LAPORAN KEUANGAN KONVENSIONAL - Allianz Keuangan/Allianz Life... · LAPORAN POSISI KEUANGAN LAPORAN...

1
LAPORAN KEUANGAN KONVENSIONAL Triwulan IV Tahun 2019 Per 31 Desember 2019 dan 2018 (dalam jutaan rupiah) Deposito Berjangka Sertifikat Deposito Saham Obligasi Korporasi MTN Surat Berharga yang Diterbitkan oleh Negara RI Surat Berharga yang Diterbitkan oleh Negara Selain Negara RI Surat Berharga yang Diterbitkan oleh Bank Indonesia Surat Berharga yang Diterbitkan oleh Lembaga Multinasional Reksa Dana Efek Beragun Aset Dana Investasi Real Estat REPO Penyertaan Langsung Tanah, Bangunan dengan Hak Strata, atau Tanah dengan Bangunan, untuk Investasi Pembiayaan Melalui Kerjasama dengan Pihak Lain (Executing) Emas Murni Pinjaman yang Dijamin dengan Hak Tanggungan Pinjaman Polis Investasi Lain Jumlah Investasi (1 s/d 20) Kas dan Bank Tagihan Premi Penutupan Langsung Tagihan Premi Reasuransi Aset Reasuransi Tagihan Klaim Koasuransi Tagihan Klaim Reasuransi Tagihan Investasi Tagihan Hasil Investasi Bangunan dengan Hak Strata atau Tanah dengan Bangunan untuk Dipakai Sendiri Biaya Akuisisi yang Ditangguhkan Aset Tetap Lain Aset Lain Jumlah Bukan Investasi (22 s/d 33) Jumlah Aset (21 + 34) 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. 12. 13. 14. 15. 16. 17. 18. 19. Obligasi Daerah 20. Dana Investasi Infrastruktur 21. 22. 23. 22. 23. 24. 25. 26. 27. 28. 29. 30. 31. 32. 33. 34. 35. 5.061.022,22 - 12.523.287,58 410.093,36 94.743,06 2.196.351,69 - - - 10.389.612,79 97.490,36 - - 750,00 - - - - - - 34.552,26 125.000,00 - - 30.932.903,32 576.305,89 585.056,90 - 112.233,16 - 139.239,72 460,00 156.022,97 725,26 17.308,51 186.140,63 2.554.117,48 4.327.610,52 35.260.513,84 190.486,22 - 154.322,89 421.227,58 97.057,96 - 526.794,49 450.794,29 1.840.683,43 26.935.848,92 165.055,21 362.733,90 - 27.463.638,03 29.304.321,46 - 519.750,00 8.250,00 4.610.960,71 817.231,67 5.956.192,38 35.260.513,84 61.128,36 - 125.671,10 422.294,84 845.633,96 1.304.391,65 2.759.119,91 24.555.956,29 95.871,30 247.632,84 - 24.899.460,43 27.658.580,34 - 519.750,00 8.250,00 4.227.326,07 550.467,31 5.305.793,38 32.964.373,72 12.456.762,11 643.295,49 581.300,63 8.051,92 (5.176,74) 216.254,04 11.821.518,54 2.341.639,49 18.431,54 74.334,93 14.255.924,50 2.921.652,34 4.915.654,46 498.927,69 (61.492,70) 63.113,57 - 7.339.999,98 657.690,59 296.138,05 686.823,73 518.334,45 2.158.986,82 9.498.986,80 121.050,27 638.105,04 486.753,00 22.719,00 128.633,04 - (1.335,84) - 246.126,34 1.005.281,65 10.504.268,45 2.437.698,43 1.313.957,62 180.322,96 1.133.634,66 266.764,36 1.400.399,02 10.812.038,29 8.081.204,94 2.730.833,35 49.991,44 113.754,57 