FISKAL MONETER SISTEM PEREKONOMIAN KEUANGAN...

24
DEPKEU FISKAL BANK INDONESIA MONETER PASAR MODAL LKBB BANK PASAR UANG KEUANGAN MICRO RETAIL CORPORATE RIIL SISTEM PEREKONOMIAN

Transcript of FISKAL MONETER SISTEM PEREKONOMIAN KEUANGAN...

Page 1: FISKAL MONETER SISTEM PEREKONOMIAN KEUANGAN …staffnew.uny.ac.id/upload/132206569/pendidikan/kebanksentralan.pdf · pasar modal lkbb bank pasar uang keuangan micro retail corporate

DEPKEU

FISKAL

BANK INDONESIA

MONETER

PASAR MODAL

LKBB

BANK

PASAR UANG

KEUANGAN

MICRO

RETAIL

CORPORATE

RIIL

SISTEM PEREKONOMIAN

Page 2: FISKAL MONETER SISTEM PEREKONOMIAN KEUANGAN …staffnew.uny.ac.id/upload/132206569/pendidikan/kebanksentralan.pdf · pasar modal lkbb bank pasar uang keuangan micro retail corporate

TUJUAN BANK INDONESIA

Page 3: FISKAL MONETER SISTEM PEREKONOMIAN KEUANGAN …staffnew.uny.ac.id/upload/132206569/pendidikan/kebanksentralan.pdf · pasar modal lkbb bank pasar uang keuangan micro retail corporate

Tentang Bank Indonesia

• 37 Kantor Bank Indonesia

• 4 Kantor Perwakilan (Singapore, New York,

Tokyo, London)

• 5.981 pegawai (as of December 31, 2005)

Menetapkan &

melaksanakan

kebijakan moneter

Mengatur &

mengawasi Bank

Mengatur dan

menjaga

kelancaran sistem

pembayaran

Tugas

Mencapai dan

memelihara

kestabilan rupiah

Tujuan

Organisasi

Page 4: FISKAL MONETER SISTEM PEREKONOMIAN KEUANGAN …staffnew.uny.ac.id/upload/132206569/pendidikan/kebanksentralan.pdf · pasar modal lkbb bank pasar uang keuangan micro retail corporate

Tugas Bank Indonesia BIDANG MONETER

0

1000

Rp

Depresiasi

Apresiasi

Free

Laju inflasi bulanan

Page 5: FISKAL MONETER SISTEM PEREKONOMIAN KEUANGAN …staffnew.uny.ac.id/upload/132206569/pendidikan/kebanksentralan.pdf · pasar modal lkbb bank pasar uang keuangan micro retail corporate

Tujuan Bank Indonesia Mencapai dan

memelihara

kestabilan rupiah

Terhadap Mata

Uang Asing

Terhadap Harga

Barang dan Jasa

US$ 1 = Rp 10.000

US$ 1 = Rp 9.000

US$ 1 = Rp 11.000

Apresiasi

Depresiasi

Beras 1 kg = Rp 3.000

Beras 1 kg = Rp 4.000

Beras 1 kg = Rp 2.000

Inflasi

Deflasi

Page 6: FISKAL MONETER SISTEM PEREKONOMIAN KEUANGAN …staffnew.uny.ac.id/upload/132206569/pendidikan/kebanksentralan.pdf · pasar modal lkbb bank pasar uang keuangan micro retail corporate

SIARAN PERS

Tingkat Diskonto SBI 1 Bulan 7,70 %

Rata-rata tertimbang tingkat diskonto sertifikat Bank Indonesia

(SBI) jangka waktu 1 bulan hasil lelang tanggal xxxx adalah

sebesar 7,70 % (sebelumnya 7,53%). Lelang SBI jangka waktu

1 bulan hari ini berhasil menyerap dana sebesar Rp. 46, 07

triliun atau 90,72 % dari jumlah lelang yang diterima Bank

Indonesia.

Jakarta, xx xxx

Direktorat Perencanaan Strategis

Dan Hubungan Masyarakat

Page 7: FISKAL MONETER SISTEM PEREKONOMIAN KEUANGAN …staffnew.uny.ac.id/upload/132206569/pendidikan/kebanksentralan.pdf · pasar modal lkbb bank pasar uang keuangan micro retail corporate

Tugas Bank Indonesia BIDANG PERBANKAN

Page 8: FISKAL MONETER SISTEM PEREKONOMIAN KEUANGAN …staffnew.uny.ac.id/upload/132206569/pendidikan/kebanksentralan.pdf · pasar modal lkbb bank pasar uang keuangan micro retail corporate

SURPLUS UNIT

DEFICIT UNIT

BANK

BI

Sertifikat BI

PUAB

BI-Rate = 9%

8%

14% p.a.

Konsep Dasar Operasi Bank

Page 9: FISKAL MONETER SISTEM PEREKONOMIAN KEUANGAN …staffnew.uny.ac.id/upload/132206569/pendidikan/kebanksentralan.pdf · pasar modal lkbb bank pasar uang keuangan micro retail corporate

Tugas Bank Indonesia BIDANG PERBANKAN

SUMBER DANA

PENANAMAN DANA

1.

