109 Laporan Tahunan 2012

PT Astra Sedaya Finance Laporan Tahunan 2012

IKHTISAR DATA KEUANGAN PENTING

LAPORAN DEWAN KOMISARIS

LAPORAN DIREKSI

PROFIL PERSEROAN

PEMBAHASAN DAN ANALISIS MANAJEMEN

TATA KELOLA PERUSAHAAN

TANGGUNG JAWAB SOSIAL PERSEROAN

PERNYATAAN DEWAN KOMISARIS DAN DIREKSI

TENTANG TANGGUNG JAWAB ATAS LAPORAN TAHUNAN

LAPORAN KEUANGAN

DAFTAR ISI

03

05

29

46

48

04

07

34

49

LABA BERSIH

827Rp

miliar

TOTAL ASET

24,9Rp

triliun

Di bawah ini disajikan ikhtisar data keuangan penting Perseroan pada tanggal dan untuk

tahun-tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2012, 2011 dan 2010 yang diekstrak

dari laporan keuangan Perseroan yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja,

Wibisana & Rekan (anggota jaringan global PwC) dengan pendapat wajar tanpa pengecualian

dalam laporannya tertanggal 20 Pebruari 2013.

IKHTISAR DATA KEUANGAN PENTING

3

(dalam miliaran Rupiah)

Keterangan31 Desember

2010 2011 2012

Total Aset

Piutang Pembiayaan Konsumen - Bersih

Aset Tetap - Bersih

Total Liabilitas

Total Ekuitas

13.954

11.711

128

11.884

2.070

18.610

15.470

140

15.421

3.189

24.890

20.469

151

21.000

3.890

(dalam miliaran Rupiah, kecuali dinyatakan lain)

Keterangan31 Desember

2010 2011 2012

Pendapatan - Bersih

Beban

Laba Bersih

2.414

1.759

503

3.033

2.217

635

3.749

2.690

827

RASIO-RASIO PENTING31 Desember

2010 2011 2012

PROFITABILITAS

Laba Sebelum Pajak Penghasilan / Pendapatan

(%)

Laba Bersih / Pendapatan (%)

Laba Bersih / Ekuitas (%)

Laba Bersih / Jumlah Aset (%)

Pendapatan / Jumlah Aset (%)

28,29

20,84

24,30

3,60

17,30

27,89

20,94

19,91

3,41

16,30

29,42

22,06

21,26

3,32

15,06

RASIO KEUANGAN

Total Liabilitas terhadap Ekuitas (x)

Total Liabilitas terhadap Aset (x)

Gearing Ratio (x)

5,74

0,85

5,40

4,84

0,83

4,62

5,40

0,84

5,13

RASIO PERTUMBUHAN

Jumlah Pendapatan (%)

Laba Bersih (%)

Jumlah Aset (%)

Jumlah Liabilitas (%)

Jumlah Ekuitas (%)

29,85

21,50

40,41

45,21

18,02

25,64

26,24

33,37

29,76

54,06

23,61

30,21

33,75

36,18

21,98

Puji dan syukur kita panjatkan kepada Tuhan Yang Maha Esa atas perkenan dan petunjuk-

Nya PT Astra Sedaya Finance (Perseroan) dapat melewati tahun 2012 dengan torehan

prestasi yang lebih baik. Perseroan berhasil membukukan pertumbuhan laba bersih sebesar

30% menjadi Rp 827 miliar.

Kondisi perekonomian Indonesia di tahun 2012 masih baik dengan laju pertumbuhan

ekonomi yang tinggi. Diluar perkiraan sebelumnya, industri otomotif tumbuh dengan sangat

baik dan membukukan rekor baru sebesar 1,12 juta unit. Sebagai industri turunan (down

stream) dari sektor otomotif, industri pembiayaan juga mengalami pertumbuhan yang tinggi

ditengah diberlakukannya beberapa regulasi baru untuk menjaga tingkat risiko industri pada

kondisi yang tetap baik.

Didukung dengan pengalaman, tim yang berkualitas, proses dan sistem yang solid,

Perseroan berhasil menjaga pertumbuhan yang sangat baik di tahun 2012. Pertumbuhan

pembiayaan yang diikuti dengan pengelolaan kualitas piutang yang baik dan struktur

pendanaan yang kuat membuat Perseroan berhasil membukukan tingkat keuntungan yang

maksimal dengan risk appetite yang tetap terjaga.

Saya mengucapkan terima kasih kepada Direksi dan karyawan atas kinerja yang sangat baik

di tahun 2012. Apresiasi yang setinggi-tingginya juga saya sampaikan kepada Pemegang

Saham Perseroan, rekan usaha dan pihak-pihak yang telah mendukung Perseroan untuk

terus tumbuh dan berkembang.

Namun demikian pencapaian yang sudah baik tentunya harus terus dipertahankan dan

dikembangkan. Pertumbuhan pembiayaan yang tinggi dengan kualitas pembiayaan yang

sehat, pengelolaan piutang yang profesional dan struktur biaya yang semakin efisien

merupakan antisipasi yang harus dipersiapkan untuk memanfaatkan peluang dan

menghadapi tantangan di tahun 2013. Dengan kompetisi yang akan semakin tinggi,

Perseroan dituntut untuk terus melakukan sinergi dan inovasi dalam pengembangan bisnis,

agar dapat mencapai hasil yang lebih baik di tahun-tahun mendatang.

Semoga Tuhan Yang Maha Esa meridhoi cita-cita dan upaya kita bersama.

Gunawan Geniusahardja

Presiden Komisaris

Didukung dengan pengalaman, tim yang berkualitas, proses dan

sistem yang solid, Perseroan berhasil menjaga pertumbuhan yang sangat

baik di tahun 2012.

Gunawan Geniusahardja Presiden Komisaris

Laporan Dewan Komisaris

4

Laporan Direksi

Puji syukur kepada Tuhan Yang Maha Esa atas karunia-Nya, Perseroan kembali berhasil

membukukan kinerja yang jauh lebih baik ditahun 2012 berkat kemitraan yang kuat dengan

jaringan distribusi otomotif, kepercayaan pelanggan dan dukungan dari institusi keuangan

sebagai sumber pendanaan. Sampai dengan akhir 2012 Perseroan berhasil menyalurkan

pembiayaan senilai Rp.20,7 triliun, meningkat 13% dari tahun sebelumnya. Pertumbuhan

pembiayaan tersebut meningkatkan total piutang yang dikelola mencapai Rp.34,6 triliun.

Dalam mencapai pertumbuhan yang berkelanjutan, Perseroan berpegang teguh pada prinsip

keseimbangan antara pertumbuhan pembiayaan dan kualitas piutang. Penerapan

manajemen risiko menjadi bagian terintegrasi dari strategi pertumbuhan Perseroan. Secara

konsisten Perseroan menjalankan proses akuisisi yang prudent dan melakukan proses

pengelolaan piutang secara profesional. Disamping itu, sebagai bagian dari komunitas bisnis

dan masyarakat, Perseroan juga aktif dalam kegiatan tanggung jawab sosial perusahaan

dalam empat bidang utama yaitu pendidikan, lingkungan, kesehatan dan pengembangan

UKM.

Dengan kerjasama dan usaha yang maksimal Perseroan berhasil membukukan laba bersih

sebesar Rp.827 miliar, meningkat 30% dari tahun sebelumnya. Dengan laba bersih ini, maka

imbal hasil terhadap ekuitas yang dicapai pada tahun 2012 adalah sebesar 21%.

Menghadapi peluang dan tantangan di tahun 2013, Perseroan menyiapkan berbagai program

dan langkah konkret untuk mempertahankan kinerja dan meningkatkan pelayanan kepada

pelanggan untuk menjadi perusahaan pembiayaan pilihan utama sesuai dengan visi

Perseroan.

Kerjasama dan sinergi yang telah berjalan baik dengan jaringan distribusi otomotif dan dealer

rekanan akan terus ditingkatkan untuk mendukung penguasaan pangsa pasar yang lebih

besar dengan kualitas yang tetap terjaga. Berbagai inisiatif perbaikan proses operasional

yang sudah dijalankan akan terus dilanjutkan dan diimplementasikan di seluruh cabang

Perseroan. Pengembangan kompetensi sumber daya manusia akan tetap menjadi salah satu

fokus Perseroan disamping usaha peningkatan produktifitas dan efisiensi bisnis secara

konsisten. Terkait dengan strategi pendanaan, Perseroan akan terus melakukan diversifikasi

sumber pendanaan untuk mencapai struktur pendanaan yang optimal.

Perseroan kembali berhasil membukukan kinerja yang jauh lebih baik

ditahun 2012 dan mencatat pertumbuhan positif selama lima tahun berturut-

turut, ditengah berbagai tantangan dan perubahan yang dialami industri

pembiayaan pada umumnya.

Djony Bunarto Tjondro Presiden Direktur

5

6Terakhir, mewakili manajemen, saya ingin menyampaikan penghargaan yang setinggi-

tingginya kepada Pemegang Saham Perseroan atas dukungan yang diberikan kepada

jajaran manajemen, dan kepada seluruh karyawan atas kinerja terbaik yang dihasilkan

Perseroan di tahun 2012. Ucapan terima kasih juga saya sampaikan kepada seluruh

pelanggan, rekanan bisnis dan institusi keuangan yang senantiasa mendukung jalannya

usaha Perseroan. Semoga kerjasama yang telah terjalin dapat semakin ditingkatkan di masa

mendatang.

