Post on 09-Mar-2019
L1
Pembukaan Rekening Giro Wadiah
Seksi Pelayanan Nasabah
Nasabah Asisten Pelayanan Pemimpin Teller
yes
No
yes
Blacklist BI?
Serahkan ke calon giran – formulir
pembukaan, kartu contoh ttd&syarat2
pembukaan
Mulai
Minta calon giran
melengkapi data2 yg
dibutuhkan
Jelaskan syarat2 & ketentuan umum
pembukaan rek giro wadiah kpd calon giran
Calon Giran ditolak&berik
an alasan penolakannya
Terima formulir pembukaan, tnd tangan kartu cth
ttd&syarat2 pembukaan ttd
Isi formulir pembukaan, tanda tangan kartu cth
ttd&syarat2 pembukaan
Isi Form Penyetoran
Periksa kelengkapan
dok dgn mencocokkan
dgn checklist& kesesuaian ttd
Dok&ttd sesuai?
Stempel”Sesuai Asli” pd copy
identitas&”Verified” pd formulir,
bubuhkan paraf
1
Minta calon giran
melengkapi kembali
L2
Seksi Pelayanan
Nasabah Asisten Pelayanan Pemimpin Teller
N
No
1
Proses pendaftraran pd sistem komputer
Pantau CIF
Sdh memilki rek?
Input Pendaftaran
CIF baru
Input master pembukaan
rek giro
Tulis no CIF
pd form
Cetak no CIF baru&no rek giro
baru pd form pembukaan& penyetoran
Lakukan scanning kartu contoh ttd
Bubuhi paraf&ket tlh
dilakukan scanning ttd
Serahkan berkas beserta persyaratannya
Terima berkas pembukaan
rek giro
Periksa kebenaran& kecocokan
berkas
2
L3
Seksi Pelayanan
Nasabah Asisten Pelayanan Pemimpin Teller
2
Pantau kebenaran pengisiann pd CIF&master
Lakukan otorisasi pd pembukaan CIF,
master giro& proses scanning
Bubuhi paraf pd setiap berkas& kartu contoh ttd
Serahkan berkas beserta persyaratannya
Terima kembali berkas peserta persyaratannya
Serahkan form penyetoran ke
Giran u/ penyetoran
Terima Form Penyetoran
Serahkan kartu contoh tdd ke
Teller
Terima karu contoh tanda
tangan
Proses Setoran giro
tunai& non tunai
Serahkan kpd Seksi
Adm Dana&Jasa utk difile
Selesai
File
L4
Setoran Giro wadiah - Tunai
Seksi Pelayanan
Nasabah Asisten Pelayanan Pemimpin
No
yes
yes
No
Isi Form Penyetoran
Uang Tunai
Mulai
Terima Form
beserta uang tunai
Periksa kebenaran& kelengkapan
pengisian
Jelas?
Hitung uang tunai yg
diterima sesuai dgn nominal pd form, periksa keaslian uang
Entri Transaksi setoran giro tunai
Bubuhi paraf
Melebihi limit
transaksi?
Lakukan validasi
Override
Bubuhi paraf pd
form
1
Minta Giran
perbaiki
L5
Seksi Pelayanan
Nasabah Asisten Pelayanan Pemimpin
1
Periksa hasil validasi& bubuhkan
paraf
Formulir Penyetoran
Giro
Pencocokan dgn daftar
jurnal transaksi pd proses akhir
ini
File
Serahkan bukti
transaksi pada pelaksana verifikasi
2
Terima lembar ke 2 form sbg bukti transaksi
L6
Pelaksana Verifikasi Audit Intern Cabang
Terima bukti transaksi
Lakukan verifikasi
atas transaksi keuangan
Serahkan berkas
kpd audit intern
cabang
Berkas Formulir penyetoran giro
Lakukan pemeriksaan
thdp dokumen
Temuan
Laporkan hasil Pemeriksaan
kpd Pemimpin Cabang
Serahkan kembali
berkas ke pelaksana verifikasi
Berikan keseksi terkait untuk
direvisi
Berkas Formulir Penyetoran Giro
File
Selesai
2
L7
Setoran Wadiah Tunai – dengan Warkat Bank lain
Seksi Pelayanan Seksi Administrasi
Nasabah Teller Pemimpin Asis Adm.
