Aset Yang Diambil Alih 19. Rekening Tunda 20. Aset Antar Kantor a. Kegiatan Operasional Di Indonesia b. Kegiatan Operasional Di Luar Indonesia 21. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset Lainnya -/- 22. Persediaan 23. Aset Pajak Tangguhan 24. Aset Lainnya TOTAL ASET LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) TRIWULANAN LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA TRIWULANAN No. POS-POS 30 September 2018 30 September 2017 Tanggal Laporan 30 September 2018 dan 2017 (Dalam Jutaan Rupiah) I PIHAK TERKAIT 1 Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta Asing 2 Tagihan spot dan forward a. Rupiah b. Valuta Asing 3 Surat berharga yang dimiliki a. Rupiah b. Valuta Asing 4 Tagihan Akseptasi 5 Pembiayaan berbasis piutang dan sewa a.1 Nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta Asing a.2 Bukan nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta Asing b. Pembiayaan yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta Asing c. Pembiayaan properti 6 Pembiayaan bagi hasil a.1 Nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta Asing a.2 Bukan nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta Asing b. Pembiayaan yang direstrukturisasi c. Pembiayaan properti 7 Penyertaan 8 Penyertaan modal sementara 9 Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta Asing 10 Aset yang diambil alih II PIHAK TIDAK TERKAIT 1 Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta Asing 2 Tagihan spot dan forward a. Rupiah b. Valuta Asing 3 Surat berharga yang dimiliki a. Rupiah b. Valuta Asing 4 Tagihan Akseptasi 5 Pembiayaan berbasis piutang dan sewa a.1 Nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta Asing a.2 Bukan nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta Asing b. Pembiayaan yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta Asing c. Pembiayaan properti 6 Pembiayaan bagi hasil a.1 Nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta Asing a.2 Bukan nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta Asing b. Pembiayaan yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta Asing c. Pembiayaan properti 7 Penyertaan 8 Penyertaan modal sementara 9 Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta Asing 10 Aset yang diambil alih III INFORMASI LAIN 1 Total aset bank yang dijaminkan: a. Pada Bank Indonesia b. Pada bank lain 2 Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 3 Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 4 Persentase pembiayaan kepada UMKM terhadap total pembiayaan 5 Persentase pembiayaan kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total pembiayaan 6 Persentase jumlah nasabah UMKM terhadap total nasabah 7 Persentase jumlah nasabah Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total nasabah 8 Lainnya a. Aset produktif yang dihapus buku b. Aset produktif yang dihapus buku yang dipulihkan atau berhasil ditagih c. Aset produktif yang dihapustagih d. Penerusan dana investasi terikat L DPK KL D M JUMLAH L DPK KL D M JUMLAH CADANGAN KERUGIAN PENURUNAN NILAI DAN PENYISIHAN PENGHAPUSAN ASET Tanggal Laporan 30 September 2018 dan 2017 (Dalam Jutaan Rupiah) No. 1 Penempatan pada bank lain 2 Tagihan spot dan forward 3 Surat berharga yang dimiliki 4 Tagihan Akseptasi 5 Piutang Murabahah 6 Piutang Istishna’ 7 Piutang Qardh 8 Piutang Sewa 9 Pembiayaan Mudharabah 10 Pembiayaan Musyarakah 11 Pembiayaan Lainnya 12 Penyertaan 13 Penyertaan modal sementara 14 Komitmen dan kontijensi - - - - 271.002 - - - - 124.351 - - - - POS-POS 30 September 2018 30 September 2017 CKPN CKPN PPA Wajib Dibentuk PPA Wajib Dibentuk Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN FORWARD TRIWULANAN Tanggal Laporan 30 September 2018 (Dalam Jutaan Rupiah) No. TRANSAKSI A. Terkait Dengan Nilai Tukar 1. Spot 2. Forward 3. Lainnya B. Lainnya JUMLAH 10.899 - - - 10.899 10.899 - - - 10.899 - - - - - - - - - - - - - - - NILAI NOTIONAL TUJUAN BUKAN HEDGING HEDGING TAGIHAN LIABILITAS TAGIHAN DAN LIABILITAS INDIVIDUAL PENGURUS BANK * - Komisaris Utama : Mulya E. Siregar - Komisaris Independen : - Komisaris Independen : Bambang Widianto Dimas Oky Nugroho* Pemegang Saham Pengendali (PSP) : PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. : 99,99999983% Pemegang Saham Bukan PSP melalui Pasar Modal : Nihil Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui Pasar Modal : PT Mandiri Sekuritas : 0,00000017% - Direktur Utama : Toni E.B. Subari - Direktur : Choirul Anwar - Direktur : Putu Rahwidhiyasa - Direktur : Ade Cahyo Nugroho Achmad Syafii - Direktur : - Direktur : - Direktur : - Ketua : Dr. KH. Ma’ruf Amin - Anggota : - Anggota : Drs. H. Mohamad Hidayat, MBA, MH. Dr. M. Syafii Antonio, M.Ec. Direksi: Dewan Komisaris: Dewan Pengawas Syariah: PEMEGANG SAHAM No. KOMPONEN MADAL Tanggal Laporan 30 September 2018 dan 2017 (Dalam Jutaan Rupiah) LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) TRIWULANAN I Modal Inti (Tier 1) 1 Modal Inti Utama (CET 1) 1.1 Modal disetor (setelah dikurangi saham treasury) 1.2 Cadangan Tambahan Modal 1.2.1 Faktor Penambah 1.2.1.1 Penghasilan Komprehensif Lain 1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan keuangan 1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap 1.2.1.2 Cadangan Tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) 1.2.1.2.1 Agio saham biasa 1.2.1.2.2 Cadangan umum 1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu setelah diperhitungkan pajak 