INSURANCE 2017

Lebih Cepat, Lebih Baik, Bersama-sama

MOTOR (MV2)

KONDISI PERTANGGUNGAN

1. Total Loss Only (TLO)

2. Total Loss Only (TLO) + Asuransi Kecelakaan Diri AMAN 24 Jam

(khusus pembiayaan Divisi NDS dan MOKAS)

3. Total Loss Only (TLO) + Asuransi Kecelakaan Diri AMAN MU

(khusus pembiayaan MOTOR BARU “Dealer”)

JENIS KLAIM

1. Total Loss Accident (TLA)

(Kecelakaan ≥ 75%)

2. Total Loss Stolen (TLS)

(Kendaraan hilang/dicuri)

3. Kecelakaan Diri AMAN 24 Jam

(Meninggal/Cacat Tetap Total akibat kecelakaan apapun)

4. Kecelakaan Diri AMAN MU

(Meninggal/Cacat Tetap Total akibat kecelakaan apapun)


MOBIL (MV4)


1. Total Loss Only (TLO)

2. Comprehensive (termasuk TPL 10 Juta)

3. Total Loss Only (TLO) + Asuransi Kecelakaan Diri AMAN 24 Jam (khusus pembiayaan Divisi NDS)

4. Total Loss Only (TLO) + Asuransi Kecelakaan Diri DRIVE XTRA (khusus “Dealer”) + Asuransi Jiwa (AFCP)

5. Comprehensive (termasuk TPL 10 Juta) + Asuransi Kecelakaan Diri AMAN 24 Jam (khusus pembiayaan Divisi NDS)

6. Comprehensive (termasuk TPL 10 Juta) + Asuransi Kecelakaan Diri DRIVE XTRA (khusus “Dealer”) + Asuransi Jiwa (AFCP)

7. MIX

JENIS KLAIM

1. Partial Loss (PL)

(Kecelakaan ≤ 75%)

2. Total Loss Accident (TLA)

3. Total Loss Stolen (TLS)

4. TPL 10 Juta

5. Kecelakaan Diri AMAN 24 Jam/DRIVE XTRA

6. Asuransi jiwa (AFCP)


KERJASAMA DENGAN PERUSAHAAN ASURANSI UMUM

No Keterangan

Asuransi Sinar Mas Asuransi Raksa

1 Tanggal Berlaku Efektif Order

15 Januari 2016 Efektif Order

1 Agustus 2016 Efektif Order 20 Juni 2016

2 Cabang piloting Cikupa - Citra Raya Cileungsi - Mall

Cileungsi

Serang - Ahmad Yani

Rangkas Bitung - Lebak

Pasar Baru - Tangerang

Jakut Car - Kelapa Gading

Solo 2 Car - Solo Baru

Surabaya 3 Car - Kayon

Malang 2 Car - Dieng

3 Jenis Pembiayaan Semua Pembiayaan Konvensional dan Syariah Semua Pembiayaan Mobil Konvensional

4 Kontrak CTO dan Restructure

Khusus kontrak Credit Take Over (CTO) dan Restructure perusahaan asuransi harus menyesuaikan dengan perusahaan asuransi kontrak awal (perusahaan asuransi kontrak awal = perusahaan asuransi kontrak CTO/Restructuring) Jika Kontrak awal perusahaan asuransi adalah ADIRA INSURANCE maka pada saat dilakukan proses CTO/Restructuring perusahaan asuransi yang dipilih harus ADIRA INSURANCE