Djony Bunarto Tjondro

Presiden Direktur

Laporan Direksi

Profil Perseroan

7

8Profil Perseroan

Nama : PT Astra Sedaya Finance

Alamat : Jl. TB Simatupang No. 90

Jakarta 12530

No. Telepon : (021) 78859000

No. Fax : (021) 78851184

Website : www.astracreditcompanies.com

DATA PERSEROAN

RETAIL

Wilayah No Kantor

1 Banda AcehJl. T. Imum Leung Bata No. 3/14, Simpang Surabaya Desa

Lampseupeung, Banda Aceh 23247

Jl. S. Parman No. 54B, Bengkulu 38224

Komp. Ruko Jambu Air, Jl. Jambu Air No. 112, Bukit Tinggi,

Sumatera Barat

Jl. hang Tuah No. 98B, Duri, Riau

Jl. Soemantri Brojonegoro No. 96, Jambi 36135

Jl. Jenderal Sudirman No. 6, bandar Lampung 35118

Jl. H. Adam Malik No. 28, Glugur By Pass, Medan

Jl. Insinyur Haji Juanda No. 3-J, Kel. Sukaraja, Kec. Medan

Maiimun, Kota Medan

Komplek Ruko Wiltop Blok C No. 18, Muara Bungo, Jambi

Jl. Khatib Sulaiman No. 102, Kel. Ulak Karang, Kec. Padang

Utara, Padang 25173

Jl. Veteran No. 195-197B, Palembang

Jl. Soekarno Hatta No. 27B, Pangkal Pinang, Provinsi Bangka

Belitung

Jl. Ahmad Yani No. 152, Pekanbaru

Jl. M.H.Thamrin No. 2, Rantau Prapat, Sumatera Utara

Ruko Suncity Square Blok A 5-7, Jl. Mayor Hasibuan -

Margajaya, Bekasi Timur 17141

Komplek Bintaro Trade Center (BTC), Jl. Jend. Sudirman Blok

A1 No. 3 & 3A, Bintaro, Tangerang, Provinsi Banten

Jl. Cideng Timur 67 C, jakarta 10160

Komplek Ruko Mall Depok, Blok B1 No. 52-53, Kemiri Muka

Beji, Depok

Jl. TB. Simatupang Kav. 90 Jakarta Selatan 12530

Jl. RS. Fatmawati No. 9 Jakarta

Jl. KH. Noer Ali Kalimalang No. 1E, Jakarta Timur 13450

Rukan Graha Kencana Blok A, Jl. Raya Perjuangan No. 88,

Kebon Jeruk, Jakarta Barat

Jl. Raya Barat Boulevard Blok XB No. 7, Kelapa Gading,

Jakarta Utara

Jl. Raya Kwitang Raya No. 10, Jakarta Pusat

Kompleks Graha Permata Pancoran Blok A5-6, Jl. Raya Pasar

Minggu Kav. 32, Pancoran, Jakarta Selatan

Jl .Pluit Kencana Raya No. 126B, Pluit Penjaringan, Jakarta

Utara

Jl. Raya Serang Cilegon, Komplek Titan Arum Blok K, Serang

Jl. Raya Serpong No. 90, Tangerang

Alamat Telepon

Sumetera

Bengkulu

Bukit Tinggi

Duri

Jambi

Lampung

Medan I

Medan II

Muara Bungo

Padang

Palembang

Pangkal Pinang

Pekanbaru

Rantau Prapat

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

12

13

14

DKI Jakarta

Bekasi

Bintaro

Cideng

Depok

DKI C2C

Fatmawati

Kalimalang

Kebon Jeruk

Kelapa Gading

Kwitang

Pancoran

Pluit

Serang

Tangerang

15

16

17

18

19

20

21

22

23

24

25

26

27

28

(0651) 34900

(0736) 28808

(0752) 35600

(0765) 93120

(0741) 667456

(0721) 262569

(061) 4159900

(061) 4552900

(0747) 7324007

(0751) 41300

(0711) 369368

(0717) 433195

(0761) 32177

(0624) 22234

(021) 7458999

(021) 88863600

(021) 3523967

(021) 77205888

(021) 78859000

(021) 7509000

(021) 86906990

(021) 5325919

(021) 4509000

(021) 3919000

(021) 7998041

(021) 6601114

(0254) 201887

(021) 5398900

Profil Perseroan

FLEET

Wilayah No Kantor

Jl. Naripan No. 24-26, Bandung

Astra BIZ Center, Jl. Soekarno Hatta No. 438 D, Kota Bandung

Jl. Raya Pajajaran No. 24, Bogor 16151

Jl. Brigjen Dharsono No. 84, Cirebon 45143

Ruko Jati Kulon, Jl. Agil Kusumadya No. 32 Blok 7, Kudus,

Jawa Barat

Alamat Telepon

Jawa Tengah

Bandung I

Bandung II

Bogor

Cirebon

Kudus

29 (022) 4241552

(0291) 4248900

Karawang

Sukabumi

Tasikmalaya

30

31

32

33

34

35

Jawa Barat

Jl. Kertabumi No. 89, Karawang, Jawa Barat

Jl. Jend. Sudirman No. 77A, Sukabumi

Ruko Permata Regency No. 1. Jl. KH. Z. Mustofa, Tasikmalaya

(022) 88889900

(0251) 8379000

(0231) 489900

(0267) 8452929

(0266) 232999

(0265) 313000

Ruko Metro Square Blok F10, Jl. MayJend Bambang Soegeng,

Mertoyudan, Kab. Magelang, Provinsi Jawa Tengah

Jl. Jend. Sudirman No. 69, Purwoketo

Jl. MH. Thamrin No. 150, Semarang

Jl. Bhayangkara No. 47, Surakarta

Purwokerto

Semarang

Solo

38 (0281) 635389

39

40

(024) 8319000

(0271) 715938

Jl. Kol. Sugiono No. 124, Kel. Kemandungan, Ke. Tegal Barat,

Tegal 52114Tegal (0283) 342800

Jl. HOS Cokroaminoto No. 161 A, Tegalrejo, Yogyakarta

55244

Magelang

Yogyakarta

36

37

41

42

(0293) 326999

(0274) 620069

Jl. Gatot Subroto Barat No. 99Z, Denpasar 80117

Jl. R.A Kartini 220, Gresik, Jawa Timur

Denpasar

Gresik

43 (0361) 419000

44

Komplek Ruko Gajah Mada Square, Blok A No. 20, Jl. Gajah

Mada No. 18Z, JemberJember45

Jl. LetJen Suparman No. 73, Kediri

Jl. Jaksa Agung Suprapto 28, Malang

Jl. AA Gde Ngurah No. 87 B-C, Cakranegara, Mataram

Jl. Panglima Sudirman 24-30, Surabaya 60271

Kediri

Malang

Mataram

Surabaya I

46

Surabaya II

47

48

49

50 Jl. Ngagel Jaya nomor 55, Surabaya

Komplek Ruko Gateway Blok A No. 18-19, Jalan Raya

Sawotratap Waru, Gedangan, Kab. Sidoarjo, Provinsi

Jawa TimurSurabaya III51

Jawa Timur

(031) 3970900

(0331) 339000

(0354) 689000

(0341) 364996

(0370) 648000

(031) 5353400

(031) 5046462

(031) 8533900

Jl. MT. Haryono No. 99, Balikpapan

Jl. Jend.A. Yani No. 651A, Banjarmasin

Jl. Haji Agus Salim No. 436B, Gorontalo

Balikpapan

Banjarmasin

Gorontalo

52

53

54

(0542) 7206890

(0511) 3259000

(0435) 830905

Jl. Jend. Achmad Yani No. 184, Kel. Mataiwoi, Kec. Kadia, Kota

Kendari, Sulawesi TenggaraKendari55 (0401) 3190299

Jl. Jend. Sudirman No. 68, Makassar 90113

Jl. Bethesda No. 34, Manado

Makassar

Manado

56

57

(0411) 830900

(0431) 876000

Jl. Tjilik Riwut Km 1.5, Jekan Raya, Palangkaraya, Kalimantan

TengahPalangkaraya58 (0536) 3239955

Jl. Basuki Rahmat No. 62, Palu, Sulteng

Jl. Bau Massepe No. 39, Kota Parepare, Sulawesi Selatan

Komplek Ruko Ahmad Yani, MegaMall Blok B12, Pontianak

Jl. Ir. H. Juanda No. 39, Samarinda

Palu

Parepare

Pontianak

Samarinda

59

60

61

62

(0451) 458900

(0421) 25800

(0561) 769000

(0541) 765734

Indonesia

Timur

Wilayah No Kantor


Alamat Telepon

DKI Jakarta63 (021) 78859000Nasional

9

10

Riwayat Singkat Perseroan

PT Astra Sedaya Finance merupakan perusahaan pembiayaan yang berdiri sejak tahun 1982

dengan nama PT Rahardja Sedaya. Di tahun 1990 Perseroan yang awalnya didedikasikan

untuk mendukung penjualan produk Astra berganti nama menjadi PT Astra Sedaya Finance.

Sejak tahun 1994, Perseroan mengembangkan merek Astra Credit Companies (ACC) dan

mempertahankan reputasinya sebagai perusahaan pembiayaan terkemuka di Indonesia,

termasuk pada saat melewati krisis ekonomi pada tahun 1998 dengan baik, dengan melunasi

pinjaman sindikasi pada tahun 1999 tanpa restrukturisasi. Sejak tahun 2000, Perseroan

melakukan penerbitan obligasi ASF I hingga Obligasi Berkelanjutan I ASF Dengan Tingkat

Bunga Tetap Tahap III Tahun 2013, dan senantiasa membayarkan nilai pokok hutang dan

bunga tepat pada waktunya.

Kegiatan Usaha Perseroan

Sesuai dengan Anggaran Dasar dan ijin yang dimiliki, Perseroan dapat melakukan kegiatan

jasa pembiayaan yang meliputi: pembiayaan konsumen, sewa guna usaha, anjak piutang dan

kartu kredit. Kegiatan usaha Perseroan bergerak dalam bidang pembiayaan konsumen, sewa

guna usaha dan pembiayaan konsumen berdasarkan prinsip syariah.

Profil Perseroan

VISIBecome The 1st Choice

Financing Company With Total Solution

MISITo Promote Credit For a Better Living

NILAI-NILAIKepuasan Pelanggan

Semua aktivitas harus menuju kepada

kepuasan pelanggan

Kualitas

Semua Proses harus benar dari awal

untuk mencapai six sigma

Kerjasama

Mencapai tujuan perusahaan

melalui kerjasama yang baik dan saling menghargai

Integritas

Integritas mencerminkan citra positif perusahaan

yang dinilai dari kejujuran, loyalitas, tanggung jawab,

keadilan dan rasa memiliki

Visi, Misi dan Nilai-nilai Perseroan

11

Struktur Organisasi Perseroan

Presiden Direktur

Djony Bunarto Tjondro

Direktur

Wiemia

Direktur

Markus Budiman

Direktur

Fredyanto Manalu

Direktur

Hugeng Gozali

Direktur

Anton Rusli

Corporate Secretary & Legal

Corporate Audit & Compliance

Corporate Planning & Communication

Corporate PDCA

Financial Planning & Analysis (FPA)

Marketing Division

Sales Division

Human Resource Division

Information Technology Division

Fleet Division

Risk Division

General Affair

Treasury, Finance & Banking Division

Accounting & Tax Division

Operation Division

Operation Support & Development Division

Syariah

12

Gunawan Geniusahardja Presiden Komisaris

Pendidikan Terakhir

Tahun 1981 Universitas Kristen Indonesia Fakultas Teknik

Riwayat Pekerjaan

2001 - sekarang : PT Astra International Tbk, Direktur

2006 - sekarang : PT Sedaya Multi Investama, Direktur

2000 - sekarang : PT Federal International Finance, Presiden Komisaris

2002 - sekarang : PT Astra Mitra Ventura, Presiden Komisaris

2005 - sekarang : PT Sedaya Pratama, Presiden Komisaris

2005 - sekarang : PT Astra Agro Lestari, Komisaris

2005 - sekarang : PT Toyota-Astra Motor, Komisaris

2006 - sekarang : PT Astra Sedaya Finance, Presiden Komisaris

2008 - sekarang : PT Bank Permata Tbk, Wakil Komisaris Utama

2008 - sekarang : PT Astra Graphia Tbk, Komisaris

2008 - sekarang : PT Asuransi Astra Buana, Wakil Presiden Komisaris

2010 - sekarang : PT Toyota Astra Financial Services, Wakil Presiden Komisaris

Penunjukan sebagai Presiden Komisaris PT Astra Sedaya Finance berdasarkan akta

Pernyataan Keputusan Rapat no. 5 tanggal 16-5-2006, Ny. Soetati Mochtar, S.H, notaris di

Jakarta (Berita Acara Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan tanggal 28-4-2006).

Sampai dengan saat ini tidak memiliki hubungan afiliasi dengan anggota Direksi, anggota

Dewan Komisaris dan Pemegang Saham.

Simon Collier Dixon Wakil Presiden Komisaris

Pendidikan Terakhir

Tahun 1993 Flinders University, Australia Bachelor of Economics

Tahun 1996 Institute of Chartered Accountant in Australia Associate Member

Tahun 2005 Fellow Hong Kong Institute of Certified Public Accountant

Riwayat Pekerjaan

1994 - 1996 : Man Judd, Australia

1996 - 1998 : Arthur Andersen, Australia

1998 - 2006 : PricewaterhouseCoopers, London and Hong Kong - Partner

2006 - 2010 : Jardine Matheson, Hong Kong - Group Treasurer

Mei 2010 - sekarang : PT Astra Sedaya Finance, Wakil Presiden Komisaris

Lainnya

2006 - 2010 Member, Association of Corporate Treasurers (Hong Kong)

Penunjukan sebagai Wakil Presiden Komisaris PT Astra Sedaya Finance berdasarkan akta

Pernyataan Keputusan Rapat PT Astra Sedaya Finance no. 408 tanggal 22-7-2010, Gunawan

Budilaksono, S.H., M.Kn., Notaris di Kota Bekasi (Circular Resolutions of the Shareholders PT

Astra Sedaya Finance, domiciled in South Jakarta, No. 2/ASF/CIR/VII/2010 tanggal 22-7-

2010).



