Investasi property sebagai alokasi aset

download

of 47

Embed Size (px)

transcript

  • 1. www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | IKUT KELAS CPMM 2014|AAMandASSOCIATES Wealth Planner - Master Financial Advisor | Pakar Ekonomi Mikro & Keluarga Chairman IARFC Indonesia | Author | Entrepreneur | Lecturer | Public Speaker Master Hypnotherapist | Master Neuro Linguistic Program (NLP)

2. www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM @AidilAKBAR 2014|AAMandAssociates 0.0000 500.0000 1000.0000 1500.0000 2000.0000 2500.0000 3000.0000 Jan-88 May-88 Sep-88 Jan-89 May-89 Sep-89 Jan-90 May-90 Sep-90 Jan-91 May-91 Sep-91 Jan-92 May-92 Sep-92 Jan-93 May-93 Sep-93 Jan-94 May-94 Sep-94 Jan-95 May-95 Sep-95 Jan-96 May-96 Sep-96 Jan-97 May-97 Sep-97 Jan-98 May-98 Sep-98 Jan-99 May-99 Sep-99 Jan-00 May-00 Sep-00 Jan-01 May-01 Sep-01 Jan-02 May-02 Sep-02 Jan-03 May-03 Sep-03 Jan-04 May-04 Sep-04 Jan-05 May-05 Sep-05 Jan-06 May-06 Sep-06 Jan-07 May-07 Sep-07 Gulf War September 11th US - Iraq War Fall of Soeharto Habibie Admin. Abd. Wahid SBY Bali Bomb 1 Marriott Bomb Kuningan Bomb Bali Bomb 2 Monetary Crisis Megawati 3. www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM @AidilAKBAR 2014|AAMandAssociates Kebutuhan Jangka Pendek / Emergency fund Kebutuhan Jangka Panjang / Long term fund Kebutuhan Jangka Menengah / Medium term fund Perlindungan atau shield 4. www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM @AidilAKBAR 2014|AAMandAssociates 5. www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM @AidilAKBAR 2014|AAMandAssociates Pendidikan Anak Cash Rich Penghapusan Hutang Pensiun Secara Layak Akumulasi Kekayaan Beli Rumah Liburan Perlindungan Keluarga 6. www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM @AidilAKBAR 2014|AAMandAssociates MANAJEMEN ARUS KAS PERENCANA KEUANGAN / KEKAYAAN Financial Planning / Wealth Planning Cash Flow INVESTASI InvestmentPERENCANAAN PENDIDIKAN Education Plan PERENCANAAN WARISAN Estate Plan PERENCANAAN PENSIUN Retirement Plan PERENCANAAN LAINNYA Others Plan PERENCANAAN PAJAK Tax Plan MANAJEMEN RESIKO Risk Management 7. www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM @AidilAKBAR 2014|AAMandAssociates 16 th kemudian Biaya Kuliah Saat Ini Rp 17.650.000,- (per tahun) Biaya Total Pendidikan (4 Tahun) Rp 70.000.000,- (Nilai Saat Ini) Rp 392.530.162,- (Future Cost) Inflasi 10.0% 8. www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM @AidilAKBAR 2014|AAMandAssociates 9. www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM @AidilAKBAR 2014|AAMandAssociates Mengelola pendapatan dan pengeluaran. Menciptakan kesadaran atas kondisi keuangan saat ini. Merencanakan masa depan dengan menetapkan tujuan dan cara pencapaiannya. Menciptakan sistem evaluasi dan revisi atas kemajuan keuangan. 10. www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM @AidilAKBAR 2014|AAMandAssociates Mempersiapkan hal-hal yang tak diharapkan Akumulasi kekayaan Persiapan masa pensiun Perlindungan atas aset Anda Meminimalkan pajak Berinvestasi secara tepat 11. www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM @AidilAKBAR 2014|AAMandAssociates KEMANA SAYA HARUS BERINVESTASI?? 12. www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM @AidilAKBAR 2014|AAMandAssociates HIGH RISK HIGH RETURN CAN YOU TAKE THE RISK? IS IT REALLY RISKY? 