Investasi property sebagai alokasi aset

47
www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | IKUT KELAS CPMM © 2014 | AAM and ASSOCIATES ® ® ® ® Wealth Planner™ - Master Financial Advisor | Pakar Ekonomi Mikro & Keluarga Chairman IARFC Indonesia | Author | Entrepreneur | Lecturer | Public Speaker Master Hypnotherapist | Master Neuro Linguistic Program (NLP)

Transcript of Investasi property sebagai alokasi aset

Page 1: Investasi property sebagai alokasi aset

www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | IKUT KELAS CPMM

© 2

01

4 |

AA

M a

nd

AS

SO

CIA

TE

S

® ® ® ®Wealth Planner™ - Master Financial Advisor | Pakar Ekonomi Mikro & Keluarga

Chairman IARFC Indonesia | Author | Entrepreneur | Lecturer | Public Speaker

Master Hypnotherapist | Master Neuro Linguistic Program (NLP)

Page 2: Investasi property sebagai alokasi aset

www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM

@AidilAKBAR

© 2

01

4 |

AA

M a

nd

Asso

cia

tes

0.0000

500.0000

1000.0000

1500.0000

2000.0000

2500.0000

3000.0000

Ja

n-8

8M

ay-8

8S

ep

-88

Ja

n-8

9M

ay-8

9S

ep

-89

Ja

n-9

0M

ay-9

0S

ep

-90

Ja

n-9

1M

ay-9

1S

ep

-91

Ja

n-9

2M

ay-9

2S

ep

-92

Ja

n-9

3M

ay-9

3S

ep

-93

Ja

n-9

4M

ay-9

4S

ep

-94

Ja

n-9

5M

ay-9

5S

ep

-95

Ja

n-9

6M

ay-9

6S

ep

-96

Ja

n-9

7M

ay-9

7S

ep

-97

Ja

n-9

8M

ay-9

8S

ep

-98

Ja

n-9

9M

ay-9

9S

ep

-99

Ja

n-0

0M

ay-0

0S

ep

-00

Ja

n-0

1M

ay-0

1S

ep

-01

Ja

n-0

2M

ay-0

2S

ep

-02

Ja

n-0

3M

ay-0

3S

ep

-03

Ja

n-0

4M

ay-0

4S

ep

-04

Ja

n-0

5M

ay-0

5S

ep

-05

Ja

n-0

6M

ay-0

6S

ep

-06

Ja

n-0

7M

ay-0

7S

ep

-07

Gulf War September 11thUS - Iraq War

Fall of Soeharto

Habibie Admin.

Abd. Wahid SBY

Bali Bomb 1

Marriott Bomb

Kuningan Bomb

Bali Bomb 2

Monetary

Crisis

Megawati

Page 3: Investasi property sebagai alokasi aset

www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM

@AidilAKBAR

© 2

01

4 |

AA

M a

nd

Asso

cia

tes

Kebutuhan Jangka Pendek / Emergency fund

Kebutuhan Jangka Panjang / Long term fund

Kebutuhan Jangka Menengah / Medium term fund

Perlindungan atau shield

Page 4: Investasi property sebagai alokasi aset

www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM

@AidilAKBAR

© 2

01

4 |

AA

M a

nd

Asso

cia

tes

Page 5: Investasi property sebagai alokasi aset

www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM

@AidilAKBAR

© 2

01

4 |

AA

M a

nd

Asso

cia

tes

Pendidikan

Anak

Cash

Rich

Penghapusan

Hutang

Pensiun

Secara

Layak

Akumulasi

Kekayaan

Beli Rumah

Liburan

Perlindungan

Keluarga

Page 6: Investasi property sebagai alokasi aset

www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM

@AidilAKBAR

© 2

01

4 |

AA

M a

nd

Asso

cia

tes

MANAJEMEN

ARUS KAS

PERENCANA KEUANGAN /

KEKAYAAN

Financial Planning /

Wealth Planning

Cash Flow

INVESTASI

Investment PERENCANAAN

PENDIDIKAN

Education Plan

PERENCANAAN

WARISAN

Estate Plan

PERENCANAAN

PENSIUN

Retirement Plan

PERENCANAAN

LAINNYA

Others Plan

PERENCANAAN

PAJAK

Tax Plan

MANAJEMEN

RESIKO

Risk Management

Page 7: Investasi property sebagai alokasi aset

www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM

@AidilAKBAR

© 2

01

4 |

AA

M a

nd

Asso

cia

tes

16 th kemudian

Biaya Kuliah Saat Ini Rp 17.650.000,- (per tahun)