Profil Dewan Komisaris

13

Prijono Sugiarto Komisaris

Pendidikan Terakhir

1979 - 1984 Dipl.-Ing. in Mechanical Engineering

University of A. Sc. Konstanz, Germany

Awarded Carl Duisberg Prize 1984

1984 - 1986 Dipl.-Wirtschaftsing. In Business Administration

University of A. Sc. Bochum, Germany

Riwayat Pekerjaan

1987 - 1990 : Sales Engineering Manager, Daimler - Benz Indonesia

1990 - 2000 : Astra International Group

1990-1993, General Manager PT Tjahja Sakti Motor (BMW)

1993-1997, Director of Operations PT Tjahja Sakti Motor (BMW)

1997-2000, Presiden Direktur PT Tjahja Sakti Motor (BMW)

2001 - Feb 2010 :Direktur, PT Astra International Tbk

2001-Feb 2010, Director in charge of Non Toyota Group (BMW,

Peugeot, Daihatsu, Isuzu, Nissan UD, Gaya Motor, Fuji Technica

Indonesia, Inti Pantja Press Industri)

2003- Feb 2010, Director in charge of Astra Honda Sales Operation

AI-HSO)

2005-2008, Director in charge of PT United tractors Tbk (Astra

Heavy Equipment Mining and Energy, AHEME Group)

2007-Feb 2010, Director in charge of PT Astra Honda Motor (Honda

Group)

2008-Feb 2010, Director in charge of PT Astra Otoparts Tbk

(Component Group)

Mar 2010 - sekarang : Presiden Direktur, PT Astra International Tbk

Saat ini menjabat sebagai

Presiden Komisaris PT United Tractors Tbk

Presiden Komisaris PT Astra Agro Lestari Tbk

Presiden Komisaris PT Astra Honda Motor

Wakil Presiden Komisaris PT Toyota-Astra Motor

Wakil Presiden Komisaris PT Astra Daihatsu Motor

Wakil Presiden Komisaris PT Federal International Finance

Komisaris PT Astra Sedaya Finance

Komisaris PT Pamapersada Nusantara

Komisaris PT Astratel Nusantara

Komisaris PT Serasi Autoraya

Penunjukan sebagai Komisaris PT Astra Sedaya Finance berdasarkan akta Pernyataan

Keputusan Tertulis Para Pemegang Saham no. 02 tanggal 12-12-2000, Ny. Soetati Mochtar,

S.H., notaris di Jakarta (Circular Resolution of the Shareholders of PT ASF No.

2/ASF/CIR/XII/2000 tanggal 11-12-2000).



14


Angky Utarya Tisnadisastra Komisaris

Pendidikan Terakhir

Tahun 1984 Universitas Indonesia Fakultas Ekonomi

Riwayat Pekerjaan

2011 - sekarang : PT Intertel Nusaperdana, Presiden Komisaris

2010 - sekarang : PT Surya Artha Nusantara Finance, Presiden Komisaris

2010 - sekarang : PT Astratel Nusantara, Presiden Komisaris

2009 - sekarang : PT Toyofuji Logistics Indonesia, Presiden Komisaris

2008 - sekarang : PT Astra International Tbk, Direktur

2008 - sekarang : PT Astra Sedaya Finance, Komisaris

2008 - sekarang : PT Asuransi Astra Buana, Presiden Komisaris

2008 - sekarang : PT Astra Graphia Tbk, Presiden Komisaris

2008 - sekarang : PT Serasi Autoraya, Presiden Komisaris

2006 - sekarang : PT PAM Lyonnaise Jaya, Presiden Komisaris

2005 - sekarang : PT Marga Mandalasakti, Komisaris

2000 - sekarang : PT Sedaya Multi Investama, Presiden Direktur

Penunjukan sebagai Komisaris PT Astra Sedaya Finance berdasarkan akta Pernyataan

Keputusan Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan PT Astra Sedaya Finance no. 208

tanggal 13-5-2008, notaris Gunawan Budilaksono, S.H., M.Kn., notaris di Kota Bekasi (Berita

Acara Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan tanggal 24-4-2008).




15

Buyung Syamsudin Komisaris Independen

Pendidikan Terakhir

Tahun 1980 Universitas Indonesia

Fakultas Ekonomi, Jurusan Studi Pembangunan

Riwayat Pekerjaan

1977 - 1981 : - Asisten Dosen di Fakultas Ekonomi, Universitas Indonesia

- Staff Peneliti di Lembaga Penyelidikan Ekonomi dan Masyarakat,

Fakultas Ekonomi Universitas Indonesia (LPEM FEUI)

1981 - 1983 : Citibank, N.A, Economist & Kepala Departemen Kredit

1983 - 1988 : PT Multinational Finance Corporation, Senior Manager

Corporate Finance

Astra Group

1988 - 1989 : Bank Universal, General Manager

1989 - 2000 : PT Astra Sedaya Finance, Komisaris

1995 - 2000 : PT Asuransi Astra Buana, Komisaris

2004 - Mei 2008 : - PT Astra Sedaya Finance, Komisaris Independen & Ketua Komite

Audit

- PT Federal International Finance, Komisaris Independen & Ketua

Komite Audit

2008 - April 2012 : - PT Astra Graphia Tbk, Komisaris Independen & Ketua Komite

Audit

- PT Serasi Autoraya, Komisaris Independen & Ketua Komite Audit

2012 - Sekarang : Komisaris Independen PT Astra Sedaya Finance

Penunjukan sebagai Komisaris Independen PT Astra Sedaya Finance berdasarkan akta

Pernyataan Keputusan Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan PT Astra Sedaya Finance

no. 45 tanggal 18-4-2012, Gunawan Budilaksono, S.H., M.Kn., Notaris di Kota Bekasi (Berita




16


Djony Bunarto Tjondro Presiden Direktur

Pendidikan Terakhir

Tahun 1989 Universitas Trisakti, Fakultas Teknik, Jurusan Teknik Mesin

Tahun 1996 Institut Pengembangan Manajemen Indonesia (IPMI) /

Monash Mt. Eliza Business School - Australia

Magister Manajemen, Jurusan Bisnis Administrasi

Riwayat Pekerjaan

2009 - Sekarang : Presiden Direktur PT Astra Sedaya Finance

2007 - 2008 : Chief Executive Officer

PT Astra International - Isuzu Sales Operation

2007 - 2008 : Marketing Director PT Isuzu Astra Motor Indonesia

2006 : Presiden Direktur PT Astra Nissan Diesel Indonesia

2001 - 2006 : Chief Executive Officer PT Astra International - Nissan Diesel

Sales Operation

2001 - 2005 : Wakil Presiden Direktur PT Astra Nissan Diesel Indonesia

1999 - 2000 : Marketing Division Head PT Astra Nissan Diesel Indonesia

1998 : Production Division Head PT Astra Nissan Diesel Indonesia

1996 - 1997 : Purchasing Manager PT Astra Nissan Diesel Indonesia

1994 - 1995 : Purchasing Manager PT United Imer Motors

(subsidiary Astra International)

1992 - 1993 : Assistant Manager Engineering PT United Imer Motors


1990 - 1991 : Staff Engineering PT United Imer Motors


Penunjukan sebagai Presiden Direktur PT Astra Sedaya Finance berdasarkan akta

Pernyataan Keputusan Para Pemegang Saham no. 279 tanggal 19-1-2009, notaris Gunawan

Budilaksono, S.H., M.Kn., notaris di Kota Bekasi (Circular Resolutions of the Shareholders of

PT Astra Sedaya Finance No. 5/ASF/CIR/XII/2008 tanggal 31-12-2008).



Profil Direksi

17

Wiemia Direktur

Pendidikan Terakhir

Tahun 1992 Fakultas Ekonomi/Manajemen Umum

Universitas Krisnadwipayana, Jakarta

Riwayat Pekerjaan

2008 - sekarang : Direktur PT Astra Sedaya Finance

2001 - 2008 : Area Manager Sumatera

PT Astra International Daihatsu Sales Operation

2000 - 2001 : Branch Manager Palembang

PT Astra International Honda Sales Operation

1996 - 2000 : Branch Head Palembang


1992 - 1995 : Area Representative Sumatera Bagian Utara


1990 - 1992 : Area Supervisor


Penunjukan sebagai Direktur PT Astra Sedaya Finance berdasarkan akta Pernyataan






Markus Budiman Direktur

Pendidikan Terakhir

Tahun 1989 Fakultas Ekonomi/Manajemen Umum

Universitas Kristen Satya Wacana

Tahun 2001 Fakultas Magister Manajemen/Manajemen International

Sekolah Bisnis Prasetya Mulya

Riwayat Pekerjaan

2007 - sekarang : Direktur PT Astra Sedaya Finance

2005 - 2006 : Fleet Commercial Business Division Head PT Astra Sedaya Finance

2003 - 2005 : Deputy Chief HR Officer PT Astra Sedaya Finance

2000 - 2005 : Direktur PT Surya Artha Nusantara Finance

2002 - 2003 : IT Division Head PT Astra Sedaya Finance

1998 - 2002 : Fleet Finance Division Head PT Astra Sedaya Finance

1997 - 1998 : Branch Finance Head ASMO Product PT Astra Sedaya Finance

1996 - 1997 : Area Marketing Head DKI Isuzu PT Astra Sedaya Finance

1992 - 1996 : Branch Manager PT Astra Sedaya Finance

1989 - 1992 : Credit Officer PT Astra International MVD


Keputusan Rapat no. 457 tanggal 27-4-2007, notaris Gunawan Budilaksono, S.H., M.Kn.,

notaris di Kota Bekasi (Berita Acara Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan tanggal 26-4-

2007).



18

Profil Direksi

Fredyanto Manalu Direktur

Pendidikan Terakhir

Tahun 1988 Fakultas Ekonomi, Jurusan Manajemen

Universitas Krisnadwipayana

Riwayat Pekerjaan

2008 - Sekarang : Direktur PT Astra Sedaya Finance

2007 - 2008 : Presiden Direktur PT Swadharma Bhakti Sedaya Finance

2007 : Risk Division Head - Astra Credit Companies

2006 - 2007 : National Operation Head - Astra Credit Companies

2004 - 2005 : Credit and Risk Division Head - Astra Credit Companies

2001 - 2004 : National Credit and Service Head - Astra Credit Companies

1998 - 2001 : Credit & Collection Fleet Head - Astra Credit Companies

1997 - 1998 : Branch Leader, Jakarta Pusat - Astra Credit Companies

1995 - 1997 : Acquisition & Service Head, Fatmawati - Astra Credit Companies

1993 - 1995 : Branch Leader, Palembang - Astra Credit Companies

1991 - 1993 : Branch Leader, Solo - Astra Credit Companies

1990 - 1991 : Branch Leader, Tasikmalaya - Astra Credit Companies

1988 - 1990 : Credit Marketing Officer - Astra Credit Companies







Profil Direksi

19

Hugeng Gozali Direktur

Pendidikan Terakhir

1988 - 1993 Fakultas Matematika dan IPA, Jurusan Kimia

Universitas Indonesia,

1994 - 1995 Jurusan Manajemen Akuntansi

Magister Manajemen Universitas Indonesia

Riwayat Pekerjaan


2011 - 2012 : Chief Financial Officer GE Money Indonesia

2008 - 2012 : GE Capital Global Banking Group

PT Astra Sedaya Finance

(CFO Assignment in 2008-2010)

2005 - 2008 : Executive Vice President - Corporate Banking

Bank Danamon Indonesia

2003 - 2005 : Managing Director - Finance, Operation & IT Lippo Bank

1998 - 2003 : Senior Vice President - Bank Restructuring

Indonesian Bank Restructuring Agency

1997 - 1998 : Rating Analyst Pefindo (Tech. Assistance by Standard & Poor's)

1993 - 1997 : Sales and Commercial Manager - Astra Federal Group


Keputusan Para Pemegang Saham PT Astra Sedaya Finance no. 1 tanggal 1-3-2012,

Gunawan Budilaksono, S.H., M.Kn., notaris di Kota Bekasi (Keputusan Pemegang Saham PT

Astra Sedaya Finance, berkedudukan di Jakarta Selatan, No. 1/ASF/RUPS-SIR/II/2012

tanggal 20-2-2012).



