1 HALAMAN - MEDIA INDONESIA - arthagraha.com · 1 HALAMAN - MEDIA INDONESIA Jakarta, Maret 2018 SE...
1
1 HALAMAN - MEDIA INDONESIA Jakarta, Maret 2018 SE & O Direksi Andy Kasih Anas Latief Direktur Utama Direktur PT. Cakra Inti Utama : 15,62% PT. Cerana Arthaputra : 8,37% PT. Arthamulia Sentosajaya : 5,26% PT. Pirus Platinum Murni : 5,23% PT. Puspita Bisnispuri : 5,23% PT. Karya Nusantara Permai : 4,51% Masyarakat : 55,78% PEMEGANG SAHAM PER 31 DESEMBER 2017 PENGURUS BANK DEWAN KOMISARIS DIREKSI - Komisaris Utama/Komisaris Independen : Kiki Syahnakri - Wakil Komisaris Utama : Tomy Winata - Wakil Komisaris Utama : Sugianto Kusuma - Komisaris Independen : Edijanto - Komisaris Independen : Melania Halim *) - Komisaris : Richard Halim Kusuma *) - Direktur Utama : Andy Kasih - Direktur Kepatuhan dan Direktur Independen : Andry Siantar - Direktur : Elizawatie Simon - Direktur : Dyah Hindraswarini - Direktur : Indra S. Budianto - Direktur : Anas Latief - Direktur : Handoyo (Jet) Soedirdja - Direktur : Alex Susanto L DPK KL D M JUMLAH 2017 2016 L DPK KL D M JUMLAH 2017 2016 CKPN PPA wajib dibentuk CKPN PPA wajib dibentuk Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus No 1. Penempatan pada bank lain 334 - - 334 292 - - 292 2. Tagihan spot dan derivatif - - - - - - - - 3. Surat berharga - - - - - - - - 4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) - - - - - - - - 6. Tagihan Akseptasi - - - - - - - - 7. Kredit 275.187 121.309 129.926 742.073 182.343 84.513 141.587 490.449 8. Penyertaan - - - - - - - - 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - 10. Tagihan lainnya - - - - - - - - 11. Komitmen dan kontijensi - - 1.329 75 - - 4.374 29 POS-POS ASET 1. Kas 427.341 337.042 2. Penempatan pada Bank Indonesia 2.130.557 2.424.197 3. Penempatan Pada Bank lain 215.418 168.949 4. Tagihan Spot dan Derivatif 138 123 5. Surat Berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 72.982 152.375 b. Tersedia untuk dijual 2.161.277 802.375 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 680.423 940.750 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang - - 6. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) - - 8. Tagihan Akseptasi 30.183 47.613 9. Kredit - - a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - b. Tersedia untuk dijual - - c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 18.464.242 18.011.030 10. Pembiayaan syariah - - 11. Penyertaan 137 137 12. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset Keuangan -/- - - a. Surat Berharga - - b. Kredit (396.496 ) (266.857) c. Lainnya (334 ) (292) 13. Aset Tidak Berwujud 73.212 73.212 Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud (14.574 ) (7.253) 14. Aset Tetap dan Inventaris 2.226.919 2.225.014 Akumulasi Penyusutan Aset Tetap dan Inventaris -/- (160.837 ) (125.383) 15. Aset non produktif - - a. Properti Terbengkalai - - b. Aset yang diambil alih 1.390.539 869.546 c. Rekening Tunda - - d. Aset Antar Kantor - - i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 330 - ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - 16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/- - - 17. Sewa pembiayaan - - 18. Aset Pajak Tangguhan 57.255 57.907 19. Aset lainnya 368.296 509.453 TOTAL ASET 27.727.008 26.219.938 LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS 1. Giro 3.700.786 2.931.056 2. Tabungan 1.641.626 1.539.688 3. Simpanan Berjangka 16.933.823 16.378.059 4. Dana Investasi revenue sharing - - 5. Pinjaman dari Bank Indonesia - - 6. Pinjaman dari Bank Lain 181.728 131.036 7. Liabilitas spot dan Derivatif 415 181 8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - 9. Utang Akseptasi 30.183 47.613 10. Surat Berharga yang diterbitkan - - 11. Pinjaman yang diterima 203.910 305.866 12. Setoran Jaminan 4.558 8.254 13. Liabilitas Antar Kantor - - a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - 14. Liabilitas Pajak Tangguhan - - 15. Liabilitas lainnya 522.066 453.796 16. Dana Investasi profit sharing - - TOTAL LIABILITAS 23.219.095 21.795.549 EKUITAS 17. Modal Disetor a. Modal dasar 5.800.133 5.800.133 b. Modal yang belum disetor -/- (4.048.651 ) (4.048.651) c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - - 18. Tambahan modal disetor a. Agio 414.754 414.167 b. Disagio -/- - - c. Modal Sumbangan - - d. Dana setoran modal - - e. Lainnya - - 19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 23 7 c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - - d. Keuntungan revaluasi aset tetap 1.303.818 1.303.818 e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti (29.972 ) (44.792) g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain - - h. Lainnya - - 20. Selisih kuasi reorganisasi - - 21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali 22. Ekuitas lainnya - - 23. Cadangan a. Cadangan umum - - b. Cadangan tujuan - - 24. Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu 999.707 926.864 b. Tahun berjalan 68.101 72.843 TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK - - 25. Kepentingan non pengendali - - TOTAL EKUITAS 4.507.913 4.424.389 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 27.727.008 26.219.938 POS-POS NO. BANK 31 DES 2017 31 DES 2016 LAPORAN POSISI KEUANGAN / NERACA 31 DESEMBER 2017 DAN 31 DESEMBER 2016 (dalam jutaan rupiah) POS-POS NO. POS-POS NO. LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN Periode 1 Januari s.d. 31 DESEMBER 2017 dan 2016 (dalam jutaan rupiah) LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI 31 DESEMBER 2017 DAN 31 DESEMBER 2016 (dalam jutaan rupiah) POS-POS BANK 31 DES 2017 31 DES 2016 LAPORAN ARUS KAS UNTUK PERIODE 12 BULAN YANG BERAKHIR 31 DESEMBER 2017 DAN 31 DESEMBER 2016 (dalam jutaan rupiah) TRANSAKSI NO. BANK Nilai Notional Tujuan Tagihan dan Liabilitas derivatif Trading Hedging Tagihan Liabilitas TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF 31 DESEMBER 2017 (dalam jutaan rupiah) KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA 31 DESEMBER 2017 DAN 31 DESEMBER 2016 (dalam jutaan rupiah) CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN 31 DESEMBER 2017 DAN 31 DESEMBER 2016 (dalam jutaan rupiah) I TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah - - b. Valuta asing - - 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 293.036 188.615 3. Lainnya - - II KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed - Rupiah - - - Valuta asing - - ii. Uncommitted - Rupiah 24.609 - - Valuta asing - - b. Lainnya i. Committed 58 116 ii. Uncommitted 1.182.765 2.978.440 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i. Rupiah - - ii. Valuta asing - - b. Uncommitted i. Rupiah - - ii. Valuta asing - - 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri 16.633 6.887 b. L/C dalam negeri 2.852 10.365 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 293.036 16.692 5. Lainnya - - III TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah - - b. Valuta asing - - 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan 6.294 6.684 b. Bunga lainnya - - 3. Lainnya - - IV KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah 152.480 460.000 b. Valuta asing 42.331 24.882 2. Lainnya 50.000 50.000 POS-POS NO. BANK 31 DES 2017 31 DES 2016 I. Modal Inti (Tier 1) 3.742.813 3.964.301 1. Modal Inti Utama (CET1) 3.742.813 3.964.301 1.1 Modal disetor (setelah dikurangi treasury stock CET1) 1.751.482 1.751.482 1.2 Cadangan Tambahan Modal 2.107.224 2.270.726 1.2.1 Faktor Penambah 2.783.346 2.722.675 1.2.1.1 Pendapatan komprehensif lainnya 1.303.841 1.303.825 1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan keuangan - - 1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 23 7 1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap 1.303.818 1.303.818 1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves ) 1.479.505 1.418.850 1.2.1.2.1 Agio 414.754 414.167 1.2.1.2.2 Cadangan Umum 1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu 999.707 926.864 1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan 65.044 77.819 1.2.1.2.5 Dana setoran modal 1.2.1.2.6 Lainnya 1.2.2 Faktor Pengurang (676.122 ) (451.949) 1.2.2.1 Pendapatan komprehensif lainnya 1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan keuangan (29.972 ) (44.792) 1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual - - 1.2.2.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves ) - - 1.2.2.2.1 Disagio 1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu - - 1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan - - 1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) dan Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) atas aset produktif (476.907 ) (369.583) 1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam Trading Book - - 1.2.2.2.6 PPA aset non produktif yang wajib dibentuk (169.243 ) (37.574) 1.2.2.2.7 Lainnya - - 1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan - - 1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama (115.893 ) (57.907) 1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan (57.255 ) (57.907) 1.4.2 Goodwill - - 1.4.3 Aset tidak berwujud lainnya (58.638 ) - 1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang - - 1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi - - 1.4.6 Eksposur Sekuritisasi - - 1.4.7 Faktor Pengurang modal inti lainnya - - 1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain - - 1.4.7.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum. hibah. atau hibah wasiat - - 2 Modal Inti Tambahan (AT-1) - - 2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1 - - 2.2 Agio/Disagio - - 2.3 Faktor Pengurang Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain - - 2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain 2.3.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum. hibah. atau hibah wasia II. Modal Pelengkap 335.165 451.827 1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan 203.910 305.866 2. Agio atau disagio 3. Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dibentuk (maks 1.25% ATMR Risiko Kredit) 131.255 145.961 4. Faktor Pengurang Modal Pelengkap - - 4.1 Sinking Fund - - 4.2 Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain - - 4.3 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum. hibah. atau hibah wasiat - - TOTAL MODAL 4.077.978 4.416.128 POS-POS NO. BANK 31 DES 2017 31 DES 2016 LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM TRIWULANAN BANK UMUM 31 DESEMBER 2017 DAN 31 DESEMBER 2016 (dalam jutaan rupiah) I. PIHAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. valuta asing - - - - - - - - - - - - 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. valuta asing - - - - - - - - - - - - 3. Surat berharga a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. valuta asing - - - - - - - - - - - - 4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. valuta asing - - - - - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. valuta asing - - - - - - - - - - - - 6. Tagihan Akseptasi - - - - - - - - - - - - 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah - - - - - - 2.490 - - - - 2.490 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 333.136 - - - - 333.136 283.408 - - - - 283.408 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - d. Kredit properti - - - - - - - - - - - - 8. Penyertaan - - - - - - - - - - - - 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - - 10. Tagihan lainnya - - - - - - - - - - - - 11. Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah 26 - - - - 26 16.259 - - - - 16.259 b. valuta asing - - - - - - - - - - - - 12. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - - II PIHAK TIDAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah 46.062 - - - - 46.062 25.974 - - - - 25.974 b. valuta asing 169.022 - - - 334 169.356 142.683 - - - 292 142.975 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. valuta asing 138 - - - - 138 123 - - - - 123 3. Surat berharga a. Rupiah 2.914.682 - - - - 2.914.682 1.895.499 - - - - 1.895.499 b. valuta asing - - - - - - - - - - - - 4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. valuta asing - - - - - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. valuta asing - - - - - - - - - - - - 6. Tagihan Akseptasi 30.183 - - - - 30.183 47.613 - - - - 47.613 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah 2.438.125 193.156 43.717 38.528 156.568 2.870.094 1.319.153 150.186 33.317 20.329 86.094 1.609.079 ii. Valuta asing 134.719 813 - - - 135.532 4.566 808 - - - 5.374 b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 9.077.047 2.885.111 493.977 19.695 374.945 12.850.775 11.787.753 1.551.715 250.976 25.405 314.801 13.930.650 ii. Valuta asing 1.296.191 978.514 - - - 2.274.705 1.642.780 537.249 - - - 2.180.029 c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah 1.498.970 1.517.551 8.416 780 160.533 3.186.250 1.892.034 1.018.838 232.134 979 159.561 3.303.546 ii. Valuta asing 192.589 661.711 - - - 854.300 388.764 537.249 - - - 926.013 d. Kredit properti 2.043.663 488.074 220.047 1.805 8.274 2.761.863 2.404.919 233.787 2.931 - 6.342 2.647.979 8. Penyertaan 137 - - - - 137 137 - - - - 137 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - - 10. Tagihan lainnya - - - - - - - - - - - - 11. Transaksi rekening administratif a. Rupiah 155.306 1.508 - - - 156.814 454.106 454 - 13 - 454.573 b. valuta asing 58.964 - - - - 58.964 31.768 - - - - 31.768 12. Aset yang diambil alih 525.158 - 737.143 139.133 15.367 1.416.801 562.105 - 314.820 4.538 16.841 898.304 III INFORMASI LAIN 1. Total aset bank yang dijaminkan a. Pada Bank Indonesia 353.889 353.889 b. Pada pihak lain 50.000 50.000 2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 396.830 267.148 3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 873.737 636.731 4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 16,28% 8,98% 5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro kecil (UMK) terhadap total kredit 4,60% 1,98% 6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 300,23% 68,20% 7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur 284,06% 51,40% 8. Lainnya a. Penerusan kredit 4.010 4.010 b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - - c. Aset produktif yang dihapus buku 122.415 122.415 d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih - - e. Aset produktif yang dihapus tagih - - BANK 31 DES 2017 31 DES 2016 A. Terkait dengan Nilai Tukar 1. Spot 13.564 - 13.564 - 4 2. Forward 8.048 - 8.048 71 - 3. Option a. Jual - - - - - b. Beli - - - - - 4. Future - - - - - 5. Swap 271.690 - 271.690 67 412 6. Lainnya - - - - - B. Terkait dengan Suku Bunga 1. Forward - - - - - 2. Option a. Jual - - - - - b. Beli - - - - - 3. Future - - - - - 4. Swap - - - - - 5. Lainnya - - - - - C. Lainnya JUMLAH 293.302 - 293.302 138 416 CATATAN: 1. Penyajian Laporan Keuangan disusun sesuai dengan : - Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.32/POJK.03/2016 tanggal 8 Agustus 2016 tentang Perubahan atas Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 6/POJK.03/2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank. - Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 perihal Perubahan ketiga atas Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang Disampaikan kepada Bank Indonesia. - Surat Edaran Bank Indonesia No.14/35/DPNP tanggal10 Desember 2012 perihal Laporan Tahunan Bank Umum dan Laporan Tahunan tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia. - Peraturan Bapepam Nomor X.K.2 tanggal 30 September 2003 tentang Kewajiban Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik dan mengacu pada Surat Edaran Bapepam SE-02/PM/2002 tanggal 27 Desember 2002 tentang Pedoman Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik serta surat PT Bursa Efek Jakarta No. S-2200/BEJ-PEM/09-2002 tanggal 4 September 2002. 2. Informasi keuangan di atas diambil dari Laporan Keuangan tanggal 31 Desember 2017 dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal tersebut, yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Kanaka Puradiredja Suhartono dengan pendapat wajar tanpa pengecualian. 3. Kurs USD per 31 Desember 2017 dan 2016 adalah Rp.13.567,50 dan Rp.13.472,50 *) Belum diajukan Fit and Proper Test Otoritas Jasa Keuangan. BANK 1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 17,44% 19,92% 2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif 8,48% 3,72% 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 5,08% 2,37% 4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 1,79% 1,27% 5. NPL Gross 6,11% 2,77% 6. NPL net 4,30% 1,44% 7. Return on Asset (ROA) 0,31% 0,35% 8. Return on Equity (ROE) 1,71% 2,11% 9. Net Interest Margin (NIM) 5,15% 4,65% 10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 96,55% 96,17% 11. Loan to Funding Ratio (LFR) 82,89% 86,39% Kepatuhan (Compliance) 1. a. Persentase pelanggaran BMPK i. Pihak terkait 0,00% 0,00% ii. Pihak tidak terkait 0,00% 0,00% b. Persentase pelampauan BMPK i. Pihak terkait 0,00% 0,00% ii. Pihak tidak terkait 0,00% 0,00% 2. Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM Utama Rupiah 6,53% 6,66% b. GWM Valuta asing 8,37% 8,38% 3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 1,98% 1,87% RASIO NO. BANK 31 DES 2017 31 DES 2016 PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN 31 DESEMBER 2017 DAN 31 DESEMBER 2016 1. Pokok Kredit/Baki Debet 2.053 2. Nilai Pembelian Kredit 1.604.261 3. PPAP dari Transaksi Pembelian - 4. PPAP Yang Dibentuk 21 5. Pendapatan Bunga - KETERANGAN NO. 2017 PEMBELIAN KREDIT DARI BPPN Tanggal 31 DESEMBER 2017 (dalam jutaan rupiah) PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga 2.399.617 2.273.251 a. Rupiah 2.204.004 2.101.619 b. Valuta asing 195.613 171.632 2. Beban Bunga 1.214.406 1.262.967 a. Rupiah 1.172.263 1.231.317 b. Valuta asing 42.143 31.650 Pendapatan ( Beban) Bunga Bersih 1.185.211 1.010.284 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 70.809 168.677 a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market) i. Surat Berharga - 390 ii. Kredit - - iii. Spot dan derivatif - - iv. Aset keuangan lainnya - - b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - - c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat Berharga 4.118 38.859 ii. Kredit - - iii. Aset keuangan lainnya - - d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) - 451 e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - - f. Dividen 21 44 