323.161,68 320.510,00 26.848,36 834.319,51 1.896.513,84 327,33% 162,61% 276,57% 16,36% 102,21% I. UTANG 1. Pendapatan II. CADANGAN TEKNIS III. EKUITAS I. INVESTASI II. BUKAN INVESTASI 5.431.957,42 - 11.720.652,66 656.815,30 - 1.760.785,71 - - - 9.194.102,14 114.941,23 - - 750,00 - - - - 37.852,91 - 28.917.857,37 418.876,65 7.857,33 - 102.678,53 - 72.055,60 72.066,18 84.134,68 754,01 - 51.107,11 3.236.986,26 4.046.516,35 32.964.373,72 10.201.348,55 9.614.871,18 18.011,75 44.349,27 9.893.486,24 3.012.289,36 3.850.233,28 485.786,39 (381.457,27) 104.740,50 - 6.100.019,48 555.313,55 293.386,79 492.393,76 425.407,98 1.766.502,08 7.866.521,56 105.467,27 1.191.354,84 462.576,00 19.058,00 709.720,84 - 1.434.466,61 9.300.988,17 (93.194,35) 685.692,42 44.212,07 641.480,35 (627.766,53) 13.713,82 10.986.627,63 8.411.901,08 2.574.726,55 66.230,00 112.987,99 298.880,14 276.451,56 30.126,90 784.676,59 1.790.049,96 328,13% 170,43% 266,08% 18,38% 123,11% Utang Klaim Utang Koasuransi Utang Reasuransi Utang Komisi Utang Pajak Biaya yang Masih Harus Dibayar Utang Lain Jumlah Utang (1 s/d 7) Cadangan Premi Cadangan Atas Premi Yang Belum Merupakan Pendapatan Cadangan Klaim Cadangan atas Risiko Bencana (Catastrophic) Jumlah Cadangan Teknis (9 s/d 12) Jumlah Liabilitas (8 + 13) Pinjaman Subordinasi Modal Disetor Agio Saham Saldo Laba Komponen Ekuitas Lainnya Jumlah Ekuitas (16 s/d 19) Jumlah Liabilitas dan Ekuitas (14 + 15 + 20) Pendapatan Premi Premi Reasuransi Penurunan (Kenaikan) CAPYBMP Jumlah Pendapatan Premi Neto Hasil Investasi Imbalan Jasa DPLK/Jasa Manajemen Lainnya Pendapatan Lain Jumlah Pendapatan BEBAN Klaim dan Manfaat a. Klaim dan Manfaat Dibayar b. Klaim Penebusan Unit c. Klaim Reasuransi d. Kenaikan (Penurunan) Cadangan Premi e. Kenaikan (Penurunan) Cadangan Klaim f. Kenaikan (Penurunan) Cadangan atas Risiko Bencana (Catastrophic) Jumlah Beban Klaim dan Manfaat Biaya Akuisisi a. Beban Komisi - Tahun Pertama b. Beban Komisi - Tahun Lanjutan c. Beban Komisi - Overiding d. Beban Lainnya Jumlah Biaya Akuisisi Jumlah Beban Asuransi Beban Usaha a. Beban Pemasaran b. Beban Umum & Administrasi - Beban Pegawai dan Pengurus - Beban Pendidikan dan Pelatihan - Beban Umum dan Administrasi Lainnya c. Beban Manajemen d. Beban Mortalitas e. Beban Usaha Lainnya Jumlah Beban Usaha Jumlah Beban Kenaikan (Penurunan) Nilai Aset Laba (Rugi) Sebelum Pajak Pajak Penghasilan Laba (Rugi) Setelah Pajak Pendapatan Komprehensif Lain Total Laba (Rugi) Komprehensif Tingkat Solvabilitas a. Aset Yang Diperkenankan b. Liabilitas (kecuali Pinjaman Subordinasi) c. Jumlah Tingkat Solvabilitas Modal Minimum Berbasis Risiko (MMBR) a. Risiko Kredit b. Risiko Likuiditas c. Risiko Pasar d. Risiko Asuransi e. Risiko Operasional f. Jumlah MMBR Kelebihan (Kekurangan) Tingkat Solvabilitas Rasio Pencapaian (%) *) Rasio Kecukupan Investasi (%) Rasio Likuiditas (%) Rasio Perimbangan Hasil Investasi dengan Pendapatan Premi Neto (%) Rasio Beban (Klaim, Usaha, dan Komisi terhadap Pendapatan Premi Neto (%) a. b. c. d. 