13. www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM @AidilAKBAR 2014|AAMandAssociates 14. www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM @AidilAKBAR 2014|AAMandAssociates 15. www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM @AidilAKBAR 2014|AAMandAssociates 16. www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM @AidilAKBAR 2014|AAMandAssociates 0.0000 500.0000 1000.0000 1500.0000 2000.0000 2500.0000 3000.0000 Jan-88 May-88 Sep-88 Jan-89 May-89 Sep-89 Jan-90 May-90 Sep-90 Jan-91 May-91 Sep-91 Jan-92 May-92 Sep-92 Jan-93 May-93 Sep-93 Jan-94 May-94 Sep-94 Jan-95 May-95 Sep-95 Jan-96 May-96 Sep-96 Jan-97 May-97 Sep-97 Jan-98 May-98 Sep-98 Jan-99 May-99 Sep-99 Jan-00 May-00 Sep-00 Jan-01 May-01 Sep-01 Jan-02 May-02 Sep-02 Jan-03 May-03 Sep-03 Jan-04 May-04 Sep-04 Jan-05 May-05 Sep-05 Jan-06 May-06 Sep-06 Jan-07 May-07 Sep-07 Gulf War September 11th US - Iraq War Fall of Soeharto Habibie Admin. Abd. Wahid SBY Bali Bomb 1 Marriott Bomb Kuningan Bomb Bali Bomb 2 Monetary Crisis Megawati 17. www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM @AidilAKBAR 2014|AAMandAssociates 0.0000 500.0000 1000.0000 1500.0000 2000.0000 2500.0000 3000.0000 Jan-88 May-88 Sep-88 Jan-89 May-89 Sep-89 Jan-90 May-90 Sep-90 Jan-91 May-91 Sep-91 Jan-92 May-92 Sep-92 Jan-93 May-93 Sep-93 Jan-94 May-94 Sep-94 Jan-95 May-95 Sep-95 Jan-96 May-96 Sep-96 Jan-97 May-97 Sep-97 Jan-98 May-98 Sep-98 Jan-99 May-99 Sep-99 Jan-00 May-00 Sep-00 Jan-01 May-01 Sep-01 Jan-02 May-02 Sep-02 Jan-03 May-03 Sep-03 Jan-04 May-04 Sep-04 Jan-05 May-05 Sep-05 Jan-06 May-06 Sep-06 Jan-07 May-07 Sep-07 18. @AidilAKBAR 2014|AAMandAssociates www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | IKUT KELAS CPMM Indeks Harga Saham Gabungan Total Performance IHSG dari January 1988 sampai Desember 2007 sebesar 562.27% Rata-rata kenaikan per tahun selama 17 tahun sebesar 27.03% per Desember 2005 Rata-rata kenaikan per tahun selama 18 tahun sebesar 28.11% per Desember 2006 Rata-rata kenaikan per tahun selama 19 tahun sebesar 29.59% per Desember 2007 19. www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM @AidilAKBAR 2014|AAMandAssociates 0.0000 500.0000 1000.0000 1500.0000 2000.0000 2500.0000 3000.0000 Jan-88 Mei-88 Sep-88 Jan-89 Mei-89 Sep-89 Jan-90 Mei-90 Sep-90 Jan-91 Mei-91 Sep-91 Jan-92 Mei-92 Sep-92 Jan-93 Mei-93 Sep-93 Jan-94 Mei-94 Sep-94 Jan-95 Mei-95 Sep-95 Jan-96 Mei-96 Sep-96 Jan-97 Mei-97 Sep-97 Jan-98 Mei-98 Sep-98 Jan-99 Mei-99 Sep-99 Jan-00 Mei-00 Sep-00 Jan-01 Mei-01 Sep-01 Jan-02 Mei-02 Sep-02 Jan-03 Mei-03 Sep-03 Jan-04 Mei-04 Sep-04 Jan-05 Mei-05 Sep-05 Jan-06 Mei-06 Sep-06 Jan-07 Mei-07 Sep-07 Jan-08 Mei-08 Sep-08 IHSG per DESEMBER 2008 20. www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM @AidilAKBAR 2014|AAMandAssociates Indeks Harga Saham Gabungan Dengan market drop dari 2,800 ke 1,241 atau 55.67% Rata-rata kenaikan per tahun selama 20 tahun sebesar 25.69% per Desember 2008 21. www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM @AidilAKBAR 2014|AAMandAssociates IHSG per DESEMBER 2009 0.0000 500.0000 1000.0000 1500.0000 2000.0000 2500.0000 3000.0000 Jan-88 Mei-88 Sep-88 Jan-89 Mei-89 Sep-89 Jan-90 Mei-90 Sep-90 Jan-91 Mei-91 Sep-91 Jan-92 Mei-92 Sep-92 Jan-93 Mei-93 Sep-93 Jan-94 Mei-94 Sep-94 Jan-95 Mei-95 Sep-95 Jan-96 Mei-96 Sep-96 Jan-97 Mei-97 Sep-97 Jan-98 Mei-98 Sep-98 Jan-99 Mei-99 Sep-99 Jan-00 Mei-00 Sep-00 Jan-01 Mei-01 Sep-01 Jan-02 Mei-02 Sep-02 Jan-03 Mei-03 Sep-03 Jan-04 Mei-04 Sep-04 Jan-05 Mei-05 Sep-05 Jan-06 Mei-06 Sep-06 Jan-07 Mei-07 Sep-07 Jan-08 Mei-08 Sep-08 Jan-09 Mei-09 Sep-09 22. www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM @AidilAKBAR 2014|AAMandAssociates Indeks Harga Saham Gabungan 23. www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM @AidilAKBAR 2014|AAMandAssociates ALOKASI ASET DONT PUT EGGS in ONE BASKET Apa maksud dari kiasan diatas? Dont put basket in one table and dont put table in one room and one building. 