20

Profil Direksi

Anton Rusli Direktur

Pendidikan Terakhir

Tahun 1996 Fakultas Teknik, Jurusan Teknik Sipil

Universitas Parahyangan Bandung

Riwayat Pekerjaan


2011 - 2012 : Retail Operation Division Head PT Astra Sedaya Finance

2009 - 2011 : Sales Division Head PT Astra Sedaya Finance

2008 - 2009 : Regional Sales Division Head Area 1 PT Astra Sedaya Finance

2007 - 2008 : Marketing Division Head PT Astra Sedaya Finance

2005 - 2007 : Area Manager Sumatera PT Astra Sedaya Finance

2004 - 2005 : Regional Marketing & Sales Head Used Car DKI


2004 : Branch Marketing & Sales Head Used Car Kwitang Jakarta


2003 - 2004 : Branch Marketing & Sales Head Kelapa Gading Jakarta


2002 - 2003 : Sales Head Kelapa Gading Jakarta PT Astra Sedaya Finance

1999 - 2002 : Account Acquisition Head Bandung PT Astra Sedaya Finance

1998 : Deputy Operation Manager Jawa Barat PT Astra Sedaya Finance

1997 : Deputy Account Acquisition Head Bandung


1996 : Staff Area Operation Head Jawa Barat PT Astra Sedaya

Finance



tanggal 18-4-2012, Gunawan Budilaksono, S.H., M.Kn., Notaris di Kota Bekasi (Berita Acara

Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan tanggal 18-4-2012).



Profil Direksi

21

Menghadapi persaingan usaha di tahun 2012, manajemen menetapkan strategi yang

berkelanjutan untuk menjamin ketersediaan Sumber Daya Manusia sesuai dengan

kebutuhan organisasi. Manajemen menjalankan program pengembangan Sumber Daya

Manusia yang difokuskan untuk meningkatkan kapasitas, kapabilitas dan produktivitas

organisasi.

Dalam hal peningkatan kapasitas, Perseroan secara berkelanjutan melakukan inisiatif-inisiatif

pemenuhan kebutuhan Sumber Daya Manusia seiring dengan bertumbuhnya organisasi.

Untuk itu dilakukan perbaikan terhadap proses rekrutmen karyawan baru yang menjamin

ketersediaan Sumber Daya Manusia secara cepat dan tepat termasuk di dalamnya

ketersediaan calon pemimpin masa depan.

Seiring dengan peningkatan kapasitas, dilakukan juga peningkatan kapabilitas atau

kemampuan dari karyawan yang ada di Perseroan. Untuk ini Perseroan telah melakukan

tinjauan terhadap standar kompetensi yang ada dan melakukan penyesuaian sesuai dengan

kebutuhan organisasi dan bisnis. Program pengembangan kompetensi dilakukan juga

dengan melakukan perbaikan terus menerus terhadap program pelatihan dan

pengembangan Sumber Daya Manusia.

Untuk menjaga tingkat produktivitas organisasi, program yang telah berjalan sebelumnya

tetap dilakukan yaitu evaluasi standar produktivitas dan perbaikan proses kerja, untuk

mencapai organisasi yang efisien dan efektif.

Pada tanggal 31 Desember 2012, Perseroan memiliki karyawan sebanyak 2.715 orang, baik

karyawan tetap maupun karyawan kontrak. Adapun komposisi karyawan Perseroan adalah

sebagai berikut:

a. Menurut Jenjang Pendidikan :

b. Menurut Jenjang Manajemen :

Catatan :

Golongan I - III : Non Manajerial

Golongan IV - VII : Manajerial

22

Sumber Daya Manusia

31 DesemberJenjang Pendidikan

SD

SLTP

SMU

Diploma

Sarjana (S1) & Pasca

Sarjana (S2)

2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012

12

16

442

523

1196

12

14

411

425

1092

11

13

401

393

1152

11

13

383

368

1118

10

12

512

493

1477

9

11

542

500

1544

7

11

558

518

1621

Jumlah 2189 1954 1970 1893 2504 2606 2715

Jenjang Manajemen

Non Manajerial

Manajerial

2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012

1870

319

1618

336

1630

340

1561

332

2170

334

2217

389

2309

406

Jumlah 2189 1954 1970 1893 2504 2606 2715

c. Menurut Jenjang Usia:

Dalam rangka meningkatkan kesejahteraan karyawan, Perseroan telah menyesuaikan gaji

karyawan sesuai dengan Upah Minimum Propinsi (UMP) pada masing-masing Kantor

Cabang, selain itu Perseroan juga menyediakan berbagai tunjangan, fasilitas dan sarana fisik

lainnya yaitu:

- Tunjangan makan dan transportasi;

- Tunjangan dan fasilitas kesehatan berupa, penggantian uang pengobatan dan perawatan

bagi karyawan serta anggota keluarganya;

- Program jaminan sosial tenaga kerja (Jamsostek) bagi seluruh karyawan;

- Fasilitas olah raga;

- Koperasi Karyawan;

- Dana Pensiun;

- Tempat peribadatan;

- Fasilitas perumahan bagi yang ditempatkan di luar kota di mana karyawan yang

bersangkutan direkrut;

- Fasilitas Kepemilikan Kendaraan Bermotor;

- Fasilitas asuransi jiwa.

Ikatan Karyawan

Karyawan Perseroan tidak tergabung dalam suatu serikat pekerja, namun memiliki organisasi

yang bernama Ikatan Karyawan ACC (IKAR-ACC), yang telah mendapatkan pengesahan dari

Departemen Tenaga Kerja dan Transmigrasi Republik Indonesia, berdasarkan Surat

Keputusan Menteri Tenaga Kerja dan Transmigrasi Republik Indonesia

No.KEP.54/M/BW/2001 tanggal 19 Pebruari 2001, dimana berdasarkan surat keputusan

tersebut IKAR-ACC telah terdaftar pada Departemen Tenaga Kerja dan Transmigrasi Pusat

dengan No. Pendaftaran 235/IKAR-ACC/DFT/BW/II/2001.

Jenjang Usia

Lebih dari 50 tahun

41 - 50 tahun

31 - 40 tahun

18 - 30 tahun

2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012

20

191

700

1278

17

229

771

937

22

260

830

858

24

301

830

738

34

322

966

1182

48

389

1191

978

41

364

1123

1187

Jumlah 2189 1954 1970 1893 2504 2606 2715

Sumber Daya Manusia

23

Struktur Permodalan dan Susunan Pemegang Saham Perseroan adalah sebagai berikut:

Susunan Pemegang Saham Perseroan dan Entitas Anak adalah sebagaimana terdapat

pada struktur di bawah ini:

Keempat entitas anak dimana terdapat kepemilikan saham oleh Perseroan adalah PT Astra

Auto Finance, PT Pratama Sedaya Finance, PT Staco Estika Sedaya Finance dan PT

Swadharma Bhakti Sedaya Finance, yang semuanya bergerak dalam bidang usaha

perusahaan pembiayaan.

Keterangan

Nilai Nominal Rp. 1.000,- Per Saham

Jumlah SahamJumlah Nilai

Nominal (Rp)

Persentase

(%)

Modal Dasar 1.500.000.000 1.500.000.000.000

Modal ditempatkan dan Disetor Penuh :

a. PT Garda Era Sedaya

b. PT Astra International Tbk

c. PT Sedaya Multi Investama

Jumlah Modal Ditempatkan dan Disetor Penuh

Jumlah Saham Dalam Portepel

267.311.238

267.311.238

178.207.492

712.829.968

787.170.032

267.311.238.000

267.311.238.000

178.207.492.000

712.829.968.000

787.170.032.000

37,50

37,50

25,00

100,00

PEMEGANG SAHAM DAN ENTITAS ANAK

Masyarakat

Jardine Cycle &

Carriage Ltd.

PT Arya Kharisma

PT Garda Era

Sedaya

PT Sedaya Multi

Investama

PT Astra

International Tbk

Astra Sedaya Finance

PT Astra Auto

Finance

PT Pratama Sedaya

Finance

PT Staco Estika

Sedaya Finance

PT Swadharma

Bhakti Sedaya

Finance

49.89%

99.99%

50.11%

99.99%

0.01% 0.01%

99.99%

37.50%

37.50%

25.00%

45.00%

14.00% 25.00% 25.00% 25.00% 25.00%

42.74%

24

No Nama PT


Alamat Telepon

PT Astra Auto Finance (021) 78859000

Jl. RS Fatmawati No. 9, Jakarta

Jl. Raya Barat Boulevard Blok XB No. 7, Kelapa Gading,

Jakarta Utara

Jl. Kwitang Raya No. 10, Jakarta Pusat

PT Pratama Sedaya Finance

PT Staco Estika Sedaya Finance

PT Swadharma Bhakti Sedaya Finance

(021) 7509000

(021) 4509000

(021) 3919000

1

2

3

4

CATATAN PENERBITAN OBLIGASI PERSEROAN

NAMA DAN ALAMAT PERUSAHAAN PEMERINGKAT EFEK

PT Pemeringkat Efek Indonesia

th

Panin Tower Senayan City, 17 Floor

Jl. Asia Afrika Lot. 19, Jakarta 10270

25

(Dalam miliar Rupiah)

Nama Obligasi Jumlah Obligasi Tahun

Penerbitan Obligasi ASF I

Penerbitan Obligasi ASF II

Penerbitan Obligasi ASF III

Penerbitan Obligasi ASF IV

Penerbitan Obligasi ASF V

Penerbitan Obligasi ASF VI

Penerbitan Obligasi ASF VII

Penerbitan Obligasi ASF VIII

Penerbitan Obligasi ASF IX

Penerbitan Obligasi ASF X

Penerbitan Obligasi ASF XI

Penerbitan Obligasi ASF XII

Penerbitan Obligasi Berkelanjutan I ASF Dengan

Tingkat Bunga Tetap Tahap I Tahun 2012


Tingkat Bunga Tetap Tahap II Tahun 2012


Tingkat Bunga Tetap Tahap III Tahun 2013

Peringkat

300

400

900

1.150

1.500

1.000

575

1.000

1.000

900

1.500

2.150

5.000

1.530

1.470

idA-

idA

idA+

idAA-

idAA-

idAA-

idAA-

idAA-

idAA-

idAA-

idAA-

idAA

idAA+

idAA+

idAA+

2000

2002

2003

2004

2004

2005

2006

2007

2008

2009

2010

2011

2012

2012

2013

NAMA DAN ALAMAT LEMBAGA DAN PROFESI PENUNJANG PASAR MODAL

Wali Amanat

dan Agen Jaminan : PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk.

Gedung BRI II Lantai 3,

Jl. Jenderal Sudirman, Kav. 44 46

P.O. Box 1094

Jakarta 10210 Indonesia

Nomor STTD : 08/STTD-WA/PM/1996 atas nama PT Bank Rakyat

Indonesia (Persero) Tbk.

Pedoman : Undang-undang Pasar Modal.

Kerja

Perseroan menunjuk Wali Amanat berdasarkan Surat No. B293-

DIM/IPM/09/2011.