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. 12. 13. 14. 15. 16. 17. 18. 19. 20. 21. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. 12. 13. 14. 15. 16. 17. 18. 19. 20. 21. 22. 23. 24. A. B. C. D. ASET TRIWULAN IV 2019 TRIWULAN IV 2018 Komisaris Utama Komisaris Independen Komisaris Independen Aaron Mitchell Fryer **) Arif Firman Ahmad Junaedy Ganie DEWAN KOMISARIS DEWAN KOMISARIS DAN DIREKSI LAPORAN POSISI KEUANGAN LAPORAN LABA (RUGI) DAN KOMPREHENSIF INDIKATOR KESEHATAN KEUANGAN PEMENUHAN TINGKAT SOLVABILITAS RASIO SELAIN TINGKAT SOLVABILITAS CATATAN b. Kurs pada tanggal 31 Desember 2019, 1 US $ : Rp13.901 a. Angka (nilai) yang disajikan pada Laporan Posisi Keuangan dan Laporan Laba Rugi Komprehensif berdasarkan SAK (Unaudited) Kurs pada tanggal 31 Desember 2018, 1 US $ : Rp14.481 2. PT Kresna Karya 99,76% 0,24% PEMILIK PERUSAHAAN Reasuransi Dalam Negeri 1. PT Reasuransi Indonesia Utama (Persero) 2. PT Maskapai Reasuransi Indonesia Tbk Reasuransi Luar Negeri 1. Allianz SE 50,09% 49,26% 0,66% REASURADUR UTAMA Jakarta, Januari 2020 Direksi PT Asuransi Allianz Life Indonesia DEWAN DIREKSI Jan-Joris Louwerier Todd Robert Swihart Meylindawati Hasinah Jusuf Bianto Surodjo Karin Alkrina Zulkarnaen Direktur Utama Direktur Direktur Direktur Direktur Direktur LIABILITAS DAN EKUITAS TRIWULAN IV 2019 TRIWULAN IV 2018 URAIAN TRIWULAN IV 2019 TRIWULAN IV 2018 TRIWULAN IV 2019 ASET TRIWULAN IV 2018 URAIAN TRIWULAN IV 2019 TRIWULAN IV 2018 KETERANGAN 20.694.513,33 511.294,68 842.744,48 21.205.808,01 8.765.670,18 1.476.635,46 4.915.654,46 6.932.163,08 (633.949,43) 3.850.233,28 ASET LIABILITAS 18.403.934,79 133.777,66 21.072.030,35 18.630.672,58 616.006,69 19.246.679,27 21.205.808,01 19.246.679,27 Investasi Bukan Investasi Jumlah Aset Jumlah Liabilitas PENDAPATAN PREMI HASIL INVESTASI KLAIM DAN MANFAAT a. b. Utang Cadangan Teknis a. b. 1. Allianz of Asia Pacific & Africa GmbH 138.980,34 *) **) Sesuai dengan ketentuan Pasal 3 ayat (1), ayat (2), dan ayat (3) Peraturan Otoritas Jasa Keuangan nomor 71/POJK.05/2016 tentang Kesehatan Keuangan Perusahaan Asuransi dan Perusahaan Reasuransi, rasio pencapaian tingkat solvabilitas sekurang-kurangnya adalah 100% dengan target internal paling rendah 120% dari MMBR. Efektif diangkat per 3 Oct 2019