g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 57.134 26.004 h. pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 2.496 57.139 g. Pendapatan lainnya 7.040 45.790 2. Beban Operasional Selain Bunga 1.170.863 1.085.480 a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market) i. Surat Berharga - 5.368 ii. Kredit - - iii. Spot dan derivatif - - iv. Aset keuangan lainnya - - b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - - c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat Berharga - 2.828 ii. Kredit - - iii. Aset keuangan lainnya - - d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) - - e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) i. Surat Berharga - - ii. Kredit 130.371 97.454 iii. Pembiayaan Syariah - - iv. Aset keuangan lainnya - - f. Kerugian terkait risiko operasional 34 94 g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - - h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 197 272 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) - 17.711 j. Beban tenaga kerja 405.257 425.412 k. Beban promosi 39.420 30.239 l. Beban lainnya 595.584 506.101 Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (1.100.054 ) (916.803) LABA (RUGI) OPERASIONAL 85.157 93.481 PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 328 334 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 17.931 7.612 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya (16.490 ) (9.003) LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 1.769 (1.057) LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 86.926 92.424 4. Pajak Penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan (21.882 ) 14.606 b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan 3.057 (4.975) LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN 68.101 72.843 PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN 1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi a. Keuntungan revaluasi aset tetap - 1.360.156 b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti 18.525 (16.997) c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - d. Lainnya - - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi (3.705 ) (54.889) 2. Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 20 8 c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - - d. Lainnya - - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi (4 ) (1) PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK 14.836 1.288.277 TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 82.937 1.361.120 Laba (Rugi) Bersih Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada : - - - Pemilik 68.101 74.034 - Kepentingan Non Pengendali - - TOTAL LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN 68.101 74.034 Total Laba (Rugi) Komprehensif Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada : - - - Pemilik 82.937 1.361.120 - Kepentingan Non Pengendali - - TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 82.937 1.361.120 TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT - - DEVIDEN - - LABA BERSIH PER SAHAM (dalam rupiah penuh) 4,31 5,47 ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI Bunga diterima 2.531.918 2.233.209 Bunga dibayar (1.210.124 ) (1.283.939) Beban umum dan administrasi (126.904 ) (100.494) Beban tenaga kerja yang dibayar (425.114 ) (425.433) Pembayaran pajak penghasilan (34.694 ) (31.261) Pembayaran pajak final atas surplus revaluasi aktiva tetap - Pendapatan (beban) non operasional (15.753 ) (13.988) Pendapatan (beban) operasional lainnya (358.120 ) (396.957) Arus kas operasi sebelum perubahan dalam aset dan liabilitas operasi 361.209 (18.863) Penurunan (kenaikan) dalam aset operasi Kredit yang diberikan (969.959 ) (1.148.389) Aset lain-lain 51.302 (2.318) Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain - - (918.657 ) (1.150.707) Kenaikan (penurunan) liabilitas operasi Simpanan nasabah 1.427.433 (623.162) Simpanan dari bank lain 50.693 101.132 Liabilitas segera 6.890 25.374 Liabilitas lain lain 46.943 22.704 1.531.959 (473.952) Kas netto Diperoleh dari Aktivitas Operasi 974.511 (1.643.522) ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI Penjualan aset tetap 327 1.850 Penjualan (pembelian) surat berharga (1.025.761 ) (286.670) Pembelian aset tetap (12.610 ) (30.953) Kas netto Diperoleh (digunakan) dari aktivitas investasi (1.038.044 ) (315.773) ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN Pembayaran pinjaman subordinasi (101.955 ) (101.955) Penawaran Umum Terbatas V dan biaya emisi disetor - 297,174 Tambahan modal disetor - 325 Kas Bersih Diperoleh dari (Digunakan untuk) Aktivitas Pendanaan (101.955 ) 195.544 KENAIKAN (PENURUNAN) NETTO KAS DAN SETARA KAS (165.488 ) (1.763.751) Pengaruh perubahan kurs mata uang asing 8.616 (12.602) KAS DAN SETARA KAS PADA AWAL TAHUN 2.930.188 4.706.541 KAS DAN SETARA KAS PADA AKHIR TAHUN 2.773.316 2.930.188 Kas dan Setara Kas terdiri dari : Kas 427.341 337.042 Giro Bank Indonesia 1.577.060 1.511.645 Giro bank lain 215.418 168.949 Penempatan pada Bank Indonesia dan Bank lain yang jatuh tempo dalam 3 bulan dari tanggal akuisisi 553.497 912.552 Sertifikat Bank Indonesia yang jatuh tempo dalam 3 bulan dari tanggal akuisisi - JUMLAH 2.773.316 2.930.188 ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO ATMR RISIKO KREDIT 21.110.268 19.856.845 ATMR RISIKO PASAR 183.448 214.268 ATMR RISIKO OPERASIONAL 2.084.093 2.097.460 TOTAL ATMR 23.377.809 22.168.573 RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO 9,28% 9,25% ALOKASI PEMENUHAN KPMM SESUAI PROFIL RISIKO Dari CET 1 (%) 4,50% 4,50% Dari AT 1 (%) 0,00% 0,00% Dari Tier 2 (%) 1,43% 2,54% RASIO KPMM Rasio CET1 16,01% 17,88% Rasio Tier 1 16,01% 17,88% Rasio Tier 2 1,43% 2,04% Rasio KPMM 17,44% 19,92% CET 1 UNTUK BUFFER (%) 9,28% 9,25% PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK Capital Conservation Buffer (%) 0,00% 0,00% Countercyclical Buffer (%) 0,00% 0,00% Capital Surcharge untuk Bank Sistemik (%) 0,00% 0,00% 31 DES 2016 31 DES 2017 BANK BANK 31 DES 2016 31 DES 2017
Transcript of 1 HALAMAN - MEDIA INDONESIA - arthagraha.com · 1 HALAMAN - MEDIA INDONESIA Jakarta, Maret 2018 SE...