Biaya Total Pendidikan (4 Tahun) Rp 70.000.000,- (Nilai Saat Ini)

Rp 392.530.162,-

(Future Cost)

Inflasi 10.0%

Page 8: Investasi property sebagai alokasi aset

www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM

@AidilAKBAR

© 2

01

4 |

AA

M a

nd

Asso

cia

tes

Page 9: Investasi property sebagai alokasi aset

www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM

@AidilAKBAR

© 2

01

4 |

AA

M a

nd

Asso

cia

tes

Mengelola pendapatan dan pengeluaran. Menciptakan kesadaran atas kondisi

keuangan saat ini. Merencanakan masa depan dengan

menetapkan tujuan dan cara pencapaiannya.

Menciptakan sistem evaluasi dan revisi atas kemajuan keuangan.

Page 10: Investasi property sebagai alokasi aset

www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM

@AidilAKBAR

© 2

01

4 |

AA

M a

nd

Asso

cia

tes

Mempersiapkan hal-hal yang tak diharapkan

Akumulasi kekayaan Persiapan masa pensiun Perlindungan atas aset Anda Meminimalkan pajak

Berinvestasi secara tepat

Page 11: Investasi property sebagai alokasi aset

www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM

@AidilAKBAR

© 2

01

4 |

AA

M a

nd

Asso

cia

tes

KEMANA

SAYA

HARUS

BERINVESTASI??

Page 12: Investasi property sebagai alokasi aset

www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM

@AidilAKBAR

© 2

01

4 |

AA

M a

nd

Asso

cia

tes

HIGH RISK

HIGH RETURN

CAN YOU TAKE THE RISK?

IS IT REALLY RISKY?

Page 13: Investasi property sebagai alokasi aset

www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM

@AidilAKBAR

© 2

01

4 |

AA

M a

nd

Asso

cia

tes

Page 14: Investasi property sebagai alokasi aset

www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM

@AidilAKBAR

© 2

01

4 |

AA

M a

nd

Asso

cia

tes

Page 15: Investasi property sebagai alokasi aset

www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM

@AidilAKBAR

© 2

01

4 |

AA

M a

nd

Asso

cia

tes

Page 16: Investasi property sebagai alokasi aset

www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM

@AidilAKBAR

© 2

01

4 |

AA

M a

nd

Asso

cia

tes

0.0000

500.0000

1000.0000

1500.0000

2000.0000

2500.0000

3000.0000

Ja

n-8

8M

ay-8

8S

ep

-88

Ja

n-8

9M

ay-8

9S

ep

-89

Ja

n-9

0M

ay-9

0S

ep

-90

Ja

n-9

1M

ay-9

1S

ep

-91

Ja

n-9

2M

ay-9

2S

ep

-92

Ja

n-9

3M

ay-9

3S

ep

-93

Ja

n-9

4M

ay-9

4S

ep

-94

Ja

n-9

5M

ay-9

5S

ep

-95

Ja

n-9

6M

ay-9

6S

ep

-96

Ja

n-9

7M

ay-9

7S

ep

-97

Ja

n-9

8M

ay-9

8S

ep

-98

Ja

n-9

9M

ay-9

9S

ep

-99

Ja

n-0

0M

ay-0

0S

ep

-00

Ja

n-0

1M

ay-0

1S

ep

-01

Ja

n-0

2M

ay-0

2S

ep

-02

Ja

n-0

3M

ay-0

3S

ep

-03

Ja

n-0

4M

ay-0

4S

ep

-04

Ja

n-0

5M

ay-0

5S

ep

-05

Ja

n-0

6M

ay-0

6S

ep

-06

Ja

n-0

7M

ay-0

7S

ep

-07

Gulf War September 11thUS - Iraq War

Fall of Soeharto

Habibie Admin.