1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan setelah diperhitungkan pajak 1.2.1.2.5 Dana setoran modal 1.2.1.2.6 Modal Sumbangan 1.2.1.2.7 Waran yang diterbitkan 1.2.1.2.8 Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham 1.2.2 Faktor Pengurang 1.2.2.1 Penghasilan komprehensif lain 1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan keuangan 1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 1.2.2.2 Cadangan Tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) 1.2.2.2.1 Disagio saham biasa 1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan 1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan 1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) dan cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) atas aset produktif 1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam Trading Book 1.2.2.2.6 PPA atas aset non produktif yang wajib dibentuk 1.3 Kepentingan non pengendali yang dapat diperhitungkan 1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama 1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan 1.4.2 Goodwill 1.4.3 Seluruh Aset tidak berwujud lainnya 1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang 1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi 1.4.6 Eksposur sekuritisasi 1.4.7 Faktor Pengurang modal inti utama lainnya 1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain 2 Modal Inti Tambahan/Additional Tier 1 (AT-1) 2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1 2.2 Agio (disagio) (+/-) 2.3 Faktor Pengurang Modal Inti Tambahan 2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain II Modal Pelengkap (Tier 2) 1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan Tier 2 2 Agio/disagio 3 Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dibentuk (paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit) 4 Cadangan Tujuan 5 Faktor Pengurang Modal Pelengkap 5.1 Sinking Fund 5.2 Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain TOTAL MODAL ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO ATMR RISIKO KREDIT ATMR RISIKO PASAR ATMR RISIKO OPERASIONAL TOTAL ATMR RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO (%) ALOKASI PEMENUHAN KPMM Dari CET1 (%) Dari AT1 (%) Dari Tier 2 (%) 4,50% 0,00% 1,75% 4,50% 0,00% 1,78% RASIO KPMM Rasio CET1 (%) Rasio Tier 1 (%) Rasio Tier 2 (%) Rasio KPMM (%) CET 1 UNTUK BUFFER (%) PROSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK (%) (%) (%) Capital Surcharge Capital Conservation Buffer Countercylical Buffer untuk Bank Sistemik (%) 2017 30 September 30 September 2018 INDIVIDUAL 30 September 2017 30 September 2018 INDIVIDUAL 30 September 2017 30 September 2018 INDIVIDUAL info lebih lanjut hubungi mandiri syariah call 14040 atau kunjungi www.mandirisyariah.co.id * Efektif setelah mendapat persetujuan dari Otoritas Jasa Keuangan 1.088.302 8.337.580 618.261 - 14.877.939 2.442.737 158.262 57.782.020 (20.768.589) 859 (139) 3.331.786 1.867 3.130.443 20.848.123 - 1.178.952 (498.712) - 50.331 (395.353) (1.449.868) 269.528 (190.761) - - - 2.042.743 (1.271.623) - - - - - - - 31.552 1.730.872 93.347.112 7.928.988 3.402.430 552.117 29.583.338 40.808.585 - 726.771 - 375.000 158.262 - 20.902 - - - 1.919.137 - 85.475.530 3.000.000 (10.978) - - - - - - - 123.792 - 344.038 - 46.340 - - - - - 497.804 - 3.435.278 435.308 7.871.582 - 7.871.582 93.347.112 8.435.776 3.193.558 525.284 28.200.736 37.547.789 - 653.525 - 375.000 98.554 - 20.416 - - - 1.574.895 - 80.625.533 2.500.000 (10.978) - - - - 500.000 - - 1.759 - 344.038 - 46.340 - - - - - 497.804 - 3.070.112 365.166 7.314.241 - 7.314.241 87.939.774 1.135.610 14.391.293 702.715 - 10.255.556 - 98.554 54.783.980 (18.773.555) 3.520 (376) 2.617.592 13.706 3.398.751 17.640.213 - 1.207.704 (419.935) - 50.331 (759.399) (1.198.763) 218.734 (167.117) - - - 1.994.403 (1.217.403) - - - - - - - 272.709 1.690.951 87.939.774 3.315.728 11 231.129 254.122 1.144.288 775.643 71.636 - - - 70.683 9.922 1.984.932 - 29 - 3.888.201 211 - - 19.912 - 44.165 - - - 501.027 75.318 - 50.234 - 223 - - 72 - 5 - 3.903 342.941 484.075 367.726 1.382 - 19.224 - 1.573.732 51.435 972.420 (3.226.739) 661.462 2.170 212.033 203.550 2 4.097 98.147 294 - - 193.038 200.355 82 2.556 76.618 65 - 742.773 762.139 41.385 736.437 13.114 (22.259) 4.560 (4.585) 656.877 21.545 (200.024) 435.308 - - - - - - 122.033 - - - 122.033 557.341 435.308 - 435.308 557.341 - 557.341 - - 3.115 (9.016) (663) (6.564) 344.295 15.718 (67.553) 261.024 - - - - - - (3.649) - - - (3.649) 257.375 261.024 - 261.024 257.375 - 257.375 - - 50.760 - 9 - - - - 226 - - 707.957 901.373 110.311 5.750 - 13.022 - 1.463.005 46.712 926.148 (3.292.043) 350.859 - - - 44.718 13 28.491 - - - 453.922 403.014 3.072 3.147.494 116 198.058 275.486 958.633 782.870 93.625 - - - 70.110 18.530 1.902.020 - - - 3.642.902 6.453.332 2.489.022 - 2.791 344.038 - 497.804 3.070.112 261.024 - - - - - - - - - - - - (158.482) - (52.977) - - - - - - - 876.691 375.000 - 501.691 - - - 7.330.023 7.714.923 2.989.022 - 123.792 344.038 - 497.804 3.435.278 435.308 - - - - - - - - - - - - (31.552) - (78.767) - - - - - - - 920.759 375.000 - 545.759 - - - 8.635.682 43.607.049 250.464 8.607.703 52.465.216 41.961.456 93.877 7.071.920 49.127.253 14,70% 14,70% 1,75% 16,46% 6,47% 1,875% 0,000% 0,000% 13,14% 13,14% 1,78% 14,92% 4,93% 1,250% 0,000% 0,000% 95.881 13.717 - 42 12.755 - 13.023 176 - 11.737 - - - 7.559 - - - 58.721 - - 15.708 - - - - - 83.157 271.992 - 56 9.852.901 140.253 44.071 7.860.903 20.633 28.410.744 2.486.577 3.286.711 713.889 8.870.196 5.712.174 4.863 12.468.560 1.468.285 1.234.584 148.427 3.379.182 - 50.331 94.728 668.232 - - - 1.740.801 1.396.786 23,25% 16,19% 21,65% 21,19% 6.372.147 610.173 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 216.902 - 183.785 184.514 97.732 - 68.689 106.918 - 15.615 - 8.735 - 10.363 - - 1.471 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 70.424 - 440.537 - 398.803 - 93.791 20.840 - 4.949 - 3.081 - 1.928 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 167.893 - 969.199 12.905 943.136 12.905 470.764 73.937 - 265.548 11.901 284.937 11.901 17.903 - 50.331 - 151.321 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 674.171 - 1.587.634 462.261 832.821 236.083 515.480 197.823 - 812.763 142.600 552.735 112.443 82.219 - - 1.389 - - 95.881 13.717 - 42 12.755 - 13.023 176 - 11.737 - - - 7.559 - - - 58.721 - - 15.708 - - - - - 83.157 271.992 - 56 9.852.901 140.253 44.071 6.731.513 20.633 25.229.589 1.826.897 1.014.219 464.901 7.721.472 5.312.656 4.863 11.369.685 1.313.784 385.096 24.083 3.266.769 - - 91.868 516.911 - 182.852 22.768 - - 7.788 - 6.276 378 - 15.035 - 41 - 10.701 - - - 114.062 - - 17.264 - - - - - 31.039 381.602 - - 14.719.219 150.932 151.986 8.453.349 23.126 31.239.587 1.296.569 1.892.703 278.879 10.337.276 5.037.951 - 16.534.044 2.292.509 1.341.100 310.371 3.584.706 - 50.331 750.298 790.701 - - - 1.940.125 1.670.615 20,79% 15,45% 19,11% 18,78% 7.790.000 798.038 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 114.179 - 150.688 12.596 70.158 12.596 51.446 50.898 - 3.772 - 27.486 - 2.025 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 73.599 - 175.846 159.290 125.636 159.290 42.506 51.509 - 387.176 271.996 394.739 271.996 3.973 - - 3.045 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 123.986 - 232.793 243.682 207.123 - 82.327 76.435 - 217.568 28.356 235.828 28.356 6.036 - 50.331 - 78.666 - 182.852 22.768 - - 7.788 - 6.276 378 - 14.994 - 41 - 10.701 - - - 114.062 - - 17.264 - - - - - - 31.039 381.602 - - 14.719.219 150.932 151.986 7.668.693 23.126 29.032.215 828.666 650.447 54.658 9.692.625 4.704.338 - 15.404.340 1.992.157 270.873 10.019 3.519.655 - - 743.985 712.035 - - - - - - - - - 41 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 472.892 - 1.648.045 52.335 839.339 52.335 468.372 154.771 - 521.188 - 412.174 - 53.017 - - 3.268 - - - - - - 695.066 2.912 8.036 2.220 10.038 145.033 - - 7.550 24.239 3 - 17.272 571 301.148 6 1.866 - 33.750 140.988 - - - 6.088 3 - 17.272 571 841.132 2.918 9.902 2.220 43.788 225.202 - - 7.550 30.327 - - - - 489.841 - - - - 70.075 - - - - - - - - 587.621 320 3.412 501 5.889 459.207 - - 7.550 13.486 1.887 - 23.815 1.583 322.707 4 11.033 - 30.193 186.855 - - - 14.552 1.887 - 23.815 1.583 959.613 324 14.445 501 36.082 386.452 - - 25.166 94.904 16,46% 2,81% 2,76% 2,10% 3,65% 2,51% 0,95% 7,98% 6,16% 1,05% 89,73% 36,58% 79,08% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 5,04% 1,12% 3,11% 14,92% 3,83% 3,67% 2,24% 4,69% 3,12% 0,56% 5,53% 6,47% 0,63% 94,22% 33,34% 78,29% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 5,13% 1,19% 2,03% 1.508 550.702 391 44.224 19.495 32.881 2.696 225.373 488 32 22 75 250.324 28.603 11.579 23.361 639.544 14,99% 19,39% 45,08% 46,88% 45,45% 48,00% 42,22% 44,83% 46,75% 46,75% 31 1.291 1.371 2.591 404 43.692 220 15 10 36 105.689 12.823 5.413 10.922 184.509 0,76% 0,28% 0,67% 0,76% 1,44% 1,86% 4,32% 4,51% 4,36% 4,62% 4,05% 4,30% 4,48% 4,48% 176.233 58.536.746 48.893 5.535.844 2.440.391 4.116.029 337.531 28.211.773 61.133 3.989 2.750 9.342 31.335.204 3.580.507 1.449.380 2.924.296 80.057.063 The Strongest Islamic Retail Bank in Asia Pacific The Best Islamic Trade Finance in Indonesia The Best Islamic Retail Bank in Indonesia Special Award “Golden Trophy” Banking Service Excellence The Best Digital Brand The Most Trusted Companies Cambridge Analytica Islamic Finance Ade Cahyo Nugroho Direktur Jakarta, 09 November 2018 S.E & O Direksi Toni E. B. Subari Direktur Utama www.mandirisyariah.co.id Penyajian laporan keuangan publikasi pada tanggal dan untuk periode yang berakhir pada tanggal 30 September 2018 dan 2017 telah disusun berdasarkan laporan keuangan interim PT Bank Syariah Mandiri yang tidak di audit. Penyajian laporan keuangan publikasi pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2017 telah disusun berdasarkan laporan keuangan PT Bank Syariah Mandiri yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana, Rintis & Rekan - A member firm of PwC Global Network, dengan partner penanggung jawab Drs. M. Jusuf Wibisana, M.Ec., CPA yang laporannya tertanggal 22 Januari 2018 menyatakan opini tanpa modifikasian. 2. Penyajian laporan keuangan publikasi ini diterbitkan guna memenuhi Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 6/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015, sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 32/POJK.03/2016 tanggal 8 Agustus 2016 tentang "Perubahan Atas Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 6/POJK.03/2015 Tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank" dan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No.10/SEOJK.03/2017 tanggal 24 Februari 2017 tentang "Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah". Pos-Pos Yang Tidak Akan Direklasifikasi Ke Laba Rugi 1. Pos-Pos Yang Akan Direklasifikasi Ke Laba Rugi 2. Non Profit Sharing Profit Sharing Non Profit Sharing Profit Sharing