Transcript of LAPORAN KEUANGAN KONVENSIONAL - Allianz Keuangan/Allianz Life... · LAPORAN POSISI KEUANGAN LAPORAN...

Page 1: LAPORAN KEUANGAN KONVENSIONAL - Allianz Keuangan/Allianz Life... · LAPORAN POSISI KEUANGAN LAPORAN LABA (RUGI) DAN KOMPREHENSIF INDIKATOR KESEHATAN KEUANGAN PEMENUHAN TINGKAT SOLVABILITAS

LAPORAN KEUANGAN KONVENSIONALTriwulan IV Tahun 2019Per 31 Desember 2019 dan 2018(dalam jutaan rupiah)

Deposito Berjangka Sertifikat DepositoSaham Obligasi KorporasiMTNSurat Berharga yang Diterbitkan oleh Negara RI Surat Berharga yang Diterbitkan oleh Negara Selain Negara RI Surat Berharga yang Diterbitkan oleh Bank IndonesiaSurat Berharga yang Diterbitkan oleh Lembaga MultinasionalReksa DanaEfek Beragun AsetDana Investasi Real EstatREPOPenyertaan LangsungTanah, Bangunan dengan Hak Strata, atau Tanah dengan Bangunan, untuk InvestasiPembiayaan Melalui Kerjasama dengan Pihak Lain (Executing)Emas MurniPinjaman yang Dijamin dengan Hak TanggunganPinjaman Polis

Investasi LainJumlah Investasi (1 s/d 20)

Kas dan BankTagihan Premi Penutupan Langsung

Tagihan Premi ReasuransiAset ReasuransiTagihan Klaim KoasuransiTagihan Klaim ReasuransiTagihan InvestasiTagihan Hasil InvestasiBangunan dengan Hak Strata atau Tanah dengan Bangunan untuk Dipakai SendiriBiaya Akuisisi yang DitangguhkanAset Tetap LainAset LainJumlah Bukan Investasi (22 s/d 33) Jumlah Aset (21 + 34)

1.2.3.4.5.6.

7.

8.

9.

10.11.12.13.14.15.

16.

17.18.

19.Obligasi Daerah20.Dana Investasi Infrastruktur21.

22.23.

22.23.

24.25.26.27.28.29.30.

31.32.33.34.

35.

5.061.022,22-

12.523.287,58 410.093,36

94.743,06

2.196.351,69

-

-

- 10.389.612,79

97.490,36 --

750,00 -

-

--

- - 34.552,26

125.000,00 --

30.932.903,32

576.305,89

585.056,90 -

112.233,16 -

139.239,72 460,00

156.022,97 725,26

17.308,51 186.140,63

2.554.117,48

4.327.610,52

35.260.513,84

190.486,22 -

154.322,89 421.227,58 97.057,96 -

526.794,49 450.794,29

1.840.683,43

26.935.848,92

165.055,21 362.733,90

- 27.463.638,03

29.304.321,46

-

519.750,00 8.250,00

4.610.960,71 817.231,67

5.956.192,38

35.260.513,84

61.128,36 -

125.671,10 422.294,84

845.633,96 1.304.391,65 2.759.119,91

24.555.956,29

95.871,30 247.632,84

- 24.899.460,43

27.658.580,34

-

519.750,00 8.250,00

4.227.326,07 550.467,31

5.305.793,38

32.964.373,72

12.456.762,11 643.295,49 581.300,63

8.051,92 (5.176,74)

216.254,04 11.821.518,54

2.341.639,49 18.431,54 74.334,93

14.255.924,50

2.921.652,34 4.915.654,46

498.927,69 (61.492,70)