Dana&Jasa
No
Mulai
Terima cek/bilyet bank lain&Form penyetoran giro
Cek/Bilyet giro bank lain
Form Penyetoran
Giro Periksa cek/BG
bank lain
Memenuhi persyaratan?
Serahkan kembali cek/BG
BL& beritahukan alasannya
Periksa jmlh nominal cek/BG Bank lain sesuai
dgn form
Bubuhkan time stamp pd cek/BG
BL¶f pd form
Lakukan validasi
Periksa hasil validasi&
bubuhkan paraf
Form Penyetoran Giro
Cek/Bilyet Giro BL
Simpan sementara pd tmpt yg tlh ditentukan
1
L8
Seksi Pelayanan Seksi Administrasi
Nasabah Teller Pemimpin Asis Adm.Dana&Jasa
1
Jumlahkan seluruh
form&cocokkan dgn nominal warkat BL
Serahkan seluruh form penyetoran
giro&warkat BL
Terima seluruh form penyetoran
giro&warkat BL
Hitung jmlh warkat
BL&cocokkan setiap form dgn
warkat BL
Bubuhkan paraf pd bukti tanda terima warkat
Entri transaksi setoran giro dr warkat BL
Proses Penyerahan Warkat Kliring ke BI
Selesai
Bukti Tanda Terima Warkat
L9
Pengeluaran Buku Cek & Giro
Nasabah Asist.Pelayanan Pemimpin Asist.Pelayanan
Nasabah Dana & Jasa
yes
Mulai
Terima Formulir Permintaan
Buku Cek/BG&Form
Formulir Permintaan Buku
Cek/BG
Form Penyetoran Giro
Verifikasi tanda tangan& cek
kelengkapan di sistem
Memenuhi persyaratan?
Serahkan kembali Formulir
Permintaan Buku Cek/BG&
beritahu alasannya
Berikan Formulir
Permintaan Buku Cek/BG
Formulir Permintaan Buku Cek/BG
Buku Cek/BG
Cetak Nomor pada Cek/BG
Kembalikan Formulir
Permintaan& Buku Cek/BG
Formulir Permintaan Buku Cek/BG
Buku Cek/BG
Berikan buku cek kpd nasabah
Buku Cek/BG
Filling
Selesai
L10
Penarikan giro wadiah tunai
Seksi Pelayanan
Nasabah Teller Pemimpin
No
No
yes
yes
No
No
Mulai
Giro Rp?
Form Penarikan Giro Va
Cek
Terima cek/Form Penarikan Giro Va
Periksa pengisian cek
Memenuhi persyaratan?
Tanda tangan sesuai?
Entri transaksi penarikan giro
Ada cat SPO?
Resi no cek sdh ditrm
bank,saldo tdk ckp?
Bubuhi Paraf
1
Serahkan kmbl cek& beritahukan alasannya
Penyerahan dok&beritahu ttd
tdk sesuai dgn spesimen
Cek distempel”Rek Tutup”/”Dibatalkan”
Pembyran cek ditolak
sistem
Penyerahan dok&beritahu
alasan penolakannya
L11
Seksi Pelayanan
Nasabah Teller Pemimpin
yes
No
Melebihi limit transaksi? Override
Bubuhi paraf pd cek/form
Lakukan validasi
Periksa hasil validasi&bubuhkan
paraf
Siapkan uang tunai sesuai dgn
nominal cek/form yg ditarik
Cek
Form Penarikan Giro Va
Minta giran ttd pd bag blkg cek/form sbg tanda terima
Serahkan Uang
Pencocokan dgn dftr jurnal
transaksi pd proses akhir hari
File
2
Uang Rp
Tanda tangan giran
1
L12
Pelaksana Verifikasi Audit Intern Cabang
2
Terima Bukti Transaksi
Lakukan Verifikasai
atas transaksi keuangan
Serahkan berkas kpd
kontrol intern cabang
Berkas Formulir Penyetoran Giro
Lakukan pemeriksaan
thdp dokumen
Temuan Berikan ke seksi terkait utk direvisi
Laporkan Hasil Pemeriksaan
kpd Pemimpin Cabang
Serahkan kmbl berkas ke pelaksana verifikasi
Berkas formulir penyetoran giro
File
Selesai
L13
Penarikan Giro Wadiah - Pemindahbukuan
Seksi Pelayanan Seksi Administrasi
Nasabah Teller Pemimpin Asist.Adm Pemimpin
Dana & Jasa
yes
yes
yes
yes
No
Mulai
Copy Identitas
Bilyet Giro
Terima Bilyet
Giro© Identitas
Periksa Pengisian
BG
Memenuhi persyaratan?