Transcript of LAPORAN KEUANGAN PT BANK SYARIAH MANDIRI Keuangan BSM... · INVESTOR DAILY JUMAT 9 NOVEMBER 2018 |...

INVESTOR DAILY JUMAT 9 NOVEMBER 2018 | 3

Kusman Yandi *Edwin Dwidjajanto

LAPORAN KEUANGAN PT BANK SYARIAH MANDIRI

CATATAN:1.

3. Nilai tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 30 September 2018, 31 Desember 2017 dan 30 September 2017 masing-masing sebesar Rp14.902,50, Rp13.567,50 dan Rp13.471,50.

Sebagian Penghargaan Tahun 2018:

The Asset Asian Hongkong

Alpha Southeast Asia

Majalah Infobank bekerjasama dengan Marketing Research

Indonesia (MRI)

Insentia Research dan Infobank

IICG & Majalah SWA

No. RASIO

Tanggal Laporan 30 September 2018 dan 2017 (Dalam Persentase)LAPORAN RASIO KEUANGAN

201730 September 30 September

2018

Rasio Kinerja 1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 5. NPF gross 6. NPF net 7. Return On Assets (ROA) 8. Return On Equity (ROE) 9. Net Imbalan (NI) 10. Net Operating Margin (NOM) 11. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 12. Pembiayaan bagi hasil terhadap total pembiayaan 13. Financing to Deposit Ratio (FDR) Kepatuhan (Compliance) 1. a. Persentase Pelanggaran BMPD a.1. Pihak Terkait a.2. Pihak Tidak Terkait b. Persentase Pelampauan BMPD b.1. Pihak Terkait b.2. Pihak Tidak Terkait 2. GWM a. GWM rupiah b. GWM valuta asing 3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan

E DCBA

PORSI PEMILIK DANA

Tanggal Laporan 30 September 2018 (Dalam Jutaan Rupiah)

PENDAPATAN YANG AKAN

DIBAGIHASILKANNISBAH (%) JUMLAH BONUS DAN

BAGI HASILINDIKASI RATE OF

RETURN (%)

A. PEMBIAYAAN1. Bank2. Non Bank

B. PENGHIMPUNAN DANA1. Giro Wadiah a. Bank b. Non Bank2. Giro Mudharabah a. Bank b. Non Bank3. Tabungan Wadiah a. Bank b. Non Bank4. Tabungan Mudharabah a. Bank b. Non Bank5. Deposito Mudharabah a. Bank - 1 bulan - 3 bulan - 6 bulan - 12 bulan b. Non Bank - 1 bulan - 3 bulan - 6 bulan - 12 bulan

TOTAL

INDIKATORSALDO

RATA-RATA

-

-

- 7,03%

LAPORAN DISTRIBUSI BAGI HASIL TRIWULANAN

Tanggal Laporan 30 September 2018 dan 31 Desember 2017 (Dalam Jutaan Rupiah)

LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI TRIWULANAN

I TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas Pembiayaan yang Belum Ditarik a. Rupiah b. Valuta Asing 2. Posisi Pembelian Spot dan Forward yang Masih Berjalan 3. Lainnya II KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas Pembiayaan Kepada Nasabah yang Belum Ditarik a. Commited i. Rupiah ii. Valuta Asing b. Uncommitted i. Rupiah ii. Valuta Asing 2. Fasilitas Pembiayaan Kepada Bank Lain yang Belum Ditarik a. Commited i. Rupiah ii. Valuta Asing b. Uncommitted i. Rupiah ii. Valuta Asing 3. Irrevocable L/C yang Masih Berjalan a. L/C Luar Negeri b. L/C Dalam Negeri 4. Posisi Penjualan Spot dan Forward yang Masih Berjalan 5. Lainnya III TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang Diterima a. Rupiah b. Valuta Asing 2. Pendapatan Dalam Penyelesaian a. Murabahah b. Istishna' c. Sewa d. Bagi Hasil e. Lainnya 3. Lainnya IV KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang Diberikan a. Rupiah b. Valuta Asing 2. Lainnya

- - - -

- -

643.572 -

- -

- -

64.723 78.381

- -

-

- - - -

- -

639.829 -

- -

- -

28.562 7.525

10.899 -

-

No. POS-POS 31 Desember2017

30 September2018

INDIVIDUAL

No. POS-POS

Periode Laporan 30 September 2018 dan 2017 (Dalam Jutaan Rupiah)

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONALA. Pendapatan dan Beban Operasional Dari Penyaluran Dana 1. Pendapatan Penyaluran Dana a. Rupiah i. Pendapatan Dari Piutang - Murabahah - Istishna' - Ujrah ii. Pendapatan Dari Bagi Hasil - Mudharabah - Musyarakah iii. Lainnya b. Valuta Asing i. Pendapatan Dari Piutang - Murabahah - Istishna' - Ujrah ii. Pendapatan Dari Bagi Hasil - Mudharabah - Musyarakah iii. Lainnya 2. Bagi Hasil Untuk Pemilik Dana Investasi -/- a. Rupiah i. ii. b. Valuta Asing i. ii. 3. Pendapatan Setelah Distribusi Bagi Hasil B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Penyaluran Dana 1. Pendapatan Operasional Lainnya a. Peningkatan Nilai Wajar Aset Keuangan i. Surat Berharga ii. Spot dan Forward b. Keuntungan Penjualan Aset: i. Surat Berharga ii. Aset Ijarah c. Keuntungan Transaksi Spot dan Forward (Realised) d. Pendapatan Bank Selaku Mudharib Dalam Mudharabah Muqayyadah e. Keuntungan Dari Penyertaan Dengan Equity Method f. Dividen g. Komisi/ Provisi/ Fee dan Administrasi h. Pemulihan Atas Cadangan Kerugian Penurunan Nilai i. Pendapatan Lainnya 2. Beban Operasional Lainnya a. Beban Bonus Wadiah b. Penurunan Nilai Wajar Aset Keuangan: i. Surat Berharga ii. Spot dan Forward c. Kerugian Penjualan Aset: i. Surat Berharga ii. Aset Ijarah d. Kerugian Transaksi Spot dan Forward (Realised) e. Kerugian Penurunan Nilai Aset Keuangan (Impairment): i. Surat Berharga ii. Pembiayaan Dari Piutang iii. Pembiayaan Bagi Hasil iv. Aset Keuangan Lainnya f. Kerugian Terkait Risiko Operasional g. Kerugian Dari Penyertaan Dengan Equity Method h. Komisi/ Provisi/ Fee dan Administrasi i. Kerugian Penurunan Nilai Aset Lainnya (Non Keuangan) j. Beban Tenaga Kerja k. Beban Promosi l. Beban Lainnya Pendapatan (Beban) Operasional Lainnya LABA (RUGI) OPERASIONAL PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (Kerugian) Penjualan Aset Tetap Dan Inventaris 2. Keuntungan (Kerugian) Penjabaran Transaksi Valuta Asing 3. Pendapatan (Beban) Non Operasional Lainnya LABA (RUGI) NON OPERASIONAL LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK Pajak Penghasilan a. Taksiran Pajak Tahun Berjalan b. Pendapatan (Beban) Pajak Tangguhan LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN a. Keuntungan Revaluasi Aset Tetap b. Keuntungan (Kerugian) Aktuarial atas Program Imbalan Pasti c. Bagian Penghasilan Komprehensif Lain Dari Entitas Asosiasi d. Lainnya e. Pajak Penghasilan Terkait Pos-Pos Yang Tidak Akan