Tugas Pokok : Mewakili kepentingan Pemegang Obligasi baik di

dalam maupun di luar pengadilan mengenai

pelaksanaan hak-hak Pemegang Obligasi sesuai

dengan syarat-syarat Obligasi dan pengelolaan

jaminan fidusia untuk kepentingan Pemegang

Obligasi, dengan memperhatikan ketentuan-

ketentuan yang tercantum dalam Perjanjian

Perwaliamanatan serta peraturan perundang-

undangan yang berlaku.

Notaris : Linda Herawati, SH.

Jalan Cideng Timur No. 31

Jakarta Pusat

Nomor STTD : 35/STTD-N/PM/1996 atas nama Linda Herawati,

SH.

Keanggotaan : Ikatan Notaris Indonesia (INI) No. 019/JKT PST/

DKI/03.

Pedoman : Pernyataan Undang - undang No. 30 tahun 2004

Kerja tentang Jabatan Notaris dan Kode Etik Ikatan

Notaris Indonesia.

Perseroan menunjuk Notaris berdasarkan Surat No. 007/Trea/PUB-

I/XI/2011

Tugas Pokok : Membuat akta-akta dalam rangka Penawaran

Umum Obligasi Berkelanjutan I Astra Sedaya

Finance Dengan Tingkat Bunga Tetap Tahap I

Ta h u n 2 0 1 2 , a n t a r a l a i n P e r j a n j i a n

Perwaliamanatan, Pengakuan Utang, Perjanjian

Agen Jaminan, Akta Jaminan Fidusia dan Perjanjian

Penjaminan Emisi Obligasi, serta akta-akta

pengubahannya.

26

Asosiasi

Akuntan Publik : KAP Tanudireja, Wibisana & Rekan

(a member firm of PricewaterhouseCoopers Global Network)

Jl. HR Rasuna Said Kav. X-7 No. 6

Jakarta 12940

Nomor STTD : 236/STTD-AP/DM/1998

Keanggotaan : Ikatan Akuntan Indonesia (IAI) No.100202961

Asosiasi

Pedoman : Pernyataan Standar Akuntansi Keuangan (PSAK)

dan Standar Profesional Akuntan Publik (SPAP).

Perseroan menunjuk Akuntan Publik berdasarkan Surat No.

2011002145\MJW\ANG\MEA

Tugas Pokok : Melakukan audit berdasarkan standar auditing yang

ditetapkan oleh Institut Akuntan Publik Indonesia.

Standar tersebut mengharuskan Akuntan Publik

merencanakan dan melaksanakan audit agar

diperoleh keyakinan yang memadai bahwa laporan

keuangan bebas dari salah saji yang material.

Akuntan Publik bertanggung jawab atas pendapat

yang diberikan terhadap laporan keuangan yang

diaudit. Tugas Akuntan Publik meliputi pemeriksaan

atas dasar pengujian, bukti-bukti yang mendukung

jumlah-jumlah dan pengungkapan dalam laporan

keuangan. Audit juga meliputi penilaian atas prinsip

akuntansi yang digunakan dan estimasi signifikan

yang dibuat oleh manajemen, serta penilaian

terhadap penyajian laporan keuangan secara

keseluruhan. Kami yakin bahwa audit kami

memberikan dasar memadai untuk menyatakan

pendapat.

Konsultan Hukum : HKGM & Partners,

Jl. Langsat I Raya No. 34

Jakarta 12130 Indonesia

Nomor STTD : 388/PM/STTD-KH/2001 atas nama Ruli Fajar

Hidayat

Keanggotaan : Himpunan Konsultan Hukum Pasar Modal No.

Asosiasi 200134.

Pedoman : Standar Profesi Konsultan Hukum Pasar Modal

Kerja Lampiran dari Keputusan Himpunan

K o n s u l t a n H u k u m P a s a r M o d a l N o .

KEP.01/HKHPM/2005 tanggal 18 Pebruari 2005.

Perseroan menunjuk Konsultan Hukum berdasarkan Surat Ref No.

135/EXT/HKGM-RL/IX/2011 tanggal 27 September 2011.

Tugas Pokok : Melakukan pemeriksaan dan penelitian dengan

kemampuan terbaik yang dimilikinya atas fakta dari

segi hukum yang ada mengenai Perseroan dan

keterangan lain yang berhubungan dengan itu

sebagaimana disampaikan oleh Perseroan. Hasil

pemeriksaan dan penelitian mana telah dimuat

dalam Laporan Pemeriksaan dari segi Hukum yang

menjadi dasar dari Pendapat dari segi Hukum yang

diberikan secara obyektif dan mandiri serta guna

meneliti informasi yang dimuat dalam Prospektus

sepanjang menyangkut segi Hukum. Tugas dan

fungsi Konsultan Hukum yang diuraikan di sini

adalah sesuai dengan Standar Profesi dan

Peraturan Pasar Modal yang berlaku guna

melaksanakan prinsip keterbukaan.

NAMA DAN ALAMAT LEMBAGA DAN PROFESI PENUNJANG PASAR MODAL

27

Kerja

PENGHARGAAN DAN SERTIFIKASI YANG DITERIMA PERSEROAN

28

Penghargaan Kategori Lembaga

ASEAN Automotive Award Forst & SullivanAutomotive Finance Company

Of The Year (Indonesia) 2012

Infobank Multifinance AwardKinerja Keuangan 2011

Sangat BagusMajalah Infobank

IMAC Award

Top Brand Award

ICSA Award

Service Quality Award

Service to Care Award

Call Center Award

Digital Marketing Award

Infobank Digital Brand of the

year 2011

The Best Corporate Image

4 Wheel Automotive Leasing

Company

The Best In Achieving Total

Customer Satisfaction

Automotive Financing 4W Services

Indonesia Service to Care

Champion

For Achieving Excellent Service

Performance

Great Performance Website

Peringkat 3 Digital Multifinance

Award

Business Week &

Frontier

Majalah marketing dan

Frontier Consulting

Group

Frontier & SWA

Majalah Marketing &

Carre Center Customer

Satisfaction & Loyality

Mayo Clinic & Mark

Plus Inc

Surveyone & Majalah

Marketing

Majalah Infobank &

Pingfans

Majalah Marketing &

Carre Center Customer

Satisfaction & Loyality

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

No

Pembahasan dan Analisis

Manajemen

29


LAPORAN ANALISA USAHA DAN OPERASIONAL

Peningkatan Unit yang Dibiayai Perseroan

Pada tahun 2012, Indonesia mencatat rekor penjualan mobil baru tertinggi sepanjang

sejarah, yaitu mencapai 1,12 juta unit, lebih tinggi 25% dibanding tahun 2011 yang

mencatatkan penjualan 894 ribu unit. Sebagai induk usaha Perseroan, PT Astra International

Tbk menjual mobil baru sebesar 605 ribu unit sepanjang 2012 dan menguasai pangsa pasar

sebesar 54%. Pada tahun 2012 Perseroan sendiri menyalurkan pembiayaan 95 ribu mobil

baru, meningkat dari 85 ribu pada tahun 2011.

Seiring dengan pertumbuhan penjualan mobil baru di Indonesia, Perseroan juga

mencatatkan kenaikan jumlah unit mobil bekas yang dibiayai. Sepanjang 2012, total unit

yang dibiayai Perseroan mencapai 144.651 unit atau meningkat 16% dibandingkan tahun

2011 sebanyak 125.156 unit.

Nilai Pembiayaan oleh Perseroan

Berdasarkan data Bank Indonesia sampai dengan Desember 2012, industri pembiayaan

tumbuh sebesar 23%, Pembiayaan Konsumen masih merupakan porsi pembiayaan yang

terbesar di Indonesia, diikuti oleh Sewa Guna Usaha.

Dari peningkatan unit yang dibiayai, pada tahun 2012 Perseroan membukukan nilai

pembiayaan sebesar Rp.20,7 triliun meningkat 13% dibandingkan tahun 2011. Dengan

demikian, pada akhir tahun 2012, total piutang pembiayaan yang dikelola Perseroan telah

mencapai kurang lebih Rp.34,6 triliun, meningkat sebesar 17% atau sebesar Rp.5,1 triliun

dibandingkan tahun sebelumnya.

Komposisi Pembiayaan 2012

Dengan tetap memperhatikan kualitas pembiayaan yang dilakukan, total nilai pembiayaan

untuk mobil baru, mobil bekas dan alat-alat berat (HE) berturut-turut adalah Rp.14,1 triliun,

Rp.5,0 triliun dan Rp.1,6 triliun. Dengan demikian, kontribusi portofolio mobil baru, mobil

bekas dan alat berat (HE) terhadap total nilai pembiayaan Perseroan berturut-turut adalah

68%, 24% dan 8%.

30

Komposisi Pembiayaan

% Pembiayaan Mobil Baru

% Pembiayaan HE & Lain-lain

% Pembiayaan Mobil Bekas

8%

24%

68%

Pengembangan Jaringan Usaha

Melanjutkan strategi pengembangan jaringan untuk menjangkau rekanan usaha dan

pelanggan yang lebih luas, sepanjang tahun 2012 Perseroan telah membuka jaringan usaha

baru di Duri (Propinsi Riau) serta Cideng dan Pancoran di Jakarta.

Dengan demikian, pada akhir tahun 2012, Perseroan memiliki 63 titik pelayanan pelanggan di

50 kota di seluruh Indonesia. Perseroan memiliki akses pembayaran melalui ATM dengan

bekerjasama dengan Bank Permata, Bank BNI, Bank BCA, Bank Mandiri dan Bank

Danamon serta juga melalui Kantor Pos di seluruh Indonesia.

Pengelolaan Risiko

Sebagai perusahaan pembiayaan, Perseroan terus mengembangkan sistem manajemen

risiko yang menyeluruh. Pengelolaan parameter risiko dilakukan dengan menjalankan

monitoring ketat terhadap leading indicators dan lagging indicators. Selain itu, Perseroan

juga secara konsisten menerapkan pemantauan/monitoring terhadap parameter risiko

berupa portofolio pembiayaan yang disalurkan, baik berdasarkan jenis/merek kendaraan

maupun berdasarkan sebaran geografisnya.

Sumber Pendanaan

Perseroan terus mengupayakan ketersediaan dana yang optimal untuk mendukung

pertumbuhan bisnis Perseroan. Sebagai salah satu sumber pendanaan, selama tahun 2012

Perseroan menerbitkan Penawaran Umum Obligasi Berkelanjutan I tahap I dengan nilai

Rp.5,0 triliun dan Penawaran Umum Obligasi Berkelanjutan I tahap II dengan nilai Rp.1,53

triliun. Obligasi ini memperoleh peringkat idAA+ dari Pefindo yang merupakan peringkat

tertinggi untuk industri pembiayaan di Indonesia. Di tahun 2012 pula, Perseroan mendapat

dana pinjaman dari sindikasi bank-bank lokal dan asing dengan total pinjaman sebesar USD

400 juta.

Teknologi Informasi

Di tahun 2012, Perseroan juga melakukan pembenahan dan pengembangan sistem

informasi yang mendukung proses bisnis berbasis teknologi untuk mendukung perbaikan

proses, pengembangan dan inovasi bisnis. Pada pertengahan tahun 2012, infrastruktur

teknologi informasi juga diperbaharui dan direnovasi yang prosesnya akan berlanjut hingga

tahun 2013.

Peraturan Baru di Tahun 2012 yang Mempengaruhi Usaha Perseroan

Pada tahun 2012, pemerintah menerbitkan beberapa peraturan baru yang secara langsung

mempengaruhi usaha pembiayaan oleh Perseroan, sebagai berikut:

- Peraturan Menteri Keuangan Republik Indonesia No.43/PMK.010/2012 tentang Uang

Muka Pembiayaan Konsumen untuk Kendaraan Bermotor pada Perusahaan

Pembiayaan yang diundangkan pada tanggal 15 Maret 2012, dan

- Peraturan Menteri Keuangan No.220/PMK.010/2012 tentang Perubahan atas Peraturan

Menteri Keuangan Republik Indonesia No.43/PMK.010/2012 tentang Uang Muka

Pembiayaan Konsumen untuk Kendaraan Bermotor pada Perusahaan Pembiayaan yang

diundangkan pada tanggal 21 Desember 2012.