5 Pengcoveran Asuransi

Asuransi Kendaraan Bermotor dan Asuransi Kecelakaan Diri


TAMPILAN PERUSAHAAN ASURANSI DI AD1SYS.ONLINE


KERJASAMA DENGAN PERUSAHAAN ASURANSI JIWA

Keterangan Commonwealth Life

Manulife BNI Life

Tanggal Berlaku Efektif Order 01 April 2016

Efektif Order 01 Desember 2016

ASAP

Jenis Pembiayaan Semua Pembiayaan Mobil Konvensional

Semua Pembiayaan Mobil Konvensional

Pembiayaan dengan jaminan Sertifikat

Rumah

Area Coverage Jabotabekser Jatim BNT

Kalimantan Sumbagut

Jabar Jateng

Sulawesi Sumbagsel

Cileungsi Bekasi – Tambun

Bandung 1 Cimahi Ngamprah

Ruang Lingkup Asuransi Meninggal karena sakit atau

penyebab alami

Meninggal karena sakit atau penyebab

alami

Meninggal karena sakit/penyebab alami, kecelakaan pesawat komersial, meninggal

di Luar Negeri


ASURANSI KECELAKAAN DIRI vs ASURANSI JIWA

No Keterangan Kecelakaan Diri Jiwa

1 Tanggal Berlaku - Efektif Order 1 April 2016

2 Pertanggungan asuransi Meninggal dunia atau Cacat tetap total (disablement) karena kecelakaan

Kematian alami termasuk kematian karena sakit

3 Produk pembiayaan yang wajib mengikuti asuransi

Konvensional, Sewa Guna Usaha, Syariah

Konvensional, Sewa Guna Usaha

4 Sales through Dealer

5 Usia pertanggungan -

Usia masuk adalah 18 - 60 tahun

Maksimum usia sampai akhir tenor asuransi adalah 66 tahun

6 Uang pertanggungan/Pokok Hutang Murni

- Maksimal Rp. 1 Milyar

7 Customer type Perusahaan & Perorangan Perorangan

8 Periode pertanggungan asuransi Maksimum 72 Bulan (sesuai masa tenor)

9 Premi asuransi Dibayar tunai atau masuk dalam Pokok Hutang

10 Ketentuan pembiayaan Mengikuti ketentuan pada MI-017/RIM/CRD/VIII/2013 tertanggal 12 Agustus 2013 perihal “Kriteria Minimal Debitur Untuk Pembiayaan Mobil (khusus Pembiayaan Ritel)

11 Klaim asuransi Tidak bersifat parsial


TAMPILAN DI AD1SYS.ONLINE


UANG (MONEY)


1. Money In Transit (MIT)

Uang yang dibawa dalam perjalanan ke/dari Bank.

2. Money In Premises (MIP)

Uang yang disimpan di dalam Brankas.

NOMINAL PERTANGGUNGAN

1. Money In Transit (MIT)

a. Motor max. Rp 250 juta/angkut

b. Mobil max. Rp 1,5 Milyar/angkut

c. On foot max. Rp 100 juta/angkut

2. Money In Premises (MIP)

Maksimal Rp. 1,5 Milyar/lokasi

Rate Money In Transit atau MIT : 0.01% per delivery (before : 0.025%)

Rate Money In Premises atau MIP : 0.3% p.a (before : 0.4%)


1. Klaim asuransi Kecelakaan Diri ini tidak bersifat parsial dan hanya berlaku sekali.

2. Klaim atas asuransi TLO secara otomatis membatalkan asuransi Kecelakaan Diri.

3. Dampak Klaim Asuransi Kecelakaan Diri pada asuransi unit kendaraan : a. Disabled (Cacat Tetap), tidak membatalkan asuransi unit kendaraan

nasabah. b. Dead (Meninggal), otomatis membatalkan asuransi unit kendaraan

nasabah. 4. Kategori untuk cacat tetap total yang mendapat penggantian adalah kehilangan

anggota badan atau kehilangan fungsi seluruhnya dari: a. Kedua belah kaki (mulai dari sendi tulang paha sampai ke pergelangan

kaki) atau tangan (mulai dari sendi bahu sampai ke pergelangan tangan). b. Satu tangan (mulai dari sendi bahu sampai ke pergelangan tangan) dan

satu kaki (mulai dari sendi tulang paha sampai ke pergelangan kaki). c. Satu tangan (mulai dari sendi bahu sampai ke pergelangan tangan) dan

penglihatan satu mata. d. Satu kaki (mulai dari sendi tulang paha sampai ke pergelangan kaki) dan

penglihatan satu mata. e. Akal sehat (Intellectual faculties). f. Kedua belah mata.


TPL (Third Party Liability/Tanggung jawab pihak ke III) Cover Limit TPL terdiri dari : • Limit s/d 25 juta per tahun • Limit > 25 juta – 50 juta per tahun • Limit > 50 juta – 75 juta per tahun • Limit > 75 juta – 100 juta per tahun (Khusus Comprehensive)

PA (Personal Accident /Kecelakaan Diri Limit 15 juta/orang per tahun maksimal 4 penumpang dan 1 pengemudi Medex (Medical Expense/Biaya Medis) Limit 2,5 juta /orang per tahun Flood & Windstorm (Banjir & Angin Topan) Earthquake, Tsunami, Vulcanic Eruption (Gempa Bumi, Tsunami, Letusan Gunung

Berapi) SRCCTS (Strike/Serangan, Riot/Kekacauan, Civil Commotion/Huru hara sipil,

Terrorism/Teroris, Sabotage/Sabotase) Bengkel Auto 2000 Accessories * Baru akan dijalankan untuk produk KPM Danamon (MI diterbitkan oleh

Divisi Fleet)


Program Pembaharuan Asuransi “Motorku AMAN” adalah Program Pembaharuan Asuransi sepeda motor yang ditawarkan secara khusus hanya kepada Debitur Adira Finance yang akan selesai masa pembiayaannya.