a. Penyesuaian Akibat Penjabaran Laporan Keuangan Dalam Mata Uang Asing

Laba Rugi

b. Keuntungan (Kerugian) Dari Perubahan Nilai Aset Keuangan Dalam Kelompok Tersedia Untuk Dijual c. Bagian Efektif Dari Lindung Nilai Arus Kas d. Lainnya e. Pajak Penghasilan Terkait Pos-Pos Yang Akan Direklasi�kasi Ke

Direklasi�kasi Ke Laba Rugi

PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN Laba (Rugi) Bersih Tahun Berjalan Yang Dapat Diatribusikan Kepada: Pemilik Kepentingan Non Pengendali TOTAL LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN Total Laba (Rugi) Komprehensif Tahun Berjalan Yang Dapat Diatribusikan Kepada : Pemilik Kepentingan Non Pengendali TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN DIVIDEN

LABA BERSIH PER SAHAM (dalam satuan rupiah)

LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TRIWULANAN

201730 September 30 September

2018

INDIVIDUAL

No. POS-POS 31 Desember 2017

30 September2018

INDIVIDUAL

LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS1. Dana Simpanan Wadiah a. Giro b. Tabungan 2. Dana Investasi Non Pro�t Sharing a. Giro b. Tabungan c. Deposito 3. Liabilitas Kepada Bank Indonesia 4. Liabilitas Kepada Bank Lain 5. Liabilitas Spot dan Forward 6. Surat Berharga yang Diterbitkan 7. Liabilitas Akseptasi 8. Pembiayaan Diterima9. Setoran Jaminan 10. Liabilitas Antar Kantor a. Kegiatan Operasional Di Indonesia b. Kegiatan Operasional Di Luar Indonesia 11. Liabilitas Pajak Tangguhan 12. Liabilitas Lainnya 13. Dana Investasi Pro�t Sharing TOTAL LIABILITAS

EKUITAS 14. Modal Disetor a. Modal Dasar b. Modal Yang Belum Disetor -/- c. Saham Yang Dibeli Kembali (treasury stock) -/-15. Tambahan Modal Disetor a. Agio b. Disagio -/- c. Modal Sumbangan d. Dana Setoran Modal e. Lainnya 16. Penghasilan Kompehensif Lain a. Penyesuaian Akibat Penjabaran Laporan Keuangan Dalam Mata Uang Asing b. Keuntungan (Kerugian) Dari Perubahan Nilai Aset Keuangan Dalam Kelompok Tersedia Untuk Dijual c. Bagian Efektif Lindung Nilai Arus Kas d. Selisih Penilaian Kembali Aset Tetap e. Bagian Penghasilan Komprehensif Lain Dari Entitas Asosiasi f. Keuntungan (Kerugian) Aktuarial Atas Program Imbalan Pasti g. Pajak Penghasilan Terkait Dengan Laba Komprehensif Lain h. Lainnya 17. Selisih Kuasi Reorganisasi 18. Selisih Restrukturisasi Entitas Sepengendali 19. Ekuitas Lainnya 20. Cadangan a. Cadangan Umum b. Cadangan Tujuan 21. Laba/Rugi a. Tahun-tahun Lalu b. Tahun Berjalan TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK22. Kepentingan Non Pengendali TOTAL EKUITAS

TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS

Tanggal Laporan 30 September 2018 dan 31 Desember 2017 (Dalam Jutaan Rupiah)

ASET1. Kas

2. Penempatan Pada Bank Indonesia

3. Penempatan Pada Bank Lain

4. Tagihan Spot dan Forward

5. Surat Berharga Yang Dimiliki

6. Tagihan atas Surat Berharga yang dibeli dengan janji dijual

kembali (reverse repo)

7. Tagihan Akseptasi

8. Piutang

a. Piutang Murabahah

b. Pendapatan Margin Murabahah Yang Ditangguhkan -/-

c. Piutang Istishna’

d. Pendapatan Margin Istishna‘ Yang Ditangguhkan -/-

e. Piutang Qardh

f. Piutang Sewa

9. Pembiayaan Bagi Hasil

a. Mudharabah

b. Musyarakah

c. Lainnya

10. Pembiayaan Sewa

a. Aset Ijarah

b. Akumulasi Penyusutan /Amortisasi -/-

c. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai -/-

11. Penyertaan

12 Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset Produktif -/-

a. Individual

b. Kolektif

13 Aset Tidak Berwujud

Akumulasi Amortisasi -/-

14 Salam

15 Aset Istishna’ Dalam Penyelesaian

Termin Istishna’ -/-

16 Aset Tetap Dan Inventaris

Akumulasi Penyusutan-/-

17. Properti Terbengkalai

18. Aset Yang Diambil Alih

19. Rekening Tunda

20. Aset Antar Kantor

a. Kegiatan Operasional Di Indonesia

b. Kegiatan Operasional Di Luar Indonesia

21. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset Lainnya -/-

22. Persediaan

23. Aset Pajak Tangguhan

24. Aset Lainnya

TOTAL ASET

LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) TRIWULANAN LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA TRIWULANAN

No. POS-POS

30 September 2018 30 September 2017

Tanggal Laporan 30 September 2018 dan 2017 (Dalam Jutaan Rupiah)