Kedua peraturan di atas mengatur uang muka minimum untuk pembiayaan kendaraan

bermotor oleh perusahaan pembiayaan, baik untuk kendaraan yang digunakan pribadi

maupun komersial dan pembiayaan konsumen secara konvensional maupun berdasarkan

prinsip Syariah. Sejak berlakunya kedua peraturan tersebut, Perseroan tetap mencatatkan

pertumbuhan unit dan nilai pembiayaan konsumen.


31

Disamping itu juga ada Peraturan Menteri Keuangan Republik Indonesia

No.130/PMK.010/2012 tentang Pendaftaran Jaminan Fidusia bagi Perusahaan Pembiayaan

yang Melakukan Pembiayaan Konsumen untuk Kendaraan Bermotor dengan Pembebanan

Jaminan Fidusia yang diundangkan pada tanggal 7 Agustus 2012. Sebelum diberlakukannya

peraturan ini, Perseroan sudah melakukan pendaftaran Jaminan Fidusia untuk seluruh

kontrak pembiayaan konsumen.

LAPORAN ANALISA KEUANGAN

Laporan Laba Rugi

Sepanjang tahun 2012, dengan peningkatan sebesar 17% atas total piutang pembiayaan

yang dikelola, Perseroan membukukan jumlah Pendapatan Bersih sebesar Rp.3.749 miliar,

meningkat sebesar 24% dibandingkan dengan pencapaian tahun 2011 sebesar Rp.3.033

miliar.

Jumlah Pendapatan Bersih Perseroan sebesar Rp.3.749 miliar pada tahun 2012, diperoleh

dari pendapatan Pembiayaan Konsumen sebesar Rp.3.053 miliar, pendapatan Sewa Guna

Usaha sebesar Rp.340 miliar, Marjin Murabahah sebesar Rp.42 miliar dan Rp.314 miliar

pendapatan lain-lain. Komposisi pendapatan Perseroan dari Pembiayaan Konsumen, Sewa

Guna Usaha dan Marjin Murabahah adalah 92% dan pendapatan lain-lain 8%.

6,000

5,000

4,000

3,000

2,000

1,000

Da

lam

mil

iara

n R

up

iah

Pendapatan dan Laba Bersih

Da

lam

mil

iara

n R

up

iah900

800

700

600

500

400

300

200

100

--

2010 2011 2012

Pembiayaan Konsumen

Lain-lain

Sewa Guna Usaha

Jumlah Pendapatan

Marjin Murabahah

Laba Bersih

226

503

635

827

2,414

3,033

3,749

314

34042

242

3,0532,564

2,074

148192

32

Jumlah Beban Perseroan juga mengalami kenaikan sejalan dengan pertumbuhan usaha dan

mencapai Rp.2.690 miliar pada tahun 2012 dari sebesar Rp.2.217 miliar pada tahun 2011.

Kenaikan Beban pada tahun 2012 antara lain disebabkan oleh kenaikan Beban Bunga atas

kenaikan pinjaman dari kreditur, kenaikan Biaya Operasional dalam rangka mengelola

kenaikan piutang Perseroan serta kenaikan Penyisihan Piutang Ragu-ragu. Nilai Penyisihan

Piutang Ragu-ragu Perseroan juga mengalami kenaikan dibandingkan tahun 2011 seiring

dengan kenaikan nilai piutang yang dikelola Perseroan. Dengan pencapaian ini, Perseroan

berhasil membukukan Laba Bersih untuk tahun 2012 sebesar Rp.827 miliar atau meningkat

sebesar 30% dibandingkan dengan tahun 2011 (sebesar Rp.635 miliar).

Neraca

Pada akhir tahun 2012, jumlah Aktiva Perseroan mengalami kenaikan sebesar 34% atau

sebesar Rp.6.280 miliar dibandingkan tahun sebelumnya sehingga mencapai Rp.24.890

miliar. Pertumbuhan Aktiva dikontribusikan pertumbuhan Piutang Pembiayaan dan Sewa

Guna Usaha oleh Perseroan sebesar 33% atau sebesar Rp.5.800 miliar pada periode yang

sama serta kontribusi dari Unit Usaha Syariah yang terbentuk pada pertengahan tahun 2012.

Seiring dengan peningkatan aktiva, Perseroan juga mencatatkan kewajiban sebesar

Rp.21.000 miliar pada akhir tahun 2012 meningkat 36% dibandingkan Rp.15.421 miliar pada

akhir tahun 2011.

Dengan bertumbuhnya Aktiva produktif, dibukukannya peningkatan Laba Bersih dan setelah

dilakukannya pembagian dividen kepada para Pemegang Saham, maka pada akhir tahun

2012, Ekuitas Perseroan meningkat sebesar 22% menjadi Rp.3.890 miliar dari Rp.3.189

miliar pada tahun 2011.

25,000

20,000

15,000

10,000

5,000

-

2010 2011 2012

Aktiva Kewajiban Ekuitas

Aktiva, Kewajiban dan Ekuitas

Dala

m m

ilia

ran

Ru

pia

h

13,95411,884

2,070

18,610

15,421

3,189

24,890

21,000

3,890

Uraian31 Desember

2010 2011 2012

Jumlah Pendapatan - Bersih

Jumlah Beban

Laba Sebelum Pajak

Beban Pajak Penghasilan

Laba Bersih

2.414

1.759

683

180

503

3.033

2.217

846

211

635

3.749

2.690

1.103

276

827

(Dalam miliaran Rupiah)

33

Tata Kelola Perusahaan

34


DEWAN KOMISARIS

Dewan Komisaris melakukan pengawasan atas kebijakan pengurusan dan jalannya

pengurusan Perseroan yang dilakukan oleh Direksi dan memberikan nasihat kepada Direksi.

Dalam melakukan tugasnya tersebut, Dewan Komisaris melakukannya untuk kepentingan

Perseroan dengan itikad baik, kehati-hatian dan tanggung jawab sesuai dengan Anggaran

Dasar Perseroan, peraturan perundang-undangan yang berlaku dan prinsip-prinsip Tata

Kelola Perusahaan yang Baik atau Good Corporate Governance (GCG).

Tugas Dewan Komisaris antara lain adalah:

- melakukan pengawasan atas risiko usaha Perseroan

- melaksanakan pengawasan atas pelaksanaan prinsip GCG dalam kegiatan usaha

Perseroan.

- memberikan tanggapan, rekomendasi dan juga persetujuan jika diperlukan, atas usulan

dan rencana pengembangan strategi Perseroan yang diajukan Direksi.

Dewan Komisaris terdiri dari 5 anggota, dimana 1 diantaranya merupakan Komisaris

Independen.

Komisaris Independen adalah anggota Komisaris yang berasal dari luar Perseroan; tidak

mempunyai saham baik langsung maupun tidak langsung pada Perseroan; tidak mempunyai

hubungan afiliasi dengan Perseroan, Komisaris, Direksi atau pemegang saham utama

Perseroan; dan tidak memiliki hubungan usaha baik langsung maupun tidak langsung yang

berkaitan dengan kegiatan usaha Perseroan.

Dewan Komisaris merupakan majelis dan setiap anggota Dewan Komisaris tidak dapat

bertindak sendiri-sendiri melainkan berdasarkan keputusan Dewan Komisaris. Presiden

Komisaris mengkoordinasikan berbagai kegiatan Dewan Komisaris.

Sepanjang tahun 2012, Dewan Komisaris mengadakan rapat 1 kali (termasuk rapat

gabungan dengan Direksi) dan juga menerbitkan sejumlah keputusan Dewan Komisaris yang

dilakukan melalui sirkular, terkait persetujuan kepada Direksi Perseroan untuk memperoleh

pinjaman dalam rangka menghimpun dana sebagai modal kerja Perseroan.

Tingkat kehadiran rapat Dewan Komisaris pada tahun 2012 adalah 100 persen.

.

35


DIREKSI

Direksi memimpin dan mengurus Perseroan untuk kepentingan Perseroan dengan itikad

baik, kehati-hatian dan tanggung jawab sesuai dengan anggaran dasar Perseroan, peraturan

perundang-undangan yang berlaku dan prinsip-prinsip GCG.

Tugas Direksi dalam mencapai maksud dan tujuan Perseroan, meliputi antara lain:

1. Menyusun visi, misi dan nilai-nilai serta rencana strategis Perseroan dalam bentuk rencana

korporasi (corporate plan) dan rencana bisnis (business plan);

2. Menetapkan struktur organisasi Perseroan lengkap dengan rincian tugas setiap divisi dan

unit usaha;

3. Mengelola sumber daya yang dimiliki Perseroan secara efektif dan efisien;

4. Membentuk sistem pengendalian internal Perseroan dan manajemen risiko;

5. Memperhatikan kepentingan yang wajar dari pemangku kepentingan Perseroan.

Direksi saat ini terdiri dari 6 orang Direktur dengan ruang lingkup dan tanggung jawab sebagai

berikut:

Djony Bunarto Tjondro (Presiden Direktur):

- Corporate Secretary & Legal

- Corporate Audit & Compliance

- Corporate Planning & Communication

- Corporate PDCA

- Financial Planning & Analysis (FPA)

Wiemia (Direktur):

- Marketing Division

- Sales Division

Markus Budiman (Direktur):

- Human Resource Division

- Information Technology Division

- Fleet Division

Fredyanto Manalu (Direktur):

- Risk Division

- General Affair

Hugeng Gozali (Direktur):

- Treasury, Finance & Banking Division

- Accounting & Tax Division

Anton Rusli (Direktur):

- Operation Division

- Operation Support and Development Division

- Syariah

Masing-masing anggota Direksi (termasuk Presiden Direktur) memiliki kedudukan yang

setara, dimana Presiden Direktur memiliki tugas untuk mengkoordinir kegiatan Direktur-

direktur lain dalam mengelola Perseroan.

Sepanjang tahun 2012 Direksi menyelenggarakan berbagai jenis rapat Direksi baik secara

rutin maupun secara insidental minimal 1 kali, termasuk juga menerbitkan sejumlah

keputusan Direksi yang dilakukan melalui sirkular.

Tingkat kehadiran Rapat Direksi pada tahun 2012 adalah 100 persen.

36

LAPORAN KEGIATAN KOMITE AUDIT

Komite Audit Perseroan diangkat berdasarkan Surat Persetujuan Dewan Komisaris

Perseroan No. 17/SIR-BOC/Komite Audit/ASF/IV/2012 tertanggal 18 April 2012 dan mulai

berfungsi efektif sejak bulan Mei 2012. Dengan demikian Laporan ini mencakup kegiatan

Komite Audit untuk periode Mei Desember 2012. Keanggotaan Komite Audit seluruhnya

berasal dari pihak yang independen dengan kualifikasi memenuhi ketentuan Badan

Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan (Bapepam-LK). Anggota Komite Audit yang

merupakan Komisaris Independen bertindak sebagai Ketua.

Susunan Komite Audit Perseroan sejak bulan Mei 2012 adalah:

Ketua : Buyung Syamsudin

Anggota : Sidharta Utama

Anggota : Simon H. Hutagalung

Profil Buyung Syamsudin dapat dilihat pada Profil Dewan Komisaris.

Sidharta Utama, menyelesaikan pendidikan sarjana bidang Akuntansi di Fakultas Ekonomi

Universitas Indonesia (tahun 1987), MBA bidang Keuangan dan Sistem Informasi dari Indiana

University (tahun 1990) dan Doktor di bidang Akuntansi dari Texas A&M University (tahun

1996). Memperoleh sertifikasi CFA Chartered Financial Analyst Institute pada tahun 1999.