Serahkan BG&
beritahukan alasannya
Ttd sesuai?
Penyerahan dok&beritahu ttd tdk sesuai dagn
specimen
Serahkan pd seksi adm dana&jasa
Slip pindah buku
Bilyet Giro
Entri transaksi penarikan giro
Ada cat SPO?
Cek distempel
“Rek Tutup”/ ”Dibatalkan”
Resi no BG sdh ditrm
bank,saldo tdk ckp?
Bubuhi paraf
1
Pembay BG
ditolak sistem
Penyerahan dok&
beritahu alasan
penolakkan
L14
Seksi Pelayanan Seksi Administrasi
Nasabah Teller Pemimpin Asist.Adm Pemimpin
Dana & Jasa
No
1
Melebihi limit
transaksi?
Override
Bubuhi paraf pd cek/form
Lakukan validasi
Priksa hasil validasi& bubuhkan
paraf
Serahkan copy slip
pemindahbukuan pd Teller
Pencocokan dgn dftr jurnal transaksi pd
proses akhir hr
Terima copy slip PB utk
Tanda terima
Copy slip
pemindahbukuan
File
2
L15
Pelaksana Verifikasi Kontrol Intern Cabang
yes
No
2
Terima Bukti
Transaksi
Lakukan verifikasi
atas Transaski Keuangan
Serahkan berkas kpd
Kontrol Intern cabang
Berkas Formulir Penyetoran
Giro
Lakukan Pemeriksaan
thd dokumen
Temuan
Berikan ke seksi terkait utk direvisi
Laporkan Hasil
Pemeriksaan kpd
Pemimpin cabang
Serahkan kmbl berkas
ke Pelaksana verifikasi
Berkas Formulir
Penyetoran Giro
File
Selesai
L16
Giro - Counter Cek
Nasabah Teller Asist.Pelayanan Pemimpin Nasabah
No yes
Mulai
Beri penjelasan pd nasabah
Siapkan counter
cek&mnt nasabah
mengisinya
Counter Cek
Isi Counter
cek Counter Cek
Lakukan validasi
Sesuai Lakukan Otorisasi
Bubuhi paraf pd
counter cek Lakukan Validasi
Kembalikan Counter cek&br
penjelasan
Periksa hasil validasi&
bubuhi paraf
Serahkan counter cek
kpd Teller utk dibayarkan
Counter Cek
Bayarkan kpd
nasabah
File
Selesai
Uang Rp
L17
Penutupan Rekening Giro Wadiah - Permintaan Nasabah
Seksi Pelayanan
Nasabah Ass Pelayanan Nasabah Pemimpin
yes
No
Mulai
Terima Surat Permohonan Penutupan
Rek Giro
Surat Permohonan Penutupan Rek Giro
Minta giran serahkan krt
identitas&buku cek/BG yg blm
digunakan
Penutupan dilak o/ org lain
Buat Surat
Kuasa&mnt
Identitas Diri
Ada Cek/BG yg outs?
Lakukan verifikasi ttd
Pemeriksaan fasilitas yg terkait dgn rek giro
Tdp hal2 yg mempengaruhi?
Lakukan proses tutup rek giro
Catat jmlh saldo&minta giran isi cek
1
L18
Seksi Pelayanan
Nasabah Ass Pelayanan Nasabah Pemimpin
1
Bubuhkan stempel “Proses
Penutupan” ¶f
Serahkan surat
permohonan penutupan&
berkas Penutupan
giro
Terima surat permohonan penutupan&berkas
pentupan giro
Periksa kebenaran& kecocokkan
berkas
Bubuhkan Paraf
Lakukan proses otorisasi pd sistem
Serahkan surat permohonan penutupan&
berkas penutupan giro
Terima kembali surat permohonan penutupan&berkas
penutupan giro
Serahkan cek, minta giran
hubungi Teller
Cek
Pd akhir hr, pantau apakah rek giro bersaldo nihil
Bubuhkan paraf “Rek
Ditutup tgl...”