Abd. Wahid SBY

Bali Bomb 1

Marriott Bomb

Kuningan Bomb

Bali Bomb 2

Monetary

Crisis

Megawati

Page 17: Investasi property sebagai alokasi aset

www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM

@AidilAKBAR

© 2

01

4 |

AA

M a

nd

Asso

cia

tes

0.0000

500.0000

1000.0000

1500.0000

2000.0000

2500.0000

3000.0000

Ja

n-8

8M

ay-8

8S

ep

-88

Ja

n-8

9M

ay-8

9S

ep

-89

Ja

n-9

0M

ay-9

0S

ep

-90

Ja

n-9

1M

ay-9

1S

ep

-91

Ja

n-9

2M

ay-9

2S

ep

-92

Ja

n-9

3M

ay-9

3S

ep

-93

Ja

n-9

4M

ay-9

4S

ep

-94

Ja

n-9

5M

ay-9

5S

ep

-95

Ja

n-9

6M

ay-9

6S

ep

-96

Ja

n-9

7M

ay-9

7S

ep

-97

Ja

n-9

8M

ay-9

8S

ep

-98

Ja

n-9

9M

ay-9

9S

ep

-99

Ja

n-0

0M

ay-0

0S

ep

-00

Ja

n-0

1M

ay-0

1S

ep

-01

Ja

n-0

2M

ay-0

2S

ep

-02

Ja

n-0

3M

ay-0

3S

ep

-03

Ja

n-0

4M

ay-0

4S

ep

-04

Ja

n-0

5M

ay-0

5S

ep

-05

Ja

n-0

6M

ay-0

6S

ep

-06

Ja

n-0

7M

ay-0

7S

ep

-07

Page 18: Investasi property sebagai alokasi aset

@AidilAKBAR

© 2

01

4 |

AA

M a

nd

Asso

cia

tes

www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | IKUT KELAS CPMM

Indeks Harga Saham Gabungan

Total Performance IHSG dari January 1988 sampai

Desember 2007 sebesar 562.27%

Rata-rata kenaikan per tahun selama 17 tahun sebesar

27.03% per Desember 2005

Rata-rata kenaikan per tahun selama 18 tahun sebesar

28.11% per Desember 2006

Rata-rata kenaikan per tahun selama 19 tahun sebesar

29.59% per Desember 2007

Page 19: Investasi property sebagai alokasi aset

www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM

@AidilAKBAR

© 2

01

4 |

AA

M a

nd

Asso

cia

tes

0.0000

500.0000

1000.0000

1500.0000

2000.0000

2500.0000

3000.0000

Jan

-88

Me

i-8

8S

ep-8

8Jan

-89

Me

i-8

9S

ep-8

9Jan

-90

Me

i-9

0S

ep-9

0Jan

-91

Me

i-9

1S

ep-9

1Jan

-92

Me

i-9

2S

ep-9

2Jan

-93

Me

i-9

3S

ep-9

3Jan

-94

Me

i-9

4S

ep-9

4Jan

-95

Me

i-9

5S

ep-9

5Jan

-96

Me

i-9

6S

ep-9

6Jan

-97

Me

i-9

7S

ep-9

7Jan

-98

Me

i-9

8S

ep-9

8Jan

-99

Me

i-9

9S

ep-9

9Jan

-00

Me

i-0

0S

ep-0

0Jan

-01

Me

i-0

1S

ep-0

1Jan

-02

Me

i-0

2S

ep-0

2Jan

-03

Me

i-0

3S

ep-0

3Jan

-04

Me

i-0

4S

ep-0

4Jan

-05

Me

i-0

5S

ep-0

5Jan

-06

Me

i-0

6S

ep-0

6Jan

-07

Me

i-0

7S

ep-0

7Jan

-08

Me

i-0

8S

ep-0

8

IHSG per DESEMBER 2008

Page 20: Investasi property sebagai alokasi aset

www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM

@AidilAKBAR

© 2

01

4 |

AA

M a

nd

Asso

cia

tes

Indeks Harga Saham Gabungan

Dengan market drop dari 2,800 ke 1,241 atau 55.67%

Rata-rata kenaikan per tahun selama 20 tahun sebesar 25.69%

per Desember 2008

Page 21: Investasi property sebagai alokasi aset

www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM

@AidilAKBAR

© 2

01

4 |

AA

M a

nd

Asso

cia

tes

IHSG per DESEMBER 2009

0.0000

500.0000

1000.0000

1500.0000

2000.0000

2500.0000

3000.0000

Jan

-88

Me