DEFINISI TUJUAN

Melakukan cross selling. Memberikan kemudahan bagi

Debitur dalam proses pembaharuan asuransi.

Pelayanan prima sesuai kebutuhan Debitur.

KEUNTUNGAN

Tanpa proses survey kendaraan bermotor.

Tanpa tambahan biaya administrasi. Sudah termasuk asuransi AMAN 24

Jam. Proses claim dapat langsung

dilakukan di Cabang Adira Finance.

SCOPE

Nasional, Debitur Motor Non refinancing Debitur Jenis asuransi TLO & AMAN 24 jam Pembayaran asuransi tunai untuk

periode 1 tahun Min. masa premi akan berakhir 2

bulan ke depan Penawaran kepada Debitur walk in Kendaraan atas nama Debitur


• Debitur datang untuk membayar angsuran di Kasir

• System pop up • Kasir mengarahkan ke CS

• CS mencetak SAKB dan memberikan ke Debitur

• CS menawarkan dan menjelaskan pembaharuan Asuransi

• Debitur setuju • CS cetak SPP (Surat Perhitungan Premi)

• CS membayarkan premi Debitur di Kasir

1 2

4 3

ALUR PROSES


• Debitur Lapor Klaim

• Staff Asuransi menjelaskan proses pengajuan klaim

•Input pada sistem & kirim dokumen awal melalui scan ke AI.

•Proses Analisa awal / proses Investigasi oleh Adira Insurance

•Kirim dokumen lengkap ke AI

•Menerima konfirmasi persetujuan klaim dari Adira Insurance

•Update hasil persetujuan klaim

•Info ke PIC Finance & BPKB

•Informasi hasil klaim & sisa dana klaim kepada Debitur*


Bengkel Rekanan memberi informasi kepada Debitur jika kendaraan sudah selesai diperbaiki.

Kendaraan Debitur kecelakaan

Nasabah Lapor Klaim melalui Call Center/Cabang Adira Finance/Cabang Adira Insurance terdekat

Debitur melengkapi dokumen klaim

Adira Insurance melakukan Survey/ Analisa & Kirim SPK ke Bengkel Rekanan

Bengkel Rekanan akan memperbaiki unit & kirim tagihan ke Adira Insurance


Adalah pengajuan kembali proses klaim asuransi yang sebelumnya sudah ditolak karena adanya bukti baru yang mendukung dan menguatkan proses klaim.

DEBITUR

ADIRA FINANCE

ADIRA INSURANCE

ADIRA FINANCE

•Menyerahkan Bukti baru

• Analisa Berkas • Survey & Investigasi ulang • Informasi hasil banding • Pencairan dana klaim (jika

disetujui)

• Terima hasil & konfirmasi kepada Debitur

• Pencairan dana klaim kepada Debitur*

•Verifikasi Dokumen & mengirimkan ke Adira Insurance 1

2

3

4


Definisi

Perubahan atau koreksi terhadap data-data pertanggungan asuransi yang terdapat didalam Sertifikat Asuransi, kecuali no polisi dan alamat debitur.

DEBITUR

ADIRA FINANCE

ADIRA INSURANCE

ADIRA FINANCE

• Perluasan Jaminan/perubahan kondisi asuransi

• Bayar Premi Tambahan

• Proses Internal • Kirim persetujuan &

tagihan premi Endorsement

• Pembayaran premi ke Adira Insurance

• Kirim persetujuan endorsement ke Debitur

BACK OFFICE STAFF

INSURANCE STAFF

ADIRA INSURANCE

INSURANCE STAFF

• Kesalahan Input data atau kesalahan contreng

• Proses Internal • Kirim persetujuan & tagihan premi

Endorsement

• Filling persetujuan endorsement

• Informasi ke Back Office

• Membuat dan mengajukan Form Endorsement

• Membuat dan mengajukan Form Endorsement

Permintaan Debitur Permintaan Internal ADMF

1

2

3

4

1

2

3

4


Definisi Pengembalian sejumlah sisa premi asuransi oleh ADIRA INSURANCE kepada ADIRA FINANCE yang disebabkan pembatalan pertanggungan asuransi sebelum berakhirnya periode pertanggungan asuransi.