Saat ini beliau juga menjabat sebagai guru besar tetap di Fakultas Ekonomi Universitas

Indonesia, anggota Komite Pengawas Perpajakan, anggota Komite Ekonomi Nasional,

komisaris independen PT Axa Mandiri Financial Services, anggota komite audit dari 4

perusahaan publik (termasuk Perseroan), anggota Dewan Pengurus Nasional Ikatan Akuntan

Indonesia, dan anggota Dewan Pembina Indonesian Institute for Corporate Directorship.

Simon H. Hutagalung, menyelesaikan pendidikan di Fakultas Ekonomi Universitas Lancang

Kuning tahun 1997. Memperoleh sertifikasi CFE Certified Fraud Examiner tahun 2000.

Bekerja di Reading & Bates Exploration Co (1975 1980), PT Caltex Pacific Indonesia (1980

2004) dan Badan Operasi Bersama PT Bumi Siak Pusako-Pertamina Hulu (2004 2009).

Tugas utama Komite Audit adalah membantu Dewan Komisaris dalam menjalankan tanggung

jawab pengawasannya. Sesuai dengan Piagam Komite Audit, peran Komite Audit adalah:

Meninjau kredibilitas dan obyektifitas laporan keuangan.

Meninjau tindakan yang telah diambil untuk mengidentifikasi dan mengendalikan risiko

bisnis dan keuangan.

Meninjau tindakan yang telah diambil untuk memastikan efektivitas pengendalian

internal.

Meninjau rencana dan pelaksanaan kegiatan fungsi Auditor Internal, Manajemen Risiko,

dan Auditor Eksternal untuk menilai apakah risiko-risiko kunci telah dengan tepat

dievaluasi dan dikendalikan.

Meninjau obyektivitas dan independensi Auditor Internal dan Eksternal.

Meninjau kecukupan monitoring ketaatan terhadap aturan dan etika bisnis.

Sepanjang tahun 2012 Komite Audit telah mengadakan pertemuan sebanyak 4 kali dengan

tingkat kehadiran 100%. Dalam setiap pertemuan, Komite Audit bertemu dengan beberapa

Departemen/Bagian untuk membahas program kerja dan isu yang relevan dengan fungsi

masing-masing Departemen/Bagian. Rincian jumlah pertemuan dengan masing-masing

Departemen/Bagian adalah sebagai berikut: Presiden Komisaris (1 kali), Direksi dan

Manajemen (3 kali), Auditor Internal (4 kali), Manajemen Risiko (2 kali), Auditor Eksternal (2

kali), Bagian Legal (1 kali) dan Litigasi (1 kali).

37

LAPORAN KEGIATAN KOMITE AUDIT

Komite Audit telah meninjau laporan keuangan kuartalan, serta menelaah dan mendiskusikan

dengan Manajemen dan Auditor Eksternal laporan keuangan tahunan auditan. Dengan

Auditor Eskternal, Komite Audit telah membahas perencanaan, pelaksanaan dan temuan

audit, pemberlakuan Pernyataan Standar Akuntansi Keuangan (PSAK) baru dan penerapan

aturan Bapepam-LK yang baru (biasanya dikenal sebagai aturan VIII.G.7) terhadap laporan

keuangan Perseroan. Komite Audit berpandangan bahwa Auditor Eksternal cukup

profesional dalam melaksanakan auditnya, independen dan obyektif dalam melaksanakan

pekerjaannya serta terbuka dalam mendiskusikan masalah yang terkait dengan pelaksanaan

audit atau aplikasi standar akuntansi keuangan. Komite Audit mendorong Manajemen untuk

terus meningkatkan keterbukaan informasi sesuai PSAK dan Aturan Bapepam-LK.

Komite Audit telah membahas program kerja Audit Internal, mendiskusikan temuan-temuan

utama Audit Internal dengan Manajemen, dan memantau pelaksanaan tindakan perbaikan

yang diusulkan Audit Internal. Komite Audit mendukung upaya Manajemen untuk

pemberdayaan fungsi Audit Internal dengan mengacu kepada Piagam Audit Internal dan

prinsip Good Corporate Governance, serta peningkatan kuantitas dan kualitas sumber daya

manusia di fungsi tersebut. Komite Audit juga membahas program kerja Manajemen Risiko

dan mendorong pemberdayaan fungsi manajemen risiko sesuai dengan kebutuhan

perusahaan.

Komite Audit juga telah mendengar penjelasan dari Manajemen bahwa Perseroan telah

mentaati aturan/perundangan yang relevan bagi Perseroan.

Jakarta, Februari 2013

Atas nama Komite Audit

Buyung Syamsudin

Ketua

38

SEKRETARIS PERUSAHAAN

Nama : Lucie Helena Rotinsulu

Riwayat Pendidikan

1983 1984 : Southern Methodist University School of Law, Dallas Texas,

Amerika Serikat

1976 1982 : Fakultas Hukum Universitas Indonesia

Riwayat Pekerjaan

2008 sekarang : Corporate Secretary PT Astra Sedaya Finance

2007 2008 : BOD Office Department Head PT Bank Permata Tbk

1996 2007 : Legal Division PT Astra International Tbk

1984 1988 : Staff Bagian Dana Luar Negeri Bank Indonesia

Dasar penunjukan Sekretaris Perusahaan (Corporate Secretary) berdasarkan Surat No.

223/HR-TPM/MBU/XII/2009 yang mulai berlaku terhitung sejak tanggal 18 November 2008

sampai dengan batas waktu yang tidak ditentukan.

Peranan dan tugas utama dari Sekretaris Perusahaan adalah sebagai berikut:

1. Mengikuti perkembangan Pasar Modal khususnya peraturan-peraturan yang berlaku di

Pasar Modal.

2. Memberikan pelayanan informasi kepada masyarakat yang berkaitan dengan kondisi

Perseroan.

3. Memberikan masukan kepada Direksi dalam rangka mematuhi ketentuan dan peraturan di

Pasar Modal.

4. Menjadi penghubung antara Perseroan dengan otoritas dan regulator Pasar Modal serta

penghubung antara Perseroan dengan masyarakat.

39

AUDIT INTERNAL

Nama : Antonius Januar Sare

Riwayat Pendidikan

1995 - 1999 : Fakultas Teknologi Industri - Institut Teknologi Bandung

Riwayat Pekerjaan

2011 - sekarang : Kepala Internal Audit PT Astra Sedaya Finance

2009 - 2011 : Internal Audit Manager PT Astra International Tbk

2004 - 2008 : IT Auditor PT Astra International Tbk

2001 - 2003 : Auditor - Sales Operation PT Astra International Tbk

Dasar penunjukan Kepala Internal Audit berdasarkan Akta Pernyataan Keputusan Dewan

Komisaris PT Astra Sedaya Finance no. 536 tanggal 30 November 2011, Gunawan

Budilaksono, S.H., M.Kn., Notaris Kota Bekasi (Keputusan Dewan Komisaris PT Astra

Sedaya Finance no. 41/CIR-BOC/PENGANGKATAN KEPALA INTERNAL

AUDIT/ASF/XI/2011 tanggal 8 November 2011), yang mulai berlaku terhitung sejak tanggal 8

November 2011 sampai dengan adanya perubahan struktur organisasi Perseroan atau

karena pengunduran diri Kepala Internal Audit, mana saja yang lebih dahulu terjadi.

Posisi, Peran dan Tanggung Jawab Audit Internal

Dengan berpedoman pada Piagam Audit Internal, unit Audit Internal selalu berupaya mencari

cara terbaik dalam bekerjasama dengan manajemen untuk memastikan pelaksanaan dan

pengelolaan sistem pengendalian sejalan dengan tujuan Perseroan melalui upaya-upaya

peningkatan kelayakan dan efektifitas sistem pengendalian internalnya.

Berdasarkan piagam ini, audit internal bertanggung jawab kepada Presiden Direktur dan

diberikan kewenangan untuk melakukan audit sekaligus memberikan konsultasi terhadap

permasalahan pengendalian internal, quality assurance dan aktivitas terkait lainnya pada

seluruh proses dalam unit bisnis dengan memperhatikan tingkat risiko yang wajar.

Pelaksanaan kegiatan audit yang berbasis risiko ini bertujuan untuk memberikan jaminan

yang independen kepada manajemen bahwa kepatuhan terhadap standar operasi dan

peraturan serta sistem pengendalian internal telah berfungsi sesuai dengan acuan yang

ditetapkan.

Penyusunan rencana audit dilakukan dengan berbasis risiko dan secara sistematis melalui

konsultasi dengan manajemen, Direksi, dan Komite Audit yang mempertimbangkan faktor

finansial dan operasional, aspek risikonya, kinerja pengendalian internal di masa lalu, dan

aspek-aspek penting lainnya. Rencana audit ini didiskusikan bersama dengan Direksi dan

Komite Audit untuk mendapat persetujuannya.

Penyelengaraan kegiatan audit berdasarkan rencana audit, permasalahan yang ditemukan,

dan aspek yang memerlukan perbaikan diidentifikasi dan tindak lanjut atas rekomendasi

rencana perbaikan dipantau secara terus menerus. Pelaporan seluruh aktivitas ini dilakukan

secara triwulan dan didiskusikan dengan Direksi serta Dewan Komisaris melalui Komite Audit.

40

AUDIT INTERNAL

Kegiatan Audit Internal Perseroan di Tahun 2012

Kegiatan audit sebagai mitra bisnis dalam penyelenggarakan kegiatan operasional

Perseroan berfokus pada peningkatan kontrol internal diseluruh unit bisnis untuk memitigasi

risiko yang dapat menghambat pencapaian tujuan Perseroan. Kegiatan ini tidak hanya

melalui penyelenggaraan audit di cabang dan kantor pusat tetapi juga melalui kegiatan non

audit dengan menjalankan fungsi konsultasi, termasuk di dalamnya pelaksanaan program-

progam control awareness.

Untuk meningkatkan efektifitas kerja dan optimalisasi penggunaan sumber daya audit, telah

dikembangkan suatu aplikasi Audit Management System yang dibuat berdasarkan

metodologi yang standar dalam pengelolaan kerja dan pengaturan sumber daya audit yang

optimal.

Upaya standarisasi dan peningkatan kompetensi dilakukan secara terus menerus melalui

program-program pelatihan yang diantaranya berkerja sama dengan Group Internal Audit

Astra International, serta perencanaan sertifikasi profesi melalui badan sertifikasi resmi.

41

SISTEM PENGENDALIAN INTERNAL

Sistem pengendalian internal Perseroan mengacu pada pengelolaan risiko, kebijakan dan

prosedur, serta regulasi/peraturan perundangan yang berlaku yang digunakan dalam seluruh

kegiatan operasi Perseroan dalam rangka menyediakan informasi keuangan yang handal,

pengamanan asset Perseroan dari risiko kerugian dan kecurangan, serta kegiatan

operasional yang efektif dan efisien.

Pelaksanaan sistem pengendalian internal Perseroan melibatkan semua pihak mulai dari

Dewan Komisaris, Direksi, Unit Audit Internal, seluruh jajaran manajemen, dan pihak

eksternal yang berkepentingan terhadap terlaksananya sistem pengendalian internal yang

efektif.

Elemen-elemen kunci dalam penerapan sistem pengendalian Perseroan meliputi:

Pengawasan Manajamen dan Kultur Pengendalian

Dewan Komisaris bertanggung jawab dalam memastikan pemantauan atas efektivitas

pelaksanaan sistem pengendalian internal oleh Direksi dan manajemen. Hal ini dilakukan

melalui management review atas pelaksanaan strategi Perseroan secara berkala termasuk

pemantauan atas tindak lanjut temuan dan rekomendasi yang disampaikan oleh regulator,

audit internal dan audit eksternal melalui komite audit. Direksi bersama dengan manajemen

melakukan review secara berkala terhadap pelaksanaan strategi Perseroan berdasarkan

kebijakan dan prosedur pengendalian internal melalui pengembangan suatu management

tools yang disebut sebagai Management Control System dengan mempertimbangkan aspek-

aspek pengidentifikasian, pengukuran, pemantauan dan pengendalian risiko dalam

mencapai target kinerja yang optimal.