i-8

8S

ep-8

8Jan

-89

Me

i-8

9S

ep-8

9Jan

-90

Me

i-9

0S

ep-9

0Jan

-91

Me

i-9

1S

ep-9

1Jan

-92

Me

i-9

2S

ep-9

2Jan

-93

Me

i-9

3S

ep-9

3Jan

-94

Me

i-9

4S

ep-9

4Jan

-95

Me

i-9

5S

ep-9

5Jan

-96

Me

i-9

6S

ep-9

6Jan

-97

Me

i-9

7S

ep-9

7Jan

-98

Me

i-9

8S

ep-9

8Jan

-99

Me

i-9

9S

ep-9

9Jan

-00

Me

i-0

0S

ep-0

0Jan

-01

Me

i-0

1S

ep-0

1Jan

-02

Me

i-0

2S

ep-0

2Jan

-03

Me

i-0

3S

ep-0

3Jan

-04

Me

i-0

4S

ep-0

4Jan

-05

Me

i-0

5S

ep-0

5Jan

-06

Me

i-0

6S

ep-0

6Jan

-07

Me

i-0

7S

ep-0

7Jan

-08

Me

i-0

8S

ep-0

8Jan

-09

Me

i-0

9S

ep-0

9

Page 22: Investasi property sebagai alokasi aset

www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM

@AidilAKBAR

© 2

01

4 |

AA

M a

nd

Asso

cia

tes

Indeks Harga Saham Gabungan

Page 23: Investasi property sebagai alokasi aset

www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM

@AidilAKBAR

© 2

01

4 |

AA

M a

nd

Asso

cia

tes

ALOKASI ASET

DON’T PUT EGGS in ONE BASKET

Apa maksud dari kiasan diatas?

Don’t put basket in one table and don’t put table in one room and one building.

Page 24: Investasi property sebagai alokasi aset

www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM

@AidilAKBAR

© 2

01

4 |

AA

M a

nd

Asso

cia

tes

ALOKASI ASET ALOKASI ASET

ALOKASI ASET = DIVERSIFIKASI ?

Secara Simpel YES, tapi cakupannya lebih luas lagi.

Page 25: Investasi property sebagai alokasi aset

Contoh Alokasi Aset

Investasi di beberapa Reksadana berbeda?

www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM

@AidilAKBAR

© 2

01

4 |

AA

M a

nd

Asso

cia

tes

Page 26: Investasi property sebagai alokasi aset

Contoh Alokasi Aset

www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM

@AidilAKBAR

© 2

01

4 |

AA

M a

nd

Asso

cia

tes

Page 27: Investasi property sebagai alokasi aset

Contoh Alokasi Aset

www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM

@AidilAKBAR

© 2

01

4 |

AA

M a

nd

Asso

cia

tes

Page 28: Investasi property sebagai alokasi aset

www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM

@AidilAKBAR

© 2

01

4 |

AA

M a

nd

Asso

cia

tes

Jenis Aset Hasil Investasi

Property 2.64%

Saham 1.40%

Obligasi - 3.60%

Cash - 1.10%

Komoditas 13.16%

Minyak 24.84%

Data diambil dari Barclays Capital Equity Gilt Study 2006

Page 29: Investasi property sebagai alokasi aset

www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM

@AidilAKBAR

© 2

01

4 |

AA

M a

nd

Asso

cia

tes

Jenis Aset Hasil Investasi

Property 2.66%

Saham 0.40%

Obligasi - 3.20%

Cash - 3.10%

Komoditas 7.27%

Minyak 18.90%

Data diambil dari Barclays Capital Equity Gilt Study 2006

Page 30: Investasi property sebagai alokasi aset

www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM

@AidilAKBAR

© 2

01

4 |

AA

M a

nd

Asso

cia

tes

Dalam kondisi Inflasi Tinggi, diversifikasi untuk jangka panjang di dalam produk keuangan SAJA memiliki resiko

