LAMPIRAN - banksleman.co.idbanksleman.co.id/cni-content/uploads/modules/tatakelola/20200318… ·...
Transcript of LAMPIRAN - banksleman.co.idbanksleman.co.id/cni-content/uploads/modules/tatakelola/20200318… ·...
-
Laporan Tata Kelola PD BPR Bank Sleman i
DAFTAR ISI
Kata Pengantar.................................................................................................................... i
Daftar Isi ............................................................................................................................. ii
Pelaksanaan Tata Kelola PD BPR Bank Sleman Tahun 2019 ................................................. 1
I. Transparansi Pelaksanaan Tata Kelola......................................................................... 2
A. Pelaksanaan Tata Kelola berdasarkan hasil Self Assessment .................................. 21. Pelaksanaan Tugas dan Tanggungjawab Direksi .............................................. 32. Pelaksanaan Tugas dan Tanggungjawab Dewan Pengawas ............................ 83. Kelengkapan dan Pelaksanaan Tugas Komite-Komite...................................... 134. Penanganan Benturan Kepentingan ............................................................... 155. Penerapan Fungsi Kepatuhan ......................................................................... 156. Penerapan Fungsi Audit Intern ....................................................................... 167. Penerapan Fungsi Audit Ektern ...................................................................... 178. Penerapan Manajemen Risiko Termasuk Pengendalian Intern........................ 179. Batas Maksimim Pemberian Kredit atau BMPK .............................................. 2110. Rencana Strategis PD BPR Bank Sleman ......................................................... 2211. Tranparansi Kondisi Keuangan dan Non Keuangan ......................................... 25
B. Kepemilikan Saham Dewan Pengawas dan Direksi................................................. 25C. Hubungan Keuangan dan Hubungan Keluarga Anggota Dewan Pengawas dan ..... 26D. Paket/Kebijakan Remunerasi dan fasilitas lain Dewan Pengawas dan Direksi ........ 27E. Share Option.......................................................................................................... 27F. Rasio Gaji Tertinggi dan Terendah ......................................................................... 28G. Frekuensi Rapat Dewan Pengawas......................................................................... 28H. Frekuensi Rapat Direksi ......................................................................................... 29I. Penyimpangan Internal (Internal Fraud) ................................................................ 38J. Permasalahan Hukum............................................................................................ 38K. Transaksi yang Mengandung Benturan Kepentingan ............................................. 39L. Pemberian Dana Untuk Kepentingan Sosial dan Kegiatan Politik ........................... 39
II. Kesimpulan Umum Hasil Self Assessment Pelaksanaan Tata Kelola ............................ 39
LAMPIRAN
Hasil Self Assessment Pelaksanaan Tata Kelola PD BPR Bank Sleman ............................ 41
-
Laporan Tata Kelola PD BPR Bank Sleman 1
PELAKSANAAN TATA KELOLA
PD BPR BANK SLEMAN TAHUN 2019
Perkembangan industri perbankan yang sangat pesat pada umumnya
disertai dengan semakin kompleksnya kegiatan usaha Bank yang mengakibatkan
peningkatan eksposur risiko Bank. Tata Kelola pada industri perbankan menjadi
lebih penting untuk saat ini dan dimasa yang akan datang mengingat risiko dan
tantangan yang dihadapi oleh industri perbankan akan semakin meningkat.
Dalam rangka meningkatkan kinerja Bank, melindungi kepentingan
Stakeholders dan meningkatkan kepatuhan terhadap peraturan perundang-
undangan serta nilai etika (code of conduct) yang berlaku secara umum dalam
industri perbankan, Bank wajib melaksanakan kegiatan usahanya dengan
berpedoman pada prinsip-prinsip Tata Kelola.
Tujuan Pelaksanaan Tata Kelola antara lain:
a. Meningkatkan kinerja Bank;
b. Melindungi kepentingan stakeholders;
c. Meningkatkan kepatuhan Bank terhadap peraturan perundang-undangan
yang berlaku berdasarkan 5 (lima) pilar prinsip dasar Tata Kelola.
Pelaksanaan Tata Kelola oleh Bank Sleman bertujuan untuk :
a. Mendukung pencapaian visi dan misi Bank;
b. Mendukung pencapaian tujuan Bank melalui peningkatan kinerja yang
signifikan;
c. Memaksimalkan nilai perusahaan;
d. Memberikan keyakinan kepada pemegang saham dan stakeholders lainnya
bahwa pengurusan dan pengawasan Bank dijalankan secara profesional;
e. Menjamin kesehatan dan kemajuan Bank secara berkesinambungan;
f. Pedoman bagi Dewan Pengawas, Direksi dan Pegawai Bank dalam
melaksanakan tugasnya;
-
Laporan Tata Kelola PD BPR Bank Sleman 2
g. Mendukung pengelolaan sumber daya Bank secara lebih efisien dan efektif;
h. Mengoptimalkan hubungan risk – return yang konsisten dengan strategi
bisnis;
i. Mendukung terciptanya pengambilan keputusan oleh seluruh insan Bank
yang didasari pada prinsip-prinsip Tata Kelola;
j. Mendukung penetapan kebijakan Bank yang didasari oleh prinsip-prinsip Tata
Kelola.
I. Transparansi Pelaksanaan Tata Kelola
A. Pelaksanaan Tata Kelola berdasarkan hasil Self Assessment meliputi 11 (sebelas)
faktor sebagai berikut :
1. Pelaksanaan tugas dan tanggungjawab Direksi;
2. Pelaksanaan tugas dan tanggungjawab Dewan Pengawas;
3. Kelengkapan dan pelaksanaan tugas atau fungsi Komite;
4. Penanganan benturan kepentingan;
5. Penerapan fungsi kepatuhan;
6. Penerapan fungsi audit intern;
7. Penerapan fungsi audit ekstern;
8. Penerapan manajemen risiko termasuk sistem pengendalian interen;
9. Batas Maksimum Pemberian Kredit;
10. Rencana Strategis BPR; dan
11. Transparansi kondisi keuangan dan non keuangan.
-
Laporan Tata Kelola PD BPR Bank Sleman 3
1. Pelaksanaan Tugas dan Tanggung jawab Direksi
a. Jumlah, Komposisi, Kriteria dan Independensi Anggota Direksi telah
lengkap sesuai kententuan :
1) Direksi berjumlah 3 (tiga) orang.
a) Direktur Utama : Muhammad Sigit, S.E., M.Si
b) Direktur Bisnis : Bagus Hudoyono, S.E.
c) Direktur Kepatuhan & SDM : Iis Herlia Dewi, S.E.
2) Setiap anggota Direksi telah sepenuhnya lulus Penilaian Kemampuan
dan Kepatutan (Fit and Proper Test).
3) Pengangkatan Bagus Hudoyono, SE sebagai Direktur Bisnis PD BPR
Bank Sleman sesuai dengan Keputusan Bupati Sleman Nomor
32.1/Kep.KDH/A/2019 pada tanggal 24 Juni 2019 yang mengacu pada
risalah RUPS PD BPR Bank Sleman pada tanggal 15 April 2019.
4) Sesama anggota Direksi dan Dewan Pengawas tidak memiliki
hubungan keuangan, kepengaruhan, kepemilikan saham dan/atau
hubungan keluarga yang mempengaruhi kemampuannya untuk
bertindak independen.
b. Wewenang Direksi
1) Mengurus kekayaan Bank Sleman.
2) Mengangkat dan memberhentikan pegawai Bank Sleman
berdasarkan Peraturan Kepegawaian Bank Sleman.
3) Menetapkan susunan organisasi dan tata kerja Bank Sleman dengan
persetujuan Dewan Pengawas.
4) Mewakili Bank Sleman di dalam dan di luar pengadilan.
5) Menunjuk seseorang kuasa atau lebih untuk melakukan perbuatan
hukum tertentu mewakili Bank Sleman, apabila dipandang perlu.
6) Membuka jaringan kantor atas persetujuan Pemegang Saham
melalui Dewan Pengawas dan sesuai dengan ketentuan peraturan
perundang-undangan.
-
Laporan Tata Kelola PD BPR Bank Sleman 4
7) Membeli, menjual atau dengan cara lain mendapatkan atau
melepaskan hak atas aset milik Bank Sleman yang merupakan hasil
pengelolaan Bank Sleman berdasarkan persetujuan Pemegang
Saham atas pertimbangan Dewan Pengawas sesuai dengan
ketentuan peraturan perundang-undangan.
8) Menetapkan pengelolaan kepegawaian Bank Sleman.
9) Melaksanakan wewenang lain sesuai dengan ketentuan peraturan
perundang-undangan.
c. Kewajiban Direksi
1) Melaksanakan prinsip-prinsip Tata Kelola dalam setiap kegiatan
usaha Bank Sleman pada seluruh tingkatan atau jenjang organisasi
Bank Sleman.
2) Menindaklanjuti temuan audit dan rekomendasi dari Satuan Kerja
Audit Intern Bank, Auditor Eksternal, hasil pengawasan Otoritas Jasa
Keuangan dan/atau hasil pengawasan otoritas lain.
3) Membentuk sedikitnya Satuan Kerja Audit Intern, Satuan Kerja
Manajemen Risiko dan Komite Manajemen Risiko serta Satuan Kerja
Kepatuhan & APU PPT.
4) Menyampaikan Rencana Bisnis Bank kepada Dewan Pengawas untuk
mendapat persetujuan RUPS.