Untuk menciptakan kultur pengendalian internal yang efektif, manajemen berpedoman pada

pelaksanaan dan pemantauan etika bisnis dan etika kerja serta nilainilai inti Perseroan yang

berpijak pada integritas di seluruh jajaran dan tingkat manajemen. Selain itu, pengelolaan dan

penempatan sumberdaya yang berkualitas sesuai dengan kompetensinya dan didukung

dengan pelatihan yang berkesinambungan sesuai bidangnya termasuk hal-hal yang

berkaitan dengan Aspek Legal, Peraturan Perusahaan, Quality Awareness,

Standarisasi/Prosedur Kerja, serta Anti Fraud Management System, telah turut membantu

Perseroan dalam menciptakan kultur pengendalian yang kondusif.

Identifikasi dan Penilaian Risiko

Sebagai perusahaan yang memiliki jaringan yang luas, sistem manajemen yang komplek,

serta keterkaitan dengan pihak luar yang cukup besar dalam menjalankan bisnisnya,

Perseroan memerlukan sebuah perencanaan dan pengelolaan terhadap keseluruhan risiko

yang telah terjadi maupun diperkirakan akan terjadi melalui pengidentifikasian,

analisa/pengukuran, pemantauan dan pengendalian risiko. Melalui penerapan kebijakan

Enterprise Risk Management (ERM) yang terpadu, pengelolaan risiko tidak hanya terbatas

pada risiko kredit tetapi juga pada seluruh proses yang melekat pada fungsi-fungsi yang

kritikal untuk memastikan kelangsungan operasional bisnis Perseroan yang efisien dan

efektif, sistem pengambilan keputusan yang lebih baik, penempatan sumberdaya manusia

dan modal yang optimal, serta fokus pada strategi yang lebih baik. Pelaksanaan Kebijakan ini

berfokus pada Risk Control & Self Asessment, Business Continuity Plan, Insurance

Management, Penentuan Key Risk Indicator (KRI), dan Top Risk Report.

Jajaran direksi bertanggung jawab dalam melakukan pemantauan dan pembaruan terhadap

identifikasi dan penilaian risiko minimal sekali dalam setahun. Penilaian risiko akan dilakukan

pula oleh unit audit internal memastikan cakupan audit lebih luas dan menyeluruh.

Kegiatan Pengendalian dan Pemisahan Fungsi

Kegiatan pengendalian dilakukan untuk semua tingkatan dalam manajemen melalui proses

review kinerja operasional secara berkala oleh Direksi untuk mendeteksi permasalahan yang

ada, termasuk kelemahan pengendalian, penyimpangan operasional termasuk fraud,

ataupun kesalahan dalam pelaporan keuangan termasuk permasalahan kepatuhan terhadap

regulasi/peraturan perundangan yang berlaku.

42

SISTEM PENGENDALIAN INTERNAL

Pengendalian terhadap sistem informasi dan aset fisik diperkuat dengan pengamanan akses

terhadap pusat penyimpanan informasi, data dan sistem aplikasi serta aset-aset fisik penting

lainnya terutama jaminan (collateral). Untuk memastikan konsistensi pelaksanaan seluruh

proses operasional berikut pengendaliannya serta ketersediaan informasi dan data saat

diperlukan oleh pihak-pihak yang berkepentingan, telah dibuat suatu sistem dokumentasi

terpadu atas seluruh dokumen Perseroan terutama kebijakan, prosedur, sistem dan standar

akuntansi serta proses audit dengan standar ISO 9001.

Untuk menunjang keefektifan sistem pengendalian internal, pemisahan fungsi dan jabatan

dilakukan untuk menghindari pemakaian wewenang dan tanggung jawab yang dapat

menimbulkan berbagai benturan kepentingan sehingga setiap jabatan dalam organisasi tidak

memiliki peluang untuk melakukan atau menyembunyikan kesalahan atau penyimpangan

dalam pelaksanaan tugas sehari-hari. Keefektifan pemisahan fungsi ini direview secara

independen dan berkala oleh unit audit internal.

Sistem Akuntansi, Informasi dan Komunikasi

Sistem akuntansi dibuat sedemikian rupa sehingga memenuhi prinsip-prinsip identifikasi,

pengelompokkan, analisis, klasifikasi, pencatatan/pembukuan, dan pelaporan dalam suatu

sistem aplikasi yang terintegrasi. Untuk menjamin data akunting yang akurat dan konsisten

berdasarkan pengolahan sistem aplikasi, dilakukan proses rekonsiliasi setiap bulan yang

dimonitor pelaksanaannya dan diaudit secara independen.

Arsitektur sistem informasi dirancangbangun untuk dapat memberikan informasi terkini atas

seluruh kegiatan usaha, kondisi keuangan, serta penerapan manajemen risiko. Untuk

memastikan ketersediaan sistem informasi dari risiko kegagalan bisnis akibat bencana, telah

dibuat suatu rencana pemulihan darurat yang diuji dan direview secara berkala untuk

memastikan kontinuitasnya. Ketersediaan sistem informasi juga dibuat untuk dapat

membantu proses audit dilakukan secara efektif dan efisien melalui penyediaan jejak audit.

Perseroan menggunakan berbagai saluran komunikasi untuk kepentingan internal dan

eksternal. Selain menyampaikan laporan tahunan, kuartalan, bulanan, dan informasi material

yang wajib diungkapkan, pengelolaan situs Perseroan, dan mengeluarkan surat edaran dari

manajemen, Perseroan juga membuka kesempatan berkomunikasi secara formal maupun

informal dimana para pemangku kepentingan dapat memperoleh informasi yang relevan

tentang bisnis Perseroan sesuai ketentuan perundangan yang berlaku.

Bagi Perseroan, komunikasi dengan karyawan akan menciptakan organisasi yang berjalan

dengan baik. Untuk itu, saluran komunikasi yang efektif dengan karyawan dibangun untuk

manajemen memastikan tujuan, strategi dan ekspektasi Perseroan tersampaikan dengan

baik dan utuh ke seluruh karyawan lintas departemen dan sekaligus memastikan bahwa

karyawan telah memahami dan mematuhi kebijakan dan prosedur serta nilai-nilai dan kode

etik Perseroan. Berbagai sarana penyaluran informasi digunakan bagi manajemen untuk

menyampaikan informasi sekaligus memahami hal-hal yang menjadi perhatian karyawan.

Untuk hal tersebut di atas, dibentuk saluran informasi melalui forum-forum seperti Rapat

Pimpinan, ACC Genba, Mid Year & Annual Review, training berkala, dan media sosialisasi

lainnya.

Kegiatan Pemantauan dan Tindakan Koreksi Penyimpangan

Perseroan telah mengintegrasikan pemantauan sistem pengendalian internal ke dalam

kegiatan operasional sehari-hari dalam setiap fungsi dan menyediakan laporan rutin atas

indikator-indikator pengendalian yang direview secara berkala. Seluruh penyelenggaraan

pemantauan ini diaudit oleh unit audit internal untuk memberikan penilaian yang independen

mengenai efektivitas dan kecukupan pengendalian internal termasuk kepatuhan terhadap

kebijakan dan prosedur yang berlaku serta tindak lanjutnya dan dilaporkan kepada Presiden

Direktur dan Dewan Komisaris melalui Komite Audit.

43

Perkara Pengadilan yang Sedang Dihadapi Perseroan

Perseroan terlibat dalam beberapa perkara perdata. Perkara-perkara perdata yang dihadapi

oleh Perseroan pada umumnya timbul dalam kaitannya dengan tindakan Perseroan menarik

kembali kendaraan-kendaraan para nasabahnya karena adanya kelalaian para nasabah

dalam melakukan liabilitas pembayaran atas fasilitas pembiayaan kendaraan bermotor yang

diberikan Perseroan.

Perseroan terlibat dalam 2 perkara perdata dan 2 perkara perpajakan yang sedang dalam

proses di badan peradilan di Indonesia dengan perincian sebagai berikut:

Dari seluruh perkara yang dihadapi Perseroan, tidak ada satupun perkara dapat memberikan

dampak negatif yang material pada keadaan keuangan maupun kelangsungan usaha

Perseroan.

Manajemen Perseroan telah mengungkapkan semua perkara yang dihadapi.

Pada tanggal Laporan Tahunan ini dibuat, Perseroan tidak terlibat dalam suatu sengketa

hukum/perselisihan lain yang terjadi di luar pengadilan dengan atau memperoleh teguran

(somasi) dari pihak ketiga, yang dapat berpengaruh secara material terhadap kondisi

keuangan dan kegiatan usaha Perseroan.

PERKARA PENTING YANG DIHADAPI

No No. PerkaraPosisi

Perseroan

Pihak

Lawan

Materi

PerkaraNilai Perkara

Tanggal

Perkara

Putusan

Pada

Pengadilan

Tingkat

Sebelumnya

Status

Perkara

1 11/Pdt.G/2006/

PN/Cn

Tergugat

III

Henny

Rosdiana

Perbuatan

Melawan

Hukum

1 unit Toyota

Kijang Super tahun

2002

21

Pebruari

2006

Pada Tingkat

Banding

Penggugat

Menang

Proses

Kasasi

2 123/Pdt.G/2008/

PN Jaksel

Penggugat Nana S.

PT Sinar

Pasundan

Pratama

Joffana

Wanprestasi Materill

Rp. 6.486.886.600,-

21

Pebruari

2008

Pada Tingkat

Banding

Perseroan

Menang

Proses

Kasasi

Perkara Perdata

No No. PerkaraPosisi

Perseroan

Pihak

LawanNilai Perkara

Tanggal

Perkara

Putusan

Pada

Pengadilan

Tingkat

Sebelumnya

Status

Perkara

1 16.035409.2005 Penggugat Direktorat

Jenderal

Pajak

Rp. 15.182.455.757,- 9

September

2009

Pada Tingkat

Sebelumnya

Perseroan

menang

Peninjauan

Kemballi

2 16.044352.2006 Penggugat Rp. 61.752.446.543,- 20

Desember

2010

Pada Tingkat

Sebelumnya

Perseroan

Menang

Peninjauan

Kembali

Perkara Pajak

44

Direktorat

Jenderal

Pajak

Kelangsungan hidup Perseroan bergantung pada budaya yang dimiliki, yang dapat

menciptakan perusahaan yang kokoh serta memiliki daya saing untuk menciptakan nilai yang

tinggi dalam menjawab tantangan dan perubahan. Budaya Perseroan dibentuk dari

seperangkat sistem dan nilai berdasarkan prinsip-prinsip etika bisnis dan etika kerja, nilai-nilai

Perseroan, dan Prinsip Dasar Astra (Catur Dharma). Nilai-nilai Perseroan berpedoman pada :

Kepuasan Pelanggan, memperlakukan pelanggan sebagai mitra dan terus berupaya

mengembangkan pelayanan, nilai tambah, dan memberikan solusi yang terbaik.

Kualitas, bahwa semua proses harus benar dari awal, merupakan sikap dan tindakan yang

mendorong untuk mencapai hasil melalui pengambilan keputusan dengan perhitungan

yang matang, penanganan masalah yang segera dan tuntas, konsisten melakukan

perbaikan proses, serta terus menerus belajar untuk maju.

Kerja sama, pentingnya koordinasi dan saling mendukung serta berbagi pengetahuan,

pengalaman, dan informasi antar seluruh bagia

109 Laporan Tahunan 2012

Documents

Transcript of 109 Laporan Tahunan 2012