I PIHAK TERKAIT1 Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta Asing2 Tagihan spot dan forward a. Rupiah b. Valuta Asing3 Surat berharga yang dimiliki a. Rupiah b. Valuta Asing4 Tagihan Akseptasi5 Pembiayaan berbasis piutang dan sewa a.1 Nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta Asing a.2 Bukan nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta Asing b. Pembiayaan yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta Asing c. Pembiayaan properti6 Pembiayaan bagi hasil a.1 Nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta Asing a.2 Bukan nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta Asing b. Pembiayaan yang direstrukturisasi c. Pembiayaan properti7 Penyertaan8 Penyertaan modal sementara9 Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta Asing10 Aset yang diambil alih II PIHAK TIDAK TERKAIT1 Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta Asing2 Tagihan spot dan forward a. Rupiah b. Valuta Asing3 Surat berharga yang dimiliki a. Rupiah b. Valuta Asing4 Tagihan Akseptasi5 Pembiayaan berbasis piutang dan sewa a.1 Nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta Asing a.2 Bukan nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta Asing b. Pembiayaan yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta Asing c. Pembiayaan properti6 Pembiayaan bagi hasil a.1 Nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta Asing a.2 Bukan nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta Asing b. Pembiayaan yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta Asing c. Pembiayaan properti7 Penyertaan8 Penyertaan modal sementara9 Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta Asing10 Aset yang diambil alih III INFORMASI LAIN1 Total aset bank yang dijaminkan: a. Pada Bank Indonesia b. Pada bank lain2 Total CKPN aset keuangan atas aset produktif3 Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif4 Persentase pembiayaan kepada UMKM terhadap total pembiayaan 5 Persentase pembiayaan kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total pembiayaan 6 Persentase jumlah nasabah UMKM terhadap total nasabah7 Persentase jumlah nasabah Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total nasabah8 Lainnya a. Aset produktif yang dihapus buku b. Aset produktif yang dihapus buku yang dipulihkan atau berhasil ditagih c. Aset produktif yang dihapustagih d. Penerusan dana investasi terikat

L DPK KL D M JUMLAH L DPK KL D M JUMLAH

CADANGAN KERUGIAN PENURUNAN NILAI DAN PENYISIHAN PENGHAPUSAN ASETTanggal Laporan 30 September 2018 dan 2017 (Dalam Jutaan Rupiah)

No.

1 Penempatan pada bank lain 2 Tagihan spot dan forward 3 Surat berharga yang dimiliki 4 Tagihan Akseptasi 5 Piutang Murabahah 6 Piutang Istishna’ 7 Piutang Qardh 8 Piutang Sewa 9 Pembiayaan Mudharabah10 Pembiayaan Musyarakah11 Pembiayaan Lainnya12 Penyertaan13 Penyertaan modal sementara14 Komitmen dan kontijensi

- - - -

271.002 - - - -

124.351 - - - -

POS-POS

30 September 2018 30 September 2017

CKPN CKPN PPA Wajib DibentukPPA Wajib Dibentuk

Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus

LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN FORWARD TRIWULANANTanggal Laporan 30 September 2018 (Dalam Jutaan Rupiah)

No. TRANSAKSI

A. Terkait Dengan Nilai Tukar

1. Spot

2. Forward

3. Lainnya

B. Lainnya

JUMLAH

10.899

-

-

-

10.899

10.899

-

-

-

10.899

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

NILAI NOTIONAL

TUJUAN

BUKAN HEDGING HEDGING TAGIHAN LIABILITAS

TAGIHAN DAN LIABILITAS

INDIVIDUAL

PENGURUS BANK *

- Komisaris Utama : Mulya E. Siregar - Komisaris Independen : - Komisaris Independen :

Bambang Widianto Dimas Oky Nugroho *

Pemegang Saham Pengendali (PSP) :PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. : 99,99999983%

Pemegang Saham Bukan PSP melalui Pasar Modal : Nihil

Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui Pasar Modal : PT Mandiri Sekuritas : 0,00000017%

- Direktur Utama : Toni E.B. Subari - Direktur : Choirul Anwar - Direktur : Putu Rahwidhiyasa - Direktur :

Ade Cahyo Nugroho

Achmad Sya�i- Direktur : - Direktur : - Direktur :

- Ketua : Dr. KH. Ma’ruf Amin- Anggota : - Anggota : Drs. H. Mohamad Hidayat, MBA, MH.

Dr. M. Sya�i Antonio, M.Ec.

Direksi:

Dewan Komisaris:

Dewan Pengawas Syariah:

PEMEGANG SAHAM

No. KOMPONEN MADAL

Tanggal Laporan 30 September 2018 dan 2017 (Dalam Jutaan Rupiah)

LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) TRIWULANAN

I Modal Inti (Tier 1) 1 Modal Inti Utama (CET 1) 1.1 Modal disetor (setelah dikurangi saham treasury) 1.2 Cadangan Tambahan Modal 1.2.1 Faktor Penambah 1.2.1.1 Penghasilan Komprehensif Lain 1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan keuangan 1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap 1.2.1.2 Cadangan Tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) 1.2.1.2.1 Agio saham biasa 1.2.1.2.2 Cadangan umum 1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu setelah diperhitungkan pajak 1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan setelah diperhitungkan pajak 1.2.1.2.5 Dana setoran modal 1.2.1.2.6 Modal Sumbangan 1.2.1.2.7 Waran yang diterbitkan 1.2.1.2.8 Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham 1.2.2 Faktor Pengurang 1.2.2.1 Penghasilan komprehensif lain 1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan keuangan 1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 1.2.2.2 Cadangan Tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) 1.2.2.2.1 Disagio saham biasa 1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan 1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan 1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) dan cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) atas aset produktif 1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam Trading Book 1.2.2.2.6 PPA atas aset non produktif yang wajib dibentuk 1.3 Kepentingan non pengendali yang dapat diperhitungkan 1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama 1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan 1.4.2 Goodwill 1.4.3 Seluruh Aset tidak berwujud lainnya 1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang 1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi 1.4.6 Eksposur sekuritisasi 1.4.7 Faktor Pengurang modal inti utama lainnya 1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain 2 Modal Inti Tambahan/Additional Tier 1 (AT-1) 2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1 2.2 Agio (disagio) (+/-) 2.3 Faktor Pengurang Modal Inti Tambahan 2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lainII Modal Pelengkap (Tier 2) 1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan Tier 2 2 Agio/disagio 3 Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dibentuk (paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit) 4 Cadangan Tujuan 5 Faktor Pengurang Modal Pelengkap 5.1 Sinking Fund 5.2 Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain

TOTAL MODAL

ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKOATMR RISIKO KREDITATMR RISIKO PASARATMR RISIKO OPERASIONALTOTAL ATMRRASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO (%)ALOKASI PEMENUHAN KPMMDari CET1 (%)Dari AT1 (%)Dari Tier 2 (%)

4,50%0,00%1,75%

4,50%0,00%1,78%

RASIO KPMMRasio CET1 (%)Rasio Tier 1 (%)Rasio Tier 2 (%)Rasio KPMM (%)CET 1 UNTUK BUFFER (%)PROSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK (%)

(%)(%)

Capital Surcharge

Capital Conservation Bu�erCountercylical Bu�er

untuk Bank Sistemik (%)

201730 September 30 September

2018

INDIVIDUAL

30 September 201730 September 2018

INDIVIDUAL

30 September 201730 September 2018

INDIVIDUAL

info lebih lanjut hubungi mandiri syariah call 14040 atau kunjungi www.mandirisyariah.co.id

* Efektif setelah mendapat persetujuan dari Otoritas Jasa Keuangan

1.088.302 8.337.580

618.261 -

14.877.939

2.442.737 158.262

57.782.020 (20.768.589)

859 (139)

3.331.786 1.867

3.130.443 20.848.123

-

1.178.952 (498.712)

- 50.331

(395.353) (1.449.868)

269.528 (190.761)

- - -

2.042.743 (1.271.623)

- - -

- - - -

31.552

1.730.872

93.347.112

7.928.988 3.402.430

552.117 29.583.338 40.808.585

- 726.771

- 375.000 158.262

- 20.902

- - -

1.919.137 -

85.475.530

3.000.000 (10.978)

-

- - - -

-

-

123.792 -

344.038 -

46.340

- - - - -

497.804 -

3.435.278

435.308 7.871.582

- 7.871.582

93.347.112

8.435.776 3.193.558

525.284 28.200.736 37.547.789

- 653.525

- 375.000

98.554 -

20.416

- - -

1.574.895 -

80.625.533

2.500.000 (10.978)

-

- - -

500.000 -

-

1.759 -

344.038 -

46.340 - - - - -

497.804 -

3.070.112 365.166

7.314.241 -

7.314.241

87.939.774

1.135.610 14.391.293

702.715 -

10.255.556

- 98.554

54.783.980 (18.773.555)

3.520 (376)

2.617.592 13.706

3.398.751 17.640.213

-

1.207.704 (419.935)

- 50.331

(759.399) (1.198.763)

218.734 (167.117)

- - -

1.994.403 (1.217.403)

- - -

- - - -

272.709

1.690.951

87.939.774

3.315.728 11

231.129

254.122 1.144.288

775.643

71.636 - -

-

70.683 9.922

1.984.932 -

29 -

3.888.201

211 - -

19.912 -

44.165

- - -

501.027 75.318

-

50.234 -

223 - -

72 - 5 -

3.903 342.941 484.075 367.726

1.382 -

19.224 -

1.573.732 51.435

972.420 (3.226.739)

661.462

2.170 212.033

203.550 2

4.097 98.147

294 -

- 193.038

200.355 82

2.556 76.618

65 -

742.773 762.139

41.385 736.437

13.114 (22.259)

4.560 (4.585)

656.877

21.545 (200.024)

435.308

- - - -

-

-

122.033

- -

-

122.033

557.341

435.308 -

435.308

557.341 -

557.341 -

-

3.115 (9.016)

(663) (6.564)

344.295

15.718 (67.553)

261.024

- -

-

-

-

-

(3.649) - - -

(3.649)

257.375

261.024 -

261.024

257.375 -

257.375 -

-

50.760 - 9 - - - -

226 - -

707.957 901.373 110.311

5.750 -

13.022 -

1.463.005 46.712

926.148 (3.292.043)