1 HALAMAN - MEDIA INDONESIA
Jakarta, Maret 2018SE & ODireksi
Andy Kasih Anas Latief Direktur Utama Direktur
PT. Cakra Inti Utama : 15,62% PT. Cerana Arthaputra : 8,37% PT. Arthamulia Sentosajaya : 5,26% PT. Pirus Platinum Murni : 5,23% PT. Puspita Bisnispuri : 5,23% PT. Karya Nusantara Permai : 4,51% Masyarakat : 55,78%
PEMEGANG SAHAM PER 31 DESEMBER 2017
PENGURUS BANK
DEWAN KOMISARIS DIREKSI- Komisaris Utama/Komisaris Independen : Kiki Syahnakri- Wakil Komisaris Utama : Tomy Winata- Wakil Komisaris Utama : Sugianto Kusuma- Komisaris Independen : Edijanto- Komisaris Independen : Melania Halim *)- Komisaris : Richard Halim Kusuma *)
- Direktur Utama : Andy Kasih- Direktur Kepatuhan dan Direktur Independen : Andry Siantar- Direktur : Elizawatie Simon - Direktur : Dyah Hindraswarini- Direktur : Indra S. Budianto - Direktur : Anas Latief- Direktur : Handoyo (Jet) Soedirdja - Direktur : Alex Susanto
L DPK KL D M JUMLAH2017 2016
L DPK KL D M JUMLAH
2017 2016 CKPN PPA wajib dibentuk CKPN PPA wajib dibentuk Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus
No
1. Penempatan pada bank lain 334 - - 334 292 - - 292 2. Tagihan spot dan derivatif - - - - - - - - 3. Surat berharga - - - - - - - - 4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) - - - - - - - - 6. Tagihan Akseptasi - - - - - - - - 7. Kredit 275.187 121.309 129.926 742.073 182.343 84.513 141.587 490.449 8. Penyertaan - - - - - - - - 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - 10. Tagihan lainnya - - - - - - - - 11. Komitmen dan kontijensi - - 1.329 75 - - 4.374 29
POS-POS
ASET 1. Kas 427.341 337.042 2. Penempatan pada Bank Indonesia 2.130.557 2.424.197 3. Penempatan Pada Bank lain 215.418 168.949 4. Tagihan Spot dan Derivatif 138 123 5. Surat Berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 72.982 152.375 b. Tersedia untuk dijual 2.161.277 802.375 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 680.423 940.750 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang - - 6. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) - - 8. Tagihan Akseptasi 30.183 47.613 9. Kredit - - a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - b. Tersedia untuk dijual - - c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 18.464.242 18.011.030 10. Pembiayaan syariah - - 11. Penyertaan 137 137 12. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset Keuangan -/- - - a. Surat Berharga - - b. Kredit (396.496 ) (266.857 ) c. Lainnya (334 ) (292 ) 13. Aset Tidak Berwujud 73.212 73.212 Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud (14.574 ) (7.253 ) 14. Aset Tetap dan Inventaris 2.226.919 2.225.014 Akumulasi Penyusutan Aset Tetap dan Inventaris -/- (160.837 ) (125.383 ) 15. Aset non produktif - - a. Properti Terbengkalai - - b. Aset yang diambil alih 1.390.539 869.546 c. Rekening Tunda - - d. Aset Antar Kantor - - i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 330 - ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - 16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/- - - 17. Sewa pembiayaan - - 18. Aset Pajak Tangguhan 57.255 57.907 19. Aset lainnya 368.296 509.453 TOTAL ASET 27.727.008 26.219.938
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS 1. Giro 3.700.786 2.931.056 2. Tabungan 1.641.626 1.539.688 3. Simpanan Berjangka 16.933.823 16.378.059 4. Dana Investasi revenue sharing - - 5. Pinjaman dari Bank Indonesia - - 6. Pinjaman dari Bank Lain 181.728 131.036 7. Liabilitas spot dan Derivatif 415 181 8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - 9. Utang Akseptasi 30.183 47.613 10. Surat Berharga yang diterbitkan - - 11. Pinjaman yang diterima 203.910 305.866 12. Setoran Jaminan 4.558 8.254 13. Liabilitas Antar Kantor - - a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - 14. Liabilitas Pajak Tangguhan - - 15. Liabilitas lainnya 522.066 453.796 16. Dana Investasi profit sharing - - TOTAL LIABILITAS 23.219.095 21.795.549 EKUITAS 17. Modal Disetor a. Modal dasar 5.800.133 5.800.133 b. Modal yang belum disetor -/- (4.048.651 ) (4.048.651 ) c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - - 18. Tambahan modal disetor a. Agio 414.754 414.167 b. Disagio -/- - - c. Modal Sumbangan - - d. Dana setoran modal - - e. Lainnya - - 19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 23 7 c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - - d. Keuntungan revaluasi aset tetap 1.303.818 1.303.818 e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti (29.972 ) (44.792 ) g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain - - h. Lainnya - - 20. Selisih kuasi reorganisasi - - 21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali 22. Ekuitas lainnya - - 23. Cadangan a. Cadangan umum - - b. Cadangan tujuan - - 24. Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu 999.707 926.864 b. Tahun berjalan 68.101 72.843 TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK - - 25. Kepentingan non pengendali - -
TOTAL EKUITAS 4.507.913 4.424.389 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 27.727.008 26.219.938
POS-POSNO. BANK 31 DES 2017 31 DES 2016
LAPORAN POSISI KEUANGAN / NERACA 31 DESEMBER 2017 DAN 31 DESEMBER 2016
(dalam jutaan rupiah)
POS-POSNO.
POS-POSNO.
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN Periode 1 Januari s.d. 31 DESEMBER 2017 dan 2016
(dalam jutaan rupiah)
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI 31 DESEMBER 2017 DAN 31 DESEMBER 2016
(dalam jutaan rupiah)
POS-POS BANK 31 DES 2017 31 DES 2016
LAPORAN ARUS KASUNTUK PERIODE 12 BULAN YANG BERAKHIR 31 DESEMBER 2017 DAN 31 DESEMBER 2016
(dalam jutaan rupiah)
TRANSAKSINO. BANK
Nilai Notional Tujuan Tagihan dan Liabilitas derivatif Trading Hedging Tagihan Liabilitas
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF31 DESEMBER 2017(dalam jutaan rupiah)
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA 31 DESEMBER 2017 DAN 31 DESEMBER 2016
(dalam jutaan rupiah)
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN 31 DESEMBER 2017 DAN 31 DESEMBER 2016
(dalam jutaan rupiah)
I TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah - - b. Valuta asing - - 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 293.036 188.615 3. Lainnya - - II KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed - Rupiah - - - Valuta asing - - ii. Uncommitted - Rupiah 24.609 - - Valuta asing - - b. Lainnya i. Committed 58 116 ii. Uncommitted 1.182.765 2.978.440 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i. Rupiah - - ii. Valuta asing - - b. Uncommitted i. Rupiah - - ii. Valuta asing - - 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri 16.633 6.887 b. L/C dalam negeri 2.852 10.365 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 293.036 16.692 5. Lainnya - - III TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah - - b. Valuta asing - - 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan 6.294 6.684 b. Bunga lainnya - - 3. Lainnya - - IV KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah 152.480 460.000 b. Valuta asing 42.331 24.882 2. Lainnya 50.000 50.000
POS-POSNO. BANK 31 DES 2017 31 DES 2016
I. Modal Inti (Tier 1) 3.742.813 3.964.301 1. Modal Inti Utama (CET1) 3.742.813 3.964.301 1.1 Modal disetor (setelah dikurangi treasury stock CET1) 1.751.482 1.751.482 1.2 Cadangan Tambahan Modal 2.107.224 2.270.726 1.2.1 Faktor Penambah 2.783.346 2.722.675 1.2.1.1 Pendapatan komprehensif lainnya 1.303.841 1.303.825 1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan keuangan - - 1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 23 7 1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap 1.303.818 1.303.818 1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves ) 1.479.505 1.418.850 1.2.1.2.1 Agio 414.754 414.167 1.2.1.2.2 Cadangan Umum 1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu 999.707 926.864 1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan 65.044 77.819 1.2.1.2.5 Dana setoran modal 1.2.1.2.6 Lainnya 1.2.2 Faktor Pengurang (676.122 ) (451.949 ) 1.2.2.1 Pendapatan komprehensif lainnya 1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan keuangan (29.972 ) (44.792 ) 1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual - - 1.2.2.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves ) - - 1.2.2.2.1 Disagio 1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu - - 1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan - - 1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) dan Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) atas aset produktif (476.907 ) (369.583 ) 1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam Trading Book - - 1.2.2.2.6 PPA aset non produktif yang wajib dibentuk (169.243 ) (37.574 ) 1.2.2.2.7 Lainnya - - 1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan - - 1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama (115.893 ) (57.907 ) 1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan (57.255 ) (57.907 ) 1.4.2 Goodwill - - 1.4.3 Aset tidak berwujud lainnya (58.638 ) - 1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang - - 1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi - - 1.4.6 Eksposur Sekuritisasi - - 1.4.7 Faktor Pengurang modal inti lainnya - - 1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain - - 1.4.7.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum. hibah. atau hibah wasiat - - 2 Modal Inti Tambahan (AT-1) - - 2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1 - - 2.2 Agio/Disagio - - 2.3 Faktor Pengurang Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain - - 2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain 2.3.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum. hibah. atau hibah wasia II. Modal Pelengkap 335.165 451.827 1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan 203.910 305.866 2. Agio atau disagio 3. Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dibentuk (maks 1.25% ATMR Risiko Kredit) 131.255 145.961 4. Faktor Pengurang Modal Pelengkap - - 4.1 Sinking Fund - - 4.2 Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain - - 4.3 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum. hibah. atau hibah wasiat - -
TOTAL MODAL 4.077.978 4.416.128
POS-POSNO. BANK 31 DES 2017 31 DES 2016
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM TRIWULANAN BANK UMUM 31 DESEMBER 2017 DAN 31 DESEMBER 2016
(dalam jutaan rupiah)
I. PIHAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. valuta asing - - - - - - - - - - - - 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. valuta asing - - - - - - - - - - - - 3. Surat berharga a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. valuta asing - - - - - - - - - - - - 4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. valuta asing - - - - - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. valuta asing - - - - - - - - - - - - 6. Tagihan Akseptasi - - - - - - - - - - - - 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah - - - - - - 2.490 - - - - 2.490 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 333.136 - - - - 333.136 283.408 - - - - 283.408 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - d. Kredit properti - - - - - - - - - - - - 8. Penyertaan - - - - - - - - - - - - 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - - 10. Tagihan lainnya - - - - - - - - - - - - 11. Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah 26 - - - - 26 16.259 - - - - 16.259 b. valuta asing - - - - - - - - - - - -12. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - - II PIHAK TIDAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah 46.062 - - - - 46.062 25.974 - - - - 25.974 b. valuta asing 169.022 - - - 334 169.356 142.683 - - - 292 142.975 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. valuta asing 138 - - - - 138 123 - - - - 123 3. Surat berharga a. Rupiah 2.914.682 - - - - 2.914.682 1.895.499 - - - - 1.895.499 b. valuta asing - - - - - - - - - - - - 4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. valuta asing - - - - - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. valuta asing - - - - - - - - - - - - 6. Tagihan Akseptasi 30.183 - - - - 30.183 47.613 - - - - 47.613 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah 2.438.125 193.156 43.717 38.528 156.568 2.870.094 1.319.153 150.186 33.317 20.329 86.094 1.609.079 ii. Valuta asing 134.719 813 - - - 135.532 4.566 808 - - - 5.374 b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 9.077.047 2.885.111 493.977 19.695 374.945 12.850.775 11.787.753 1.551.715 250.976 25.405 314.801 13.930.650 ii. Valuta asing 1.296.191 978.514 - - - 2.274.705 1.642.780 537.249 - - - 2.180.029 c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah 1.498.970 1.517.551 8.416 780 160.533 3.186.250 1.892.034 1.018.838 232.134 979 159.561 3.303.546 ii. Valuta asing 192.589 661.711 - - - 854.300 388.764 537.249 - - - 926.013 d. Kredit properti 2.043.663 488.074 220.047 1.805 8.274 2.761.863 2.404.919 233.787 2.931 - 6.342 2.647.979 8. Penyertaan 137 - - - - 137 137 - - - - 137 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - - 10. Tagihan lainnya - - - - - - - - - - - -11. Transaksi rekening administratif a. Rupiah 155.306 1.508 - - - 156.814 454.106 454 - 13 - 454.573 b. valuta asing 58.964 - - - - 58.964 31.768 - - - - 31.768 12. Aset yang diambil alih 525.158 - 737.143 139.133 15.367 1.416.801 562.105 - 314.820 4.538 16.841 898.304 III INFORMASI LAIN 1. Total aset bank yang dijaminkan a. Pada Bank Indonesia 353.889 353.889 b. Pada pihak lain 50.000 50.000 2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 396.830 267.148 3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 873.737 636.731 4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 16,28% 8,98% 5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro kecil (UMK) terhadap total kredit 4,60% 1,98% 6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 300,23% 68,20% 7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur 284,06% 51,40% 8. Lainnya a. Penerusan kredit 4.010 4.010 b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - - c. Aset produktif yang dihapus buku 122.415 122.415 d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih - - e. Aset produktif yang dihapus tagih - -
BANK 31 DES 2017 31 DES 2016
A. Terkait dengan Nilai Tukar 1. Spot 13.564 - 13.564 - 4 2. Forward 8.048 - 8.048 71 - 3. Option a. Jual - - - - - b. Beli - - - - - 4. Future - - - - - 5. Swap 271.690 - 271.690 67 412 6. Lainnya - - - - - B. Terkait dengan Suku Bunga 1. Forward - - - - - 2. Option a. Jual - - - - - b. Beli - - - - - 3. Future - - - - - 4. Swap - - - - - 5. Lainnya - - - - - C. Lainnya JUMLAH 293.302 - 293.302 138 416
CATATAN:1. Penyajian Laporan Keuangan disusun sesuai dengan : - Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.32/POJK.03/2016 tanggal 8 Agustus 2016 tentang Perubahan atas
Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 6/POJK.03/2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank. - Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 perihal Perubahan ketiga atas Surat
Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang Disampaikan kepada Bank Indonesia.
- Surat Edaran Bank Indonesia No.14/35/DPNP tanggal10 Desember 2012 perihal Laporan Tahunan Bank Umum dan Laporan Tahunan tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia.
- Peraturan Bapepam Nomor X.K.2 tanggal 30 September 2003 tentang Kewajiban Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik dan mengacu pada Surat Edaran Bapepam SE-02/PM/2002 tanggal 27 Desember 2002 tentang Pedoman Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik serta surat PT Bursa Efek Jakarta No. S-2200/BEJ-PEM/09-2002 tanggal 4 September 2002.
2. Informasi keuangan di atas diambil dari Laporan Keuangan tanggal 31 Desember 2017 dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal tersebut, yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Kanaka Puradiredja Suhartono dengan pendapat wajar tanpa pengecualian.
3. Kurs USD per 31 Desember 2017 dan 2016 adalah Rp.13.567,50 dan Rp.13.472,50
*) Belum diajukan Fit and Proper Test Otoritas Jasa Keuangan.
BANK
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 17,44% 19,92% 2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif 8,48% 3,72% 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 5,08% 2,37% 4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 1,79% 1,27% 5. NPL Gross 6,11% 2,77% 6. NPL net 4,30% 1,44% 7. Return on Asset (ROA) 0,31% 0,35% 8. Return on Equity (ROE) 1,71% 2,11% 9. Net Interest Margin (NIM) 5,15% 4,65% 10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 96,55% 96,17% 11. Loan to Funding Ratio (LFR) 82,89% 86,39% Kepatuhan (Compliance) 1. a. Persentase pelanggaran BMPK i. Pihak terkait 0,00% 0,00% ii. Pihak tidak terkait 0,00% 0,00% b. Persentase pelampauan BMPK i. Pihak terkait 0,00% 0,00% ii. Pihak tidak terkait 0,00% 0,00% 2. Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM Utama Rupiah 6,53% 6,66% b. GWM Valuta asing 8,37% 8,38% 3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 1,98% 1,87%
RASIONO. BANK 31 DES 2017 31 DES 2016
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN 31 DESEMBER 2017 DAN 31 DESEMBER 2016
1. Pokok Kredit/Baki Debet 2.053 2. Nilai Pembelian Kredit 1.604.261 3. PPAP dari Transaksi Pembelian - 4. PPAP Yang Dibentuk 21 5. Pendapatan Bunga -
KETERANGANNO. 2017
PEMBELIAN KREDIT DARI BPPNTanggal 31 DESEMBER 2017
(dalam jutaan rupiah)