2
L19
Seksi Pelayanan
Nasabah Ass Pelayanan Nasabah Pemimpin
2
Lakukan proses penghapusan ttd pd
sistem
Serahkan berkas
penutupan giro yg telah
distempel
Terima berkas penutupan giro yg
telah distempel
Pantau apakah rek giro telah
nihil&bersaldo tutup
Lakukan persetujuan
penghapusan ttd
Serahkan kembali berkas
penutupan rek
Terima kembali berkas
penutupan rekening
Pantau apakah penutupan rek&penghapusan ttd telah disetujui
File
Selesai
L20
Seksi Pelayanan
Nasabah Ass Pelayanan Nasabah Pemimpin
No
yes
Mulai
Terima Daftar Black List dr BI
Aministrasikan Daftar Black
List dr BI
Monitoring rek giro
Ada yg termasuk dlm Black
List?
Ambil berkas giran
dlm arsip
Bubuhkan stempel “Rek Ditutup tgl... “
Lakukan proses penghapusan ttd pd
sistem
Lakukan proses tutup rek giro
1
Lakukan koordinasi dgn unit kerja lain
L21
Seksi Pelayanan
Nasabah Ass Pelayanan Nasabah Pemimpin
1
Buat SPPR kpd nasabah utk
kembalikan sisa cek/BG& ambil saldo
Serahkan berkas
penutupan giro yg telah
distempel
Terima berkas penutupan giro yang
telah distempel
Teliti&pastikan kebenaran
seluruh berkas penutupan giro
Bubuhkan paraf&
ttd SPPR
Lakukan otorisasi penutupan
Serahkan kembali berkas penutupan rek
giro
Terima kembali berkas
penutupan rekening giro
Pantau apakah penutupan rek&penghapusan
ttd tlh disetujui
File
Selesai
L22
Penutupan Rekening Giro Wadiah - Black List
Seksi Pelayanan
Nasabah Asst. Pelayanan Nasabah Pemimpin
No
Mulai
Terima daftar Black List dr BI
Administrasikan Daftar Black List
Monitoring rek giro
Ada yg termsk dlm black list?
Ada fas lain yg terkait dgn
rek giro?
Ambil berkas Giran dlm
arsip
Bubuhkan stempel “Rek Ditutup tgl..”
Lakukan proses penghapusan ttd pd sistem
Lakukan proses tutup rek giro
1
Lakukan koordinasi dgn unit kerja lain
L23
Seksi Pelayanan
Nasabah Ass. Pelayanan Nasabah Pemimpin
1
Buat SPPR kpd nasabah utk
kembalikan sisa cek/ BG & ambil saldo
Serahkan berkas
penutupan giro yg telah
distempel
Terima berkas penutupan giro yang
telah distempel
Teliti & pastikan
kebenaran seluruh berkas penutupan giro
Bubuhkan paraf & ttd
SPPR
Lakukan otoritasi penutupan
Serahkan kembali berkas
penutupan rek giro
Terima kembali berkas penutupan rek
giro
Pantau apakah penutupan rek & penghapusan ttd telah disetujui
File
Selesai
L24
Pembukaan Rekening Tabungan Wadiah
Seksi Pelayanan
Nasabah Asst. Pelayanan Pemimpin Teller Nasabah
No
yes
Mulai
Jelaskan syarat2&ketentuan umum pembukaan rek tab kpd calon
penabung
Minta calon penabung
melengkapi data2 yg
dibutuhkan
Serahkan ke calon penabung-aplikasi
pembukuan, permohonan kartu ATM, form
penyetoran, fotocopyidentitas, Kartu
specimen TTD
Terima aplikasi pembukaan,
permohonan kartu ATM, form penyetoran,,
fotocopy identitas, kartu specimen
TTD
Isi Formulir pembukaan,
permohonan kartu ATM
Isi Form Penyetoran
Periksa kelengkapan pengisian& kecocokan
data&data ttd pd
form&identitas
Dok&ttd sesuai?
Minta calon
penabung melengkapi
kembali
Stempel “Sesuai Asli” pd
fotocopy dok pendukung&
bubuhkan paraf
Pantau CIF
1
L25
Seksi Pelayanan
Nasabah Asst. Pelayanan Nasabah Pemimpin Teller
yes
1
Sdh memilki
rek?
Tulis no CIF pd form
Input Pendaftaran CIF baru
Input master pembukaan rek tab
Catat no CIF baru&no rek tab
baru pd form pembukaan& penyetoran
Siapkan buku tabungan
Lakukan pencetakan data nasabah pd buku
tab
Minta calon penabung bubuhkan
ttd
Cocokkan ttd pd butab, form&
identitas diri
Tempelkan signature band pd
buku, beri stempel&bubuhkan
paraf pd pinggir signature band
2
Tanda tangan berkas
pembukaan rek tab
L26
Seksi Pelayanan
Nasabah Asst. Pelayanan Nasabah Pemimpin Teller
2
Serahkan berkas dok pembukaan
rek tab&butab
Terima berkas dok pembukaan rek tab&butab
Lakukan otorisasi transaksi
pembukaan rek tab
Bubuhkan ttd pd butab&&berkas dok pembukaan rek tab&butab
Serahkan kmbl berkas dok
pembukaan rek tab&butab
Terima kmbl berkas dok pembukaan rek
tab&butab
Proses Penerbitan kartu ATM
Serahkan Butab, Form, kartu identitas
diri&kartu ATM
Serahkan kpd Seksi Adm
Dana&Jasa utk difile
Selesai
Butab Form
Penyetoran
Proses Setoran Tabungan
L27
Setoran Tabungan Wadiah – Tunai
Seksi Pelayanan Nasabah Teller Pemimpin
No
yes
yes
No
Isi Tanda Bukti Setor
(TBS)
Butab
Uang Tunai
Mulai
Terima TBS, Butab
beserta uang tunai
Periksa kebenaran& kelengkapan
pengisian
Jelas?
Hitung uang tunai yg ditrm,
periksa keaslian uang
Entri transaksi penyetoran Tab
Tunai
Bubuhi paraf pd TBS
Melebihi limit
transaski?
Lakukan validasi
1
Override
Bubuhi paraf
Minta penabung perbaiki
L28
Seksi Pelayanan
Nasabah Teller Pemimpin
1
Periksa hasil validasi&
bubuhkan paraf
Cetak transaksi pada Butab
Butab
TBS Terima lembar ke- 2 TBS&Butab sbg
bukti setor
Pencocokkan dgn daftar
jurnal transaksi pada proses akhir hr
File
2
L29
Pelaksana Verifikasi Audit Intern Cabang
yes
No
2
Terima Berkas Tanda Bukti
Setor
Lakukan Verifikasi atas
Transaski Keuangan
Serahkan Berkas kpd
Kontrol Intern Cabang
Berkas Tanda Bukti Setor
Lakukan Pemeriksaan
thdp dokumen
Temuan
Laporkan Hasil Pemeriksaan
kpd Pemimpin Cabang
Serahkan kembali berkas ke pelaksana
verifikasi
Berikan ke seksi terkait utk direvisi
Berkas Tanda Bukti Setor
File
Selesai
L30
Setoran Tabungan Wadiah – dengan Warkat Bank Lain
Seksi Pelayananan Seksi Administrasi
Nasabah Teller Pemimpin Asst. Adm Dana Jasa
No
yes
Mulai
Terima Cek?Bilyet Bank
lain&Form Penyetoran Tab
Periksa Cek/BG
Bank lain
Memenuhi persyaratan?