5) Menyelenggarakan RUPS Tahunan dan/atau RUPS Lainnya atau Luar
Biasa sesuai kebutuhan Bank Sleman dan sesuai ketentuan yang
berlaku.
d. Tugas dan Tanggung Jawab Direksi
1) Tugas dan Tanggung Jawab Direktur Utama
a. menyelenggarakan perencanaan dan koordinasi dalam
pelaksanaan tugas Direksi serta melakukan pembinaan dan
pengendalian atas Unit Kerja Bank Sleman;
b. bertanggung jawab atas kekayaan Bank Sleman;
-
Laporan Tata Kelola PD BPR Bank Sleman 5
c. menciptakan struktur pengendalian intern, menjamin
terselenggaranya fungsi Audit Intern Bank Sleman dalam setiap
tingkatan manajemen dan menindaklanjuti temuan baik dari
Pemeriksaan Pihak Internal maupun Pemeriksaan Pihak
Eksternal;
d. menyusun rencana bisnis bank yang merupakan penjabaran
tahunan dari Rencana Strategis Bank Sleman termasuk rencana
lainnya yang berhubungan dengan pelaksanaan usaha Bank
Sleman dan menyampaikannya kepada Dewan Pengawas;
e. mewakili Bank Sleman dalam melakukan segala tindakan keluar
demi kepentingan Bank;
f. mewakili Bank Sleman didalam dan diluar pengadilan;
g. membuat susunan organisasi Bank Sleman;
h. bertanggung jawab atas jalannya operasional, bisnis dan kinerja
Bank Sleman sesuai ketentuan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan
dan peraturan perundangan lainnya yang berlaku;
i. mengungkapkan kepada pegawai Kebijakan Bank yang bersifat
strategis di bidang kepegawaian, antara lain berbagai kebijakan
kepegawaian dalam berbagai Surat Keputusan;
j. mengangkat anggota Komite-Komite Penunjang Dewan
Pengawas berdasarkan keputusan rapat Dewan Pengawas;
k. menyampaikan pertanggungjawaban atas pengurusan Bank
Sleman selama 1 (satu) tahun kepada RUPS disampaikan paling
lama 90 (sembilan puluh) hari kerja setelah tahun buku Bank
Sleman ditutup;
l. memastikan penerapan Manajemen Risiko secara efektif, sesuai
peraturan perundangan yang berlaku.
-
Laporan Tata Kelola PD BPR Bank Sleman 6
2) Tugas dan Tanggung Jawab Direktur Bisnis
a. mewakili Direktur Utama apabila berhalangan, terkait dengan
bidangnya;
b. membantu tugas Direktur Utama dalam menentukan kebijakan
Bank Sleman;
c. menyusun Rencana Bisnis Bank Sleman;
d. memastikan pembukuan dan administrasi Bank Sleman sesuai
dengan kelaziman yang berlaku bagi suatu Bank;
e. menyusun sistim akuntansi berdasarkan prinsip pengendalian
intern, terutama pemisahan fungsi pengurusan, pencatatan,
penyimpanan dan pengawasan;
f. menyusun laporan tahunan, yang terdiri dari neraca, laba rugi,
arus kas, laporan perubahan modal dan catatan atas laporan
keuangan Bank Sleman;
g. monitoring kebutuhan likuiditas harian Bank Sleman;
h. melakukan riset dan pengembangan produk simpanan;
i. bertanggung jawab atas peningkatan kualitas pelayanan
nasabah;
j. melakukan pengawasan dan pelaksanaan sistem dan prosedur
perkreditan;
k. melakukan pemantauan, pengelolaan, penanganan dan
penyelesaian kredit bermasalah dan kredit yang
dihapusbukukan;
l. memberikan pertanggungjawaban atas jalannya bisnis Bank
Sleman sesuai ketentuan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan dan
peraturan perundangan lainnya yang berlaku;
m. memastikan penerapan Manajemen Risiko secara efektif, sesuai
peraturan perundangan yang berlaku;
n. melakukan tugas-tugas lainnya yang terkait dengan Fungsi Bisnis
Bank Sleman.
-
Laporan Tata Kelola PD BPR Bank Sleman 7
3) Tugas dan Tanggung Jawab Direktur Kepatuhan & SDM
a. mewakili Direktur Utama apabila berhalangan, terkait dengan
bidangnya;
b. menetapkan langkah-langkah yang diperlukan untuk
memastikan Bank Sleman telah memenuhi seluruh peraturan
Otoritas Jasa Keuangan dan peraturan perundang-undangan lain
dalam rangka pelaksanaan prinsip kehati-hatian;
c. memantau dan menjaga agar kegiatan usaha Bank tidak
menyimpang dari peraturan perundang-undangan;
d. memantau dan menjaga kepatuhan Bank terhadap seluruh
komitmen yang dibuat oleh Bank kepada Otoritas Jasa
Keuangan;
e. merumuskan strategi guna mendorong terciptanya Budaya
Kepatuhan Bank Sleman;
f. menetapkan sistim dan prosedur kepatuhan yang akan
digunakan untuk menyusun ketentuan dan pedoman intern
Bank Sleman;
g. memastikan terlaksananya sosialisasi dan pelatihan
berkelanjutan kepada seluruh unit kerja terkait mengenai
Peraturan Otoritas Jasa Keuangan terkini dan Peraturan
Perundang-undangan lain yang relevan;
h. melaporkan kepada Direktur Utama dan Dewan Pengawas
secara tertulis terkait pelanggaran kepatuhan yang dilakukan
oleh pegawai Bank Sleman;
i. melaporkan kepada Dewan Pengawas secara tertulis terkait
pelanggaran kepatuhan yang dilakukan Direksi Bank Sleman;
j. memastikan penerapan kebijakan dan prosedur APU dan PPT
dan memastikan pegawai dari satuan kerja terkait dan pegawai
baru, telah mengikuti pelatihan APU dan PPT secara berkala
pada seluruh jenjang pegawai;
-
Laporan Tata Kelola PD BPR Bank Sleman 8
k. memastikan penerapan Manajemen Risiko secara efektif, sesuai
peraturan perundangan yang berlaku;
l. memastikan terlaksananya rencana pelatihan, pembinaan,
evaluasi dan pengembangan Sumber Daya Manusia Bank
Sleman;
m. melakukan tugas-tugas lainnya yang terkait dengan Fungsi
Kepatuhan.
2. Pelaksanaan Tugas dan Tanggung jawab Dewan Pengawas.
a. Jumlah, Komposisi, Kriteria dan Independensi Anggota Dewan pengawas:
1) Dewan Pengawas berjumlah 2 (dua) orang.
Komposisi Dewan Pengawas saat ini :
a) Ketua Dewan Pengawas : Harda Kiswaya, SE.,M.Si
b) Anggota DP Independen : Dr.Sumiyana, M.SI., Ak., CA
2) Setiap anggota Dewan Pengawas telah sepenuhnya lulus Penilaian
Kemampuan dan Kepatutan (Fit and Proper Test).
3) Pengangkatan Harda Kiswaya, SE.,M.Si sebagai Ketua Dewan
Pengawas PD BPR Bank Sleman sesuai dengan Keputusan Bupati
Sleman Nomor 32/Kep.KDH/A/2019 pada tanggal 24 Juni 2019 yang
mengacu pada risalah RUPS PD BPR Bank Sleman pada tanggal
24 Juni 2019.
4) Kelengkapan anggota Dewan Pengawas Independen dalam proses
pemenuhan.
5) Sesama anggota Dewan Pengawas dan Direksi tidak memiliki
hubungan keuangan, kepengaruhan, kepemilikan saham dan atau
hubungan keluarga yang mempengaruhi kemampuannya untuk
bertindak independen.
-
Laporan Tata Kelola PD BPR Bank Sleman 9
b. Tugas dan Tanggung jawab Dewan Pengawas
1) Dewan Pengawas wajib melaksanakan tugas dan tanggung jawab
secara independen.
2) Memastikan terselenggaranya penerapan Tata Kelola pada setiap
kegiatan usaha Bank Sleman di seluruh tingkatan atau jenjang
organisasi.
3) Melaksanakan pengawasan terhadap pelaksanaan tugas dan
tanggung jawab Direksi serta memberikan nasihat kepada Direksi.
4) Mengarahkan, memantau, dan mengevaluasi pelaksanaan kebijakan
strategis Bank Sleman.
5) Ikut serta dalam pengambilan keputusan mengenai kegiatan
operasional Bank Sleman yaitu dalam penyediaan dana kepada pihak
terkait sebagaimana ketentuan yang mengatur mengenai batas
maksimum pemberian kredit dan hal-hal lain yang ditetapkan dalam
peraturan perundang-undangan.
6) Dewan Pengawas wajib memastikan bahwa Direksi menindaklanjuti
temuan audit dan rekomendasi dari Satuan Kerja Audit Intern,
Auditor Ekstern, hasil pengawasan Dewan Pengawas dan Otoritas
Jasa Keuangan dan/atau lembaga lainnya.
7) Dewan Pengawas wajib memberitahukan pelanggaran peraturan
perundang-undangan di bidang keuangan dan perbankan serta
keadaan atau perkiraan keadaan yang dapat membahayakan
kelangsungan usaha Bank Sleman kepada Otoritas Jasa Keuangan
paling lambat 10 (sepuluh) hari kerja sejak ditemukannya
pelanggaran, keadaan atau perkiraan keadaan dimaksud.
8) Dewan Pengawas wajib membentuk Komite dalam rangka
membantu pelaksanaan tugas dan tanggung jawabnya, antara lain :
a) Komite Audit;
b) Komite Pemantau Risiko;
c) Komite Remunerasi dan Nominasi.
-
Laporan Tata Kelola PD BPR Bank Sleman 10
9) Dewan Pengawas wajib memastikan bahwa Komite yang telah
dibentuk sebagaimana dimaksud ayat (8), menjalankan tugasnya
secara efektif.