24. www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM @AidilAKBAR 2014|AAMandAssociates ALOKASI ASETALOKASI ASET ALOKASI ASET = DIVERSIFIKASI ? Secara Simpel YES, tapi cakupannya lebih luas lagi. 25. Contoh Alokasi Aset Investasi di beberapa Reksadana berbeda? www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM @AidilAKBAR 2014|AAMandAssociates 26. Contoh Alokasi Aset www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM @AidilAKBAR 2014|AAMandAssociates 27. Contoh Alokasi Aset www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM @AidilAKBAR 2014|AAMandAssociates 28. www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM @AidilAKBAR 2014|AAMandAssociates Jenis Aset Hasil Investasi Property 2.64% Saham 1.40% Obligasi - 3.60% Cash - 1.10% Komoditas 13.16% Minyak 24.84% Data diambil dari Barclays Capital Equity Gilt Study 2006 29. www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM @AidilAKBAR 2014|AAMandAssociates Jenis Aset Hasil Investasi Property 2.66% Saham 0.40% Obligasi - 3.20% Cash - 3.10% Komoditas 7.27% Minyak 18.90% Data diambil dari Barclays Capital Equity Gilt Study 2006 30. www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM @AidilAKBAR 2014|AAMandAssociates Dalam kondisi Inflasi Tinggi, diversifikasi untuk jangka panjang di dalam produk keuangan SAJA memiliki resiko Diversifikasi diluar produk keuangan memberikan balance yang lebih baik dalam keseluruhan portfolio : Property dan Komoditas. 31. www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM @AidilAKBAR 2014|AAMandAssociates Jangka Pendek? No holding period (1 jam, 1 hari, 1 bln Spekulasi / day trading / tek-tok Jangka Menengah? Holding period 1 bln 5 thn Jangka Panjang? Holding period > 5 tahun Value Investor 32. Range bunga / return 3%-15% www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM @AidilAKBAR 2014|AAMandAssociates 33. Range bunga / return 9%-15% www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM @AidilAKBAR 2014|AAMandAssociates 34. www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM @AidilAKBAR 2014|AAMandAssociates Range bunga / return > 15% 35. www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM @AidilAKBAR 2014|AAMandAssociates 36. www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM @AidilAKBAR 2014|AAMandAssociates Jumlah Penduduk SEMAKIN BANYAK 37. www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM @AidilAKBAR 2014|AAMandAssociates Jumlah Lahan Terbatas (terlebih di kota besar) 38. www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM @AidilAKBAR 2014|AAMandAssociates Dalam Kota (City) VS Luar Kota (Sub Urban) Cost: tol dan bensin 39. www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM @AidilAKBAR 2014|AAMandAssociates Dalam Kota (City) VS Luar Kota (Sub Urban) Macet / traffic jam 40. www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM @AidilAKBAR 2014|AAMandAssociates Hasil Investasi Dalam Kota 41. www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM @AidilAKBAR 2014|AAMandAssociates 42. www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM @AidilAKBAR 2014|AAMandAssociates 43. www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM @A