1

FORUM KOORDINASI KEUANGAN BERKELANJUTAN - F K K B -

Jakarta, 22-23 November 2017

Hari Pertama

2

1. Tujuan Penyelenggaraan FKKB

2. Cascading RoadMap Keuangan Berkelanjutan

3. Membangun Ekosistem Keuangan Berkelanjutan

4. Pemaparan progress implementasi program kerja Roadmap Keuangan Berkelanjutan 2015 – 2019

5. Usulan Pembentukan Komite Nasional Keuangan Berkelanjutan

A G E N D A

3

1. Penyampaian laporan kemajuan implementasi Roadmap

Keuangan Berkelanjutan kepada stakeholders terkait.

2. Sebagai sarana komunikasi, berbagi, problem solving dan

koordinasi antara regulator Lembaga Jasa Keuangan, dengan

Kementerian/ Lembaga, Asosiasi Lembaga Jasa Keuangan dan

Lembaga Internasional terkait Keuangan Berkelanjutan serta

pemangku kepentingan lainnya.

3. Adanya perbaikan pada aspek harmonisasi kebijakan, strategi

dan program kerja diantara pemangku kepentingan keuangan

berkelanjutan untuk mendukung terwujudnya Tujuan

Pembangunan Berkelanjutan Indonesia dan pemenuhan

komitmen terkait perubahan iklim.

TUJUAN FORUM KOORDINASI

Overview the Roadmap of Sustainable Finance 2015-2019

4

Sustainable Development

Goals n Climate Change

Agreement

National Commitment and

Medium Term National

Development Plan

Global

Financial

Reform Agenda

OJK

• Financial Services Supervision,

• Education & Customer

Protection

Limited Government

Budget creates financing

Gap, private should

participate

Raising concern on

Environmental, Social Risk

and Governance (ESG)

Financial System Stability

Macro and Micro

Prudential

Sustainable Finance Rooadmap I (2015-2019), II (2020-2024)

INFORMATION & INTER-

CONNECTION INSTITUTION

REGULATION & STANDARD

HUMAN CAPITAL

OJK

FSI

Strategic Partner

Curriculum

Certification

Formal education

Information Hub

Coordination Forum

Awareness

Institutional Building

Integrated Rsk Management

Accounting

Integrated Financial Service Sector Approach (Banking, Capital market, Nonbank Financial

Institution)

Inclusive and Sustainable Low

Carbon Economic Growth

Response to global trend

CASCADING ROADMAP KEUANGAN BERKELANJUTAN 2015-2019 supply side dan demand side perlu dikembangkan secara bersamaan

SJK yg kontributif dalam

Stabilitas Sistem Keuangan

dengan penguatan

pengelolaan risiko ESG

SJK yg kontributif dan inklusif

dalam penyediaan Pendanaan

Pembangunan Berkelanjutan &

Perubahan Iklim

Environmental & Social Risk

and Governance (ESG) menjadi

bagian dari manajemen risiko

lembaga jasa keuangan (LJK)

Pengembangan produk &

layanan jasa keuangan

serta pasar modal

berkelanjutan

Sustainable Finance Guidelines:

Sustainable Financing/Green bond/

Insurance guidelines (2015-2019)

POJK No.51/2017 Keuangan Berkelanjutan

Panduan ESG untuk

IJK & pengawas IJK

(2019-2020)

Baseline Survey (2017-2019)

Berkembangnya pasar sustainable products

dan industri pendukung Sustainable products

Pengembangan

pasar domestik

dan ASEAN untuk

produk

berkelanjutan

Dukungan regulasi pemerintah dan kesepakatan

ASEAN

Pengembangan pusat

– pusat industri

pendukung produk

berkelanjutan

Supply side (dlm kewenangan OJK) Demand side (di luar kewenangan OJK)

Pilot Project: First and Second

Movers for Sustainable

Finance Institution (2018-2019)

SFIH & sistem

pelaporan

(2019-2020)

5

Pendalaman

Pasar keuangan

melalui

pengembangan

Pasar karbon

domestik dan

instrumen pasar

keuangan

berkelanjutan

lainnya

Skema insentif baik untuk sektor jasa keuangan maupun sektor riil berkelanjutan (2015-2019)

KOORDINASI

Capacity building

& awareness

programs

Output Roadmap Keuangan Berkelanjutan 2015 – Juli 2017 6

Regulasi POJK Nomor 51/POJK.03/2017 Tentang Penerapan Keuangan Berkelanjutan Bagi Lembaga Jasa Keuangan, Emiten, Dan Perusahaan Publik

Panduan SF Green lending model (energi terbarukan, energi efisiensi, green building, pertanian organik), ESG untuk pembiayaan sawit. Seluruh panduan bersifat sukarela.

Penguatan SDM LJK

28 angkatan Training Analis Lingkungan hidup (TAL) bagi LJK ( + 700 orang) level basic, intermediate dan ToT; Modul Pelatihan TAL untuk energi terbarukan.

Ekosistem Informasi: Sustainable Finance Information Hub (www.ojk.go.id/sustainable-financle/) menyediakan informasi komprehensif sustainable finance di Indonesia Riset dan pendidikan: Bali Center for Sustainable Finance (OJK-Unud)

Sosialisasi Penyelenggaraan seminar, workshop dan seminar internasional keuangan berkelanjutan termasuk Sustainable Banking Network Annual Meeting 2016 di Bali

Insentif Penyelenggaraan Sustainable Finance Award bagi LJK; untuk pertama kali dilaksanakan pada tahun 2016

Partisipasi Industri

8 bank umum menyatakan kesiapan menjadi pionir dan ikut dalam Pilot Project First Movers on Sustainable Banking; Pelaksanaan pilot proyek pembiayaan pertanian organik olej Bank Syariah

Fora Inter-nasional

Keterlibatan OJK secara aktif dalam fora internasional SF seperti Sustainable Banking Network (SBN), G20 Green Finance Study Group, Asean Capital Market

Sinergi Menginisiasi forum koordinasi SF lintas lembaga baik pemerintah, swasta, internasional dan NGO dilaksanakan setiap tahun; menginisiasi ASEAN Forum on SF

Menentukan Objektif dan Ambisi

Eksposur Risiko LST Saat Ini

Ekspektasi Eksposur Risiko

LST

Implementasi Strategi LST

Monitoring dan Pelaporan

PROGRAM FIRST MOVERS ON SUSTAINABLE BANKING

Pra-implementasi Pasca-implementasi Implementasi

4 Pilar Integrasi LST

1. Risk Mgt Framework 2. Penyesuaian Struktur Governance 3. Pengembangan SDM 4. Pengembangan Produk & Jasa

HASIL PERKEMBANGAN PROGRAM FIRST MOVERS

Bank membentuk Task Force LST 100% Task force dalam bentuk unit atau penambahan fungsi

Kebijakan Payung Integrasi LST 75% Bank memiliki kebijakan umum LST

Kebijakan Sektoral Sektor Sawit 75% 1 Bank kembangkan Kebijakan untuk Petani Sawit

1 Bank meminta bantuan WWF untuk kembangkan kebijakan sawitnya

Due Diligence Tool untuk Sektor Sawit 37.5% 2 Bank saat ini sedang mengembangkan Due Diligence Tool

Bank membuat timeline corrective action 75%

Persyaratan AMDAL 100%

Penilaian PROPER 87.5%

Sertifikasi ISPO dan RSPO 50% 2 Bank meminta klien mendapatkan sertifikasi ISPO atau RSPO

2 Bank meminta klien mendapatkan ISPO/ RSPO (pasar ekspor)

Sustainability Report 100% 1 Bank baru mengeluarkan Sustainability Report tahun 2016

1 Bank tengah mengembangkan Sustainability Report

Action Plan 100% Bank menyusun action plan 2017-2018

8

PENERAPAN KEUANGAN BERKELANJUTAN bagi Lembaga Jasa Keuangan, Emiten dan Perusahaan Publik

POJK No51/2017

2. KEWAJIBAN

1. LJK wajib menyusun Rencana Aksi Keuangan Berkelanjutan sebagaimana tercantum dalam

Lampiran I;

2. Kewajiban melaksanakan Tanggung Jawab Sosial dan Lingkungan – TJSL;

3. Penyampaian Rencana Aksi Keuangan Berkelanjutan, Laporan Keberlanjutan dan Publikasi.

3. PEMBERIAN INSENTIF

OJK memberikan insentif kepada LJK, Emiten dan Perusahaan Publik yang dinilai menerapkan

prinsip-prinsip keuangan berkelanjutan secara baik.

4. SANKSI

Sanksi administratif

a. prinsip investasi bertanggung jawab; b. prinsip strategi dan praktik bisnisberkelanjutan; c. prinsip pengelolaan risiko sosial dan Lingkungan Hidup; d. prinsip tata kelola; e. prinsip komunikasi yang informatif; f. prinsip inklusif; g. prinsip pengembangan sektor unggulan prioritas; dan h. prinsip koordinasi dan kolaborasi.

1. PRINSIP

Timeline Implementasi POJK Keuangan Berkelanjutan

9

CAKUPAN 1 JAN

2019

1 JAN

2020

1 JAN

2022

1 JAN

2024

1 JAN

2025

PERBANKAN

Bank Umum

Bank Umum berdasarkan Kegiatan Usaha (BUKU) 3, BUKU 4, dan Bank Asing

BUKU 1 dan BUKU 2, BUKU 1 dan BUKU 2

BPR

BPR berdasarkan Kegiatan Usaha (BPRKU) 3 termasuk BPRS yang memiliki modal inti yang setara

dengan BPRKU 3,

BPRKU 1 dan BPRKU 2 serta BPRS yang memiliki modal inti yang setara dengan BPRKU 1 atau

BPRKU 2

PASAR MODAL

Emiten selain Emiten dengan aset skala kecil dan Emiten dengan aset skala menengah, serta