Periksa jmlh nominal Cek/BG Bank Lain sesuai
dgn form
Bubuhkan Time Stamp pd Cek
BG BL¶f pd form
Serahkan Form Penyetoran
Tab lembar ke-2 sbg tanda
terima
Simpan sementara Form
Penyetoran lembar ke-1 & Cek/BG BL pd tmpt yg telah
ditentukan
Jumlahkan seluruh Form & cocokkan dgn nominal warkat BL
2
Cek/Bilyet Giro Bank Lain
Form Penyetoran Tab
Serahkan kembali
Cek/BG BL &
beritahukan alasannya
Terima Form Penyetoran Tab
lembar ke-2 sbg bukti
penyetoran
1
L31
Seksi Pelayanan Seksi Administrasi
Nasabah Teller Pemimpin Asst. Adm Dana Jasa
2
Serhkan seluruh form penyetoran
tab & warkat BL
Terima seluruh form penyetoran tab & warkat BL
Hitung jumlah
warkat BL & cocokkan
setiap form dgn warkat
BL
Bubuhkan paraf pd bukti tanda terima
warkat
Proses Penyerahan
Warkat Kliring ke BI
3
Bukti Tanda Terima Warkat
1
L32
Pelaksana Verifikasi Audit Intern Cabang
yes
No
3
Terima Bukti Transaksi
Lakukan Verifikasi
atas Transaksi Keuangan
Serahkan Berkas kepada Kontrol
Intern Cabang
Berkas Bukti Transaksi
Lakukan Pemeriksaan thd dokumen
Temuan
Laporkan Hasil
Pemeriksaan kpd Pemimpin
cabang
Serahkan kembali berkas ke pelaksana
verifikasi
Berkas ke seksi terkait utk direvisi
Berkas Bukti Transaksi
File
Selesai
L33
Penarikan Tabungan Wadiah – Tunai
Seksi Pelayanan
Nasabah Teller Pemimpin
yes
yes
No
Mulai
Terima Butab, Slip Penarikan Tab dan
dok pendukung
Periksa kelengkapan pengisian Slip
Minta ttd nasabah di balik slip
Butab
Identitas Diri
Slip Penarikan Tab
Tandatangani bag belakang slip
Slip yg bag belakangnya
sdh di ttd
Terima dan cocokkan
slip yg sdh di ttd nasabah
Entri Transaski Penarikan Tab
Tab diblokir,saldo
tdk ckp?
Pembay ditolak sistem
Tanda tangan sesuai?
Melebihi limit transaksi?
Override
Bubuhi paraf
2
Beritahu ttd tdk sesuai dgn specimen shg tdk dpt melak penarikan
Penyerahan slip & butab serta beritahu alasan penolakannya
3
L34
Seksi Pelayanan
Nasabah Teller Pemimpin
2
Lakukan Validasi
Periksa hasil validasi&bubuhkan
paraf
Lakukan pencetakan mutasi pd butab
Siapkan uang tunai sesuai dgn slip penarikan
Minta nasabah ttd pd bag belakang
slip sbg tanda terima
Terima slip yg sudah
ditandatangani nasabah
Serahkan Butab, uang & kartu identitas
diri
Pencocokkan dgn daftar
jurnal transaksi pd proses akhir
hari
File
3
Tandatangani bag belakang slip sbg tanda
terima
Slip yang bag belakangnya sudah di
tanda tangan
Butab
Identitas Diri
Uang
1
Selesai
L35
Nasabah Audit Intern Cabang
yes
No
3
Lakukan Verifikasi atas
transaksi
Serahkan Berkas kepada Kontrol Intern Cabang
Laporkan Hasil Pemeriksaan
kpd Pemimpin Cabang
Serahkan Kembali berkas
ke Pelaksana Verifikasi
Lakukan Pemeriksaan thd dokumen
Terima bukti transaksi
Berkas Slip Penarikan Tabungan
Temuan Berikan ke seksi terkait
untuk direvisi
Berkas Slip Penarikan Tabungan
File
Selesai
L36
Penutupan Rekening Tabungan Wadiah
Seksi Pelayanan
Nasabah Asst. Pelayanan Nasabah Pemimpin
No
No
yes
Butab
Identitas Diri
Slip Penarikan Tab
Surat Permohonan
Pentupan Rek
Mulai
Terima Butab, Slip Penarikan Tab,
Identitas Diri dan Surat Permohonan Pentupan Rekening
Penutupan dilakukan oleh
orang lain
Minta nasabah menyerahkan
surat kuasa dan identitas diri
Lakukan verifikasi ttd
Pemeriksaan fasilitas yang terkait dgn rek tab
Tdp hal2 yg mempengaruhi?