10) Tugas dan tanggung jawab Komite-komite Dewan Pengawas diatur
dalam surat keputusan tersendiri.
c. Pembagian Tugas dan Tanggung Jawab Dewan Pengawas
Pembagian tugas dan tanggung jawab Dewan Pengawas sebagai berikut:
1) Ketua Dewan Pengawas yang berasal dari unsur pemilik
a) Melakukan pengawasan dan pembinaan terhadap manajemen
Bank Sleman
b) Melakukan pengawasan dan pembinaan terhadap target dan
realisasi keuangan Bank Sleman
2) Anggota Dewan Pengawas Independent dari unsur Akademisi
a) Melakukan pengawasan dan pembinaan terhadap
perkembangan rasio keuangan Bank Sleman
b) Melakukan pengawasan terhadap pelaksanaan Standar
Akuntansi Keuangan Entitas Tanpa Akuntabilitas Publik (SAK
ETAP) dan Pedoman Akuntansi yang berlaku bagi Bank
Perkreditan Rakyat
c) Melakukan pengawasan dan pembinaan terhadap
perkembangan tingkat kesehatan dan usaha Bank Sleman
d) Melakukan pengawasan dan pembinaan terhadap pelaksanaan
prinsip kehati-hatian dalam operasional Bank Sleman
3) Anggota Dewan Pengawas Independent dari unsur profesional
a) Melakukan pengawasan dan pembinaan penerapan Manajemen
Risiko pada Bank Sleman
b) Melakukan pengawasan dan pembinaan terhadap kepatuhan
pada pedoman dan peraturan yang berlaku
-
Laporan Tata Kelola PD BPR Bank Sleman 11
c) Melakukan pengawasan terhadap pelaksanaan prinsip kehati-
hatian dalam operasional Bank Sleman
d) Melakukan pengawasan dan pembinaan terhadap
perkembangan tingkat kesehatan Bank Sleman
4) Rekomendasi Dewan Pengawas
Rekomendasi Dewan Pengawas kepada Direksi sehubungan dengan
tugas dan tanggungjawab, antara lain sebagai berikut :
11 TGL SK NO SK TENTANG1 02-Jan-19 1/KPTS/DIR/2019 Pembentukan Panitia Pengadaan Barang dan Jasa PD
BPR Bank Sleman2 02-Jan-19 2/KPTS/DIR/2019 Pembentukan Panitia Pemeriksaan Barang dan Jasa PD
BPR Bank Sleman3 02-Jan-19 3/KPTS/DIR/2019 Penunjukan Administrator Laporan Harta Kekayaan
Penyelenggara Negara (LHKPN) PD BPR Bank Sleman4 14-Jan-19 4/KPTS/DIR/2019 Pembentukan Tim Inventarisasi Penghapuisan Aktiva
Tetap dan Inventaris PD BPR Bank Sleman5 14-Jan-19 5/KPTS/DIR/2019 Pembentukan Tim Penjualan Barang Inventaris PD BPR
Bank Sleman6 14-Jan-19 6/KPTS/DIR/2019 Pembentukan Tim Pengawas Penjualan Barang
Inventaris PD BPR Bank Sleman7 24-Jan-19 7/KPTS/DIR/2019 Kebijakan Penilaian Risiko Pencucian Uang dan/atau
Pendanaan Terorisme PD BPR Bank Sleman8 24-Jan-19 8/KPTS/DIR/2019 Produk Tabungan Mutiara PD BPR Bank Sleman Periode
XII9 12-Feb-19 12/KPTS/DIR/2019 Pembentukan Komite Audit PD BPR Bank Sleman
10 12-Feb-19 13/KPTS/DIR/2019 Pembentukan Komite Pemantau Risiko PD BPR BankSleman
11 12-Feb-19 14/KPTS/DIR/2019 Kebijakan Perhitungan Pelunasan Pinjaman kepadaDebitur PD BPR Bank Sleman
12 20-Feb-19 17/KPTS/DIR/2019 Tim Pelaksana Penyusutan Dokumen/Arsip PD BPR BankSleman
13 20-Feb-19 18/KPTS/DIR/2019 Pembentukan Tim Penilai Dokumen / Arsip PD BPR BankSleman
14 01-Mar-19 20/KPTS/DIR/2019 Kebijakan & Prosedur Kegiatan Layanan ATM Cardless PDBPR Bank Sleman
15 01-Mar-19 21/KPTS/DIR/2019 Tim Penyelenggara ATM Cardless PD BPR Bank Sleman
16 18-Mar-19 22/KPTS/DIR/2019 Tim Perubahan Badan Hukum Perusahaan Daerah BPRBank Sleman menjadi Perseroan
17 18-Mar-19 23/KPTS/DIR/2019 Pengangkatan Sdr Hendra Adi Riyanto, SH.,MH (BagianHukum Kabupaten Sleman) sebagai PendampingManajemen PD BPR Bank Sleman dalam rangkaPerubahan Badan Hukum Perusahaan Daerah BankSleman Menjadi Perseroan Daerah
-
Laporan Tata Kelola PD BPR Bank Sleman 12
34 25-Mar-19 24/KPTS/DIR/2019 Hapus Buku Aktiva Tetap & Inventaris PD BPR BankSleman
19 25-Mar-19 25/KPTS/DIR/2019 Hapus Buku Kredit yang Diberikan20 25-Mar-19 26/KPTS/DIR/2019 Pembagian Laba Tahun Buku 2018 PD BPR Bank Sleman21 25-Mar-19 27/KPTS/DIR/2019 Pembagian Jasa Produksi Tahun Buku 2018 PD BPR Bank
Sleman22 25-Mar-19 28/KPTS/DIR/2019 Dana Kesejahteraan PD BPR Bank Sleman23 25-Mar-19 30/KPTS/DIR/2019 Penetapan Uang Jasa Pengabdian bagi Direksi PD BPR
Bank Sleman24 06-Mei-19 31/KPTS/DIR/2019 Produk Tabungan Arofah PD BPR Bank Sleman Periode II25 22-Mei-19 32/KPTS/DIR/2019 Ketentuan Besaran Uang Sidang pada Pelantikan Dewan
Pengawas & Direksi PD BPR Bank Sleman26 22-Mei-19 33/KPTS/DIR/2019 Pemberian Tunjangan Hari Raya Keagamaan bagi Dewan
Pengawas PD BPR Bank Sleman27 22-Mei-19 34/KPTS/DIR/2019 Penetapan Uang Jasa Pengabdian bagi Anggota Dewan
Pengawas Independen & Direktur Utama PD BPR BankSleman
28 19-Jun-19 37/KPTS/DIR/2019 Pedoman Operasional Layanan PD BPR Bank Sleman29 25-Jun-19 38/KPTS/DIR/2019 Komite Pemantau Risiko PD BPR Bank Sleman30 27-Jun-19 42/KPTS/DIR/2019 Komite Remunerasi dan Nominasi PD BPR Bank Sleman31 11-Jul-19 70/KPTS/DIR/2019 Ketentuan Kredit Non Fasilitas bagi Pegawai PD BPR Bank
Sleman32 11-Jul-19 71/KPTS/DIR/2019 Ketentuan Kredit Fasilitas bagi Pengurus dan Pegawai PD
BPR Bank Sleman33 03-Sep-19 75/KPTS/DIR/2019 Pembentukan PPID Bank Sleman34 06-Sep-19 77/KPTS/DIR/2019 Pedoman PPID PD BPR Bank Sleman35 06-Sep-19 78/KPTS/DIR/2019 Daftar Informasi Publik36 30-Sep-19 86/KPTS/DIR/2019 Penggunaan Dana CSR Sebagai Tanggung Jawab Sosial
dan Program Kemitraan PD BPR Bank Sleman37 06-Nov-19 87/KPTS/DIR/2019 Kebijakan Perhitungan Pelunasan Kredit PD BPR Bank
Sleman38 28-Nov-19 89/KPTS/DIR/2019 Pedoman Kebijakan Perkreditan Bank Sleman39 11-Des-19 92/KPTS/DIR/2019 Susunan Organisasi dan Tata Kerja PD BPR Bank Sleman40 11-Des-19 93/KPTS/DIR/2019 Asset Liability Management (ALMA) dan Asset Liability
Comitte (ALCO)
-
Laporan Tata Kelola PD BPR Bank Sleman 13
3. Kelengkapan dan Pelaksanaan Tugas Komite-Komite Penunjang Tugas
Dewan Pengawas
- Struktur keanggotaan keahlian dan independensi anggota komite.
Tahun 2019 Komite-komite penunjang tugas Dewan Pengawas PD BPR
Bank Sleman telah terbentuk, yaitu Komite Audit, Komite Pemantau
Risiko, Komite Remunerasi dan Nominasi.
Komite Audit dibentuk sesuai Keputusan Direksi No 12/KPTS/DIR/2019
tanggal 12 Februari 2019, Komite Pemantau Risiko dibentuk sesuai
Keputusan Direksi No 38/KPTS/DIR/2019 tanggal 20 Juni 2019 dan Komite
Remunerasi & Nominasi dibentuk sesuai Keputusan Direksi No
42/KPTS/DIR/2019 tanggal 27 Juni 2019.
- Tugas dan Tanggung jawab Komite
Tugas dan tanggungjawab Komite telah diatur dalam Pedoman dan Tata
Tertib Kerja Komite-Komite Penunjang Dewan Pengawas PD BPR Bank
Sleman sebagaimana tersebut dalam Keputusan Direksi Nomor
75/KPTS/DIR/2016.
Komite Audit
Komite Audit mempunyai tugas :
a. Melakukan pemantauan dan evaluasi atas perencanaan dan pelaksanaan
audit serta pemantauan atas tindak lanjut hasil audit.
b. Memberikan rekomendasi atas penunjukan Akuntan Publik dan Kantor
Akuntan Publik kepada Dewan Pengawas untuk disampaikan pada Rapat
Umum Pemegang Saham
Komite Pemantau Risiko
Komite Pemantau Risiko mempunyai tugas memberikan rekomendasi kepada
Direktur Utama, yang paling sedikit meliputi :
a. Penyusunan kebijakan dan pedoman penerapan Manajemen Risiko.
b. Perbaikan dan/atau penyempurnaan pelaksanaan Manajemen Risiko
berdasarkan hasil evaluasi pelaksanaan Manajemen Risiko.
-
Laporan Tata Kelola PD BPR Bank Sleman 14
c. Pertimbangan dan/atau penetapan hal-hal yangterkait dengan
keputusan operasional yang menyimpang dari prosedur normal.
Komite Remunerasi dan Nominasi
Tugas dan Tanggung Jawab Komite Remunerasi dan Nominasi
a. Mengevaluasi Kebijakan Remunerasi dan Nominasi.
b. Merekomendasikan kepada Dewan Pengawas mengenai:
1) Kebijakan remunerasi bagi Dewan Pengawas dan Direksi untuk
disampaikan kepada RUPS Tahunan Bank.