PRODUKTIF * Kredit

* Surat Berharga

* Penempatan Pada

Bank Lain

* Penyertaan

2. TIDAK PRODUKTIF

~ Kas

~ Giro Pada BI

~ Aktiva Tetap / Inventaris

~ Lain-lain

1.

MASYARAKAT - Giro

- Deposito

- Tabungan

2. BANK LAIN

3. INTERN

- Modal Disetor

- Cadangan

- Laba / Rugi

Page 10: FISKAL MONETER SISTEM PEREKONOMIAN KEUANGAN …staffnew.uny.ac.id/upload/132206569/pendidikan/kebanksentralan.pdf · pasar modal lkbb bank pasar uang keuangan micro retail corporate

1. Bunga dari Aktiva Produktif

PENDAPATA

N

2. Aktiva Jasa

(Fee Based Income)

3. Transaksi Valas (Forex)

Dikurangi ( - / - )

BIAYA

1. Biaya Bunga

- Simpanan Masyarakat

- Pinjaman dari Bank Lain

2. Operasional

- Gaji

- Dll

3. Penyisihan

- Cadangan Penghapusan

Aktiva Produktif

Page 11: FISKAL MONETER SISTEM PEREKONOMIAN KEUANGAN …staffnew.uny.ac.id/upload/132206569/pendidikan/kebanksentralan.pdf · pasar modal lkbb bank pasar uang keuangan micro retail corporate

Tugas Bank Indonesia

BIDANG SISTEM PEMBAYARAN

Page 12: FISKAL MONETER SISTEM PEREKONOMIAN KEUANGAN …staffnew.uny.ac.id/upload/132206569/pendidikan/kebanksentralan.pdf · pasar modal lkbb bank pasar uang keuangan micro retail corporate

Dewa

Contoh Cek

Page 13: FISKAL MONETER SISTEM PEREKONOMIAN KEUANGAN …staffnew.uny.ac.id/upload/132206569/pendidikan/kebanksentralan.pdf · pasar modal lkbb bank pasar uang keuangan micro retail corporate

Penyelengara BI / Lembaga lain

Bank A

Nasabah A Nasabah B

Bank B

barang / jasa

warkat

Sektor riil

Rekening- Rekening

Bank Umum

Page 14: FISKAL MONETER SISTEM PEREKONOMIAN KEUANGAN …staffnew.uny.ac.id/upload/132206569/pendidikan/kebanksentralan.pdf · pasar modal lkbb bank pasar uang keuangan micro retail corporate

Penyelengara BI

Bank A Bank B

Rekening- Rekening

Bank Umum

Komputer Pusat Bank Indonesia

• Check Dana RK Bank

• Terjadi Grid Lock

- Fasilitas Likuiditas Intrahari (FLI)

- Fasilitas Pendanaan Jangka Pendek

(FPJP)

Page 15: FISKAL MONETER SISTEM PEREKONOMIAN KEUANGAN …staffnew.uny.ac.id/upload/132206569/pendidikan/kebanksentralan.pdf · pasar modal lkbb bank pasar uang keuangan micro retail corporate

PROSES PENCIPTAAN UANG

Page 16: FISKAL MONETER SISTEM PEREKONOMIAN KEUANGAN …staffnew.uny.ac.id/upload/132206569/pendidikan/kebanksentralan.pdf · pasar modal lkbb bank pasar uang keuangan micro retail corporate

PERENCANAAN PENGADAAN

PENCETAKAN PENGEDARAN

KAS

BI

BANK

MASYARAKAT

RUANG LINGKUP TUGAS

DI BIDANG PENGEDARAN UANG

Page 17: FISKAL MONETER SISTEM PEREKONOMIAN KEUANGAN …staffnew.uny.ac.id/upload/132206569/pendidikan/kebanksentralan.pdf · pasar modal lkbb bank pasar uang keuangan micro retail corporate

Di klik keluar grafik

Page 18: FISKAL MONETER SISTEM PEREKONOMIAN KEUANGAN …staffnew.uny.ac.id/upload/132206569/pendidikan/kebanksentralan.pdf · pasar modal lkbb bank pasar uang keuangan micro retail corporate

Grafik 4.3. Perkembangan PTTB

0

1.000.000

2.000.000

3.000.000Ju

ta R

p.