Diversifikasi diluar produk keuangan memberikan “balance” yang lebih baik dalam keseluruhan portfolio : Property dan Komoditas.

Page 31: Investasi property sebagai alokasi aset

www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM

@AidilAKBAR

© 2

01

4 |

AA

M a

nd

Asso

cia

tes

Jangka Pendek? No holding period (1 jam, 1 hari, 1 bln Spekulasi / day trading / tek-tok Jangka Menengah? Holding period 1 bln – 5 thn Jangka Panjang? Holding period > 5 tahun Value Investor

Page 32: Investasi property sebagai alokasi aset

Range bunga / return 3%-15%

www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM

@AidilAKBAR

© 2

01

4 |

AA

M a

nd

Asso

cia

tes

Page 33: Investasi property sebagai alokasi aset

Range bunga / return 9%-15%

www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM

@AidilAKBAR

© 2

01

4 |

AA

M a

nd

Asso

cia

tes

Page 34: Investasi property sebagai alokasi aset

www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM

@AidilAKBAR

© 2

01

4 |

AA

M a

nd

Asso

cia

tes

Range bunga / return > 15%

Page 35: Investasi property sebagai alokasi aset

www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM

@AidilAKBAR

© 2

01

4 |

AA

M a

nd

Asso

cia

tes

Page 36: Investasi property sebagai alokasi aset

www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM

@AidilAKBAR

© 2

01

4 |

AA

M a

nd

Asso

cia

tes

Jumlah Penduduk SEMAKIN BANYAK

Page 37: Investasi property sebagai alokasi aset

www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM

@AidilAKBAR

© 2

01

4 |

AA

M a

nd

Asso

cia

tes

Jumlah Lahan Terbatas (terlebih di kota besar)

Page 38: Investasi property sebagai alokasi aset

www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM

@AidilAKBAR

© 2

01

4 |

AA

M a

nd

Asso

cia

tes

Dalam Kota (City) VS Luar Kota (Sub Urban) Cost: tol dan bensin

Page 39: Investasi property sebagai alokasi aset

www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM

@AidilAKBAR

© 2

01

4 |

AA

M a

nd

Asso

cia

tes

Dalam Kota (City) VS Luar Kota (Sub Urban) Macet / traffic jam

Page 40: Investasi property sebagai alokasi aset

www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM

@AidilAKBAR

© 2

01

4 |

AA

M a

nd

Asso

cia

tes

Hasil Investasi Dalam Kota

Page 41: Investasi property sebagai alokasi aset

www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM

@AidilAKBAR

© 2

01

4 |

AA

M a

nd

Asso

cia

tes

Page 42: Investasi property sebagai alokasi aset

www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM

@AidilAKBAR

© 2

01

4 |

AA

M a

nd

Asso

cia

tes

Page 43: Investasi property sebagai alokasi aset

www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM

@AidilAKBAR

© 2

01

4 |

AA

M a

nd

Asso

cia

tes

Page 44: Investasi property sebagai alokasi aset

www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM

@AidilAKBAR

© 2

01

4 |

AA

M a

nd

Asso

cia

tes

Page 45: Investasi property sebagai alokasi aset

www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM

@AidilAKBAR

© 2

01

4 |

AA

M a

nd

Asso

cia

tes

Page 46: Investasi property sebagai alokasi aset

www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM

@AidilAKBAR

© 2

01

4 |

AA

M a

nd

Asso

cia

tes

Page 47: Investasi property sebagai alokasi aset

@AidilAKBAR | @AAMassociates

www.AidilAkbar.com

+62815.1027.7099 [kencomm management]

Thank You