63.113,57

-

7.339.999,98

657.690,59 296.138,05 686.823,73 518.334,45

2.158.986,82 9.498.986,80

121.050,27 638.105,04 486.753,00

22.719,00

128.633,04 - (1.335,84)-

246.126,34 1.005.281,65

10.504.268,45 2.437.698,43 1.313.957,62

180.322,96 1.133.634,66

266.764,36 1.400.399,02

10.812.038,29

8.081.204,94 2.730.833,35

49.991,44 113.754,57 323.161,68 320.510,00

26.848,36 834.319,51

1.896.513,84

327,33%

162,61%

276,57%

16,36%

102,21%

I. UTANG 1. Pendapatan

II. CADANGAN TEKNIS

III. EKUITAS

I. INVESTASI

II. BUKAN INVESTASI

5.431.957,42 -

11.720.652,66 656.815,30

-

1.760.785,71

-

-

- 9.194.102,14

114.941,23 --

750,00 -

-

--

37.852,91

- 28.917.857,37

418.876,65

7.857,33 -

102.678,53 -

72.055,60 72.066,18

84.134,68 754,01

- 51.107,11

3.236.986,26

4.046.516,35

32.964.373,72

10.201.348,55

9.614.871,18

18.011,75 44.349,27

9.893.486,24

3.012.289,36 3.850.233,28

485.786,39 (381.457,27)104.740,50

-

6.100.019,48

555.313,55 293.386,79 492.393,76 425.407,98

1.766.502,08 7.866.521,56

105.467,27 1.191.354,84

462.576,00 19.058,00

709.720,84

-

1.434.466,61 9.300.988,17

(93.194,35) 685.692,42

44.212,07 641.480,35

(627.766,53) 13.713,82

10.986.627,63

8.411.901,08 2.574.726,55

66.230,00 112.987,99 298.880,14 276.451,56

30.126,90 784.676,59

1.790.049,96

328,13%

170,43%

266,08%

18,38%

123,11%

Utang KlaimUtang KoasuransiUtang ReasuransiUtang KomisiUtang PajakBiaya yang Masih Harus DibayarUtang LainJumlah Utang (1 s/d 7)

Cadangan PremiCadangan Atas Premi Yang Belum Merupakan PendapatanCadangan Klaim Cadangan atas Risiko Bencana (Catastrophic)Jumlah Cadangan Teknis (9 s/d 12)

Jumlah Liabilitas (8 + 13)

Pinjaman Subordinasi

Modal DisetorAgio SahamSaldo LabaKomponen Ekuitas Lainnya

Jumlah Ekuitas (16 s/d 19)

Jumlah Liabilitas dan Ekuitas (14 + 15 + 20)

Pendapatan Premi Premi Reasuransi Penurunan (Kenaikan) CAPYBMPJumlah Pendapatan Premi NetoHasil Investasi Imbalan Jasa DPLK/Jasa Manajemen Lainnya

Pendapatan Lain Jumlah Pendapatan

BEBAN Klaim dan Manfaat a. Klaim dan Manfaat Dibayarb. Klaim Penebusan Unit c. Klaim Reasuransi d. Kenaikan (Penurunan) Cadangan Premi

e. Kenaikan (Penurunan) Cadangan Klaim

f. Kenaikan (Penurunan) Cadangan atasRisiko Bencana (Catastrophic)

Jumlah Beban Klaim dan Manfaat

Biaya Akuisisi a. Beban Komisi - Tahun Pertamab. Beban Komisi - Tahun Lanjutan c. Beban Komisi - Overidingd. Beban Lainnya Jumlah Biaya Akuisisi Jumlah Beban Asuransi Beban Usaha a. Beban Pemasaran b. Beban Umum & Administrasi

- Beban Pegawai dan Pengurus - Beban Pendidikan dan Pelatihan - Beban Umum dan Administrasi Lainnya

c. Beban Manajemen d. Beban Mortalitas e. Beban Usaha Lainnya Jumlah Beban Usaha Jumlah Beban Kenaikan (Penurunan) Nilai AsetLaba (Rugi) Sebelum Pajak Pajak Penghasilan Laba (Rugi) Setelah Pajak Pendapatan Komprehensif LainTotal Laba (Rugi) Komprehensif

Tingkat Solvabilitasa. Aset Yang Diperkenankan b. Liabilitas (kecuali Pinjaman Subordinasi)c. Jumlah Tingkat Solvabilitas

Modal Minimum Berbasis Risiko (MMBR)a. Risiko Kreditb. Risiko Likuiditasc. Risiko Pasard. Risiko Asuransie. Risiko Operasionalf. Jumlah MMBR

Kelebihan (Kekurangan) Tingkat Solvabilitas

Rasio Pencapaian (%) *)

Rasio Kecukupan Investasi (%)

Rasio Likuiditas (%)

Rasio Perimbangan Hasil Investasi dengan Pendapatan Premi Neto (%)

Rasio Beban (Klaim, Usaha, dan Komisi terhadap Pendapatan Premi Neto (%)

a.

b.

c.

d.