0

2800241,951

(%)

PTTB 1.333.448 1.236.615 1.298.017 1.298.017

Inflow 2.275.172 2.762.769 2.809.940 1.139.865

PTTB thd Inflow 58,61 44,76 46,19 38,93

Smt I-05 Smt II-05 Smt I-06 Smt II-06

Page 19: FISKAL MONETER SISTEM PEREKONOMIAN KEUANGAN …staffnew.uny.ac.id/upload/132206569/pendidikan/kebanksentralan.pdf · pasar modal lkbb bank pasar uang keuangan micro retail corporate

Menetapkan & melaksanakan

kebijakan moneter

MENCAPAI & MEMELIHARA

KESTABILAN NILAI RUPIAH

Mengatur & mengawasi

Bank

Mengatur dan menjaga kelancaran sistem pembayaran

Koordinasi Pelaksanaan Tugas

Page 20: FISKAL MONETER SISTEM PEREKONOMIAN KEUANGAN …staffnew.uny.ac.id/upload/132206569/pendidikan/kebanksentralan.pdf · pasar modal lkbb bank pasar uang keuangan micro retail corporate

• Uang Primer adalah kewajiban moneter dari otoritas moneter

(BI) terhadap masyarakat/SSD dan bank umum

• Uang Beredar adalah kewajiban moneter dari sistem moneter

kepada masyarakat

Uang Kuasi Uang Giral

• Uang Kartal di

Masyarakat

• Giro Masya. di BI

Giro bank di

BI + uang

kartal di

bank

M0 M1

M2

HUBUNGAN UANG PRIMER DAN UANG BEREDAR

Page 21: FISKAL MONETER SISTEM PEREKONOMIAN KEUANGAN …staffnew.uny.ac.id/upload/132206569/pendidikan/kebanksentralan.pdf · pasar modal lkbb bank pasar uang keuangan micro retail corporate

LEGAL

INSTRUMEN

INDEPENDEN

• Pasal 23D UUD 1945

• Ada UU tersendiri sbg landasan hk, yi :

UU No. 23 tahun 1999 sbgm tlh diubah

dg UU No. 3 Tahun 2004

• Adanya jaminan bhw :

• Pihak lain dilarang melakukan campur

tangan

• BI wajib menolak & mengabaikan

campur tangan

Piranti moneter :

• Operasi Pasar Terbuka

• Tingkat diskonto

• Cadangan wajib minimum

• Pemilihan oleh DPR

• Persyaratan kompetensi profesional

• Periodisasi masa jabatan yang tidak terkait dengan kabinet

• Dijaminnya hak untuk menolak intervensi (Ps 9)

PERSONAL

BUDGET

INSTITUSIONAL

• BI sbg Lembaga

Negara

• Hub ketatanegaraan

• Policy

• Operasional

(BPK &

BSBI)

Independensi Bank Indonesia

Page 22: FISKAL MONETER SISTEM PEREKONOMIAN KEUANGAN …staffnew.uny.ac.id/upload/132206569/pendidikan/kebanksentralan.pdf · pasar modal lkbb bank pasar uang keuangan micro retail corporate

DEWAN

PERWAKILAN

RAKYAT

MAHKAMAH

AGUNG

Meyampaikan laporan

keuangan BI yang telah

diperiksa

Memeriksa

laporan

keuangan BI

Informasi tertulis

triwulanan/sewaktu-

waktu

PUBLIK

( Informasi Tahunan )

Laporan

triwulanan/sewaktu-

waktu, Tahunan

BADAN

PEMERIKSA

KEUANGAN

BANK INDONESIA

Lembaga negara yang

independen Mengambil sumpah

dan janji anggota

Dewan Gubernur

Hasil

telaah

BSBI

PRESIDEN/ PEMERINTAH

Koordinasi:

Ps 10,11,43,52,53,54,55

-Penetapan sasaran laju inflasi

-FPD

-BI sbg Pemegang Kas

Pemerintah

-Penatausahaan Pinjaman LN

-Penerbitan SUN

-Sidang kabinet ttg ekonomi

-Menteri dpt hadir dlm RDG BI

-APBN

Hubungan BI dengan lembaga

negara lain

Page 23: FISKAL MONETER SISTEM PEREKONOMIAN KEUANGAN …staffnew.uny.ac.id/upload/132206569/pendidikan/kebanksentralan.pdf · pasar modal lkbb bank pasar uang keuangan micro retail corporate

Lembaga Negara

(UU No. 23 /1999 jo

UU No.3/2004)

PRESIDEN

DEWAN

PERWAKILAN

RAKYAT

MAHKAMAH

AGUNG

Meyampaikan laporan

keuangan BI yang telah

diperiksa

Memeriksa

laporan

keuangan BI

Kepala

Negara Kepala Pe-

merintahan

Informasi tertulis

triwulanan/sewaktu-

waktu

PUBLIK

( Informasi Tahunan )

Laporan

triwulanan/sewaktu-

waktu, Tahunan

BADAN

PEMERIKSA

KEUANGAN

BANK INDONESIA

Lembaga negara yang

independen dan Badan Hukum

Publik

UU BI (UUD 45)

Pimpinan BI (UU BI)

Mengambil sumpah

dan janji anggota

Dewan Gubernur

Departemen

Badan Supervisi

Hasil

telaah

MAHKAMAH

KONSTITUSI

MAJELIS

PERMUSYA-

WARATAN

RAKYAT

Hubungan BI dengan lembaga

negara lain

Page 24: FISKAL MONETER SISTEM PEREKONOMIAN KEUANGAN …staffnew.uny.ac.id/upload/132206569/pendidikan/kebanksentralan.pdf · pasar modal lkbb bank pasar uang keuangan micro retail corporate