1. Pengajuan Cabang

Debitur

Cabang Adira Finance

Adira Insurance



Adira Insurance

1

2

3

6

5 4


2. Pengajuan Kantor Pusat Adira Finance

1

2

3

6

5

4

Ad1sys.Online

ADMF HO

AI & ADMF HO

Adira Insurance

AI & ADMF HO ADMF HO


Point Penting Asuransi Yang Harus Diperhatikan


1. Setiap pengajuan klaim Total Loss Only (TLA & TLS) dan AMAN 24 Jam dari nasabah harus

dilakukan penginputan pada sistem Ad1sys.Online (kecuali Partial Loss).

Karena berhubungan dengan masih adanya kewajiban nasabah di Adira Finance (= kontrak

masih aktif).

2. Pada hari yang sama dengan laporan klaim dari nasabah, maka cabang Adira Finance harus

melaporkan klaim kepada ADIRA INSURANCE (max. pelaporan 5 hari kalender sejak tanggal

kejadian).

3. Terminate AR nasabah klaim asuransi dilakukan pada hari yang sama dengan diterimanya Surat

Persetujuan Klaim dari ADIRA INSURANCE (bukan setelah dana klaim asuransi cair).

Kecuali untuk kontrak yang sudah diTerminate secara Reposes atau WO, maka Cabang wajib

membuat BAP atas pencatatan dana klaim yang akan dicairkan.

4. Bersamaan dengan proses Terminate AR nasabah, Staf Collateral harus melakukan proses “

Borrow To Insurance “ berdasarkan Surat Persetujuan Klaim tersebut.

5. Staf Asuransi wajib dan harus melakukan verifikasi atas informasi yang tercantum pada dokumen

klaim yang berasal dari pihak Kepolisian (STPL/Blokir/Reskrim), sebelum dokumen dikirimkan ke

Bagian Klaim ADIRA INSURANCE.

6. Jika dokumen klaim belum lengkap, maka klaim akan ditutup :

– Motor : > 120 hari kalender dari Tanggal Kejadian

– Mobil : > 180 hari kalender dari Tanggal Kejadian


4. Dokumen-dokumen klaim yang harus diperhatikan

Dokumen yang diisi & diminta kepada nasabah saat lapor klaim ke Cabang Adira Finance

TLS TLA

1Form Abandonment Pernyataan Hak Milik (ttd Debitur & BM serta

diberikan materai & stempel Adira Finance)

Form Abandonment Pernyataan Hak Milik (ttd Debitur & BM serta


2Form Interview Klaim Kehilangan Kendaraan Bermotor (ttd Debitur &

Staf Asuransi serta stempel Adira Finance)Form Laporan Kerugian Klaim (ttd Debitur)

3 STPL/Laporan Polisi (Asli) STPL/Laporan Polisi (Asli)

4 STNK (Asli)* STNK (Asli)*

5 Kunci Kontak (2 buah)* Kunci Kontak (2 buah)*

6 KTP Debitur (Fotocopy) KTP (Fotocopy)

7 KTP Pelapor jika pelaporan bukan oleh Debitur (Fotocopy)** KTP Pelapor jika pelaporan bukan oleh Debitur (Fotocopy)**

8 SIM Pengemudi Jika Kasus Perampasan (Fotocopy)* SIM Pengemudi (Fotocopy)*

9 SKPPJ/SPPA (Asli)*** SKPPJ/SPPA (Asli)***

10Surat Pernyataan Debitur untuk pengurusan dokumen klaim asuransi

(Asli)

Surat Pernyataan Debitur untuk pengurusan dokumen klaim asuransi

(Asli)

Dokumen MV2No


Keterangan :

* Apabila hilang saat kejadian, maka harus dijelaskan di STPL/Laporan Polisi.

Apabila hilang bukan saat kejadian, maka harus ada Surat Keterangan Cabang

** Harus ada Surat Keterangan yang menyatakan hubungan antara Nasabah dan Pelapor

*** Jika tidak ada, dapat diambil di Map PK atau cetak ulang dengan diberikan penjelasan atas pencetakan ulang dan di-ttd DBM/BM

**** Khusus untuk kendaraan niaga

TLS TLA

1Form Abandonment Pernyataan Hak Milik (ttd Debitur & BM serta







4 STNK (Asli)* STNK (Asli)*

5 Kunci Kontak (2 buah)* Kunci Kontak (2 buah)*

6 KTP (Fotocopy) KTP (Fotocopy)

7 KTP Pelapor jika pelaporan bukan oleh Debitur (Fotocopy)** KTP Pelapor jika pelaporan bukan oleh Debitur (Fotocopy)**

8 SIM Pengemudi Jika Kasus Perampasan (Fotocopy)* SIM Pengemudi (Fotocopy)*

9 SKPPJ/SPPA (Asli)*** SKPPJ/SPPA (Asli)***

10Surat Pernyataan Debitur untuk pengurusan dokumen klaim asuransi

(Asli)