2) Kebijakan remunerasi bagi Pejabat Eksekutif dan pegawai secara
keseluruhan untuk kemudian oleh Dewan Pengawas disampaikan
kepada Direksi.
c. Menyusun dan memberikan rekomendasi kepada Dewan Pengawas
mengenai sistem dan prosedur pemilihan dan/atau penggantian anggota
Dewan Pengawas dan Direksi untuk disampaikan kepada RUPS.
d. Memastikan kebijakan remunerasi sesuai dengan:
1) Kinerja keuangan dan pemenuhan cadangan sebagaimana diatur
dalam peraturan perundang-undangan yang berlaku;
2) Prestasi kerja individual;
3) Kewajaran dengan peers group;
4) Sasaran dan strategi jangka menengah/panjang Bank.
e. Merekomendasikan kepada Dewan Pengawas mengenai calon anggota
Dewan Pengawas dan/atau Direksi untuk disampaikan kepada RUPS.
f. Merekomendasikan pihak-pihak independen calon anggota Komite Audit
dan Komite Pemantau Risiko kepada Dewan Pengawas.
g. Menyusun dan/atau memperbaharui Pedoman dan Tata Tertib Kerja
Komite Remunerasi dan Nominasi.
-
Laporan Tata Kelola PD BPR Bank Sleman 15
4. Penanganan Benturan Kepentingan
Pedoman yang mengatur penanganan benturan kepentingan sesuai dengan
Keputusan Direksi No: 105/KPTD/DIR/2017 tanggal 28 Desember 2017
tentang Pedoman pengaturan Benturan Kepentingan (conflict of interests) PD
BPR Bank Sleman.
5. Penerapan Fungsi Kepatuhan
a. Struktur Fungsi Kepatuhan
b. Peran dan fungsi kepatuhan
Fungsi Kepatuhan merupakan bagian dari pelaksanaan pelaksanaan
frame work manajemen risiko di Bank Sleman. Pengaturan tersebut
menekankan pada terwujudnya budaya kepatuhan dalam rangka
mengelola risiko kepatuhan, yang merupakan tanggung jawab dari
seluruh unit kerja Bank Sleman. Tata kelola perusahaan, manajemen
risiko dan pengawasan internal menjadi prinsip-prinsip dasar acuan
Direktur Kepatuhan & SDM dalam melaksanakan tugasnya.
Sinergi antara fungsi kepatuhan dan fungsi bisnis dapat terjaga dan tetap
berjalan dengan baik apabila didukung serangkaian faktor penentu
keberhasilan, antara lain :
-
Laporan Tata Kelola PD BPR Bank Sleman 16
1) Terdapat kesungguhan dan komitmen tinggi dari Dewan Pengawas
dan Direksi, termasuk Pejabat Eksekutif Bank Sleman. Kebijakan dan
prosedur kepatuhan yang telah ditetapkan harus diupayakan
semaksimal mungkin oleh seluruh unit kerja terkait sesuai dengan
tugas, tanggung jawab dan wewenangnya masing-masing
2) Terdapat budaya “patuh” diseluruh pegawai dan manajeman Bank
Sleman, diantaranya dengan budaya perusahaan “ DO IT”, berbagai
ketentuan internal Bank Sleman, Kode etik Bank serta buku
komitmen tata kelola Bank Sleman.
Gambar : Buku Saku Komitmen Tata Kelola Bank Sleman
6. Penerapan Fungsi Audit Intern
Pengangkatan Kepala SKAI berdasarkan Keputusan Direksi PD BPR Bank
Sleman No.40/KPTS/DIR/2018 tentang Promosi bagi Pegawai PD BPR Bank
Sleman terhitung mulai tanggal 16 Juli 2018 kepada saudari Hestuti, SE sesuai
rekomendasi dari Dewan Pengawas PD BPR Bank Sleman No.05/DP/BS/2018
per tanggal 16 Juli 2018.
a. Pelaksanaan fungsi audit intern yang dilaksanakan oleh auditor internal
yang dalam melaksanakan tugasnya telah berjalan baik dan efektif sesuai
Standar Pelaksanaan Fungsi Audit Intern Bank Perkreditan Rakyat dan
ketentuan yang berlaku lainnya;
-
Laporan Tata Kelola PD BPR Bank Sleman 17
b. Dalam melakukan pemeriksaan audit intern telah berpedoman pada
Audit Intern Berbasis Risiko (Risk Based Audit), seperti SOP Internal,
Ketentuan/Peraturan OJK serta peraturan-peraturan yang terkait lainnya;
c. Audit Internal dalam melaksanakan pemeriksaannya berupa Audit
Bulanan (Rekap hasil Audit Harian, dan Mingguan), Audit Tiga Bulanan,
Audit Semesteran, Audit Tahunan dan Audit Khusus (bila ada) yang sesuai
dengan rencana tahunan yang disetujui oleh Direktur Utama dan Dewan
Pengawas;
d. Audit Internal menyampaikan Laporan Hasil Audit kepada Direktur Utama
dan Dewan Pengawas dengan Tembusan ke Direktur Kepatuhan & SDM;
e. Audit Intern melaksanakan proses audit yang telah direncanakan secara
efektif dan efisien.
7. Penerapan Fungsi Audit Ekstern
a. Bank telah menunjuk Kantor Akuntan Publik (KAP) yang terdaftar di
Otoritas Jasa Keuangan untuk melaksanakan Audit Laporan Keuangan
secara Independen;
b. Penunjukkan KAP sesuai dengan hasil rekomendasi Komite Audit yang
disampaikan kepada Dewan Pengawas untuk dimintakan persetujuan
pada Rapat Umum Pemegang Saham
c. KAP telah menyampaikan hasil audit kepada bank sesuai dengan
komitmen dan mampu bekerja secara independen.
8. Penerapan Manajemen Risiko Termasuk Sistem Pengendalian Intern.
Mengacu pada POJK No.13/POJK.03/2015 tentang Penerapan Manajemen
Risiko Bagi BPR dan Salinan SE OJK No.1/SEOJK.03/2019 tentang Penerapan
Manajemen Risiko Bagi BPR serta Surat Keputusan Direksi PD BPR Bank
Sleman Nomor 22/KPTS/DIR/2018 tentang Kebijakan dan Prosedur
Penerapan Manajemen Risiko PD BPR Bank Sleman,Bank wajib melaksanakan
penerapan Manajemen Risiko meliputi 4 pilar yaitu :
-
Laporan Tata Kelola PD BPR Bank Sleman 18
a. Pengawasan Direksi dan Dewan Pengawas
b. Kecukupan kebijakan Manajemen Risiko, prosedur Manajemen Risiko
dan penetapan limit
c. Kecukupan proses dan sistem
d. Sistem Pengendalian Intern yang menyeluruh.
Pada tahun 2019 Bank Sleman mengelola Manajemen Risiko pada 4 (empat)
jenis risiko yaitu :
a. Risiko Kredit
Risiko Kredit adalah risiko akibat kegagalan debitur dan/atau pihak lain
untuk memenuhi kewajiban kepada Bank. Pengelolaan risiko kredit telah
dimulai sejak awal proses pemberian kredit di mana Bank Sleman telah
menerapkan beberapa tindakan yaitu :
1) Memastikan kelengkapan permohonan kredit dan proses analisa
kredit telah sesuai ketentuan,
2) menyusun Executive Summary atas pengajuan kredit UMKM dan
KMG dengan nominal pengajuan kredit >Rp250.000.000,00
(Pengajuan kredit ≥Rp1.000.000.000,00 (satu milyar rupiah)
dilengkapi dengan kajian/checklist dari Satuan Kerja Kepatuhan),
3) menyusun risalah rapat komite kredit,
4) menerapkan internal grading untuk menilai kualitas debitur dan
kemampuannya dalam memenuhi kewajiban pembayaran kepada
Bank Sleman,
5) melakukan penilaian profil risiko kredit dan pemantauan secara
ketat terhadap NPL, konsentrasi kredit dan Batas Maksimum
Pemberian Kredit,
6) meninjau ulang kebijakan kredit untuk mendeteksi tanda-tanda
indikasi pada debitur yang bermasalah,
-
Laporan Tata Kelola PD BPR Bank Sleman 19
7) Melakukan pemantauan Komposisi Aset dan Tingkat konsentrasi
Kredit:
a) Aset produktif terhadap Total Aset
b) KYD terhadap total aset
c) 25 debitur besar terhadap KYD
d) Kredit per sektor ekonomi terhadap KYD
8) Melakukan pemantauan Kualitas Aset:
a) Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
b) NPL netto terhadap KYD
c) Kredit kualitas rendah terhadap KYD
9) Meninjau ulang kebijakan kredit untuk mendeteksi tanda-tanda
yang memberikan indikasi pada debitur bermasalah;
10) Satuan Kerja Manajemen Resiko dapat melakukan survey agunan
atau usaha debitur atau calon debitur untuk memastikan kredit
layak diberikan.
11) Melakukan pemantauan terhadap penanganan debitur yang
terindikasi bermasalah
b. Risiko Operasional
Risiko Operasional adalah risiko kerugian yang timbul akibat dari tidak
memadai atau kegagalan proses internal, kesalahan manusia dan sistem
atau dari peristiwa eksternal yang mempengaruhi operasional Bank.
Satuan Kerja Manajemen Risiko menerapkan beberapa hal dalam
melakukan pengelolaan risiko operasional diantaranya :
1) melakukan cash opname secara rutin minimal satu bulan sekali,
2) pemantauan atas rekening yang tidak aktif (dormant account)
secara berkala,
3) melakukan identifikasi risiko operasional pada setiap bagian untuk
mengetahui risiko yang mungkin terjadi dalam kegiatan operasional
-
Laporan Tata Kelola PD BPR Bank Sleman 20
Bank Sleman beserta mitigasi risikonya dan mengusulkan kebijakan
sebagai upaya untuk meminimalkan risiko yang mungkin terjadi,
4) melakukan pemantauan terhadap pelayanan Payment Point.
c. Risiko Kepatuhan
Risiko Kepatuhan adalah risiko akibat bank tidak memenuhi dan/atau
tidak melaksanakan peraturan yang berlaku.