350.859

- - -

44.718 13

28.491

- - -

453.922 403.014

3.072

3.147.494 116

198.058

275.486 958.633

782.870

93.625 - -

-

70.110 18.530

1.902.020 -

- -

3.642.902

6.453.332

2.489.022

- 2.791

344.038

- 497.804

3.070.112 261.024

- - - -

- -

- - - - - -

(158.482) -

(52.977) -

-

-

- - - -

876.691 375.000

- 501.691

- - -

7.330.023

7.714.923

2.989.022

- 123.792 344.038

- 497.804

3.435.278 435.308

- - - -

- -

- - - - - -

(31.552) -

(78.767) -

-

-

- - - -

920.759 375.000

- 545.759

- - -

8.635.682

43.607.049 250.464

8.607.703 52.465.216

41.961.456 93.877

7.071.920 49.127.253

14,70%14,70%

1,75%16,46%

6,47%

1,875%0,000%0,000%

13,14%13,14%

1,78%14,92%

4,93%

1,250%0,000%0,000%

95.881 13.717

- 42

12.755 -

13.023

176 -

11.737 -

- -

7.559

- - -

58.721 - -

15.708 - -

- - -

83.157 271.992

- 56

9.852.901 140.253

44.071

7.860.903 20.633

28.410.744 2.486.577

3.286.711 713.889

8.870.196

5.712.174 4.863

12.468.560 1.468.285

1.234.584 148.427

3.379.182 -

50.331

94.728 668.232

-

- -

1.740.801 1.396.786

23,25%

16,19%

21,65%

21,19%

6.372.147

610.173 - -

- -

- -

- - -

- -

- -

- - -

- - - - - - - - -

- - -

- -

- -

- - -

216.902 -

183.785 184.514

97.732 -

68.689

106.918 -

15.615 -

8.735 -

10.363 - -

1.471 - -

- -

- -

- - -

- -

- -

- - -

- - - - - - - - -

- - -

- -

- -

- - -

70.424 -

440.537 -

398.803 -

93.791

20.840 -

4.949 -

3.081 -

1.928 - -

- - -

- -

- -

- - -

- -

- -

- - -

- - - - - - - - -

- - -

- -

- -

- - -

167.893 -

969.199 12.905

943.136 12.905

470.764

73.937 -

265.548 11.901

284.937 11.901 17.903

- 50.331

- 151.321

-

- -

- -

- - -

- -

- -

- - -

- - - - - - - - -

- - -

- -

- -

- - -

674.171 -

1.587.634 462.261

832.821 236.083 515.480

197.823 -

812.763 142.600

552.735 112.443

82.219 - -

1.389 - -

95.881 13.717

- 42

12.755 -

13.023

176 -

11.737 -

- -

7.559

- - -

58.721 - -

15.708 - -

- - -

83.157 271.992

- 56

9.852.901 140.253

44.071

6.731.513 20.633

25.229.589 1.826.897

1.014.219 464.901

7.721.472

5.312.656 4.863

11.369.685 1.313.784

385.096 24.083

3.266.769 - -

91.868 516.911

-

182.852 22.768

- -

7.788 -

6.276

378 -

15.035 -

41 -

10.701

- - -

114.062 - -

17.264 - - - - -

31.039 381.602

- -

14.719.219 150.932 151.986

8.453.349 23.126

31.239.587 1.296.569

1.892.703 278.879

10.337.276

5.037.951 -

16.534.044 2.292.509

1.341.100 310.371

3.584.706 -

50.331

750.298 790.701

-

- -

1.940.125 1.670.615

20,79%

15,45%

19,11%

18,78%

7.790.000

798.038 - -

-

- -

- - -

- -

- -

- - -

- - - - - - - - - - - - -

- -

- -

- - -

114.179 -

150.688 12.596

70.158 12.596 51.446

50.898 -

3.772 -

27.486 -

2.025 - -

- - -

- -

- -

- - -

- -

- -

- - -

- - - - - - - - - - - - -

- -

- -

- - -

73.599 -

175.846 159.290

125.636 159.290

42.506

51.509 -

387.176 271.996

394.739 271.996

3.973 - -

3.045 - -

- -

- -

- - -

- -

- -

- - -

- - -

- - - - - - - - - -

- -

- -

- - -

123.986 -

232.793 243.682

207.123 -

82.327

76.435 -

217.568 28.356

235.828 28.356

6.036 -

50.331

- 78.666

-

182.852 22.768

- -

7.788 -

6.276

378 -

14.994 -

41 -

10.701

- - -

114.062 - -

17.264 - - - - - -

31.039 381.602

- -

14.719.219 150.932 151.986

7.668.693 23.126

29.032.215 828.666

650.447 54.658

9.692.625

4.704.338 -

15.404.340 1.992.157

270.873 10.019

3.519.655 - -

743.985 712.035

-

-

- -

- - -

- -

41

-

- - -

- -

- - - - - -

- - -

- -

- -

- - -

472.892 -

1.648.045 52.335

839.339 52.335

468.372

154.771 -

521.188 -

412.174 -

53.017 - -

3.268 - -

- - - -

695.066 2.912 8.036 2.220

10.038 145.033

- -

7.550 24.239

3 -

17.272 571

301.148 6

1.866 -

33.750 140.988

- - -

6.088

3 -

17.272 571

841.132 2.918 9.902 2.220

43.788 225.202

- -

7.550 30.327

- - - -

489.841 - - - -

70.075 - - - -

- - - -

587.621 320

3.412 501

5.889 459.207

- -

7.550 13.486

1.887 -

23.815 1.583

322.707 4

11.033 -

30.193 186.855

- - -

14.552

1.887 -

23.815 1.583

959.613 324

14.445 501

36.082 386.452

- -

25.166 94.904

16,46%

2,81%2,76%

2,10%3,65%2,51%0,95%7,98%6,16%1,05%

89,73%36,58%79,08%

0,00%0,00%

0,00%0,00%

5,04%1,12%3,11%

14,92%

3,83%3,67%

2,24%4,69%3,12%0,56%5,53%6,47%0,63%

94,22%33,34%78,29%

0,00%0,00%

0,00%0,00%

5,13%1,19%2,03%

1.508 550.702

391 44.224

19.495

32.881

2.696 225.373

488 32 22 75

250.324 28.603 11.579

23.361

639.544

14,99%19,39%

45,08%46,88%45,45%48,00%

42,22%44,83%46,75%

46,75%

31 1.291

1.371

2.591

404 43.692

220 15 10 36

105.689 12.823

5.413

10.922

184.509

0,76%0,28%

0,67%

0,76%

1,44%1,86%

4,32%4,51%4,36%4,62%

4,05%4,30%4,48%

4,48%

176.233 58.536.746

48.893

5.535.844

2.440.391

4.116.029

337.531 28.211.773

61.133 3.989 2.750 9.342

31.335.204 3.580.507 1.449.380 2.924.296

80.057.063

The Strongest Islamic Retail Bank in Asia

Paci�c

The Best Islamic Trade

Finance in Indonesia

The Best Islamic Retail Bank in

Indonesia

Special Award “Golden Trophy” Banking Service

Excellence

The Best Digital Brand

The Most Trusted

Companies SWA

Cambridge Analytica Islamic Finance

Ade Cahyo NugrohoDirektur

Jakarta, 09 November 2018S.E & ODireksi

Toni E. B. SubariDirektur Utama

www.mandirisyariah.co.id

Penyajian laporan keuangan publikasi pada tanggal dan untuk periode yang berakhir pada tanggal 30 September 2018 dan 2017 telah disusun berdasarkan laporan keuangan interim PT Bank Syariah Mandiri yang tidak di audit. Penyajian laporan keuangan publikasi pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2017 telah disusun berdasarkan laporan keuangan PT Bank Syariah Mandiri yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana, Rintis & Rekan - A member �rm of PwC Global Network, dengan partner penanggung jawab Drs. M. Jusuf Wibisana, M.Ec., CPA yang laporannya tertanggal 22 Januari 2018 menyatakan opini tanpa modi�kasian.

2. Penyajian laporan keuangan publikasi ini diterbitkan guna memenuhi Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 6/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015, sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 32/POJK.03/2016 tanggal 8 Agustus 2016 tentang "Perubahan Atas Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 6/POJK.03/2015 Tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank" dan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No.10/SEOJK.03/2017 tanggal 24 Februari 2017 tentang "Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah".

Pos-Pos Yang Tidak Akan Direklasi�kasi Ke Laba Rugi1.

Pos-Pos Yang Akan Direklasi�kasi Ke Laba Rugi2.

Non Pro�t SharingPro�t Sharing

Non Pro�t SharingPro�t Sharing