Surat Pernyataan Debitur untuk pengurusan dokumen klaim asuransi

(Asli)

11 Buku KIR (Asli)**** Buku KIR (Asli)****

Dokumen MV4No


Dokumen Awal klaim yang harus dikirimkan (by scan & email) ke PIC Klaim Adira

Insurance

TLS TLA

1 Laporan Awal Klaim Laporan Awal Klaim



3 STPL/Laporan Polisi STPL/Laporan Polisi

4 STNK STNK

5 KTP Debitur dan atau Pelapor KTP Debitur dan atau Pelapor

6 SIM Pengemudi Jika Kasus Perampasan SIM Pengemudi

NoDokumen MV2

TLS TLA

1 Laporan Awal Klaim Laporan Awal Klaim



3 STPL/Laporan Polisi STPL/Laporan Polisi

4 STNK STNK

5 KTP Debitur dan atau Pelapor KTP Debitur dan atau Pelapor

6 SIM Pengemudi Jika Kasus Perampasan SIM Pengemudi

NoDokumen MV4


Dokumen klaim yang harus dikirimkan (melalui pos atau kurir) setelah ada informasi

Claimable dari Adira Insurance

TLS TLA

1 Laporan Awal Klaim (Asli) Laporan Awal Klaim (Asli)




4 STNK (Asli) STNK (Asli)*

5 Kunci Kontak (2 buah) Kunci Kontak (2 buah)

6 KTP Debitur (Fotocopy) KTP (Fotocopy)

7 KTP Pelapor jika pelaporan bukan oleh Debitur (Fotocopy) KTP Pelapor jika pelaporan bukan oleh Debitur (Fotocopy)

8 SIM Pengemudi Jika Kasus Perampasan (Fotocopy) SIM Pengemudi (Fotocopy)

9 SKPPJ/SPPA (Asli) SKPPJ/SPPA (Asli)

10 Surat Blokir***** -

11 Surat Reskrim/Kaditserse***** -

NoDokumen MV2

TLS TLA

1 Laporan Awal Klaim (Asli) Laporan Awal Klaim (Asli)




4 STNK (Asli) STNK (Asli)

5 KTP (Fotocopy) KTP (Fotocopy)

6 KTP Pelapor jika pelaporan bukan oleh Debitur (Fotocopy) KTP Pelapor jika pelaporan bukan oleh Debitur (Fotocopy)

7 SIM Pengemudi Jika Kasus Perampasan (Fotocopy) SIM Pengemudi (Fotocopy)

8 SKPPJ/SPPA (Asli) SKPPJ/SPPA (Asli)

9 Surat Blokir***** -

10 Surat Reskrim/Kaditserse***** -

NoDokumen MV4

***** Dapat diganti dengan Surat Potongan Own Risk (OR) dari Cabang (Motor sebesar 10%, Mobil sebesar 5% atau min. Rp. 5 juta)


Dokumen klaim yang harus dikirimkan (melalui pos atau kurir) setelah ada Persetujuan

Klaim

TLS TLA

1 BPKB BPKB

2 Faktur Pembelian (Asli) Faktur Pembelian (Asli)

3 Kwitansi Blanko 2 lembar, salah satu bermaterai (Asli) Kwitansi Blanko 2 lembar, salah satu bermaterai (Asli)

4





5 Kunci Kontak (2 buah) Kunci Kontak (2 buah)

6 Buku KIR Buku KIR

NoDokumen MV4

TLS TLA

1 BPKB BPKB

2 Faktur Pembelian (Asli) Faktur Pembelian (Asli)

3 Kwitansi Blanko 2 lembar, salah satu bermaterai (Asli) Kwitansi Blanko 2 lembar, salah satu bermaterai (Asli)

NoDokumen MV2


1. Adalah pengajuan kembali proses klaim asuransi yang sebelumnya sudah ditolak karena

adanya bukti baru yang mendukung dan menguatkan proses klaim.

2. Dokumen untuk pengajuan Banding :

a. Surat Banding

b. Surat tolakan

c. Bukti pendukung baru dan kuat

3. Proses pengajuan Banding mempunyai SLS atau Leadtime yang sama dengan proses

klaim pada umumnya.

INSURANCE 2017

Documents

Transcript of INSURANCE 2017