Untuk mengurangi risiko kepatuhan, Satuan Kerja manajemen Risiko
melakukan:
1) memastikan penerapan dan ketaatan hukum dan peraturan yang
berlaku di Indonesia serta kepatuhan terhadap peraturan internal
Bank Sleman dan prosedur yang ditetapkan oleh Bank Sleman,
2) melakukan review atas rancangan ketentuan internal yang akan
diterbitkan untuk memastikan ketentuan internal telah sesuai
dengan ketentuan yang berlaku,
3) melakukan kajian atau opini atas perjanjian kerjasama dengan
pihak ketiga
4) melakukan pemantauan kepatuhan terhadap kewajiban
penyampaian laporan kepada regulator,
5) melakukan pemantauan transaksi rekening yang terkait LTKT/LTKM
maupun rekening pihak terkait,
6) melakukanpemantauan penilaian tingkat kesehatan Bank,
7) melakukan koordinasi dengan unit kerja terkait dalam rangka
penilaian tingkat kesehatan Bank berbasis resiko,
8) melakukan pemantauan komitmen Bank Sleman ke OJK dan
regulator lainnya,
9) melakukan monitoring terhadap pelaksanaan penghimpunan dana
produk tabungan Arofah.
-
Laporan Tata Kelola PD BPR Bank Sleman 21
d. Risiko Likuiditas
Risiko Likuiditas adalah risiko akibat ketidakmampuan Bank untuk
memenuhi kewajiban yang telah jatuh tempo dari sumber pendanaan
arus kas dan atau dari aset likuid berkualitas tinggi yang dapat digunakan.
Untuk mengurangi risiko likuiditas, Satuan Kerja Manajemen Risiko
melakukan
1) melakukan pemantauan terhadap upaya untuk meningkatkan
penghimpunan dana murah (tabungan),
2) melakukan pemantauan terhadap biaya bunga terkait penempatan
dana pihak ketiga (DPK),
3) melakukan self assessment pemantauan terhadap komposisi dan
konsentrasi Aset dan Kewajiban:
a) Rasio aset likuid terhadap total aset
b) Rasio aset likuid terhadap kewajiban lancar
c) Rasio KYD terhadap DPK
d) Rasio 25 deposan dan Penabung terhadap DPK
e) Rasio Pendanaan non Tunai terhadap total pendanaan
4) melakukan identifikasi risiko terkait penempatan dana di Bank lain
terutama yang berada di luar daerah,
5) melakukan pemantauan pelaksanaan kerja Tim ALCO PD BPR Bank
Sleman.
9. Batas Maksimum Pemberian Kredit atau BMPK
a. Bank tidak pernah melanggar dan melampaui ketentuan BMPK dan
Penyediaan Dana kepada pihak terkait;
b. Bank telah memintakan kepada pihak terkait untuk mengisi formulir
penyediaan dana pihak terkait beserta keluarganya;
c. Penyediaan Dana kepada Pihak terkait dan Penyediaan dana Besar
diputuskan oleh Manajemen secara independen;
d. Bank telah menyampaikan secara berkala Laporan BMPK kepada OJK;
-
Laporan Tata Kelola PD BPR Bank Sleman 22
e. Penyediaan dana kepada pihak terkait dan debitur inti posisi Desember
2019 sebagai berikut :
No Penyediaan Dana JumlahDebitur Nominal (Jutaan Rp)1 Kepada Pihak Terkait 1 17,8
2Kepada Debitur Inti :a. Individu 24 25.955,5b. Group 1 2.359,8
10. Rencana Strategis PD BPR Bank Sleman
a. Rencana Jangka Pendek Tahun 2019 periode 1 tahun
1) Perubahan Badan Hukum BPR
Proses lanjut perubahan badan hukum PD BPR Bank Sleman menjadi
PT BPR Bank Sleman (Perseroda) dan penyesuaian terhadap
perubahan badan hukum dimaksud.
2) Pemisahan Kantor Pusat Operasional menjadi Kantor Cabang Utama
dan Kantor Pusat
3) Meningkatkan peran BPR sebagai lembaga intermediasi bagi UMKM
dengan cara meningkatkan porsi pembiayaan modal kerja maupun
investasi, seperti penyaluran kredit pasar, penyaluran kredit dengan
menggunakan skema forward and backward linkage, serta cash
collection dana-dana pasar.
4) Meningkatkan kerjasama dengan instansi pemerintah, swasta
maupun perguruan tinggi.
5) Menjalin kemitraan dengan forum komunikasi pelaku UMKM yang
ada di kecamatan dalam wilayah kabupaten Sleman.
6) Jaringan kantor :
- Relokasi jaringan kantor
- Perubahan status jaringan kantor
- Penutupan kantor kas
- Pembukaan jaringan kantor (kantor kas, payment point, dan kas
keliling)
- Penambahan kantor cabang
-
Laporan Tata Kelola PD BPR Bank Sleman 23
7) Kegiatan usaha baru
- Laku pandai
- Layanan e-cash
- Layanan payroll
- Layanan e-money / penerbit uang elektronik
- ATM tanpa kartu (ATM cardless)
- Card Issuer ATM
- Digital Banking (Mobile Collection, Mobile Banking)
8) Pengembangan TI
- Pengembangan dan/atau penggantian core banking system
- Peningkatan security system
- penggunaan mobile collection dan mobile banking
- Pengembangan ATM, Card Issuer, dan ATM Cardless
- Pengembangan aplikasi Mobile HRIS
9) Inovasi dan/atau pengembangan produk
- Tabungan
- Deposito
- Kredit
10) Penerapan tata kelola
- Pemenuhan kelengkapan organ dalam struktur organisasi
- Pemenuhan dan review kebijakan dan prosedur internal sesuai
dengan ketentuan yang berlaku guna mendukung kegiatan
operasional bank secara sehat
- Pelaksanaan penerapan tata kelola untuk mendukung kegiatan
operasional yang sehat
11) Penerapan manajemen risiko
- Penyempurnaan Kebijakan dan Pedoman Penerapan
manajemen Risiko mengacu pada POJK Nomor 13/POJK.03/2015
tentang Penerapan Manajemen Risiko bagi BPR dan SE OJK
-
Laporan Tata Kelola PD BPR Bank Sleman 24
No.1/SEOJK.03/2019 tentang Penerapan Manajemen Risiko bagi
BPR
- Penerapan Manajemen Risiko dengan mengelola 6 risiko yaitu
Risiko Kredit, Operasional, Kepatuhan, Likuiditas, Reputasi dan
Strategis
- Penerapan sadar risiko pada seluruh unit Bank Sleman
Kajian pada setiap kesepakatan kerjasama dengan pihak ketiga dan
executive summary atas permohonan pinjaman
b. Rencana Jangka Menengah periode 3 tahun
1) Pengembangan digital banking
Penyediaan layanan elektronik banking:
- Mobile Banking
- Mobile Collection
- Laku Pandai
2) Perluasan Jaringan Kantor
- Penambahan kantor cabang
3) Inovasi dan pengembangan produk
- Produk kredit yang dapat bersinergi dengan program smart
regency
- Produk simpanan yang mengarah kepada kemudahan
bertransaksi
4) Pengembangan kredit UMKM dengan mendayagunakan teknologi
digital
5) Pengembangan core banking system
6) Pelaksanaan dan penerapan tata kelola
- Penyempurnaan SOP secara keseluruhan
- Pelaksanaan penerapan tata kelola
7) Penerapan manajemen risiko dengan penyusunan dan
penyempurnaan kebijakan dan prosedur pada seluruh risiko.
-
Laporan Tata Kelola PD BPR Bank Sleman 25
c. Jangka panjang periode 5 tahun
1) Membuka jaringan kantor di luar kabupaten Sleman dan provinsi DIY
2) Pencapaian aset dan laba terbesar di provinsi DIY
3) Penguatan permodalan
11. Transparansi Kondisi Keuangan dan Non Keuangan
a. Bank telah menyusun SOP tentang Transparansi Informasi Produk Bank
dan SOP Penyelesaian Pengaduan Nasabah;
b. Bank telah menyampaikan instruksi Direksi tentang Mediasi Perbankan
apabila nasabah tidak puas dengan penyelesaian yang dilakukan oleh
bank;
c. Laporan Tahunan Bank telah disusun dan disajikan kepada pihak OJK
tentang Transparansi Kondisi Keuangan Bank;
d. Bank telah mempublikasikan Laporan Tahunan dan Laporan Keuangan
Publikasi secara tepat waktu.
B. Kepemilikan Saham Anggota Dewan Pengawas dan Direksi
Dewan Pengawas dan Direksi PD BPR Bank Sleman tidak memiliki saham pada
PD BPR Bank Sleman, Lembaga Keuangan Bukan Bank & Perusahaan lainnya.
Nama Jabatan JabatanBPR lain
JabatanPerusahaan
Lain
PS BPR/Perusahaan
Lain
BidangUsaha
Harda Kiswaya,SE.,M.Si Ketua DP - - - -
Dr. Sumiyana, M.Si.,Ak.,CA. Anggota DPIndependen - - - -
Muhammad Sigit,SE.,M.Si DirekturUtama - - - -
Bagus Hudoyono, SE DirekturBisnis - - - -
Iis Herlia Dewi, S.E.DirekturKepatuhan&SDM
- - - -
-
Laporan Tata Kelola PD BPR Bank Sleman 26
C. Hubungan Keuangan dan Hubungan Keluarga Anggota Dewan Pengawas dan
Direksi
1. Hubungan Keuangan
a. Dewan Pengawas PD BPR Bank Sleman tidak memiliki hubungan
keuangan dengan Pemegang Saham Bank;
b. Anggota Dewan Pengawas PD BPR Bank Sleman merupakan pengawas
independen yang tidak memiliki hubungan keuangan dengan Dewan
Pengawas lainnya, Direksi, Pemegang Saham adalah Dewan Pengawas
lainnya dan/atau Direksi Bank;
c. Seluruh anggota Direksi PD BPR Bank Sleman tidak memiliki hubungan
keuangan dalam hal menerima penghasilan, bantuan keuangan, atau
pinjaman dari Pemegang Saham bank.
2. Hubungan Keluarga
Dewan Pengawas dan Direksi PD BPR Bank Sleman tidak memiliki hubungan
keluarga sampai dengan derajat kedua antara sesama anggota Dewan
Pengawas, Direksi dan Pemegang Saham bank.
Nama Jabatan
Hubungan Keluargadengan
HubunganKeuangan dengan
DP Direksi PS DP Direksi PS
Y T Y T Y T Y T Y T Y T
Harda Kiswaya,SE.,M.Si Ketua DewanPengawas √ √ √ √ √ √
Dr. Sumiyana, M.Si.,Ak.,CA Anggota DPIndependen √ √ √ √ √ √
Nama Jabatan
Hubungan Keluargadengan
HubunganKeuangan dengan
DP Direksi PS DP Direksi PSY T Y T Y T Y T Y T Y T
Muhammad Sigit,S.E.,M.Si DirekturUtama √ √ √ √ √ √
Bagus Hudoyono, SE DirekturBisnis √ √ √ √ √ √
Iis Herlia Dewi, S.E.DirekturKepatuhan &SDM
√ √ √ √ √ √
-
Laporan Tata Kelola PD BPR Bank Sleman 27
D. Paket kebijakan Remunerasi dan Fasilitas lain bagi Dewan Pengawas dan Direksi
Paket kebijakan remunerasi dan fasilitas lain bagi Dewan Pengawas dan Direksi
meliputi remunerasi dalam bentuk non natura (gaji, penghasilan tetap lainnya,
antara lain jasa produksi dan bentuk remunerasi lainnya) selama tahun 2019
sebesar Rp 5,18 Miliar, sedangkan fasilitas lain dalam bentuk natura (berupa
transportasi kendaraan dinas) selama tahun 2019 terlihat pada tabel berikut ini :
Dewan Pengawas
Nama Gaji Tunjangan JasaProduksi THR Santunan Perumahan Natura
JumlahRemunerasiper tahun
Di atasRp500 juta
Ketua DP V V V V ⁻ ⁻ ⁻ ⁻DPIndependen V V V V ⁻ ⁻ ⁻ ⁻
Direksi
Nama Gaji Tunjangan JasaProduksi THR Santunan Perumahan Natura
JumlahRemunerasiper tahun
Di atasRp500 juta
Direktur Utama V V V V V V V V
Dir.Bisnis V V V V V V V V
Dir.Kepatuhan & SDM V V V V V V V V
E. Share Option
Tidak terdapat opsi untuk membeli saham oleh anggota Dewan Pengawas, Direksi
dan Pejabat Eksekutif yang dilakukan melalui penawaran saham atau penawaran
opsi saham dalam rangka pemberian kompensasi yang diberikan kepada anggota
Dewan Pengawas, Direksi dan Pejabat Eksekutif Bank dan yang telah diputuskan
dalam Rapat Umum Pemegang Saham dan/atau Anggaran Dasar Bank.
-
Laporan Tata Kelola PD BPR Bank Sleman 28
F. Rasio gaji Tertinggi dan Terendah
1. Rasio Gaji Dewan Pengawas yang tertinggi dan terendah = 1,31
2. Rasio Gaji Direksi yang tertinggi dan terendah = 1,58
3. Rasio Gaji Pegawai yang tertinggi dan terendah = 7,5
G. Frekuensi Rapat Dewan Pengawas
1. Rapat Dewan Pengawas telah diatur dengan Pedoman dan Tata Tertib Dewan
Pengawas sebagaimana tersebut dalam Keputusan Direksi Nomor
55/KPTS/DIR/2018 tanggal 31 Agustus 2018;
2. Pelaksanaan Rapat Dewan Pengawas telah dituangkan dalam Risalah Rapat;
3. Dewan Pengawas melaksanakan rapat bersama Direksi sebanyak 12 kali dan
RUPS sebanyak 7 kali dalam setahun, antara lain sebagai berikut:
No Tanggal Jenis Rapat JumlahDiundangJumlahHadir Keterangan
1 14-01-2019 Rapat Evaluasi BulananUntuk Bulan Desember2018
6 6 Lengkap
2 19-02-2019 Rapat Evaluasi BulananUntuk Bulan Januari2019
6 5 Dirut takziahsaudarameninggal
3 13-03-2019 Rapat Evaluasi BulananUntuk Bulan Februari2019
6 5 Ketua DP keluar kota
4 25-03-2019 RUPS 7 7 Lengkap
5 12-04-2019 Rapat Evaluasi BulananUntuk Bulan Maret2019
5 5 Lengkap
6 15-04-2019 RUPSLB 6 6 Lengkap
7 13-05-2019 Rapat Evaluasi BulananUntuk Bulan April 2019
4 4 Lengkap
8 22-05-2019 RUPSLB 5 5 Lengkap
9 23-05-2019 RUPSLB 6 6 Lengkap
10 19-06-2019 Rapat Evaluasi BulananUntuk Bulan Mei 2019
4 4 Lengkap
11 24-06-2019 RUPSLB 5 5 Lengkap
-
Laporan Tata Kelola PD BPR Bank Sleman 29
12 11-07-2019 Rapat Evaluasi BulananUntuk Bulan Juni 2019
5 5 Lengkap
13 14-08-2019 Rapat Evaluasi BulananUntuk Bulan Juli 2019
5 4 Ketua DPmenunaikanHaji
14 18-09-2019 Rapat Evaluasi BulananUntuk Bulan Agustus2019
5 5 Lengkap
15 22-10-2019 Rapat Evaluasi BulananUntuk Bulan September2019
5 5 Lengkap
16 7-11-2019 Rapat Evaluasi BulananUntuk Bulan Oktober2019
5 5 Lengkap
17 15-11-2019 RUPSLB 6 6 Lengkap
18 11-12-2019 Rapat Evaluasi BulananUntuk Bulan November2018
5 5 Lengkap
19 31-12-2019 RUPSLB 6 6 Lengkap
Rapat Dewan Pengawas:
No Tanggal Jenis Rapat JumlahDiundangJumlahHadir Keterangan
1 13-03-2019 Rapat Evaluasi 3 3 Lengkap
2 19-06-2019 Rapat Evaluasi 3 3 Lengkap
3 18-09-2019 Rapat Evaluasi 3 3 Lengkap
4 11-12-2019 Rapat Evaluasi 3 3 Lengkap
Frekuensi Rapat Direksi
1. Rapat Direksi telah diatur dengan Pedoman dan Tata Tertib Direksi
sebagaimana tersebut dalam Keputusan Direksi Nomor 58/KPTS/DIR/2018
tanggal 31 Agustus 2018;
2. Pelaksanaan Rapat Direksi telah dituangkan dalam Risalah Rapat.
3. Frekuensi rapat yang dilaksanakan oleh Direksi sebanyak 33 kali dalam
setahun.
-
Laporan Tata Kelola PD BPR Bank Sleman 30
Agenda Rapat Direksi
Direksi
No Tanggal Jenis Rapat JumlahDiundangJumlahHadir Keterangan Poin
1 24-06-2019 Rapat
Evaluasi
3 3 Lengkap PerubahanStrukturOrganisasidalam rangkapemisahankantor pusat
2 08-07-2019 RapatEvaluasi
3 3 Lengkap RencanarenovasipembangunanKC Godean
3 22-07-2019 RapatEvaluasi
3 3 Lengkap Persiapanagenda acaraNobar(promosiproduktabungan)
4 12-08-2019 RapatEvaluasi
3 3 Lengkap Layanannasabahterkait ATM
Rapat Direksi Bersama Kepala Divisi, Kepala SKAI dan Kepala Bagian (Rapat RAPI):
No Tanggal JenisRapatJumlah
DiundangJumlahHadir Keterangan Poin
1 16-01-2019
RapatEvaluasi
18 18 Lengkap - Persiapanpresentasi RBB diOJK
- RencanapembukaanKantor CabangKalasan
- PemisahanKantor Pusat &KCU
2 13-02-2019
RapatEvaluasi
18 17 Ka.SKKpelatihan
- RBB jaringankantor
- Tahun 2019merupakanindustry 4.0 , BPRdalam eradigitalisasi
-
Laporan Tata Kelola PD BPR Bank Sleman 31
3 27-02-2019
RapatEvaluasi
18 18 Lengkap - Target kredittahun 2019
- Rencana bisnistahun 2019 ATMCardless untukmeningkatkanpelayanan
4 26-06-2019
RapatEvaluasi
18 18 Lengkap - RBB 2019-2021penyesuaianjaringan kantor
- Pembahasanperubahanbadan hukumBank Sleman
- PengembanganIT dengan AOMobile, SMSBlast
5 03-07-2019
RapatEvaluasi
19 1 Lengkap - Assessment corebanking
- Email hostingBank Slemandengan CitraWeb
- Rencanapengarsipandigitalisasi
6 07-08-2019
RapatEvaluasi
19 18 DirekturBisnis cuti
- Permohonan izinprinsip badanhukum ke OJK
- Melengkapi izinissuer ATM
7 11-09-2019
RapatEvaluasi
19 17 KadivOperasionaldan Ka.Cab
Godeandinas luar
- Program grebekpasar
- PenyempurnaanPKPB, PeraturanPerusahaan danAPU PPT
-
Laporan Tata Kelola PD BPR Bank Sleman 32
Rapat Direksi dan Pembinaan Rohani bersama seluruh pegawai PD BPR BankSleman:
No Tanggal Jenis Rapat JumlahDiundangJumlahHadir Keterangan
1 30-01-19 PembinaanRohani 147 122 Ust. Dwinto Sudibyo
2 22-02-19Rapat EvaluasiKinerja Bulan Jan2019
119 109 -
3 26-02-19 PembinaanRohani 149 117 Ust. H.Mujiharno,S.Ag
4 20-03-19Rapat EvaluasiKinerja Bulan Feb2019
119 108 -
5 26-03-19 PembinaanRohani 141 116 Ust. H.Tri Wibowo
6 18-04-19Rapat EvaluasiKinerja BulanMaret 2019
119 100 -
7 25-04-19 PembinaanRohani 141 113 Ust. Dwinto Sudibyo
8 20-05-19Rapat EvaluasiKinerja BulanApril 2019
117 109 -
9 20-06-19Rapat EvaluasiKinerja Bulan Mei2019
117 112 -
10 16-07-19Rapat EvaluasiKinerja Bulan Juni2019
113 104 -
11 26-07-19 PembinaanRohani 142 110Ust. LuswikantoroHaris
12 21-08-19Rapat EvaluasiKinerja Bulan Juli2019
114 102 -
13 26-08-19 PembinaanRohani 142 108 Ust. H.Mujiharno
14 24-09-19Rapat EvaluasiKinerja BisnisBulan Agst 2019
53 53 -
15 30-09-19 PembinaanRohani 145 84Ust. KH.Drs.SlametBahaudin
-
Laporan Tata Kelola PD BPR Bank Sleman 33
16 30-10-19Rapat EvaluasiKinerja BisnisBulan Sep 2019
55 55 -
17 31-10-19 PembinaanRohani 144 83 Ust. H.Jadiyo, S.Ag
18 06-11-19Rapat EvaluasiKinerja BisnisBulan Okt 2019
53 53 -
19 24-11-19
Rapat EvaluasiKinerjaOperasional BulanSep 2019
40 40 -
20 05-12-19Rapat EvaluasiKinerja BisnisBulan Nov 2019
60 60 -
21 30-12-19 PembinaanRohani 75 75 Ust. H.Tri Wibowo
22 17-01-20Rapat EvaluasiKinerja Bulan Des2019
115 106 -
Agenda Pelatihan Direksi
No Hari/Tanggal Acara TempatInstansi Peserta
Penyelenggara Nama Jabatan
1Jumat - Sabtu,25 -26 Januari2019
WorkshopManajemenRisiko BPR
Atria HotelGadingSerpong
PT SinergiPrakarsaUtama (ARB)
Iis HerliaDewi, S.E
DirekturKepatuhan& SDM
2. Minggu, 27Januari 2019PelatihanMotivasi
Sahid JayaHotel &Convention
Dr. FauziNugroho,S.E.,M.M., CTSI
MuhammadSigit, S.E.,M.Si & IisHerlia Dewi,S.E
DirekturUtama &DirekturKepatuhan& SDM
3.Jumat - Sabtu,15-16 Februari2019
PelatihanPajak PPh 21
PD BPRBankSleman
Mitra Nata Iis HerliaDewi, S.E
DirekturKepatuhan& SDM
4. Jumat, 22Maret 2019
WorkshopEntering theEra ofIndonesia’sCreativeEconomy inthe Digital Erain Industry 4.0
HotelSheratonYogyakarta
EconomicReview
Iis HerliaDewi, S.E
DirekturKepatuhan& SDM
-
Laporan Tata Kelola PD BPR Bank Sleman 34
5. Jumat, 05 April2019
SeminarPeluang barudalamRevolusiIndustri 4.0
HotelMilleniumJakarta
Perbarindo &The Finance
Iis HerliaDewi, S.E
DirekturKepatuhan & SDM
6. Selasa, 09 April2019
SosialisasiPeraturanPerpajakanPPh Pasal 25dan Pasal 29Tahun 2018
KantorOtoritasJasaKeuanganDIY
Otoritas JasaKeuangan DIY
Iis HerliaDewi, S.E
DirekturKepatuhan & SDM
7. Senin, 15 April2019
Study Bandingke PT BPRBank Boyolali(Perseroda)
PT BPRBankBoyolali(Perseroda)
PD BPR BankSleman
MuhammadSigit, S.E.,M.Si & IisHerlia Dewi,S.E
DirekturUtama &DirekturKepatuhan & SDM
8. Senin, 22 April2019
PelatihanAplikasi PPHPasal 21 &Pelatihan E-SPT 21
PD BPRBankSleman
Mitra Nata Iis HerliaDewi, S.E
DirekturKepatuhan & SDM
9. Senin, 29 April2019
SeminarBUMD Hebat :MembangunEkonomiBerkelanjutan
HotelSultanJakarta
EconomicReview
MuhammadSigit, S.E.,M.Si & IisHerlia Dewi,S.E
DirekturUtama &DirekturKepatuhan & SDM
10. Sabtu, 04 Mei2019
WorkshopMenjaga CitraPerusahaanmelaluiKomunikasiEfektif
Hotel Neo+ AwanaYogyakarta
ForumKomunikasiIndustri JasaKeuangan
Iis HerliaDewi, S.E
DirekturKepatuhan & SDM
11. Sabtu, 18 Mei2019
PendidikanMotivationLeadership &ManajemenRisiko
HotelDafamRohanYogyakarta
ForumSilaturahmi EksPD BPR BankPasar seJateng-DIY
MuhammadSigit, S.E.,M.Si
DirekturUtama
12. Selasa, 28 Mei2019
StudyKomparasiPengelolaanBPR DeltaArtha Sidoarjo
BPR DeltaArthaSidoarjo
PERBAMIDAMuhammadSigit, S.E.,M.Si
DirekturUtama
13. Senin, 01 Juli2019
PelatihanPenilaianKinerjaPegawai
HotelGrand Zuri
Yayasan MitraAmanahSejahtera
MuhammadSigit, S.E.,M.Si
DirekturUtama
-
Laporan Tata Kelola PD BPR Bank Sleman 35
14. Sabtu, 06 Juli2019
PelatihanPengawasanInternal
PD BPRBankSleman
Bp. HendroSoeprijatno
MuhammadSigit, S.E.,M.Si & IisHerlia Dewi,S.E
DirekturUtamaDirekturKepatuhan& SDM
15. Minggu, 07 Juli2019Pelatihan APUPPT
PD BPRBank
Sleman
Bp. HendroSoeprijatno
MuhammadSigit, S.E.,M.Si & IisHerlia Dewi,S.E
DirekturUtama &DirekturKepatuhan& SDM
16. Kamis, 22Agustus 2019
Pelatihantindak lanjutPOJK 33/2018,KAP & PPAPBPR SemesterII
HotelGrand Zuri
CVMetadinamika
BagusHudoyono,S.E
DirekturBisnis
17. Jumat, 23Agustus 2019
WorkshopConsistency ofGCGImplementation forSustainableGrowth &Leading inGlobalCompetition
BalaiKartini
EconomicReview
Iis HerliaDewi, S.E
DirekturKepatuhan& SDM
18. Jumat, 30Agustus 2019
SeminarNasional Posisimasa depanBPR ditengahkebijakankreditprogram
HotelMerlynnPark
Perbarindo
MuhammadSigit, S.E.,M.Si &BagusHudoyono,S.E
DirekturUtama &DirekturBisnis
19.
Kamis - Jumat,19-20September2019
WorkshopPembiayaanAir & Sanitasioleh LembagaKeuangan
HotelChantiSemarang
PERBAMIDAMuhammadSigit, S.E.,M.Si
DirekturUtama
20.
Sabtu -Minggu, 21-22September2019
PelatihanPenerapanKAP, PPAP, &PKPPB
PD BPRBankSleman
Tatang SHerisman
Iis HerliaDewi, S.E
DirekturKepatuhan& SDM
21.
Kamis - Jumat,26-27September2019
Studi BandingPD BPR BankSleman ke PTBPR SukawatiPancakanti
PT BPRSukawatiPancakanti
PD BPR BankSleman
BagusHudoyono,S.E
DirekturBisnis
-
Laporan Tata Kelola PD BPR Bank Sleman 36
22. Sabtu, 05Oktober 2019
PelatihanRisiko Kreditterhadap TPPU& Tipibank
PD BPRBankSleman
HendroSoeprijatno
MuhammadSigit, S.E.,M.Si & IisHerlia Dewi,S.E
DirekturUtama &DirekturKepatuhan& SDM
23. Rabu, 09Oktober 2019
PelatihanStrukturOrganisasi
PD BPRBankSleman
Purnomo EdiW
MuhammadSigit, S.E.,M.Si, BagusHudoyono,S.E & IisHerlia Dewi,S.E
DirekturUtama ,DirekturBisnis &DirekturKepatuhan& SDM
24. Selasa, 15Oktober 2019RefreshmentAPU PPT
ElingbeningAmbarawa
PERBARINDOBagusHudoyono,S.E
DirekturBisnis
25.Rabu-Kamis,16-17 Oktober2019
WorkshopMengapaAkuntan Wajibmemahami 40teori-teori IT,IS, ICT, danknowledgeyangmengaksentuasi RevolusiIndustri 4.0
HotelSantika
IAI Wil DIY &FEB UGM
BagusHudoyono,S.E
DirekturBisnis
26.Kamis-Sabtu,24-26 Oktober2019
WorkshopSinkronisasiImplementasiKebijakanpadaBPR/BPRSMilikPemerintahDaerah
HotelGoldenViewBatam
PERBAMIDA
MuhammadSigit, S.E.,M.Si & IisHerlia Dewi,S.E
DirekturUtama &DirekturKepatuhan& SDM
27.Senin-Selasa,28-29 Oktober2019
Studi Bandingke PT BPRSupraArtapersada
PT BPRSupraArtapersada Sukabumi
PD BPR BankSleman
BagusHudoyono,S.E & IisHerlia Dewi,S.E
DirekturUtama &DirekturKepatuhan& SDM
28. Rabu, 30Oktober 2019Pelatihan APUPPT
HotelGrand Zuri PERBARINDO
Iis HerliaDewi, S.E
DirekturKepatuhan& SDM
29.Sabtu, 02November2019
Pelatihan TaxPlanning
HotelGrandDafamRohan
Tax House Iis HerliaDewi, S.E
DirekturKepatuhan& SDM
-
Laporan Tata Kelola PD BPR Bank Sleman 37
30.Sabtu, 02November2019
SeminarKolaboratif &GerakanPemberdayaEkonomi
KantorBankIndonesiaWil DIY
Bank IndonesiaMuhammadSigit, S.E.,M.Si
DirekturUtama
31.
Selasa- Rabu,19-20November2019
Pelatihan APUPPT danMemahamiTipibak &TPPU
HotelDafamSemarang
Yayasan MitraAmanahSejahtera
MuhammadSigit, S.E.,M.Si
DirekturUtama
32.