Perusahaan Publik

Perusahaan efek yang mengadministrasikan rekening efek nasabah, dan Emiten dengan aset skala

menengah;

Emiten dengan aset skala kecil, perusahaan efek yang tidak mengadministrasikan rekening efek

nasabah

IKNB

Perusahaan pembiayaan, perusahaan pembiayaan syariah, perusahaan modal ventura, perusahaan

modal ventura syariah, perusahaan pembiayaan infrastruktur, perusahaan asuransi, perusahaan

asuransi syariah, perusahaan reasuransi, perusahaan reasuransi syariah, Lembaga Pembiayaan

Ekspor Indonesia, perusahaan pembiayaan sekunder perumahan, Badan Penyelenggara Jaminan

Sosial,

Perusahaan pergadaian, perusahaan penjaminan, dan perusahaan penjaminan syariah; dan

Dana pensiun dengan total aset paling sedikit Rp1.000.000.000.000,00 (satu triliun rupiah)

Tujuan, tahapan Rencana Tindak Pasca dikeluarkannya POJK SF

• Tujuan Jangka pendek (SM 2 2017-2019): Program komunikasi untuk memastikan bahwa isi POJK dipahami pemangku kepentingan POJK dan mulai melaksanakan hal-hal yang menjadi kewajiban dalam POJK tersebut.

• Tujuan Jangka panjang (2019-2024): memastikan implementasi POJK dilaksanakan industri sesuai harapan. Outcome dari POJK berupa kontribusi pada penguatan manajemen risiko dan daya saing pelaku sektor jasa keuangan serta peningkatan kontribusi penyediaan pendanaan bagi pencapaian sasaran pembangunan berkelanjutan termasuk terkait dengan agenda perubahan iklim.

10

• Materi Sosialisasi Keuangan Berkelanjutan adalah sesuatu yang relatif baru, sehingga proses sosialisasi POJK harus disertai juga pemahaman mengenai substansi keuangan berkelanjutan, manajemen risiko lingkungan hidup dan sosial termasuk pemanfaatan dokumen lingkungan hidup untuk manajemen risiko LJK dan roadmap keuangan berkelanjutan.

• Selain program komunikasi yang efektif harus diikuti dengan pembangunan ekosistem keuangan berkelanjutan, seperti kesiapan lembaga pendidikan/pelatihan/sertifikasi untuk menjamin ketersediaan supply SDM yang memiliki kompetensi terkait dalam jumlah yang memadai, ketersediaan informasi mengenai green sectors, data lingkungan hidup dan data sosial, kebijakan pemerintah dan lain sebagainya.

Launching

POJK SF

Sosialisasi

POJK SF

Panduan pengawasan

POJK SF

Pelaporan keuangan

berkelanjutan terintegrasi

Insentif bagi peningkatan

Pembiayaan Berkelanjutan

Panduan Pembiayaan

Berkelanjutan

Manajemen Risiko

Lingkungan Hidup & Sosial

Pengembangan pasar

keuangan berkelanjutan

Edukasi Sustainable

Consumption & Production

2017 - 2019

2019-2024

Pelajaran dari Implementas Roadmap tahun I-III (2015-2017)

• Memerlukan banyak koordinasi karena banyak cross sectoral issues.

• Memerlukan leadership baik dari regulator maupun industri.

• Supply side: perlunya panduan teknis, penguatan SDM, keterbatasan instrumen pendanaan dan belum adanya kejelasan proyek TPB dan PI, belum tersedianya PAESD.

• Demand side: Sebagian besar proyek TPB dan PI adalah proyek yang belum pro market, sehingga perlu adanya market transformation untuk menarik pendanaan sektor swasta.

• Belum adanya Kesepakatan Peta Jalan Pendanaan Swasta untuk mendukung TPB dan PI.

11

Perlunya Komite Nasional Keuangan Berkelanjutan

12

SDGs Secretariat (Bappenas)

Climate Change Secretariat

(KLHK)

National Designated Authority of Green

Climate Fund (BKF - Kemenkeu)

Peraturan Pemerintah

Kep MenKeu

Peraturan Pemerintah

Roadmap Keuangan Berkelanjutan (sustainable finance)

(OJK)

Peranan OJK adalah mendorong peningkatan sumber pendanaan swasta (private sector) melalui SJK untuk pembiayaan TPB dan PI

Perlunya pengembangan

Blended Finance

Perlunya

Komite

Nasional

Keuangan

Berkelanjutan

blindspot areas

Peranan pemerintah adalah mengoptimalkan anggaran pemerintah (pusat dan daerah) dan dukungan internasional untuk pencapaian SDGs dan perubahan iklim (PI)

POJK

Perlunya market transformation untuk mengatasi mismatch supply and demand

on sustainable finance

Ketiadaan Peta jalan

pendanaan swasta untuk

TPB dan PI

At market price

T E R I M A K A S I H

Website Keuangan Berkelanjutan www.ojk.go.id/sustainable-finance