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga 2.399.617 2.273.251 a. Rupiah 2.204.004 2.101.619 b. Valuta asing 195.613 171.632 2. Beban Bunga 1.214.406 1.262.967 a. Rupiah 1.172.263 1.231.317 b. Valuta asing 42.143 31.650 Pendapatan ( Beban) Bunga Bersih 1.185.211 1.010.284 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 70.809 168.677 a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market) i. Surat Berharga - 390 ii. Kredit - - iii. Spot dan derivatif - - iv. Aset keuangan lainnya - - b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - - c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat Berharga 4.118 38.859 ii. Kredit - - iii. Aset keuangan lainnya - - d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) - 451 e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - - f. Dividen 21 44 g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 57.134 26.004 h. pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 2.496 57.139 g. Pendapatan lainnya 7.040 45.790 2. Beban Operasional Selain Bunga 1.170.863 1.085.480 a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market) i. Surat Berharga - 5.368 ii. Kredit - - iii. Spot dan derivatif - - iv. Aset keuangan lainnya - - b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - - c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat Berharga - 2.828 ii. Kredit - - iii. Aset keuangan lainnya - - d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) - - e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) i. Surat Berharga - - ii. Kredit 130.371 97.454 iii. Pembiayaan Syariah - - iv. Aset keuangan lainnya - - f. Kerugian terkait risiko operasional 34 94 g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - - h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 197 272 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) - 17.711 j. Beban tenaga kerja 405.257 425.412 k. Beban promosi 39.420 30.239 l. Beban lainnya 595.584 506.101 Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (1.100.054 ) (916.803 ) LABA (RUGI) OPERASIONAL 85.157 93.481 PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 328 334 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 17.931 7.612 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya (16.490 ) (9.003 ) LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 1.769 (1.057 ) LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 86.926 92.424 4. Pajak Penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan (21.882 ) 14.606 b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan 3.057 (4.975 ) LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN 68.101 72.843 PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN 1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi a. Keuntungan revaluasi aset tetap - 1.360.156 b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti 18.525 (16.997 ) c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - d. Lainnya - - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi (3.705 ) (54.889 ) 2. Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 20 8 c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - - d. Lainnya - - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi (4 ) (1 ) PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK 14.836 1.288.277 TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 82.937 1.361.120 Laba (Rugi) Bersih Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada : - - - Pemilik 68.101 74.034 - Kepentingan Non Pengendali - - TOTAL LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN 68.101 74.034 Total Laba (Rugi) Komprehensif Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada : - - - Pemilik 82.937 1.361.120 - Kepentingan Non Pengendali - -
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 82.937 1.361.120
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT - - DEVIDEN - - LABA BERSIH PER SAHAM (dalam rupiah penuh) 4,31 5,47
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI Bunga diterima 2.531.918 2.233.209 Bunga dibayar (1.210.124 ) (1.283.939 )Beban umum dan administrasi (126.904 ) (100.494 )Beban tenaga kerja yang dibayar (425.114 ) (425.433 )Pembayaran pajak penghasilan (34.694 ) (31.261 )Pembayaran pajak final atas surplus revaluasi aktiva tetap - Pendapatan (beban) non operasional (15.753 ) (13.988 )Pendapatan (beban) operasional lainnya (358.120 ) (396.957 )Arus kas operasi sebelum perubahan dalam aset dan liabilitas operasi 361.209 (18.863 )Penurunan (kenaikan) dalam aset operasi Kredit yang diberikan (969.959 ) (1.148.389 )Aset lain-lain 51.302 (2.318 )Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain - - (918.657 ) (1.150.707 )Kenaikan (penurunan) liabilitas operasi Simpanan nasabah 1.427.433 (623.162 )Simpanan dari bank lain 50.693 101.132Liabilitas segera 6.890 25.374Liabilitas lain lain 46.943 22.704 1.531.959 (473.952)Kas netto Diperoleh dari Aktivitas Operasi 974.511 (1.643.522 )ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI Penjualan aset tetap 327 1.850 Penjualan (pembelian) surat berharga (1.025.761 ) (286.670 )Pembelian aset tetap (12.610 ) (30.953 )Kas netto Diperoleh (digunakan) dari aktivitas investasi (1.038.044 ) (315.773 )ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN Pembayaran pinjaman subordinasi (101.955 ) (101.955 )Penawaran Umum Terbatas V dan biaya emisi disetor - 297,174 Tambahan modal disetor - 325
Kas Bersih Diperoleh dari (Digunakan untuk) Aktivitas Pendanaan (101.955 ) 195.544KENAIKAN (PENURUNAN) NETTO KAS DAN SETARA KAS (165.488 ) (1.763.751 )Pengaruh perubahan kurs mata uang asing 8.616 (12.602 )KAS DAN SETARA KAS PADA AWAL TAHUN 2.930.188 4.706.541 KAS DAN SETARA KAS PADA AKHIR TAHUN 2.773.316 2.930.188Kas dan Setara Kas terdiri dari : Kas 427.341 337.042Giro Bank Indonesia 1.577.060 1.511.645Giro bank lain 215.418 168.949Penempatan pada Bank Indonesia dan Bank lain yang jatuh tempo dalam 3 bulan dari tanggal akuisisi 553.497 912.552Sertifikat Bank Indonesia yang jatuh tempo dalam 3 bulan dari tanggal akuisisi -JUMLAH 2.773.316 2.930.188
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO
ATMR RISIKO KREDIT 21.110.268 19.856.845
ATMR RISIKO PASAR 183.448 214.268
ATMR RISIKO OPERASIONAL 2.084.093 2.097.460
TOTAL ATMR 23.377.809 22.168.573
RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO 9,28% 9,25%
ALOKASI PEMENUHAN KPMM SESUAI PROFIL RISIKO
Dari CET 1 (%) 4,50% 4,50%
Dari AT 1 (%) 0,00% 0,00%
Dari Tier 2 (%) 1,43% 2,54%
RASIO KPMM
Rasio CET1 16,01% 17,88%
Rasio Tier 1 16,01% 17,88%
Rasio Tier 2 1,43% 2,04%
Rasio KPMM 17,44% 19,92%
CET 1 UNTUK BUFFER (%) 9,28% 9,25%
PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK
Capital Conservation Buffer (%) 0,00% 0,00%
Countercyclical Buffer (%) 0,00% 0,00%
Capital Surcharge untuk Bank Sistemik (%) 0,00% 0,00%
31 DES 201631 DES 2017BANK BANK
31 DES 201631 DES 2017