1.2.3.4.5.6.7.8.

9.10.

11.12.

13.

14.

15.

16.17.18.19.

20.

21.

2.3.4.5.6.7.8.9.

10.

11.

12.

13.

14.15.

16.

17.18.19.20.21.22.23.24.

A.

B.

C.

D.

ASET TRIWULAN IV 2019 TRIWULAN IV 2018

Komisaris UtamaKomisaris IndependenKomisaris Independen

Aaron Mitchell Fryer **)Arif FirmanAhmad Junaedy Ganie

DEWAN KOMISARIS

DEWAN KOMISARIS DAN DIREKSI

LAPORAN POSISI KEUANGAN LAPORAN LABA (RUGI) DAN KOMPREHENSIF INDIKATOR KESEHATAN KEUANGAN

PEMENUHAN TINGKAT SOLVABILITAS

RASIO SELAIN TINGKAT SOLVABILITAS

CATATAN

b.

Kurs pada tanggal 31 Desember 2019, 1 US $ : Rp13.901

a. Angka (nilai) yang disajikan pada Laporan Posisi Keuangan dan Laporan Laba Rugi Komprehensifberdasarkan SAK (Unaudited)

Kurs pada tanggal 31 Desember 2018, 1 US $ : Rp14.481

2. PT Kresna Karya99,76%

0,24%

PEMILIK PERUSAHAAN

Reasuransi Dalam Negeri1. PT Reasuransi Indonesia Utama (Persero)2. PT Maskapai Reasuransi Indonesia Tbk

Reasuransi Luar Negeri1. Allianz SE

50,09%49,26%

0,66%

REASURADUR UTAMA

Jakarta, Januari 2020

Direksi

PT Asuransi Allianz Life Indonesia

DEWAN DIREKSI

Jan-Joris LouwerierTodd Robert SwihartMeylindawatiHasinah Jusuf Bianto Surodjo Karin Alkrina Zulkarnaen

Direktur UtamaDirekturDirekturDirekturDirekturDirektur

LIABILITAS DAN EKUITAS TRIWULAN IV 2019 TRIWULAN IV 2018 URAIAN TRIWULAN IV 2019 TRIWULAN IV 2018

TRIWULAN IV 2019ASET TRIWULAN IV 2018

URAIAN TRIWULAN IV 2019 TRIWULAN IV 2018

KETERANGAN

20.694.513,33 511.294,68 842.744,48

21.205.808,01

8.765.670,18 1.476.635,46 4.915.654,46

6.932.163,08 (633.949,43)

3.850.233,28

ASET

LIABILITAS

18.403.934,79

133.777,66 21.072.030,35 18.630.672,58

616.006,69

19.246.679,27

21.205.808,01 19.246.679,27

InvestasiBukan Investasi

Jumlah Aset

Jumlah Liabilitas

PENDAPATAN PREMIHASIL INVESTASIKLAIM DAN MANFAAT

a.b.

UtangCadangan Teknis

a.b.

1. Allianz of Asia Pacific & Africa GmbH

138.980,34

*)

**)

Sesuai dengan ketentuan Pasal 3 ayat (1), ayat (2), dan ayat (3) Peraturan Otoritas Jasa Keuangan nomor 71/POJK.05/2016 tentang Kesehatan Keuangan Perusahaan Asuransi dan Perusahaan Reasuransi, rasio pencapaian tingkat solvabilitas sekurang-kurangnya adalah 100% dengan target internal paling rendah 120% dari MMBR.

Efektif diangkat per 3 Oct 2019