Jumat-Sabtu,06-07Desember2019
WorkshopLeaders &OperationalExcellence
CandiBorobudur& RamaShintaPrambanan
EconomicReview
Iis HerliaDewi, S.E
DirekturKepatuhan& SDM
33.
Kamis-Sabtu,26-28Desember2019
StudiKomparasiTerkaitPengelolaanBUMD danBPR BankPasar
BPR BankPasarBangli
Pemda &DPRD Sleman
BagusHudoyono,S.E
DirekturBIsnis
Kegiatan Sosialisasi Peraturan PD BPR Bank Sleman Tahun 2019
NO. HARI/TGL. ACARA TEMPATPESERTA
NAMA1 Rabu 2
Januari2019
Pelatihan APU PPT bagi pegawai baruPD BPR Bank Sleman
PD BPRBankSleman
Pegawai Baru
2 Rabu 2Januari2019
Sosialisasi Peraturan Perusahaan bagipegawai baru PD BPR Bank Sleman
PD BPRBankSleman
Pegawai Baru
3 Jumat, 11Januari2019
Pelatihan APU PPT bagi pegawai baruPD BPR Bank Sleman
PD BPRBankSleman
Pegawai Baru
4 Jumat 11Januari2019
Sosialisasi Peraturan Perusahaan bagipegawai baru PD BPR Bank Sleman
PD BPRBankSleman
Pegawai Baru
5 Minggu, 27Januari2018
Sosialisasi Rencana Bisnis Bank Tahun2019
Sahid JayaConventionHotel
Pegawai BankSleman
6 Senin, 04Februari2019
Pelatihan APU PPT bagi pegawai baruPD BPR Bank Sleman
PD BPRBankSleman
Pegawai Baru
-
Laporan Tata Kelola PD BPR Bank Sleman 38
7 Senin, 04Februari2019
Pelatihan APU PPT bagi pegawai baruPD BPR Bank Sleman
PD BPRBankSleman
Pegawai Baru
8 Senin, 18Februari2019
Sosialisasi SK Direksi No.14/KPTS/DIR/2019 tentang KebijakanPerhitungan Pelunasan PinjamanKepada Debitur Bank Sleman
R.RapatBankSleman
Pegawai BankSleman
9 Senin, 11Maret 2019
Sosialisasi Pelaksanaan dan PelaporanFungsi Kepatuhan dan ManajemenRisiko BPR
R.RapatBankSleman
Pegawai BankSleman
10 Rabu, 3 Juli2019
Sosialisai POJK No 33/POJK.03/2018tentang Kualitas Aset Produktif danPPAP
R.RapatBankSleman
Direksi,Divisi, KepalaBagian
11 Selasa, 27Agustus2019
Sosialisasi Memo Kebijakan Kredit BPRBank Sleman
R.RapatBankSleman
Direksi,Divisi, KepalaBagian,Kacab,AO,danAnalis
12 Senin, 09September2019
Sosisalisasi MM No 48 Tentang FormAplikasi Kredit, Analisa Kredit,Approval Sheet dan LKN
R.RapatBankSleman
Direksi,Divisi, KepalaBagian,Kacab,AO,danAnalis
13 Selasa, 01Oktober2019
Pelatihan APU PPT, Layanan ATM danOperasional Layanan bagi pegawaibaru PD BPR Bank Sleman
R.RapatBankSleman
Pegawai Baru
14 Selasa, 01Oktober2019
Sosialisasi Peraturan Perusahaan bagipegawai baru PD BPR Bank Sleman
PD BPRBankSleman
Pegawai Baru
15 senin, 02desember2019
Pelatihan APU PPT, Layanan ATM danOperasional Layanan bagi pegawaibaru PD BPR Bank Sleman
R.RapatBankSleman
Pegawai Baru
16 Senin, 02Desember2019
Sosialisasi Peraturan Perusahaan bagipegawai baru PD BPR Bank Sleman
PD BPRBankSleman
Pegawai Baru
17 Jumat,20Desember2019
Sosialisasi SO R.RapatBankSleman
semua pegawai
H. Penyimpangan Internal (Internal Fraud)
Tidak terdapat penyimpangan / kecurangan Internal Bank yang dilakukan oleh
pegawai.
I. Permasalahan Hukum
Tidak terdapat permasalahan hukum secara perdata atau pidana yang dihadapi
oleh PD BPR Bank Sleman selama tahun 2019, baik yang berkaitan dengan
penyalahgunaan kredit atau simpanan dana masyarakat.
-
Laporan Tata Kelola PD BPR Bank Sleman 39
J. Transaksi Yang Mengandung Benturan Kepentingan
Tidak terdapat transaksi yang mengandung benturan kepentingan, bank mampu
menghindari transaksi yang mengandung potensi benturan kepentingan.
K. Pemberian Dana untuk kepentingan Sosial dan Kegiatan Politik
Pemberian dana kepada pihak-pihak tertentu dilakukan oleh PD BPR Bank Sleman
melalui realisasi CSR untuk program sosial. Pada tahun 2019, penyaluran dana CSR
pada program sosial terealisasi sebesar Rp668.158.100,00 dan tidak terdapat
pemberian untuk kepentingan politik yang dilakukan oleh pihak PD BPR Bank
Sleman.
II. Kesimpulan Umum hasil Self Assessment Pelaksanaan Tata Kelola
Berdasarkan hasil Self Assessment pelaksanaan Tata Kelola PD BPR Bank Sleman tahun
2019, disampaikan hal-hal sebagai berikut :
A. Nilai Komposisi Tata Kelola sebesar 1,07 dengan prediksi Sangat Baik
B. Peringkat masing-masing per Faktor adalah :
No Aspek yang Dinilai Bobot Peringkat Nilai
1 Pelaksanaan tugas dan tanggungjawabDireksi 20.00% 1 0.20
2 Pelaksanaan tugas dan tanggungjawabDewan Pengawas 15.00% 1 0.18
3 Kelengkapan dan Pelaksanaan Tugas Komite 0% 1 04 Penanganan Benturan Kepentingan 10.00% 1 0.105 Penerapan Fungsi Kepatuhan Bank 10.00% 1 0.106 Penerapan Fungsi Audit Intern 10.00% 1 0.127 Penerapan Fungsi Audit Ekstern 2.50% 1 0.03
8 Penerapan Fungsi Manajemen Risiko danPengendalian Intern 10.00% 1 0.11
9 Batas Maksimum Pemberian Kredit atauBMPK 7.50% 1 0.08
10 Rencana Bisnis / Rencana Strategis Bank 7.50% 1 0.08
11 Transparansi KondisiKeuangan dan NonKeuangan Bank 7.50% 1 0.08
Nilai Komposit 100.00% 1.07
Prediksi Komposit SangatBaik
-
Laporan Tata Kelola PD BPR Bank Sleman 41
LAMPIRAN
Hasil Self Assessment Pelaksanaan Tata Kelola PD BPR Bank Sleman.
No Aspek yang Dinilai Bobot(a)
Peringkat(b)
Nilai(a) + (b) Catatan
1 Pelaksanaan tugas dantanggungjawab Direksi
20.00% 1 0.20
Jumlah, Komposisi, Integritasdan Kompetensi anggota sertapelaksanaan tugas dantanggung jawab Direksi telahsesuai prinsip-prinsip TataKelola.
2 Pelaksanaan tugas dantanggungjawab DewanPengawas
15.00% 1 0.18
Dewan Pengawas telahmelaksanakan tugas dantanggung jawabnya sesuaiprinsip Tata Kelola, fungsipengawasan yang dilakukanDewan Pengawas terhadapKebijakan Direksi.
3 Kelengkapan danPelaksanaan TugasKomite
0% 1 0
Pelaksanaan tugas Komitetelah berjalan efektif,terlaksananya program kerjamelalui rapat komite, adanyarekomendasi komite kepadaDewan Pengawas yangdisampaikan melalui suratDewan Pengawas kepadaDireksi atas perkembanganusaha bank.
4 Penanganan BenturanKepentingan
10.00% 1 0.10 Tidak ada benturankepentingan
5 Penerapan FungsiKepatuhan Bank
10.00% 1 0.10
Penerapan fungsi kepatuhanbank berjalan efektif, telahmelakukan kajian atas setiapkebijakan internal sesuaidengan ketentuan yangberlaku.
6 Penerapan FungsiAudit Intern
10.00% 1 0.12
Pelaksanaan fungsi AuditIntern bank berjalan efektif,pedoman intern sebagai acuanpemeriksaan (risk based audit)dan memenuhi standarminimum yang ditetapkanSPFAIB, SKAI menjalankanfungsinya secara independen
-
Laporan Tata Kelola PD BPR Bank Sleman 42
7 Penerapan FungsiAudit Ekstern
2.50% 1 0.03Kantor Akuntan Publik telahmelaksanakan Audit secaraindependen dan memenuhiketentuan yang ditetapkan
8 Penerapan FungsiManajemen Risiko danPengendalian Intern
10.00% 1 0.11Penerapan Manajemen Risikodan Pengendalian Intern telahdilaksanakan sesuai denganketentuan yang berlaku
9 Batas MaksimumPemberian Kredit atauBMPK
7.50% 1 0.08 Tidak terdapat pelanggarandan pelampauan BMPK
10 Rencana Bisnis /Rencana StrategisBank
7.50% 1 0.08
Rencana Bisnis PD BPR BankSleman dilaksanakan sesuaidengan ketentuan dan telahmemperhatikan rencanastrategis kedepan
11 TransparansiKondisiKeuangan danNon Keuangan Bank
7.50% 1 0.08
Informasi keuangan dan nonkeuangan telah disampaikandan dipublikasikan secaratransparan kepada pihak-pihakyang berkepentingan.
Nilai Komposit 100.00% 1.07
Prediksi KompositSangat
Baik
1Cover lap takel 2019.pdf (p.1)2kata pengantar takel 2019.pdf (p.2)3isi.pdf (p.3-42)4ttd lap takel dp dan dirut 2019.pdf (p.43)5.pdf (p.44-45)