Beritahukan kpd
nasabah
Lakukan proses tutup rek tab
Siapkan surat kuasa dan
identitas diri
Surat Kuasa
Identitas Diri
1
L37
Seksi Pelayanan
Nasabah Asst. Pelayanan Nasabah Pemimpin
Catat jmlah saldo akhir & saldo ygbisa ditarik oleh nasabah
dan beritahukan kepada nasabah
1
Buat slip penarikan utk pengambilan saldo terakhir
Isi slip penarikan utk pengambilan
saldo terkhir
Bubuhkan stempel “Poses penutupan”
& paraf
Serahkan surat permohonan penutupan &
berkas penutupan tab
Terima surat permohonan
penutupan & berkas penutupan tab
Periksa kebenaran& kecocokan
berkas
Bubuhkan paraf
Lakukan proses otorisasi pd sistem
Serahkan surat permohonan penutupan &
berkas penutupan tab
Terima kmbl surat permohonan penutupan & berkas penutupan tab
yg telah disetujui
Serahkan butab & slip
penarikan, minta nasabah hubungi teller
Butab
Slip Penarikan Tab
2
L38
Seksi Pelayanan
Nasabah Asst. Pelayanan Nasabah Pemimpin
Bubukan stempel
“Rek Ditutp tgl....”
2
Pd akhir hr, pantau apakah rek tab bersaldo nihil
File
Selesai
L39
NERACA
BANK JABAR BANTEN SYARIAH......
Tanggal......
AKTIVA PASIVA
1. Kas 1. Kewajiban Segera
2. Penempatan pada Bank Indonesia 2. Tabungan Wadiah
3. Penempatan pada Bank Lain 3. Kewajiaban kepada Bank Indonesia
4. Piutang Murabahah 4. Kewajiban lain- lain
5. Piutang Salam 5. Pembiayaan/ pinjaman yang diterima
6. Piutang Istishna 6. Pinjaman Subordinasi
7. Pembiayaan Mudharabah 7. Modal Pinjaman
8. Pembiayaan Musyarakah 8. Dana Investasi tidak terikat
9. Ijarah a. Tabungan Mudharabah
10. Qardh b. Deposito Mudharabah
11. Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif 9. Ekuitas
12. Aktiva Istishna a. Modal disetor
13. Persediaan b. Tambahan Modal disetor
14. Aktiva Tetap dan Inventaris c. Selisih Penilaian kembali Aktiva tetap
15. Akumulasi penghapusan aktiva tetap d. Cadangan
16. Aktiva lain- lain e. Saldo Laba (Rugi)
. JUMLAH AKTIVA JUMLAH PASIVA
..........., .......
Direksi Dewan Pengawas Syariah
L40
PERHITUNGAN LABA RUGI
BANK JABAR BANTEN SYARIAH
Periode
I. Pendapatan Operasional
A. Pendapatan Operasional dari Penyaluran Dana
1. Dari pihak ketiga bukan Bank xxx
2. Dari Bank Indonesia xxx
3. Dari Bank- bank lain di Indonesia xxx + xxx
B. Pendapatan Operasional Lainnya xxx + xxx
II. Bagi Hasil kepada Pemilik Dana -/-
A. Pihak ketiga bukan Bank
1. Tabungan Mudharabah xxx
2. Deposito Mudharabah xxx
3. Lainnya xxx
B. Bank Indonesia xxx
C. Bank- bank lain xxx + xxx -
III. Pendapatan Operasional setelah Distribusi Bagi Hasil xxx
IV. Beban Operasional
A. Bonus titipan wadiah xxx
B. Beban Administrasi dan Umum xxx
C. Beban Personalia xxx
D. Beban Penyisihan penghapusan Aktiva Produktif xxx
L41
E. Lainnya xxx + xxx -
V. Laba (Rugi) Operasional (III – IV) xxx
VI. Pendapatan Non Operasional xxx
VII. Beban Non Operasional xxx - xxx +
VIII. Laba (Rugi) sebelum pajak xxx
IX. Zakat xxx
X. Taksiran Pajak Penghasilan xxx -
XI. Laba (Rugi) tahun berjalan xxx
L42
LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN ZIS
BANK JABAR BANTEN SYARIAH
Periode
No. Uraian Catatan 20X2 20X1
1. Sumber Dana ZIS pada awal periode
2. Sumber Dana ZIS
a. Zakat dari Bank
b. Zakat dari pihak luar Bank
c. Infaq dan Shadaqah
Total Sumber Dana
3. Penggunaan Dana ZIS
1.1. Disalurkan ke lembaga/pihak lain *)
1.2. Disalurkan sendiri
Total Penggunaan
4. Kenaikkan (penurunan) sumber atas
penggunaan
5. Sumber Dana ZIS pada akhir periode
Disebutkan nama lembaga/pihak-nya seperti : Dompet Dhuafa Replubika, Pos Keadilan Peduli
Ummat (PKPU), Yayasan, dll